LBL Finance

LBL Finance At LBL Financial Services we provide business consulting and succession planning services. Accounting you know. Service you didn’t expect!

This is backed by day-to-day accounting, payroll, statutory, taxation and financial reporting services to individuals and business in various sectors. We love to assist entrepreneurs and family business, if it is in starting-up your business, growing your business or transferring your business to the next generation.

Is jou testament en boedelbeplanning in lyn met jou opvolgbeplanning?Die jaar loop ten einde. Baie mense is besig om hul...
27/11/2025

Is jou testament en boedelbeplanning in lyn met jou opvolgbeplanning?

Die jaar loop ten einde. Baie mense is besig om hul werk af te sluit en ’n welverdiende breuk te neem – sommige selfs op pad na ’n vakansiebestemming. Ongelukkig is die vakansietyd ook bekend vir padongelukke en fratsongelukke. Dit bring ’n belangrike vraag na vore: Het jy ’n geldige testament? Wanneer laas het jy dit hersien? En weerspieël dit jou huidige situasie?

Dit is praktiese vrae wat elkeen moet oorweeg. Maar daar is nog ’n dimensie wat dikwels oor die hoof gesien word: Hoe pas jou testament en boedelbeplanning in by jou opvolgbeplanning?

Die skakel tussen testament en opvolgbeplanning
Opvolgbeplanning gaan oor die volhoubaarheid van jou besigheid. Jou testament en boedelbeplanning is die persoonlike kant van dieselfde munt. As jy sou wegval, weet jou familie en jou span wie die leisels moet oorneem? Is jou opvolger ingelig en toegerus om die verantwoordelikheid te dra? En maak jou finansiële beplanning voorsiening vir afhanklikes wat agterbly?

Hier is ’n paar kernvrae om oor te d**k:
• Loop jou testament en jou opvolgplan in lyn? Of skep dit teenstrydighede?
• Is jou besigheidsstrukture duidelik uiteengesit? Wie het die mandaat om besluite te neem?
• Is jou opvolger bewus van hul rol? Het hulle die nodige opleiding en ondersteuning?

Hoe begin jy?
Dit kan oorweldigend voel, maar ’n eenvoudige benadering help:
1. Maak ’n lys van alles wat aandag verg – van jou testament tot jou besigheidsmandate.
2. Prioritiseer die lys. Plaas die nie-onderhandelbare items, soos jou testament, heel bo.
3. Doen wat jy kan, en kry hulp vir die res. Soos die Nederlandse gesegde sê:
“Stel niet uit tot morgen wat je vandaag een ander kunt laten doen.”

Die voordeel van proaktiewe beplanning
Sodra jy die belangrikste punte afgehandel het, kan jy met ’n geruste hart rus en die nuwe jaar met hernude fokus aanpak. Jou familie, jou span en jou besigheid sal jou dankbaar wees vir die duidelikheid en stabiliteit wat jy geskep het.

Praktiese aksie-items
1. Hersien jou testament
• Is dit geldig en wettig onderteken?
• Sluit dit jou huidige besigheidsbelange en persoonlike omstandighede in?
2. Kontroleer jou boedelbeplanning
• Is daar voorsiening vir afhanklikes en finansiële verpligtinge?
• Is jou eksekuteur en trustees duidelik aangewys?
3. Vergelyk jou testament met jou opvolgplan
• Stem die bepalings ooreen met jou besigheidsstrukture?
• Vermy teenstrydighede wat later konflik kan veroorsaak.
4. Bevestig jou opvolger se rol
• Weet hulle dat die verantwoordelikheid op hulle rus?
• Het hulle die nodige opleiding en toegang tot kritieke inligting?
5. Maak ’n lys van kritieke dokumente (gebruik ’n lewensleêr templaat)
• Testament, opvolgbeplanningsdokument, aandeelhouersooreenkomste, mandaatbriewe.
• Berg dit veilig en sorg dat betrokke persone weet waar dit is.
6. Prioritiseer jou take
• Plaas die nie-onderhandelbare items (bv. testament) heel bo.
• Stel ’n realistiese tydlyn om alles af te handel.
7. Kry professionele hulp
• Skakel jou prokureur, finansiële adviseur en HR-span in.
• Moenie wag tot ná die vakansie nie – begin nou.
Tip: Merk af wat klaar gedoen is. Dit gee jou ’n gevoel van beheer en verminder stres.

27/10/2025

Why would you make succession planning a strategic priority?

Succession planning is not merely an administrative task, it is a strategic opportunity. When a business deliberately chooses to approach succession planning as part of its strategy, it opens a valuable door between generations. This process creates space for conversations that have often been suppressed for years, not due to unwillingness, but simply because the opportunity never arose, or space was never made for it.

In family businesses, where parents and children often work together for decades, there are frequently underlying issues or expectations that remain unspoken. By declaring succession planning as a strategic process and developing a joint plan, a safe platform is created where both parties can share their perspectives. The outgoing leader can clearly express which values, roles, or principles they wish to pass on, while the successor gains the freedom to ask questions, share uncertainties, and even express resistance to certain aspects.

This open communication is often the key to a healthy transition. A well-structured succession planning process, or the involvement of an external consultant, can help facilitate this dialogue. It brings structure to the transition and ensures that both the outgoing and incoming leaders have their voices heard.

That’s why succession planning should be a strategy. Make it a process. Take it seriously, and act on it. If you’re unsure where to begin, involve experts. Engage your current business consultants or accountants.

Don’t postpone the process. Because before you know it, time has passed, or you’re no longer there to have the conversation. There’s also the risk that relationships may suffer, and the successor may decide to walk away and start something independently.

Succession planning is not just a document. It’s an opportunity to build trust, understanding, and sustainability. Don’t miss it.

27/10/2025

Waarom sou jy opvolgbeplanning 'n strategiese punt maak?

Opvolgbeplanning is nie bloot 'n administratiewe taak nie, dit is 'n strategiese geleentheid. Wanneer 'n onderneming doelbewus besluit om opvolgbeplanning as deel van sy strategie te benader, word daar 'n waardevolle deur tussen generasies oopgemaak. Hierdie proses skep ruimte vir gesprekke wat dikwels jare lank onderdruk is, nie uit onwilligheid nie, maar omdat die geleentheid eenvoudig nooit ontstaan het nie, of ruimte daarvoor gemaak is nie.

In familiesake, waar ouers en kinders dikwels vir dekades saamwerk, is daar dikwels onderliggende kwessies of verwagtinge wat nooit uitgespreek word nie. Deur opvolgbeplanning as 'n strategiese proses te verklaar en 'n gesamentlike plan saam te stel, word 'n veilige platform geskep waar beide partye hul perspektiewe kan deel. Die uittredende leier kan duidelik maak watter waardes, rolle of beginsels hy of sy graag wil oordra, terwyl die opvolger op sy b***t die vrymoedigheid kry om vrae te stel, onsekerhede te deel, en selfs weerstand teen sekere aspekte uit te spreek.

Hierdie oop kommunikasie is dikwels die sleutel tot 'n gesonde oorgang. 'n Goeie opvolgbeplanningsproses, of die inskakeling van 'n eksterne konsultant, kan help om hierdie dialoog te fasiliteer. Dit bring struktuur aan die oorgang en verseker dat beide die uittredende en intredende leiers se stemme gehoor word.

Daarom: maak opvolgbeplanning 'n strategie. Maak dit 'n proses. Kyk daarna met erns, en doen dit. Indien jy nie weet waar om te begin nie, betrek kundiges. Betrek jou huidige besigheidskonsultante, of rekenmeesters.

Moenie die proses uitstel nie. Want voor jy jou kom kry, het die tyd verbygegaan, of is jy nie meer daar om die gesprek te voer nie. Daar is ook die risiko dat jou verhoudings skade gaan ly, dat die opvolger besluit om die pad te vat en sy eie ding begin doen.

Opvolgbeplanning is nie net 'n dokument nie. Dis 'n geleentheid om te bou aan vertroue, begrip en volhoubaarheid. Moet dit nie misloop nie.

27/10/2025

Waarom sou jy opvolgbeplaning 'n stratetgiese punt maak?

In kort, om 'n gespreks/kommunikasie platvorm te skep tussen die huidige leierskap en die opvolger.





21/10/2025

What is succession planning?

Succession planning. To understand this, we must first know what succession is. Succession, simply put, is the transfer from one generation to the next. This is where you pass the leadership of your entity, or your company, from one generation to the next. For example, from grandma and grandpa to their son or daughter. Or where they jump a generation, from grandfather and grandmother to their grandson or granddaughter, depending on who is interested in the entity. Succession is the transfer of leadership, or management, of the entity to the next generation.

However, it is not limited to family businesses or to family! Let's say your children are not interested in the entity, then you may be able to pass it on to a nephew or a niece. Or if you have found a potential buyer who will take over the entity from you. You will also transfer from you personally to that person.

Not all takeovers are done by a multi-company who will integrate your entity into its own entities. Your business can continue to exist on the same basis on which it currently exists. Thus, the transfer of leadership from one generation, or one management to the next management. This is succession.

Now succession planning. This is the succession process that you basically document. Where you look at all steps or possible facets in this process. This is for you to have a documented detailed process that says: for example, my successor still needs to receive training in, specifically leadership, or still needs to gain a little more experience in the industry. Can we find work for this successor somewhere in our industry to learn more and gain experience?

This is what you look for in succession planning. You are going to look at all the facets in this process and you are going to document what is needed, what needs to be done. You as a leader, or as the person handing over, must feel comfortable that the person who is going to take over from you can do it well. You don't want to just throw away your hard work, your years of work. Or just let it go down the drain. You want to hand it over decently and you want to basically give your successor the tools to take your entity forward.

This is what succession planning is. First understand what succession is and then you know what succession planning is.

21/10/2025

Wat is opvolgbeplanning?

Opvolg beplanning. Om dit te kan verstaan moet ons eers weet wat is opvolging. Opvolging, simpelweg, is die oordrag van een generasie na die volgende generasie. Dit is waar jy die leierskap van jou entiteit of jou maatskappy oordra van die een generasie na die volgende generasie. Byvoorbeeld, van ouma en oupa na hul seun of dogter. Of waar hulle 'n geslag spring, van oupa en ouma na hul kleinseun of kleindogter, afhangende van wie belangstel in die entiteit. Opvolging is die oordrag van leierskap, of bestuur, van die entiteit na die volgende generasie.

Dit is egter nie beperk tot familiebesighede of tot familie nie! Kom ons gestel jou kinders stel nie belang in die entiteit nie, dan kan jy dit dalk oordra na 'n neefie of 'n niggie toe. Of as jy 'n potensiele koper gevind het wat die entiteit by jou gaan oorneem. Dan gaan jy ook oordra van jou persoonlik na daardie persoon toe.

Nie alle oornames, of alle oorkope, word gedoen deur 'n multimaatskappy wat jou entiteit gaan integreer in sy eie entiteite nie. Dit kan voortbestaan op dieselfde basis waarop dit huidiglik bestaan. Dus die oordrag van leierskap van een generasie, of een bestuur na die volgende bestuur toe. Dit is opvolging.

Nou opvolgbeplanning. Dit is die opvolgingsproses wat jy basies dokumenteer, waar jy na alle stappe of moontlike fasette in hierdie proses kyk. Dit is sodat jy 'n gedokumenteerde gedetailleerde proses het wat sê: my opvolger moet byvoorbeeld nog onderrig ontvang in, spesifiek leierskap, of moet nog 'n bietjie meer ervaring opdoen in die industrie. Kan ons hierdie opvolger erens laat werk in ons industrie om meer te leer?

Dit is waarna jy 'n opvolgbeplanning kyk. Jy gaan kyk na al die fasette in daardie proses en dan gaan dokumenteer jy wat is nodig, wat moet gedoen word. Jy as leier, of as die persoon wat afgee, moet gemaklik voel dat die persoon wat by jou oorneem gaan dit ten volle kan doen. Jy wil nie jou harde werk, jou jare se werk, net weggooi nie. Of net in die drein af laat gaan nie. Jy wil dit ordentlik oorgee en jy wil jou opvolger basies die gereedskap gee om daardie entiteit vorentoe te neem.

Dit is wat opvolgbeplanning is. Verstaan eers wat is opvolging en dan weet jy wat is opvolgbeplanning.

Het jy al aan opvolgbeplanning ged**k?Soos jy ’n lewensleêr het vir jou persoonlike sake, het jou besigheid ook een nodi...
20/10/2025

Het jy al aan opvolgbeplanning ged**k?

Soos jy ’n lewensleêr het vir jou persoonlike sake, het jou besigheid ook een nodig. Wat gebeur met jou onderneming as jy nie meer daar is nie?

Opvolgbeplanning beteken nie jy gee alles op nie – dit beteken jy beplan vooruit sodat jou besigheid kan voortleef, selfs sonder jou.

Begin vandag. Beplan vir môre.

https://www.quicket.co.za/events/338917-blitskursus-opvolgbeplanning/




30/09/2025

Vandag vra ons die vraag of my besigheid 'n familiebesigheid is waarvoor opvolgbeplanning gereël moet word?
Of moet ek my besigheid in orde kry om te verkoop?

19/09/2025

Why is succession planning important?

If one just looks at businesses that you do business with and you see that the owner of the business is getting old. You then ask yourself the question: "Will this business continue to exist? Will I be able to get my products from this business in the future?"

When you do succession planning and communicate it to the stakeholders of your business, they will feel reassured. They will feel that they have been taken into account and that the business will continue to exist. For example, your clients. Your clients will know that this business will continue, I don't have to look for someone else. You keep your clients.

The same with your suppliers. The suppliers also get the confirmation that this business will continue to exist. The supplier then says to himself "This remains a client of mine. I have to look after them. I have to give them the necessary care." As you must give the necessary care to your client.

The same with your employees. Your good employees will know: "Oh, the business will continue. I don't have to go look for another job." Especially if they also reach an older age where it becomes difficult to move, or to find other work. Your employees will be happy too. You will be able to retain good talent in your business to take it forward.

That's why succession planning is critical, and you need to communicate it to the stakeholders. But, you are only going to communicate this when you have a succession plan in place. Then you know what you are talking about, what you can communicate to them and that they also know what they should look for, what they should pay attention to. It gives assurance to the stakeholders of your business.

Pay attention to the stakeholders of your business, show them that you will be there and that your business will be there for the foreseeable future and into the next generations.

19/09/2025

Waarom is opvolgbeplanning belangrik?

As 'n mens net gaan kyk na besighede waarmee jy handel dryf en jy sien dat die eienaar van die besigheid besig is om oud te word. Die vraag is dan: “Gaan hier besigheid nog bestaan, gaan ek my produkte van hierdie besigheid kan kry in die toekoms?”

Wanneer jy opvolgbeplanning doen en dit kommunikeer aan die belanghebbendes met betrekking tot jou besigheid, dan gaan hulle versekerd voel. Hulle gaan voel dat hulle in ag geneem is en dat die besigheid gaan voort bestaan. Byvoorbeeld jou kliente. Jou kliente gaan weet hierdie besigheid gaan opvolg, dus hoef ek nie iemand anders te gaan soek nie. Jy behou dus jou kliente.

Dieselfde met jou verskaffers. Die verskaffers kry dan ook die bevestiging dat hierdie besigheid gaan bly bestaan. Die verskaffer sê dan vir homself “Dit bly dus 'n klient van my. Ek moet hulle oppas. Ek moet die nodige sorg aan hulle gee.” Soos wat jy die nodige sorg aan jou klient moet gee.

Dieselfde met jou werknemers. Jou goeie werknemers gaan weet: “O, die besigheid gaan voortgaan. Ek hoef nie vir my ander werk te gaan soek nie.” Veral as hulle ook op 'n ouer ouderdom kom waar dit moeilik raak om te skuif, of om ander werk te kry. Jou werknemers gaan ook gelukkig wees. Jy gaan goeie talent kan behou in jou besigheid om dit voorentoe te neem.

Daarom is opvolgbeplanning krities en moet jy dit kommunikeer aan belanghebbendes. Maar, jy gaan dit eers kommunikeer wanneer jy die opvolg planne in plek het. Dan weet jy ook waarvan jy praat, wat jy kan kommunikeer aan hulle en dat hulle ook weet waarna hulle moet kyk, waarna hulle moet oplet. Dit gee versekening aan die belanghebbendes tot jou besigheid.

Pas die belanghebendes tot jou besigheid op, wys hulle dat jy daar gaan wees en dat jou besigheid daar gaan wees in die afsienbare toekoms en in die volgende generasies in.

19/09/2025

Waarom is opvolgbeplanning belangrik? Waarom moet ek aandag daaraan gee?





Address

Rayton

Opening Hours

Monday 08:00 - 17:00
Tuesday 08:00 - 17:00
Wednesday 08:00 - 17:00
Thursday 08:00 - 17:00
Friday 08:00 - 17:00

Telephone

+27825779090

Website

Alerts

Be the first to know and let us send you an email when LBL Finance posts news and promotions. Your email address will not be used for any other purpose, and you can unsubscribe at any time.

Contact The Business

Send a message to LBL Finance:

Shortcuts

Share

Category