Winston 資產服務

06/14/2026

在許多百無聊賴的政治新聞之中，有一個讓人精神為之一振的新聞

就是台大畢業的飛行員 林睿哲 先生，昨天已經橫渡大半個地球，降落在台北松山機場

一架單引擎小飛機，能夠橫渡大洋來到台灣，靠的不只是勇氣與廠商贊助，我相信他的壯遊飛行計畫內，一定也有風險管理，遇到颱風怎麼辦，機械故障怎麼辦，身體不適怎麼辦

雖然不是每個人都能像林先生一樣，單機環球，但是，每一個人的一生，何嘗不是一個 grand tour

在這旅程上，我可以用專業知識，提供財務風險管理的建議，如果您的人生壯遊需要有人幫你規劃，請跟我聯絡

回到摯愛的土地！飛行員林睿哲自駕單引擎飛機「N688TW」，日前從美國啟航，由東向西橫跨三大洋、15個航點，展開環球飛行壯舉，機身印有「TAIWAN」字樣與中華民國國旗圖案，誓言讓世界看見台灣。昨（13）日深夜10時許成功降...

06/14/2026

Estate Planning (傳承規劃), 在個人財務規劃中, 扮演非常重要的角色
*
人在的時候沒有做規劃, 結果就是人走了以後財產被政府收稅, 少則留下各項費用給家人, 多則資產可能會被賤賣, 更糟的是留下的財產可能被揮霍, 被不當使用, 甚至落入不想給人手上.
*
當然, 最重要的是家風與庭訓, 其次, 善用法律制度托底, 最後用人壽保險提供避稅規劃與流動性
*
家風, 法律, 保險, 三根支柱保住百年基業!

61歲的黃大煒（David）移居夏威夷約半年，2位姊姊今透過律師宣布他過世，突如其來的死訊讓人措手不及，女友兼經紀人Vicky更被當成局外人，痛哭說「我都不知道David怎麼走的，我到現在還是沒有感覺到他走了，我不相信他就這...

06/14/2026

韜光養晦 有所作為

刷完 數百頁的講義, 終於完成 financial planning process 的在職進修課程

06/13/2026

財務規劃的公式, 特別是對年輕人

收入 - 儲蓄 = 支出

你當月收入 - 你想要存的錢 = 你這個月可以花的錢

儲蓄不是全部存定存，而是根據自己的需要，選擇適合的工具，可以是定存，是股票，是ETF ，或是人壽保險， 或是多元配置

06/08/2026

爾灣聚會場地分租
有興趣的朋友不要錯過

tel: +1.7143987218        |        mail: [email protected]        |       address: 15520 Rockfield Blvd. Unit C, Irvine, CA 92618

06/07/2026

我實在看不懂, 為什麼正規投資管道那麼多, 還是有人前仆後繼的去參加這類 類似龐氏騙局的不正規的投資, 究其原因,
*
1. 通常有高報酬吸引人
2. 通常募集人在社會上有一定名望
*
近年來國際上最有名的龐氏騙局應屬 Bernard Madoff 主持的對沖基金, Madoff 身為基金經理人、前納斯達克主席. 但他的主持的對沖基金長期作假帳, 做出一個事實不存在的高回報率，但因為報酬高而且 Madoff 本人在華爾街就是一個響叮噹的名字, 連 英國王室, HSBC 匯豐銀行, 都被騙
*
如何被免被騙, 我個人認為還是那句老話
*
"If it looks too good to be true, it is probably not true"

台中知名連鎖火鍋店「丹水滾」無預警停業後，黃姓、洪姓夫妻至中國避風頭，受害民眾累計近500人，金額恐逾50億元，隨著投資人組成自救會追討款項，這對夫妻龐大資產也曝光，一名被害人說，夫妻倆靠著多年來狠吃「人血....

06/01/2026

標普 500 (美國 500 強) 與台灣元大 50 (台灣50強)
最近一年的成長率 對比

05/31/2026

今天讀書，看到兩句話，很值得分享：

“The stock market is a giant distraction to the business of investing.”
— John Bogle

“It is a tale told by an idiot, full of sound and fury, signifying nothing.”
— Shakespeare

John Bogle 是美國投資界的重要人物，也是 Vanguard Mutual Fund 的創辦人。他一生提倡指數化投資，主張投資人應該專注於長期持有、成本控制與企業本質，而不是每天被股市的漲跌牽著走。

投資最難的地方，往往不是找到下一檔熱門股票，而是在雜音中保持清醒，在波動中維持紀律。

05/24/2026

最近在看一本書，How I Invest My Money ：Financial Experts Reveal How they Save, Spend, and Invest，作者訪問美國數十位頂尖的投資財務菁英，這些人通常幫客戶們管理了巨額的資產

但是作者不是要問他們如何管理客戶的資產，而是這些財務菁英如何管理投資規劃自己名下的財產

其中有一位財務規劃師一開始就說，他覺得很重要的一點是自己的 life style ，能否分辨 enough 跟 excess 不同？ 他小時其實家境不是太好，在學校是免費午餐的受惠者，冬天洗澡的熱水器都是簡易臨時型，但是他父母教導下，讓他們知道什麼是 excess ，而且還把 excess 的部分，捐給其他更需要的人。他開始工作之後，收入逐年增加，但是還是維持著差不多的 life style ，也可以給予他人，更體認到，父母當年的教導與給予，是難得且值得尊敬的品性

當然他也簡述自己如何達到一般老百姓的幾個財務目標，包含退休規劃，子女教育基金，prepare for what if （保險規劃）等，這些要準備好，可能才算是 enough

這人所分享的，讓我想起自己父親，也是一位樂於給予的人，也想李家同那篇文章 “我日用糧”，能夠 分辨 enough 跟 excess，不僅是財務規劃 也是人生智慧

05/21/2026

物理學上有一個原理, "作用力與反作用力". 當一物施加力量於另一物時, 另一物必將有等量的力量回復到施力一方

老美把伊朗所有軍事要點都轟了一遍, 現在伊朗反作用力來了, 發揮在地優勢, 拉攏安曼 將對荷姆茲海峽收過路費. 這麼一來油價上漲, 通膨壓力頂不住, 全球經濟都感冒