Monika Maximilian

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Monika Maximilian Finanzielle Klarheit beginnt mit Vertrauen. Ich bin ganzheitliche, lebensbegleitende Finanzberaterin.

Ich begleite Menschen, die Verantwortung für ihr Geld übernehmen.
🎧 Podcast: Lange Rede, kurzer Sinn
📍 Wien | www.finanzberaterin.wien Mein Job ist es, eine optimale finanzielle Zukunft für meine Klienten zu konzipieren. Das via Anlage, Versicherungen, Sparkonzepte und Echtgold-Anlagen.

03/11/2026

Wir warten oft auf den richtigen Moment.
Auf mehr Zeit, bessere Voraussetzungen oder ein Stück mehr Sicherheit.
Gerade bei finanziellen Entscheidungen begegnet mir dieses Aufschieben immer wieder.
Die Pension ist noch weit weg, um die Vermögensplanung kümmern wir uns später und für die eigene finanzielle Zukunft wird sich schon irgendwann der passende Zeitpunkt finden.

Doch finanzielle Klarheit entsteht nicht dadurch, dass wir Entscheidungen vertagen.
Sie beginnt damit, die eigene Situation bewusst in die Hand zu nehmen und sich mit den Möglichkeiten auseinanderzusetzen, die man heute hat.

Denn wer seine Zukunft gestalten möchte, sollte nicht darauf warten, dass es irgendwann von selbst passiert. 🤍

29/10/2026

30 Folgen und mindestens genauso viele Learnings 😂

Die Jubliäumsfolge und alles, was dazu gehört findet ihr in meiner Bio!

Ich freu mich, wenn ihr reinhört 🫶

Ein gutes Einkommen und erfolgreiche Investments sind nicht automatisch ein guter Finanzplan.Entscheidend ist, dass dein...
27/10/2026

Ein gutes Einkommen und erfolgreiche Investments sind nicht automatisch ein guter Finanzplan.

Entscheidend ist, dass deine finanziellen Entscheidungen zusammenspielen und zu dem Leben passen, das du führen möchtest.

Passt dein Finanzplan noch zu deinem Leben? 🤍

Speichere dir diesen Beitrag als Erinnerung,
deine Finanzen regelmäßig als Ganzes zu betrachten.

22/10/2026

Aus aktuellem Anlass:
Ein kleiner Denkanstoß zum Zukunftsdepot 💭

*Bei einer jährlichen Einzahlung von 5.000 Euro über 18 Jahre, einer angenommenen Rendite von 5 % pro Jahr und inklusive des geplanten staatlichen Startbonus von 500 Euro ergibt sich rechnerisch ein Vermögen von rund 149.000 Euro.

Die im Video genannten 150.000 Euro sind somit ein gerundeter Orientierungswert und keine garantierte Auszahlung. Die Berechnung setzt jährliche Einzahlungen zu Jahresbeginn voraus und berücksichtigt keine Inflation.

30 Folgen Lange Rede, kurzer Sinn. 🎙️🤍Was als Idee begonnen hat, ist längst zu einem echten Herzensprojekt geworden. Dan...
20/10/2026

30 Folgen Lange Rede, kurzer Sinn. 🎙️🤍

Was als Idee begonnen hat, ist längst zu einem echten Herzensprojekt geworden. Danke an alle, die zuhören und diesen Weg begleiten. 🫶

Die Jubiläumsfolge ist ab sofort überall verfügbar, wo es Podcasts gibt. Link in meiner Bio!

Hinter jeder Zahl steckt ein Mensch. Und das macht meine Arbeit aus 🤍Wer ich bin, was mich antreibt und warum es bei Fin...
18/10/2026

Hinter jeder Zahl steckt ein Mensch.
Und das macht meine Arbeit aus 🤍

Wer ich bin, was mich antreibt und warum es bei Finanzen um so viel mehr geht als Geld, erfährst du hier!

Schön, dass du da bist!

15/10/2026

Ein Erbe ist nicht immer so sicher, wie es auf den ersten Blick scheint. 👀

Wer glaubt, dass mit einem Testament alles geregelt ist, sollte genauer hinsehen. Denn beim Thema Erben spielen nicht nur persönliche Wünsche, sondern auch gesetzliche Regelungen eine wichtige Rolle.

In der neuen Folge von Lange Rede, kurzer Sinn spreche ich darüber, was beim Erben oft übersehen wird und warum es sich lohnt, rechtzeitig genauer hinzuschauen.

🎧 Die ganze Folge zum Thema Erben findest du überall, wo es Podcasts gibt. Den Link gibt’s in meiner Bio.

Denn manchmal ist es besser, sich rechtzeitig Gedanken zu machen, als später vor unangenehmen Überraschungen zu stehen. 🤍

13/10/2026

Investitionsbedingter Gewinnfreibetrag
klingt zwar auf den ersten Blick kompliziert,
ist aber auf den zweiten einfacher als die meisten Kuchenrezepte.

Man nehme:

• eine ordentliche Portion Gewinn

Du bist Unternehmer:in oder selbstständig und hast einen Gewinn erwirtschaftet. Sehr gut, die Basis steht!

• die richtige Investition 

Du investierst einen Teil deines Gewinns in bestimmte, steuerlich begünstigte Wirtschaftsgüter oder geeignete Wertpapiere. Nicht jeder Einkauf zählt - ein neuer Bürostuhl ist nicht automatisch ein Steuerspar-Teller.

• eine Prise Steuerplanung 

Du prüfst, wie hoch dein Gewinnfreibetrag sein kann und welche Voraussetzungen erfüllt sein müssen.

Kommentiere „GEWINN“, wenn du erfahren möchtest, wie du deinen Gewinn steuerlich optimieren kannst ✍🏻

Das kommt in den besten Familien vor. 👀Erbschaften haben eine lange Geschichte darin, vieles durcheinanderzubringen.Sie ...
06/10/2026

Das kommt in den besten Familien vor. 👀

Erbschaften haben eine lange Geschichte darin, vieles durcheinanderzubringen.

Sie können unser Leben sogar beeinflussen, lange bevor es überhaupt zu einem Todesfall kommt.

Ihr könnt euch sicher vorstellen, dass ich in all meinen Jahren als Finanzplanerin schon einige Erbschafts-Stories erlebt habe.

Deshalb habe ich Folge 29 einem Thema gewidmet, das Segen und Fluch zugleich sein kann.

Ab heute – überall, wo ihr gerne Podcasts hört. 🎧
Oder direkt über den Link in meiner Bio.

Adresse

Am Belvedere 8
Wien
1100WIEN

Öffnungszeiten

Montag 09:00 - 18:00
Dienstag 09:00 - 18:00
Mittwoch 09:00 - 18:00
Donnerstag 09:00 - 18:00

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