Lise & Mélanie - Mortgage Specialists / Spécialistes hypothécaire

Lise & Mélanie - Mortgage Specialists / Spécialistes hypothécaire [email protected] 506-233-7178 [email protected] 506-743-4876

Selling your current home AND buying the next one at the same time? It's one of the most stressful real estate scenarios...
09/17/2026

Selling your current home AND buying the next one at the same time? It's one of the most stressful real estate scenarios, but it can absolutely be planned for! 😌

Key questions to address:
→ Do you need the sale proceeds for your down payment?
→ What's your risk tolerance? (Buy before selling, or sell first?)
→ Do you have access to bridge financing if needed?

It's a situation that requires good coordination, and that's exactly what we're here for.

💙

Vendre votre maison actuelle ET acheter la prochaine en même temps? C'est l'un des scénarios les plus stressants en immobilier… mais ça se planifie! 😌

Les questions clés à aborder :
→ Avez-vous besoin du produit de la vente pour votre mise de fonds?
→ Quelle est votre tolérance au risque? (acheter avant de vendre, ou l'inverse?)

Une situation qui demande une bonne coordination, et c'est exactement pour ça qu'on est là.

On reçoit beaucoup de questions (et on adore ça!), mais il y en a une qui revient à presque chaque première rencontre : ...
09/13/2026

On reçoit beaucoup de questions (et on adore ça!), mais il y en a une qui revient à presque chaque première rencontre : « Est-ce que je suis prêt(e) à acheter? »

Notre réponse honnête : ça dépend. Pas très satisfaisant, on sait! 😄

Mais c'est vrai. « Prêt(e) » signifie quelque chose de différent pour chaque personne. Pour certains, c'est une question de mise de fonds. Pour d'autres, c'est le crédit, la stabilité d'emploi, ou simplement le moment de vie.

Notre rôle, c'est de faire le point avec vous et de vous donner une image claire et honnête.

Vous avez cette question en tête? Écrivez-nous, on en parle. 😊

📩 [email protected] / [email protected]

We get a lot of questions (and we love it!), but one comes up at almost every first meeting: "Am I ready to buy?"

Our honest answer: it depends. Not very satisfying, we know! 😄

But it's true. "Ready" means something different for everyone. For some it's about the down payment. For others it's credit, job stability, or just life timing.

Our role is to take stock of your situation and give you a clear, honest picture.

Wondering if you're ready? Message us, let's talk. 😊

Bonne fin de semaine de la fête du Travail! 🍂 Happy Labour Day Weekend! Ce long week-end marque souvent la fin de l'été ...
09/04/2026

Bonne fin de semaine de la fête du Travail! 🍂 Happy Labour Day Weekend!

Ce long week-end marque souvent la fin de l'été et le début d'une nouvelle saison... en immobilier comme dans la vie!

Profitez bien de ce moment avec vos proches. Et si un projet vous tient à cœur cet automne, nous sommes là dès demain.

Veuillez SVP noter que Lise est présentement en congé et sera de retour au bureau lundi le 14 septembre.

😊

This long weekend is often the unofficial end of summer and the start of a new season... in real estate as much as in life!

Enjoy the time with your loved ones. If you have a project in mind for this fall, we're here starting tomorrow.

Please note that Lise is currently out of the office and will return Monday September 14.

Mortgage loan insurance is often misunderstood. Here's what you actually need to know! Firstly, It's MANDATORY if your d...
09/03/2026

Mortgage loan insurance is often misunderstood. Here's what you actually need to know!

Firstly, It's MANDATORY if your down payment is less than 20%.

What it does:
→ It protects the lender (not you) in case of default
→ It lets you buy with as little as 5% down

What it does NOT do:
→ It doesn't cover your payments if you lose your job (that's life or disability insurance!)

Questions? We're here to clear things up. 😊

[email protected]
[email protected]

On en entend parler souvent, mais l'assurance prêt hypothécaire reste mal comprise. Voici l'essentiel! 💡

Premièrement, elle est OBLIGATOIRE si votre mise de fonds est inférieure à 20 %.

Ce qu'elle fait :
→ Elle protège le prêteur (pas vous) en cas de défaut de paiement
→ Elle vous permet d'accéder à la propriété avec aussi peu que 5 % de mise de fonds

Ce qu'elle ne fait PAS :
→ Elle ne couvre pas vos paiements si vous perdez votre emploi (c'est l'assurance vie ou invalidité qui fait ça!)

Des questions? Nous sommes là pour démystifier ça avec vous. 😊

08/31/2026

If you have a question about your mortgage, borrowing power, or real estate project… now's a great time to connect. 😊

You don't need to have everything figured out, a 15-minute conversation can clarify a lot.

Message us! 📩
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Si vous avez une question sur votre hypothèque, votre capacité d'emprunt ou votre projet immobilier, c'est le bon moment pour qu'on se parle. 😊

Une conversation de 15 minutes peut clarifier beaucoup de choses.

Renouveler et refinancer : deux mots qui se ressemblent, mais qui ne veulent pas du tout dire la même chose!Renouveler :...
08/27/2026

Renouveler et refinancer : deux mots qui se ressemblent, mais qui ne veulent pas du tout dire la même chose!

Renouveler :
→ Votre terme arrive à échéance
→ Vous renégociez taux et conditions
→ Aucun changement au capital ou à l'amortissement

Refinancer :
→ Vous modifiez votre hypothèque en cours de terme
→ Vous pouvez emprunter de l'équité accumulée
→ Peut entraîner une pénalité avant l'échéance
→ Utile pour : rénos, consolidation de dettes, achat locatif…

L'une ou l'autre peut être la bonne décision selon votre situation. On est là pour vous aider à choisir! 😊
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Renewing and refinancing: two words that sound similar but mean very different things!

Renewing:
→ Your term reaches maturity
→ You renegotiate your rate and conditions
→ No change to principal or amortization

Refinancing:
→ You modify your mortgage mid-term
→ You can borrow against accumulated equity
→ May involve a penalty before maturity
→ Useful for: renovations, debt consolidation, rental property…

Either one could be the right call depending on your situation. We're here to help you choose! 😊

La rentrée approche à grands pas, et vous vous demandez si c'est encore le bon moment pour acheter? 🏫Bonne nouvelle : il...
08/26/2026

La rentrée approche à grands pas, et vous vous demandez si c'est encore le bon moment pour acheter? 🏫

Bonne nouvelle : il n'est jamais trop t**d pour démarrer le processus!

Voici pourquoi août reste un excellent mois pour passer à l'action :
✔️ Les vendeurs non vendus en été sont souvent plus ouverts à négocier
✔️ Moins de compétition qu'au printemps = moins de surenchères
✔️ Vous pouvez vous préqualifier maintenant et être prêt pour le marché d'automne

Curieux de savoir où vous en êtes? Écrivez-nous! 😊

Veuillez SVP noter que Mélanie sera en vacances du 7 au 16 aout inclusivement.

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Back to school is just around the corner — and you're wondering if it's still a good time to buy? 🏫

Good news: it's never too late to start the process!

Here's why August is still a great time to act:
✔️ Sellers who haven't sold in summer are often more open to negotiating
✔️ Less competition than spring = fewer bidding wars
✔️ Get pre-qualified now and be ready for the fall market

Curious about where you stand? Reach out! 😊

Please note that Mélanie will be on vacation from August 7 to 16 inclusively.

There are many options when it comes to financing a property. So why work with us?Here's what our clients tell us most o...
08/24/2026

There are many options when it comes to financing a property. So why work with us?

Here's what our clients tell us most often:
💬 "You took the time to explain everything."
💬 "We never felt rushed."
💬 "You found a solution we never would have thought of."

Our approach: understand your situation deeply before suggesting anything. No cookie-cutter solutions. No rushing.

That's the difference. 💙
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Il existe beaucoup d'options quand vient le temps de financer une propriété. Alors pourquoi travailler avec nous?

Voici ce que nos clients nous disent le plus souvent :
💬 « Vous prenez le temps d'expliquer. »
💬 « On ne s'est jamais sentis pressés. »
💬 « Vous avez trouvé une solution qu'on n'aurait pas vu venir. »

Notre approche : comprendre votre situation en profondeur avant de vous proposer quoi que ce soit.

C'est ça, la différence. 💙

Tout le monde ne rentre pas dans une case, et c'est correct! 😊Nous travaillons régulièrement avec des clients dont la si...
08/20/2026

Tout le monde ne rentre pas dans une case, et c'est correct! 😊
Nous travaillons régulièrement avec des clients dont la situation sort de l'ordinaire. Chaque situation a une solution. Notre rôle, c'est de la trouver avec vous.

Vous pensez que votre cas est trop compliqué? Écrivez-nous. 📩
[email protected] / [email protected]

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Not everyone fits the standard profile, and that's perfectly fine! 😊
We regularly work with clients whose situations are a little different.
Every situation has a solution. Our job is to find it with you.

Think your case is too complicated? Contact us. 📩

Depuis les nouvelles règles hypothécaires canadiennes, l'amortissement sur 30 ans est maintenant accessible pour les pre...
08/16/2026

Depuis les nouvelles règles hypothécaires canadiennes, l'amortissement sur 30 ans est maintenant accessible pour les premiers acheteurs avec assurance hypothécaire. 🏡

Qu'est-ce que ça change?

Exemple sur un prêt de 400 000 $ :
• 25 ans → ~2 100 $/mois
• 30 ans → ~1 850 $/mois
→ ~250 $ de moins par mois!

⚠️ Vous paierez plus d'intérêts sur la durée totale, c'est le compromis. L'important, c'est de choisir selon VOTRE situation.

Vous voulez comparer les deux options? On est là! 😊

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Under Canada's updated mortgage rules, 30-year amortization is now available for first-time buyers with insured mortgages. 🏡

What does that mean in practice?

Example on a $400,000 mortgage:
• 25 years → ~$2,100/month
• 30 years → ~$1,850/month
→ About $250 less per month!

⚠️ You'll pay more interest over the full term. That's the trade-off. The key is choosing what fits YOUR situation.

Want to compare both options? We're here! 😊

Adresse

735 Main Street
Moncton, NB

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