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海外所得達100萬要申報，這句話很多人聽過，但接下來常常會嚇自己。申報跟補稅是兩件事：100萬只是「開始算」的門檻，不是超過就要繳稅。真正的關卡在750萬基本所得額扣掉750萬、乘20%算出基本稅額，還要跟一般所得稅額比較，基本稅額比較高才...
28/08/2026

海外所得達100萬要申報，
這句話很多人聽過，但接下來常常會嚇自己。

申報跟補稅是兩件事：
100萬只是「開始算」的門檻，不是超過就要繳稅。
真正的關卡在750萬
基本所得額扣掉750萬、乘20%算出基本稅額，
還要跟一般所得稅額比較，基本稅額比較高才補差額。

我看過最多人漏掉的，不是計算錯誤，
是海外基金、股票交易的所得資料根本沒備齊，
臨時報稅才發現東缺一塊西缺一塊。

你今年的海外所得，資料備齊了嗎？

#海蒂學姊 #海外所得 #稅務規劃 #海外資產 #基本所得額

28/08/2026

CRS快問快答

#海蒂學姊 #稅務資訊交換 #身分規劃 #海外資產

我聽過一個很矛盾的心情：拚出三千萬，卻不敢讓孩子知道不是不想給，是怕孩子知道有靠山之後，那股想自己拚的勁就沒了。錢是要留給孩子的，卻也可能變成絆住他的東西。與其把有沒有錢當成祕密守一輩子，不如用制度代替祕密：分階段讓他知道、綁一些條件、把責...
28/08/2026

我聽過一個很矛盾的心情：
拚出三千萬，卻不敢讓孩子知道

不是不想給，是怕孩子知道有靠山之後，
那股想自己拚的勁就沒了。
錢是要留給孩子的，卻也可能變成絆住他的東西。

與其把有沒有錢當成祕密守一輩子，
不如用制度代替祕密：
分階段讓他知道、綁一些條件、把責任講清楚。

錢留不留得住是一回事，
那股動力留不留得住才是真正的考驗。

你會選擇讓孩子早點知道，還是晚一點比較好？

#海蒂學姊 #財富 #傳承 #財商 #資產配置

每年九月，很多人的海外帳戶資料會被送回台灣國稅局，但這件事很多人根本不知道。台灣沒辦法加入OECD那套多邊系統，所以走的是自己的路：一國一國簽協議。目前正式在自動交換的只有日本、澳洲、英國，不是全世界都在交換，但這份名單只會愈來愈長。但要注...
27/08/2026

每年九月，很多人的海外帳戶資料會被送回台灣國稅局，
但這件事很多人根本不知道。

台灣沒辦法加入OECD那套多邊系統，
所以走的是自己的路：一國一國簽協議。
目前正式在自動交換的只有日本、澳洲、英國，
不是全世界都在交換，但這份名單只會愈來愈長。

但要注意的不是「被交換」這件事本身，
是過去海外所得有沒有誠實申報。
資料一比對，數字兜不起來才是問題。

海外所得沒到100萬不用算，
超過100萬也還有750萬免稅額，
大部分人其實沒那麼緊張。

你有算過自己海外帳戶的資料，
跟報稅紀錄對不對得起來嗎？

#海蒂學姊 #稅務資訊交換 #跨境資產 #海外帳戶

27/08/2026

保單的天花板，終究會回到實質課稅原則。

所以資產規劃不能只看工具，
更要回到客戶真正的需求、資產狀況與整體架構。

工具沒有標準答案，需求才是答案。
先看懂問題，再選擇適合的解決方案。

#海蒂學姊 #保單 #實質課稅 #壽險 #受益人

很多人以為交回綠卡就結束了，其實那一刻才是「開始算帳」的起點。美國的邏輯很直接：你名下的資產，當作在交卡前一天全部賣光，先課一次未實現利得。這件事只找符合條件的人算，不是每個持卡人都要繳。最容易踩雷的地方，不是稅率算錯，是根本沒意識到自己已...
27/08/2026

很多人以為交回綠卡就結束了，
其實那一刻才是「開始算帳」的起點。

美國的邏輯很直接：
你名下的資產，當作在交卡前一天全部賣光，
先課一次未實現利得。
這件事只找符合條件的人算，不是每個持卡人都要繳。

最容易踩雷的地方，不是稅率算錯，
是根本沒意識到自己已經符合「長期綠卡」的定義：
近15年內持卡滿8年，就進了這個範圍，
接下來才看資產、稅額、申報三個條件夠不夠標準。

先算完，再交卡，順序真的不能反過來。

你身邊有人正在考慮放棄美國身分嗎？

#海蒂學姊 #美國綠卡 #身分規劃 #稅務 #傳承

我曾經遇過客戶，把海外帳戶藏得很好，好到連家人都不知道在哪。他們覺得這樣才安全。但你想過嗎？藏得住跟交得出去，其實是兩回事。密碼只有自己記得、位置只有自己知道，一旦人不在了，這筆錢等於卡死在那裡，誰都動不了。其實安全感不是沒人知道，是對的人...
26/08/2026

我曾經遇過客戶，把海外帳戶藏得很好，
好到連家人都不知道在哪。

他們覺得這樣才安全。但你想過嗎？
藏得住跟交得出去，其實是兩回事。
密碼只有自己記得、位置只有自己知道，
一旦人不在了，這筆錢等於卡死在那裡，誰都動不了。

其實安全感不是沒人知道，是對的人知道。
帳戶清單、授權、聯絡窗口，
這三件事先寫下來，海外資產才算真的是你的。

你身邊有沒有這種
「錢在哪只有他自己知道」的長輩或朋友？

#海蒂學姊 #海外帳戶 #海外資產 #海外所得 #傳承

26/08/2026

如果你手上有一幅價值1億的藝術品
你會怎麼處理？
底下留言區跟我分享

#海蒂學姊 #藝術品 #收藏 #拍賣 #傳承

創業者最容易忽略一件事：你的身家其實只押了一檔股票，而且沒有停損單。投資人買錯了可以賣，創業者呢？公司的股票沒有市價，你也捨不得停損，因為那是你的心血。我看過比較踏實的做法，不是叫你賣公司，是把「公司給你的錢」持續搬一部分出去：固定領一份市...
26/08/2026

創業者最容易忽略一件事：
你的身家其實只押了一檔股票，而且沒有停損單。

投資人買錯了可以賣，創業者呢？
公司的股票沒有市價，你也捨不得停損，
因為那是你的心血。

我看過比較踏實的做法，不是叫你賣公司，
是把「公司給你的錢」持續搬一部分出去：
固定領一份市場行情的薪水，每年獲利提撥比例出金，
慢慢建立公司外的核心配置。
公司照樣全力衝，但家裡的安全網
不再百分之百綁在同一家公司上。

你的身家，現在有幾成鎖在自己公司裡？

#海蒂學姊 #企業經營 #盈餘分配 #股利 #分紅

錢變多的那一刻，煩惱不會變少，只是換一種。以前擔心的是賺不到，現在擔心的是守不住、會不會歸零。這種焦慮很真實，但很少人願意講出來，怕被說「凡爾賽」。先把一部分變成不會消失的錢，剩下的才拿去承擔風險。地板顧好了，晚上才睡得著。你會不會也覺得，...
25/08/2026

錢變多的那一刻，煩惱不會變少，只是換一種。

以前擔心的是賺不到，現在擔心的是守不住、會不會歸零。這種焦慮很真實，但很少人願意講出來，怕被說「凡爾賽」。

先把一部分變成不會消失的錢，剩下的才拿去承擔風險。
地板顧好了，晚上才睡得著。

你會不會也覺得，錢多之後反而更不敢亂動？

#海蒂學姊 #財富自由 #資產配置 #創富守富傳富 #投資理財

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