12/10/2026
📍 المشاركة في المؤتمر السنوي الثاني للامتثال ومكافحة الجرائم المالية – عمّان، المملكة الأردنية الهاشمية 🇯🇴
تشرفنا بالمشاركة في أعمال المؤتمر السنوي الثاني للامتثال ومكافحة الجرائم المالية، المنعقد تحت عنوان:
«مستقبل الامتثال ومكافحة الجرائم المالية في عصر الذكاء الاصطناعي والتحول الرقمي»
وقد مثّل المؤتمر فرصة مهمة للاطلاع على أحدث التوجهات والتحديات التي تواجه المؤسسات المالية والمصرفية في ظل التطور المتسارع للتكنولوجيا، وتنامي مخاطر الاحتيال الرقمي والجرائم المالية العابرة للحدود.
🤖 ومن أبرز المحاور والقضايا التي تناولها المؤتمر:
🔹 الذكاء الاصطناعي والاحتيال المالي: كيف أصبحت التقنيات الحديثة تُستغل في ابتكار أساليب احتيال أكثر تعقيداً يصعب اكتشافها بالوسائل التقليدية.
🔹 التزييف العميق (Deepfake): استخدام الذكاء الاصطناعي لإنشاء مكالمات فيديو مزيفة تحاكي أشخاصاً حقيقيين، أو استنساخ بصماتهم الصوتية، بهدف انتحال شخصية مدير شركة أو مسؤول مصرفي أو أحد أفراد الإدارة العليا، وإصدار أوامر تحويل أموال وهمية أو خداع الموظفين لتنفيذ معاملات مالية غير مشروعة.
🔹 مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب: تعزيز آليات رصد المعاملات المشبوهة، وتحليل الأنماط المالية غير الاعتيادية، وتتبع الأموال المتحصلة من الأنشطة الإجرامية.
🔹 الامتثال وإدارة المخاطر: تطوير أنظمة الرقابة الداخلية، وتعزيز إجراءات العناية الواجبة والتحقق من هوية العملاء، ورفع كفاءة أنظمة الإنذار المبكر للكشف عن الاحتيال.
🔹 الأمن السيبراني والتحول الرقمي: مواجهة الهجمات الإلكترونية، والتصيد الاحتيالي، وسرقة البيانات، واستغلال التقنيات الرقمية للوصول غير المشروع إلى الحسابات والأنظمة المالية.
🔹 التحقيق في الجرائم المالية: توظيف الذكاء الاصطناعي في تحليل الأدلة الرقمية، واكتشاف المؤشرات الاحتيالية، ودعم أعمال التدقيق والتحقيق واتخاذ القرار.
⚠️ إن أحد أخطر التحديات التي تفرضها المرحلة الراهنة هو أن ما نراه أو نسمعه لم يعد دليلاً كافياً وحده على صحة الهوية. فقد يتمكن المحتال من تقليد صوت شخص أو محاكاة صورته عبر الفيديو بدرجة عالية من الإقناع؛ الأمر الذي يجعل التحقق المستقل من الهوية، واعتماد إجراءات المصادقة متعددة العوامل، والتأكد من أوامر التحويل عبر قنوات رسمية مستقلة، ضرورة أساسية لحماية الأموال والمؤسسات.
إن مستقبل الامتثال لا يعتمد على مواكبة التكنولوجيا فحسب، بل يتطلب أيضاً تطوير التشريعات والإجراءات الرقابية، وتعزيز الوعي المهني، وتحقيق التكامل بين الخبرة القانونية والمصرفية والتقنية، بما يسهم في بناء منظومة مالية أكثر أماناً وشفافية وقدرة على مواجهة المخاطر المستجدة.
كل الشكر والتقدير للجهات المنظمة وللخبراء والمتحدثين والمشاركين على ما قدموه من معرفة وخبرات قيّمة، مع تمنياتنا بمزيد من النجاح والتقدم في تعزيز ثقافة الامتثال والنزاهة ومكافحة الجرائم المالية.
#الامتثال #عمان #الأردن
