株式会社Office Wealthinc

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株式会社Office Wealthinc

『未来へ踏み出すその一歩を支え、生涯の安心を共に歩む』

🏢 経営者の「会社のお金」と「個人のお金」両方を守り
🏠 働く人とご家族の「資産」と「暮らし」を守り
🌱 親子の金融教育から事業承継・相続まで

人は、その人だけの幸せな物語を紡いでいく。
その土台となるお金の安心を、私たちが支えます。

21/10/2026

【新NISAの次はこれ？独立系FPが教える不動産投資のリアル】

新NISAの積立が軌道に乗ってきた方から、「次のステップとして不動産投資ってどうですか？」というご相談をいただく機会が増えています。

インフレ対策や資産の多角化として注目が集まる一方で、
「営業マンに勧められたけれど買っていいの？」という不安の声もいただきます。
結論から言うと、
世間の「初心者は区分マンションが正解」という言葉を
そのまま鵜呑みにするのは危険です。

物件を一切販売しない独立系FPの視点から、不動産投資の3つの形（区分・一棟・戸建て）と、知らないと危ないリスクを100%フラットに解説しました！

今回は「音声」と「テキスト（図解）」の2つのメディアでお届けしています。
ライフスタイルに合わせてチェックしてみてください👇

🎧 耳からサクッと聴く（stand．fm）
https://stand.fm/episodes/6ad80aeac845d81d09f9abf2

🎧 耳からサクッと聴く（Podcast）
https://podcasts.apple.com/jp/podcast/%E3%82%A6%E3%82%A7%E3%83%AB%E3%82%B9-%E3%82%A4%E3%83%B3%E3%82%B5%E3%82%A4%E3%83%88/id1863837021

📝 目からじっくり読む（note図解コラム）
https://note.com/wealthinc_fp/n/n17ddd1f1c7a6

#芸術の秋
#河井寛次郎

#静嘉堂文庫美術館
#不動産投資
#インフレ対策
#流動性リスク

14/10/2026

「家計簿もまともにつけていないのに相談に行ったら、説教されるんじゃないか……」
「中途半端な家計を見せるのは恥ずかしい……」
初めてのFP相談を前に、そんな不安を抱えていませんか？

結論からお伝えします。
まったく心配いりません！安心してお越しくださいね。

今週の音声番組『ウェルス・インサイト』、そしてnoteコラムでは、当オフィスにお越しいただくご相談者の「リアルな姿」を本音でお話ししています。
実は、当オフィスにお越しいただく方のほとんどは、特別な資産家や投資のプロではありません。

• 「お金のことをちゃんと考えたい」
• 「プロの客観的な意見がほしい」
そんな風に感じている、ごく一般的なご家庭ばかりです。

最も多い30〜40代の共働き世帯だけでなく、人生後半の設計図を描く50〜70代の方、法人と個人を最適化したい経営者の方など、幅広い方にお越しいただいています。

おかげさまでOffice Wealthincは今週末、創業3周年（4期目）を迎えます。
特定の商品を売らない「独立系FP」だからこそ、100%フラットに、あなたのご家庭の数字と正直に向き合えます。

「自分も行っていいのかな」と思った瞬間が、家計を整える最高のサインです。まずは気軽な気持ちで、あなたの暮らしのお話を聞かせてくださいね。

詳しいリアルな事例やご相談者の声は、以下のリンクからご覧いただけます👇
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🎧 ラジオ（音声）で聴くならこちら
▶︎　https://stand.fm/episodes/6aced3ee9f828cd67793f35d

📑 note（文字）でじっくり読むならこちら
▶︎　https://note.com/wealthinc_fp/n/n6f2b971abca9
――――――――――

07/10/2026

＼おかげさまで、Office Wealthincは4期目を迎えます！／
2023年10月に東京・渋谷の地でスタートした弊社ですが、来たる10月17日、無事に創業3周年を迎えることになりました。

この3年間、数多くのご家庭のお悩みに寄り添ってこられたのは、いつも応援してくださる皆様のおかげです。心から感謝申し上げます！
今回は節目の回として、普段はお話ししきれない私たちの「根っこにある本音」を正直にまとめました。

✅なぜ金融商品を売らないのか？
✅手数料ビジネスを手放した理由
✅会員制サービス「Wealth Lab」誕生の裏にあった悔しい原体験
✅4期目も皆様へ果たす「3つの約束」

「わが家の数字について、一度フラットに話を聞いてみたいな」「ネットの情報にモヤモヤしている」という方は、ぜひお気軽に私たちを頼ってくださいね。まずはラジオを聴いていただくだけでも大歓迎です！
4期目のOffice Wealthincも、どうぞよろしくお願いいたします。

👇 今回の創業ストーリーの詳細はこちらから
📝 【文章でじっくり読む（note）】
https://note.com/wealthinc_fp/n/ndae315130cc1

🎙️ 【stand．fmで聞く】
https://stand.fm/episodes/6ac587e3a6d8021a33dc6055

🎙【Podcastで聞く】
https://podcasts.apple.com/jp/podcast/%E3%82%A6%E3%82%A7%E3%83%AB%E3%82%B9-%E3%82%A4%E3%83%B3%E3%82%B5%E3%82%A4%E3%83%88/id1863837021

#創業3周年 #4期目突入

30/09/2026

【エリアでも間取りでもない。金利ある時代の「予算先行」住宅購入術】
こんにちは！Office Wealthincの鈴木です。
毎週水曜日にお届けしている📻『ウェルス・インサイト』が、おかげさまで記念すべき【第50回】の節目を迎えました！
いつもお聴きいただき、本当にありがとうございます。

今日、9月最後の配信にあたって、まずは皆様に一番大切にしている想いをお話ししました。
私たちが発信する情報は、唯一の絶対的な正解ではありません。
お金の考え方や選択肢は、ご家庭の数だけあって良いはず。

ネットの一般論や、最近流行りのAIの回答をそのまま鵜呑みにするのではなく、様々な視点を知った上で「我が家にとっての納得感のある答え」を選んでほしい。
その引き出しを増やすことこそが、家計のCFOである私たちの役割だと思っています。

そんな「我が家だけの納得感ある選択」として、今週は人生で最も大きなお買い物を迎える方へのテーマをお届けします。
👉 『エリアでも間取りでもない！金利ある時代の「予算先行」住宅購入術』

マイホームを考え始めた時、多くの方がまずポータルサイトでエリアや間取りを調べ始めます。しかし、日銀が政策金利を1.25%まで引き上げ「金利がある時代」に突入した今、一番最初にやるべきことは、全く別の場所にあります。
今回は、変動金利に潜むルールの落とし穴や、家計を破綻させない「正しい住宅購入の5ステップ」について熱く解説しました。

「金利1.0%上昇で、毎月の負担はいくら増える？」

「7,500万円を35年返済で借りた場合の、リアルな試算とは？」

私たちOffice Wealthincは、不動産会社でも金融機関でもありません。
特定の物件を売りたいわけでも、特定のローンを組ませたいわけでもない。
どこの企業とも利害関係がない完全フラットな立場だからこそ、あなたのご家族の人生を守る「本当の限界線」をお伝えすることができます。

魅力的な物件を目にして、住みたい感情が動く前に。
まずは一度立ち止まって、あなたのご家庭だけの「安全な数字の枠組み」を一緒に整理してみませんか？

家事や通勤の合間にサクッと聴ける「ラジオ」と、具体的なシミュレーションを表でじっくり確認できる「noteコラム」、お好きな方からぜひチェックしてみてください！
🎙stand.fm（音声で聴く）
👉https://stand.fm/episodes/6abbedf9a5bc44aa40249abf

📝note（テキストと図表でじっくり読む）
👉 https://note.com/wealthinc_fp/n/n56f0efb30b55

#住宅購入 #マイホーム予算 #変動金利 #固定金利 #ストレステスト #ライフプラン

16/09/2026

【例年通りは絶対ダメ！ 2026年・年末調整の変更点と共働き夫婦の注意点】

9月16日、水曜日の配信です！
先週は体調を崩してお休みをいただいておりましたが、温かいご心配の声をいただき本当にありがとうございました。おかげさまで、すっかり元気になりました！

オープニングでは、休養中に鈴木がどっぷり沼にハマってしまったドラマ『秘密〜THE TOP SECRET〜』の薪剛役（板垣李光人さん）への熱い想いもお話ししています（熱い想いを語ったnoteも書きました笑）。

さて、今週の本題は、私たち個人の生活に直結する「2026年分の年末調整」です！
10月頃から会社で始まる年末調整ですが、「例年通りスマホやPCでポチポチ入力して終わり」にすると、今年は損をしてしまう可能性があります。
2026年は、基礎控除の引き上げや配偶者控除の緩和、生命保険料控除の上限拡大など、大きな制度変更が複数重なる特異な年だからです。

🗓️ 2026年年末調整の注目ポイント
・配偶者控除の要件が「136万円の壁」へ拡大：育休中や時短勤務の夫婦はチャンス！
・生命保険料控除の上限拡大：子育て世帯向けに「4万円→6万円」へ
・クレカ名義の注意点：妻名義のクレカで払った保険料は、夫の年末調整で落とせない？
・高校生の扶養控除縮小：夫婦のどちらに扶養を集約させるのが正解か

年末調整は単なる面倒な手続きではなく、我が家の税負担を適正化する大イベントです。

「夫婦どちらの扶養に入れるのが得か分からない」
「我が家の最適な税対策を知りたい」という方は、特定の金融機関に縛られない独立系FPと一緒に、まずは家計の全体像を整理してみませんか？

画像の詳細な図解と合わせて、ぜひ音声やコラムをご覧ください！

📻 stand.fm（音声で聴く・第48回）
https://stand.fm/episodes/6aa613e72d85d044a9686c89

📝 note（共働き夫婦のための「年末調整」完全ガイド）
https://note.com/wealthinc_fp/n/n3f7577780a93

📝 note（『秘密～THE TOP SECRET～』にどっぷり沼りました）
https://note.com/wealthinc_fp/n/n7b60aaebda4c

▼ Office Wealthinc の資産運用・家計サポート
https://wealthinc-fp.jp

#体調復帰 #年末調整 #2026年改正 #配偶者控除 #136万円の壁 #生命保険料控除 #共働き夫婦 #扶養控除 #家計管理 #全体最適 #ウェルスインサイト #秘密 #薪剛 #板垣李光人

02/09/2026

＼ポイントにも税金がかかる？ FPが教える「ポイ活」と税金のリアル／

本日のラジオ「ウェルス・インサイト」は、少し遅れて配信となりました。
実は昨日、久々に38度の高熱を出してしまいまして……
皆様も朝晩の寒暖差や夏風邪にはくれぐれもお気をつけくださいね！

さて、今回のテーマは、前回の「ポイントと相続」に続く「ポイ活と税金のリアル」です。

「ポイントで投資信託を買えるなら、税金はかかるの？」
「ポイ活で大量にポイントを貯めているけれど、確定申告が必要になるの？」

日常的にポイ活を楽しまれている方からよくいただく、気になる疑問にお答えしました。

結論からお伝えすると、一般的な買い物のおまけで貯まるポイントは非課税（割引扱い）ですが、取得方法や使い方によっては【確定申告（課税対象）が必要になる境界線】が存在します。

💡 今週のポイント
1⃣大前提：ポイントは「どうやって得たか（3つのパターン）」で税務上の扱いが変わる
2⃣課税対象になり得る3つのケース：キャンペーン等の友達紹介報酬／ポイント運用の値上がり益／ポイント投資
3⃣やっておくべき自衛策：デジタル化が進む中で知っておきたい記録と管理のコツ
4⃣専門家が伝えたい本質：ポイント獲得のための無駄遣いは本末転倒！ポイントは溜め込まず早めに使い切り、本命資産はNISAで育てる
5⃣「たかがポイント」と油断せず、正しい知識を持って心地よく活用していきたいですね。

※個別の具体的な税務判断は税理士の専門領域となります。本内容はポイ活と税金の全体図を把握するための参考としてお役立てください。

画像の詳細な図解と合わせて、ぜひ音声やコラムをご覧ください！

📻 stand.fm（音声で聴く・第47回）
https://stand.fm/episodes/6a977c27493dc2ef67dcc326

📝 note（FPが答える、ポイ活と税金の一般的な考え方）
https://note.com/wealthinc_fp/n/n6b17b8476045

▼ Office Wealthinc の資産運用・家計サポート
https://wealthinc-fp.jp

#夏風邪 #体調管理 #ポイ活 #ポイント投資 #ポイント運用 #確定申告 #一時所得 #雑所得 #家計管理 #全体最適 #ウェルスインサイト

26/08/2026

キャリアの転換期とお金の設計図
――「動いてよかった人」と後悔した人の決定的な違い

8月も終わりに近づいてきましたね！
冒頭では、フィギュアスケート・りくりゅうペア（三浦璃来選手・木原龍一選手）のおめでたいご婚約のニュースと、人生の新しいステップへの祝福をお話ししました。

今回のテーマは「キャリアの転換期とお金の設計図」です。

夏の終わりから秋にかけて増えるのが、転職・独立・復職といった働き方の見直しに関するご相談です。
やりたいことに向かって挑む挑戦はとても素晴らしいものです。

しかし、「額面年収」だけを見て見切り発車してしまうと、「思ったより手取りが少ない」「独立1年目の税金と保険料で貯金が削られた」という想定外の落とし穴にはまってしまうことがあります。

「動いてよかった人」と「後悔した人」の決定的な違いは、【事前の数字のシミュレーション】です。

キャリアが変わる時に同時に動く「5つの変数」と、知っておくべき落とし穴をまとめました。

⛸️ 今週のポイント
１．一斉に動く5つの変数：手取り・ボーナス・社会保険・税金・退職金
２．転職・独立の3つの落とし穴：手取り試算不足／ボーナスなし期間／独立1年目の税金の三重苦
３．育休復職のギャップ：「忙しいのに手元に残らない」の正体
４．節目に見直す4箇条：生活防衛資金・保険・NISA調整・年金試算

選択の主役は、あなたの「なりたい姿」です。
しがらみのない独立系FPと一緒に、まずはご自身の「お金の地図」を綺麗に描き直してから、安心して新しい一歩を踏み出してみませんか？

画像の詳細な図解と合わせて、ぜひ音声やコラムをご覧ください！

📻 stand．fm（音声で聴く・第46回）
https://stand.fm/episodes/6a8dbd4ee218e4bbfdd6fa84

📝 note（キャリアの転換期のお金の設計図）
https://note.com/wealthinc_fp/n/n07dd70477e5f

▼ Office Wealthinc の資産運用・キャリア相談
https://wealthinc-fp.jp

#りくりゅう #転職 #独立 #フリーランス #育休復職 #時短勤務 #手取り計算 #社会保険の壁 #生活防衛資金 #全体最適 #ウェルスインサイト

19/08/2026

「貯めたポイント、実は相続できません」――キャッシュレス時代の新常識とデジタル遺産

8月後半に入りましたね！
冒頭では、私の大好きなアーティスト「TWICE」のニュースと、形が変わっても大切なものを未来へ繋いでいく想いについて少しお話ししました。

今回のテーマは、現代人にとって非常に身近な「ポイントとデジタル資産の相続」です。

年間で数万円〜数十万円分も貯まる「ポイ活」のポイントやマイル。
もし自分に万が一があった時、それらは家族へ引き継げるかご存知でしょうか？

実は、多くのポイントは民法上の「一身専属権（本人のみに帰属する権利）」により、本人の死亡とともに【原則失効】してしまいます。

しかし、諦める必要はありません！
航空会社のマイルのような例外や、ポイントを「相続できる資産（投資信託）」へ事前に変えておくスマートな活用法が存在します。

さらに今、現場で深刻化しているのが「見えないデジタル遺産（ネット銀行・暗号資産・有料サブスク）」のトラブルです。

📱 今週のポイント
　・衝撃の真実：貯めたポイントは原則「相続できない」（規約と一身専属権）
　・裏ワザと例外：マイルの引き継ぎ＆ポイントを「相続できる資産」に変える方法
　・ポイントより怖い死角：通帳のないネット銀行、暗号資産、死亡後も引き落とされるサブスク
　・今日からできる備え：家族を迷わせない「3つのデジタル備え（リスト化・共有・整理）」

不動産や預貯金だけでなく、「スマホの中にある資産」の棚卸しも大切な生前整理です。
見えない資産を整えておくことこそが、残されるご家族への最高の優しさになります。

画像の詳細な図解と合わせて、ぜひ音声やコラムをご覧ください！

📻 stand．fm（音声で聴く・第45回）
https://stand.fm/episodes/6a84853bb70e6b54960f97d3

📝 note（キャッシュレス時代の新常識・デジタル遺産対策）
https://note.com/wealthinc_fp/n/n8d68d4503f6e

▼ Office Wealthinc の資産承継・家計コンサルティング
https://wealthinc-fp.jp/

#ポイ活 #ポイント投資 #デジタル遺産 #ネット銀行 #暗号資産 #相続対策 #生前整理 #あんしん承継ファイル #全体最適 #ウェルスインサイト

12/08/2026

🎐夏の終わりに見直したい！
2026年下半期「家計のチェックリスト」

お盆休みですね！
ご家族での旅行や帰省など楽しいイベントが重なる一方で、「今年の夏の出費、思いのほかかかっちゃったな…」とお財布事情が気になり始める時期でもあります。

気づけば2026年も残り4ヶ月ちょっと。
新年に「今年こそ家計を見直そう」と思っていたこと、忙しさに流されて止まってはいませんか？

下半期の家計管理が上半期と決定的に違うのは、【12月31日という絶対的な締め切りがある】ということです。
12月に慌てて動いても、手続きや税控除が年内に間に合わないケースが多発します。

今回は、年末に後悔しないために今すぐ確認したいポイントを整理しました。

🍉 下半期に抑えておくべきポイント🍉
1⃣ふるさと納税：「枠を使い切る」ではなく「我が家の適量」を知る
2⃣NISAの罠：「枠を消化する」ことに捉われると「NISA貧乏」になる
3⃣最優先事項：税対策や投資よりも「生活防衛資金（現金クッション）」を守る
4⃣脱「来年こそは…」：曖昧な精神論ではなく、具体的な数字でロードマップを描く

「気づいた今日」が一番早いスタート地点です。
今年を気持ちよくやりきるために、このお盆休みの後半、ご夫婦で「我が家のチェックリスト」を広げてみませんか？

画像の詳細な図解と合わせて、ぜひ音声やコラムをご覧ください。

📻 stand.fm（音声で聴く・第44回）
https://stand.fm/episodes/6a79f0f1e9939ffdd2a35a87

📝 note（下半期チェックリスト8選と解説）
https://note.com/wealthinc_fp/n/n4e5877a89144

▼ Office Wealthinc の資産運用・家計サポート
https://wealthinc-fp.jp/

#お盆休み #夏の出費 #家計管理 #下半期チェックリスト #ふるさと納税 #生活防衛資金 #全体最適 #ウェルスインサイト

02/06/2026

世帯年収1,000万円前後の盲点？夏のボーナスをなんとなく「全額投資」に回してはいけない理由👀

今日接近している台風のニュース。
防災の基本は、危険度を「色分けして可視化（キキクルなど）」することですが、実はお金の管理も全く同じです。

いよいよ夏のボーナス時期が近づいてきました。
新NISAも始めて、日頃の家計管理もそれなりにできている……
そんな世帯年収1,000万円前後の方こそ陥りやすい「ボーナスの盲点」があるのをご存知でしょうか。

それは、まとまったお金が入った嬉しさから、深い検証なしに【全額投資】に回してしまったり、一時的な収入なのに【毎月の固定費（高額なサブスクや重複した保険など）】を足し算してしまうことです。

投資所得や副業で確定申告をされている方であれば、秋口にやってくる「予定納税」などの大きなキャッシュアウトを見落とすと、直近の現金不足に繋がりかねません。

家計は「足し算」よりも「引き算（最適化）」が大切です。
まとまった資金が入る今だからこそ、Office Wealthincではボーナスを「安心・未来・豊かさ」という3つのクッションに色分けして整えることをお勧めしています。

1⃣ 安心のクッション：生活費6ヶ月分＋秋までの特別支出（学費・帰省・旅行・納税など）

2⃣ 未来へのクッション： NISA枠を埋めるだけでなく、資産全体のバランスシートを見据えた資産形成

3⃣ 豊かさのクッション：自己投資や家族との時間など、人生のモチベーションを維持するための堂々とした予算

AIに「ボーナスの理想的な使い方」と尋ねれば、驚くほど整理された一般論が返ってきます。
しかし、画面の向こうのAIは、あなたとご家族の「言語化できない想い」や「本当の価値観」までは一緒に整理してくれません。

フラットな視点で、数字と想いを綺麗に調和させ、あなただけの「全体最適」を一緒に形にする。それこそが、私たち人間のプロによる対話の価値です。

今年の夏は、なんとなく使う前に「我が家の3つのクッション」をチェックしてみませんか？
画像のスライド図解と合わせて、ぜひ音声やコラムをご覧ください。

📻 stand.fm（音声で心地よく聴き流す）
https://stand.fm/episodes/6a1f6031e12bbfd737f2b6ba

📝 note（図解コラムで詳しく読む）
https://note.com/wealthinc_fp/n/nc336d60bb5ef

▼ Office Wealthinc の資産運用・家計サポート
【企業財務と家計資産を築く、伴走型コンサルティング】
https://wealthinc-fp.jp/menu/cash_flow

#資産運用 #夏のボーナス #家計管理 #資産形成 #全体最適 #ウェルスインサイト