Hypothèque Metro Mortgage

06/10/2026

The Bank of Canada held its rate today, extending its pause as it watches inflation and economic conditions.

Canadians are still feeling the pressure, whether buying a first home or renewing at a higher rate. Not sure what this means for you? Let's talk.

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La Banque du Canada a maintenu son taux aujourd'hui, prolongeant sa pause pendant qu'elle surveille l'inflation et l'économie.

Que vous achetiez votre première maison ou que vous renouveliez à un taux plus élevé, la pression financière est réelle. Pas certain de ce que cela signifie pour vous? Contactez-nous.

Hypotheque Metro Mortgage
Toll-free / Sans frais: 1-866-977-4990

05/30/2026

🌊 Atlantic New Brunswick summers are some of the best in the country. / Les étés au Nouveau-Brunswick atlantique sont parmi les plus beaux au pays.

With the Bank of Canada's next rate decision on June 10, now is a great time to review your mortgage options. Whether you're buying, renewing, or refinancing, let's make sure you're in the best position.

La prochaine décision de la Banque du Canada est le 10 juin. Que vous achetiez, renouveliez ou refinanciez, assurons-nous que vous êtes bien positionné.

📞 [email protected]

05/13/2026

Stay Updated: Mortgage Market News & Tip / Restez informé : nouvelles et conseils sur le marché hypothécaire -

Le marché immobilier du printemps est maintenant bien commencé, et plusieurs familles profitent de cette période pour acheter, vendre ou revoir leurs projets financiers. Même si vous n’êtes pas activement à la recherche d’une propriété, c’est souvent un bon moment pour faire le point s...

04/29/2026

The Bank of Canada held its rate at 2.25%. Inflation rose slightly (energy-driven), but remains under control.

La Bank of Canada a maintenu son taux à 2,25 %. L’inflation a légèrement augmenté (énergie), mais reste stable.

04/07/2026

Stay Updated: Mortgage Market News & Tip / Restez informé : nouvelles et conseils sur le marché hypothécaire -

Avec le coût de la vie qui continue d’augmenter, plusieurs propriétaires se demandent s’ils pourraient améliorer leur situation financière. Que ce soit pour réduire des paiements mensuels, consolider des dettes ou simplement avoir plus de flexibilité, votre hypothèque peut parfois être u...

03/25/2026

🤔 What do you think about this?
Starting April 1, 2026, the minimum wage in New Brunswick will increase to $15.90 per hour.
Do you think this is enough with today’s cost of living? 👇 Share your thoughts!

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🤔 Qu’en pensez-vous?
À compter du 1er avril 2026, le salaire minimum au Nouveau-Brunswick passera à 15,90 $/heure.
Pensez-vous que c’est suffisant avec le coût de la vie actuel? 👇 Donnez votre avis!

03/12/2026

🏡 Acheter une maison ? Votre mise de fonds compte plus que vous ne le pensez !

Lorsque vous achetez une maison avec moins de 20 % de mise de fonds (jusqu’à 5 %), votre hypothèque doit être approuvée par deux parties :

1️⃣ La banque ou le prêteur
2️⃣ L’assureur hypothécaire, comme SCHL, Sagen ou Canada Guaranty.

Cela signifie que vos revenus, votre crédit et vos ratios d’endettement doivent respecter les exigences à la fois du prêteur et de l’assureur.

👉 Cependant, si vous achetez avec 20 % ou plus de mise de fonds, l’assurance hypothécaire n’est pas requise.
Vous devez seulement qualifier auprès du prêteur.

Cela ouvre souvent plus d’options, surtout si :
✔️ Votre crédit n’est pas parfait
✔️ Vos ratios d’endettement sont un peu élevés
✔️ L’assureur refuse la demande

📩 Si vous n’êtes pas sûr de votre admissibilité, contactez-nous.
Nous examinerons votre situation et vous aiderons à trouver les meilleures options disponibles.

03/12/2026

🏡 Buying a Home? Your Down Payment Matters More Than You Think!

When purchasing a home with less than 20% down (as little as 5%), your mortgage must be approved by two parties:

1️⃣ The bank or lender
2️⃣ The mortgage insurer such as CMHC, Sagen, or Canada Guaranty.

This means your income, credit, and debt ratios must meet the guidelines of both the lender and the insurer.

👉 However, when you purchase with 20% or more down, mortgage insurance is not required.
You only need to qualify with the lender.

This can open the door to additional options — especially if:
✔️ Your credit isn’t perfect
✔️ Your debt ratios are a bit higher
✔️ The insurer declines the application

📩 If you’re unsure whether you qualify, reach out.
We’ll review your situation and help you explore the best options available.

03/11/2026

Stay Updated: Mortgage Market News & Tip / Restez informé : nouvelles et conseils sur le marché hypothécaire -

Le printemps approche, et c’est souvent la période où plusieurs commencent à penser à leurs projets immobiliers — achat, refinancement ou renouvellement d’hypothèque. Même si vous ne prévoyez rien immédiatement, une courte révision de votre situation peut vous aider à mieux planifier...

02/13/2026