Garnvini CFP

ที่ปรึกษา/นักวางแผนการเงิน ให้บริการวางแผนการเงิน วางแผนลงทุน-ประกันชีวิต-ประกันภัย-ภาษี-มรดก

นักวางแผนการเงิน CFP®
แชร์ทริคจัดการชีวิต การเงิน การพัฒนาตัวเอง
รับดูแลพอร์ต Finnomena Phillip KSS | โอนย้าย PVD to RMF | วางแผนการเงิน | วางแผนภาษี
LINE :

24/08/2026

โพสต์นี้มาแนะนำแหล่งเก็บเงินอีกแหล่งนึง ที่เสี่ยงต่ำ และสามารถช่วยป้องกันมิจฉาชีพได้ดีอีกด้วย ลองศึกษากันดูนะคะ

"เก็บเงินแบบเสี่ยงต่ำ ด้วยกองทุนรวม"

20/08/2026

19/08/2026

ลาออก/ถูกให้ออก ควรต่อประกันสังคม ม.39 ไหม ทำยังไงให้ได้เงินว่างงานและเงินบำนาญไม่ลดฮวบฮาบ แกะสูตรบำนาญสูตร CARE มาเทียบให้ดูชัดๆ #บำนาญประกันสังคม #เงินว่างงาน #ลาออก

13/08/2026

07/08/2026

ลาออกหรือโดน lay off … ย้าย PVD มา RMF พอร์ตโตกว่าเดิมจริงค่ะ... แต่ระวังเจอ "ดาบสองคม" ถ้าย้ายมาแล้วไม่รู้เรื่องนี้! #กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ #ย้ายPVD

28/07/2026

คัมภีร์ RMF ม้วนเดียวจบ! ซื้อ RMF ยังไงไม่ให้ผิดกฎสรรพากร แถมเทคนิคจัดพอร์ตลดโอกาสขาดทุนหนัก และบอกลาความปวดหัวจากการซื้อกระจายหลายแอป! #ลดหย่อนภาษี #วางแผนภาษี #ลงทุนกองทุนรวม

12/07/2026

ลาออก โดนให้ออกจากงาน อย่าเพิ่งถอน PVD! โดนภาษีหลายหมื่น-หลักแสน ถ้าจำเป็นต้องถอน คลิปนี้สอนวิธียื่นภาษีให้เสียภาษีน้อยที่สุด

#กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ #ลาออก #วางแผนภาษี

07/07/2026

ลาออก โดนเลย์ออฟ หรือเปลี่ยนงาน... อย่าเพิ่งรีบเอาเงิน PVD ออกมาใช้! ไม่งั้นโดนหักภาษีนะ คลิปนี้มีวิธีจัดการให้รอดภาษี 100% แถมเงินก้อนนี้ยังเติบโตต่อด้วย
#กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ #มนุษย์เงินเดือน

05/07/2026

รีวิว พาลูกค้าสับเปลี่ยนกอง RMF

เดือนที่แล้วกองทุนที่แนะนำลูกค้าใน Fund List ของบริษัทมีการปรับเปลี่ยน มีหลายกองที่หลุดจาก Fund List

หน้าที่ของนักวางแผนการเงินก็คือต้อง Query ข้อมูลดูว่าลูกค้าคนไหนที่ถือกองเหล่านั้นอยู่บ้าง เพื่อจะได้แจ้งลูกค้าให้ทำการสับเปลี่ยนกองทุนไปกองใหม่ รวมถึงอำนวยความสะดวกลูกค้าตลอดขั้นตอนการสับเปลี่ยน

ใครที่ลงทุนในกองลดหย่อนภาษีอยู่ ถ้ากองทุน Performance ไม่ดี เราสามารถสับเปลี่ยนได้โดยสิทธิ์ลดหย่อนภาษียังอยู่ครบเลยนะ ไม่จำเป็นต้องถือกองเดิมไว้ ไปจนครบเงื่อนไข

โดยที่ถ้าสับเปลี่ยนภายในค่ายเดียวกัน (บลจ.เดิม) สามารถกดสับเปลี่ยนได้ง่ายในแอพเลย

แต่ถ้าต้องการโอนย้ายข้ามค่าย (บลจ. ใหม่) ก็สามารถทำได้นะแต่ต้องใช้เอกสารวุ่นวายนิดหน่อย แต่เพื่อเงินลงทุน ถ้ากองใหม่ดีกว่ายังไงก็คุ้มค่านะ

ซึ่งการสับเปลี่ยนย้ายข้ามบลจ. จะ มีเงื่อนไขปลีกย่อยอยู่บ้างในเรื่องของการดำเนินการสับเปลี่ยนออกจากกองเดิมและเข้ากองใหม่ให้เสร็จสิ้นภายใน 5 วันทำการ เพราะฉะนั้นหากกองทุนที่ถืออยู่และกองทุนที่จะสับเปลี่ยนเข้ามีระยะเวลารวมนานกว่า 5 วัน จะทำไม่ได้

วิธีการคือต้องสับเปลี่ยนกองทุนตราสารหนี้เข้าไปตราสารหนี้ภายในประเทศก่อน แล้วจึงค่อยสับเปลี่ยน ไปกองทุนปลายทางที่เป็นเป้าหมายอีกทีนึง

อาจดูเหมือนจะมีรายละเอียดขั้นตอนเยอะประมาณนึง แต่ถ้าสนใจ หลังไมค์มาปรึกษาได้นะคะ

และการสับเปลี่ยนกองทุนลดหย่อนภาษี ส่วนมากจะไม่มีค่าธรรมเนียมในการสับเปลี่ยนนะคะ

#กองทุนรวม #ลดหย่อนภาษี #การเงินการลงทุน #แชร์ทริค รีวิวชีวิตทำงาน