30/07/2026
Ein Jahr fremde Software, danach die eigene Entwicklung. Heute ziehe ich Bilanz.
Der Kapitalanlagevertrieb hat kein Objektproblem. Er hat ein Prozessproblem.
Objekte gibt es genug. Software, die Objekte verwaltet, auch. Was fehlt, ist der Weg vom Objekt zum Kunden und vom Kunden zur Bank. Bis heute Handarbeit: Unterlagen per Mail, Bonität im Kopf des Beraters, Steuer in der Tabelle, Bank am Telefon. Jeder arbeitet an einem Teilstück. Keiner sieht das Ganze.
Wir haben ein Jahr lang eine Software bezahlt, die genau hier endete. Objekte verwalten: ja. Vertriebspartner als Liste: ja. Zu jedem Objekt eine Musterkalkulation.
Aber: Eine Musterkalkulation gilt für niemanden.
Deshalb haben wir das Westmont CRM gebaut. Jede Einheit ist vierdimensional hinterlegt: welche Bank finanziert, in welcher Höhe, welche Förderung greift, welcher Tilgungssatz sich ergibt. Für den Kunden, für den in diesem Moment gerechnet wird. Bonität, Einkommensteuer nach § 32a EStG, KfW, Abschreibung und Zuteilung laufen in Echtzeit mit. 920 Banken. Zehn Asset-Klassen. 2.000 Einheiten in Tagesrotation. 2.200 Berater.
Was das für jeden Marktteilnehmer bedeutet:
Banken erhalten vorgeprüfte Vorgänge statt Rückfragen. Selbstauskunft, Haushaltsrechnung, Kapitaldienstfähigkeit und Beleihung liegen strukturiert vor.
Steuerberater und Wirtschaftsprüfer bekommen eine Rechnung, die dem Mandanten standhält: Splittingtarif, Soli, Kirchensteuer nach Bundesland, AfA, § 7b, Denkmal über zwölf Jahre.
Baufinanzierer wissen vor dem Termin, ob die Finanzierung trägt und bei welcher Bank. Schluss mit unbezahlter Arbeit.
Immobilienmakler bringen den Kunden, das System liefert die Zuteilung mit Score und Rangfolge.
Versicherungsmakler erweitern ihren Bestand um die Kapitalanlage, ohne eigene Immobilienabteilung.
Bauträger haben ihr Objekt am Tag der Anmeldung im Verkauf statt in der Verwaltung.
Investoren sehen ihren eigenen Vorgang: verschlüsselter Zugang, eigene Daten, Bankzuordnung, Unterlagen-Upload, elektronische Annahme. Bis zum Notartermin.
Deshalb sage ich es ohne Umschweife: An diesem System führt in unserem Markt kein Weg mehr vorbei. Nicht, weil wir mehr Funktionen haben. Sondern weil wir den gesamten Vorgang verbinden.
Den vollständigen Wettbewerbsvergleich zeige ich im nächsten Follow-up-Webinar. Mit Quelle zu jeder Zeile.
Bis zum 1. September 2026 ist der Zugang dauerhaft ohne Subscription.
Registrieren Sie sich jetzt: https://crm.westmont-group.com/partner-portal
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