10/14/2026
Antes de comprar casa en Canadá, no revises solo si calificas para la hipoteca.
📌 Guarda esta hoja para cuando empieces a planificar tu compra.
También necesitas mirar cómo esa compra encaja con el resto de tu vida financiera.
📩 Y compártela con alguien que esté pensando comprar casa en Canadá.
1. Tu entrada
No importa solo cuánto tienes ahorrado, sino de dónde va a salir ese dinero y cuánto te quedará después de comprar.
2. Tu Fondo de Paz
Usar todos tus ahorros para la compra puede dejarte demasiado justa/o. Después de recibir las llaves siguen existiendo imprevistos, reparaciones y gastos que no siempre estaban en el presupuesto.
3. Tus deudas actuales
Tarjetas, líneas de crédito, préstamos y otros pagos mensuales afectan tu capacidad de endeudamiento y también cuánto margen tendrás cada mes después de comprar.
4. Las cuentas que vas a utilizar
FHSA, RRSP mediante el Home Buyers’ Plan o ahorros fuera de cuentas registradas pueden formar parte de la estrategia. Lo importante es entender qué vas a usar y por qué.
5. El costo real de la casa
La hipoteca es solo una parte. También debes considerar property taxes, seguro, utilities, mantenimiento, condo fees si aplican y los gastos de cierre.
Comprar casa puede ser una excelente decisión, pero debería formar parte de tu plan financiero completo, no convertirse en una meta que deje todo lo demás en pausa.
