What are the opening hours?

Monday 9:30am - 5:30pm Tuesday 9:30am - 5:30pm Wednesday 9:30am - 5:30pm Thursday 9am - 5:30pm Friday 9:30am - 5:30pm

The Take It - Thuế, Tài Chính & Bảo Hiểm Canada

Home
Canada
Toronto, ON
The Take It - Thuế, Tài Chính & Bảo Hiểm Canada

Chúng tôi cung cấp dịch vụ kế toán, thuế, bảo hiểm, giấy tờ Việt Nam, vận chuyển hàng hoá

09/10/2026

CÔNG TY ĐÃ CÓ LIFE INSURANCE CHO NHÂN VIÊN, VẬY MÌNH CÓ CẦN QUAN TÂM THÊM KHÔNG? 🇨🇦

Ở Canada, Life Insurance có thể nằm trong Employee Benefits/Group Benefits của công ty. Mức bảo vệ bao nhiêu sẽ tùy vào từng chương trình.

Trường hợp: Bạn 35 tuổi, đã có gia đình, một con nhỏ và đang trả mortgage. Công ty hiện cung cấp $100,000 Group Life Insurance. Do đó, $100,000 đã đủ chưa? Đừng vội nhìn vào con số.

Bạn thử đặt nó cạnh những trách nhiệm tài chính hiện tại:

→ Mortgage còn bao nhiêu?
→ Gia đình cần bao nhiêu mỗi tháng để duy trì cuộc sống?
→ Con còn phụ thuộc tài chính trong bao lâu?
→ Gia đình có savings hoặc Life Insurance riêng không?

Và một câu cũng rất đáng kiểm tra: Nếu nghỉ việc hoặc chuyển công ty, quyền lợi Life Insurance hiện tại sẽ thay đổi thế nào?

Bảo hiểm từ công ty là một quyền lợi tốt, nhưng “đã có bảo hiểm” và “đã đủ mức bảo vệ cho gia đình” là hai chuyện khác nhau.

💬 Nếu là bạn trong case này, bạn sẽ:

- A. $100K là đủ
- B. Mua thêm Life Insurance riêng
- C. Tính lại nhu cầu tài chính của gia đình trước rồi mới quyết định

Bạn chọn A, B hay C? 🥰

09/03/2026

BẢO HIỂM MUA 10 NĂM TRƯỚC, BÂY GIỜ CÒN ĐỦ KHÔNG? 🤔

Có một điều khá dễ gặp: mình mua Life Insurance ở một thời điểm, rồi nhiều năm sau vẫn giữ nguyên như vậy.

Nhưng trong 10 năm đó, cuộc sống có thể đã thêm một căn nhà, một khoản mortgage, con nhỏ và nhiều trách nhiệm tài chính mới.

Case của anh Minh trong ảnh cũng vậy. Nhìn qua thì anh đã có khá nhiều lớp bảo vệ, nhưng 'đang có bảo hiểm' và 'đang có mức bảo vệ phù hợp' là hai chuyện khác nhau.

👉 Đọc thử case trong ảnh và bạn có thể đóng vai anh Minh, bạn sẽ chọn chọn A, B hay C? Vì sao?

Comment lựa chọn của bạn bên dưới nha. The Take It sẽ phân tích case này ở phần tiếp theo.

09/01/2026

Topic dành cho chủ nhà hàng, tiệm nails, cùng The Take It xem ngay nhé ❤️

08/31/2026

BẠN CÓ LIFE INSURANCE $500,000. NHƯNG BẠN CÓ BIẾT $500,000 ĐÓ SẼ ĐƯỢC TRẢ CHO AI KHÔNG?

Khi mua Life Insurance, bạn sẽ chỉ định Beneficiary - người thụ hưởng.

Hiểu đơn giản, đây là người bạn chọn để nhận quyền lợi bảo hiểm khi bạn qua đời, theo điều khoản của hợp đồng.

Ví dụ, bạn có policy $500,000 và chỉ định vợ/chồng là Beneficiary. Khi xảy ra sự kiện bảo hiểm, công ty bảo hiểm sẽ xem xét hồ sơ yêu cầu quyền lợi và chi trả cho người thụ hưởng theo hợp đồng.

Bạn cũng có thể chỉ định nhiều người và phân chia tỷ lệ, chẳng hạn: Vợ/chồng: 50%; Con: 50%

Một số trường hợp còn có Contingent Beneficiary - người thụ hưởng dự phòng, trong trường hợp người thụ hưởng chính không thể nhận quyền lợi.

Điều đáng lưu ý là cuộc sống có thể thay đổi: kết hôn, có con, ly hôn, tái hôn… nhưng thông tin Beneficiary trong policy không tự động thay đổi theo mong muốn mới của bạn.

Vì vậy, ngoài việc hỏi 'Tôi có bao nhiêu Life Insurance?', hãy kiểm tra thêm: 'Nếu có chuyện xảy ra hôm nay, tiền bảo hiểm của tôi đang được chỉ định cho ai?'

Đôi khi review bảo hiểm không phải để mua thêm, mà để chắc rằng quyền lợi sẽ đến đúng người bạn muốn bảo vệ.

08/30/2026

CÓ CON Ở CANADA RỒI, BẢO HIỂM CỦA BA MẸ CÓ CẦN THAY ĐỔI?

Một cặp vợ chồng ở Canada mua Life Insurance từ những năm đầu mới đi làm. Khi đó, cả hai chưa có con, mortgage chưa nhiều và chi phí sinh hoạt cũng đơn giản hơn.

Vài năm sau, gia đình có thêm em bé. Thu nhập có tăng, nhưng đi cùng là mortgage, childcare và nhiều khoản chi cố định mới.

Policy vẫn như cũ, nhưng cuộc sống thì đã khác.

Đây cũng là lúc nhiều gia đình mới nhận ra: mức bảo vệ phù hợp khi chỉ có hai người chưa chắc còn phù hợp khi đã có thêm một người phụ thuộc.

Khi có con, bạn có thể bắt đầu bằng 3 câu hỏi:

- Nếu một nguồn thu nhập mất đi, gia đình có thể duy trì cuộc sống trong bao lâu?
- Coverage hiện tại có đủ cho những trách nhiệm tài chính mới không?
- Beneficiary trong hợp đồng đã được cập nhật đúng chưa?

Không nhất thiết có con là phải mua thêm bảo hiểm. Điều quan trọng là mức bảo vệ hôm nay có còn phù hợp với cuộc sống hôm nay hay không. The Take It có thể cùng bạn review coverage hiện tại, những thay đổi trong gia đình và xác định liệu kế hoạch hiện tại đã đủ hay cần điều chỉnh.

08/26/2026

Làm gì có Canada để có thu nhập 1000-2000$ xem ngay clip nhé ❤️

08/23/2026

Vì sao bảo hiểm xe ở Canada cao? Xem ngay clip này nhé ❤️

08/20/2026

“Mortgage còn 20 năm, nếu một ngày gia đình mất đi một nguồn thu nhập thì căn nhà sẽ thế nào?”

Mua được nhà tại Canada là một cột mốc lớn. Nhưng với nhiều gia đình, mortgage vẫn còn kéo dài 15 đến 20 năm và được chi trả bằng thu nhập của cả hai vợ chồng.

Giả sử một người không còn khả năng tạo thu nhập như trước, khoản mortgage, sinh hoạt phí và chi phí nuôi con vẫn tiếp tục. Đây là lúc bảo hiểm nhân thọ hoặc các giải pháp bảo vệ thu nhập có thể trở thành một phần của kế hoạch tài chính, giúp gia đình giảm áp lực khi có biến cố.

Vì vậy, khi tính số tiền bảo hiểm cần thiết, đừng chỉ hỏi “mỗi tháng đóng bao nhiêu?” mà hãy hỏi gia đình cần bao nhiêu để tiếp tục cuộc sống nếu mất một nguồn thu nhập?”

08/17/2026

“Thu nhập đã tăng sau 10 năm, nhưng bảo hiểm vẫn giữ nguyên như ngày đầu. Có ổn không?”

10 năm trước, bạn có thể còn độc thân, mới đi làm và chưa có nhiều trách nhiệm tài chính. Một mức bảo hiểm khi đó có thể hoàn toàn phù hợp.

Nhưng hôm nay, bạn đã có gia đình, mortgage, con cái và mức sống cũng khác. Trong khi đó, hợp đồng bảo hiểm vẫn giữ nguyên như ngày đầu.

Ví dụ, nếu trước đây bạn chọn mức bảo vệ dựa trên thu nhập $50,000/năm, nhưng hiện tại thu nhập và nghĩa vụ tài chính đã tăng đáng kể, số tiền bảo hiểm cũ có thể không còn phản ánh đúng nhu cầu của gia đình.

Bảo hiểm không phải mua một lần rồi để đó. Những cột mốc như tăng thu nhập, kết hôn, sinh con, mua nhà hay đổi việc đều là lúc đáng để xem lại kế hoạch.

Liên hệ The Take It để cùng bạn review lại quyền lợi hiện có, nhu cầu tài chính và mức bảo vệ thực tế để hợp đồng của 10 năm trước vẫn phù hợp với cuộc sống hôm nay.

08/15/2026

1 câu hỏi gửi đến The Take It: "Đóng bảo hiểm nhân thọ mấy chục năm, cuối cùng chỉ để nhận khi qua đời?"

Đây là một trong những hiểu lầm phổ biến nhất về bảo hiểm nhân thọ.

Thực tế, tại Canada, nhiều người không xem bảo hiểm nhân thọ chỉ là khoản tiền dành cho người thân khi mình qua đời. Họ xem đây là một phần của kế hoạch tài chính dài hạn, thay đổi theo từng giai đoạn của cuộc sống.

👉 Khi còn trẻ, bảo hiểm giúp bảo vệ thu nhập và giảm áp lực tài chính nếu gia đình vẫn đang trả mortgage hoặc nuôi con nhỏ.

👉 Khi sự nghiệp ổn định hơn, nhiều người bắt đầu quan tâm đến các giải pháp bảo hiểm có thể hỗ trợ tích lũy giá trị theo thời gian và lập kế hoạch tài chính dài hạn.

👉 Đến giai đoạn nghỉ hưu hoặc chuyển giao tài sản, bảo hiểm có thể giúp gia đình có thêm nguồn tài chính để xử lý các nghĩa vụ phát sinh và bảo toàn tài sản cho thế hệ sau.

Vì vậy, giá trị của bảo hiểm nhân thọ không chỉ nằm ở một thời điểm trong tương lai, mà còn ở cách nó đồng hành cùng các mục tiêu tài chính của bạn trong suốt cuộc đời.

The Take It giúp khách hàng hiểu rõ vai trò của từng giải pháp bảo hiểm ở từng giai đoạn cuộc sống, để lựa chọn phù hợp với mục tiêu hôm nay và cả những kế hoạch trong tương lai.

Address

Unit 105, Yorkswoods, 2839 Jane Street
Toronto, ON
M3N2J5

Opening Hours

Monday	9:30am - 5:30pm
Tuesday	9:30am - 5:30pm
Wednesday	9:30am - 5:30pm
Thursday	9am - 5:30pm
Friday	9:30am - 5:30pm

Website

http://Www.thetakeit.com/

Alerts

Be the first to know and let us send you an email when The Take It - Thuế, Tài Chính & Bảo Hiểm Canada posts news and promotions. Your email address will not be used for any other purpose, and you can unsubscribe at any time.

Contact The Business

Send a message to The Take It - Thuế, Tài Chính & Bảo Hiểm Canada:

Want your business to be the top-listed Finance Company in Toronto?