11/02/2022
Dù nền tảng văn hóa của chúng ta là gì, mọi người luôn mang theo câu chuyện về gia đình, truyền thống và giá trị. Tuy nhiên, những giá trị đó có phù hợp hay không khi chúng ta thảo luận về bảo hiểm với khách hàng, cả khi chúng ta tiến hành tìm hiểu thông tin và phân tích nhu cầu?
1. Giá trị gia đình.
Dù thuộc nền văn hóa nào, ai cũng muốn mang đến cho con cháu mình cơ hội tốt nhất. Giáo dục vẫn là con đường tiến thân truyền thống. Bạn có nhớ khi ai cũng muốn con cái trở thành luật sư, bác sĩ hoặc kết hôn với những người đó không? Mọi người đều tiết kiệm và hy sinh để con cái được học hành tốt nhất. Họ có biết sẽ phải đánh đổi những gì không và làm sao để tiết kiệm tiền cho việc đó? Họ cần phương tiện để tiết kiệm.
2. Chăm sóc người già.
Khách hàng của bạn rồi sẽ già đi. Nhiều năm trước, một gia đình đông con là của để dành cho tuổi già. Nhiều thế hệ sống chung trong một ngôi nhà. Ông bà ở nhà trông cháu. Con cái chăm sóc cha mẹ. Bây giờ, gia đình đã tản mác khắp nơi. Cha mẹ không muốn là gánh nặng tài chính cho con cháu họ. Hoạch định hưu trí giúp họ có thu nhập khi nghỉ hưu. Các kế hoạch lợi ích thường bảo đảm thu nhập trọn đời. Đáng tiếc là hiện nay những kế hoạch đó rất hiếm. Bạn có thể đưa ra các phương án thay thế như bảo hiểm chăm sóc dài hạn.
3. Tham gia quyền lợi tử vong.
Trước kia, người nuôi sống cả nhà được gọi là trụ cột gia đình. Họ bảo đảm cuộc sống cho gia đình mình. Điều gì sẽ xảy ra nếu trụ cột gia đình không còn nữa? Gia đình vẫn có nhiều nhu cầu. Đó có thể là chi phí sinh hoạt và giáo dục. Đại lý có thể giải thích nếu tình huống xấu nhất xảy ra thì một khoản tiền bồi thường tử vong có thể đáp ứng nhu cầu này như thế nào.
4. Di sản gia đình.
Không ai muốn thấy tài sản đã tích lũy bao đời bị biến mất. Dù có vẻ không thuận tai, nhưng những người thừa kế mong đợi được thừa kế món gì đó. Những nhà đầu tư khôn ngoan, là chủ doanh nghiệp hoặc sở hữu tài sản như bất động sản có thể gặp khó khăn nếu họ nhận được hóa đơn thuế bất động sản khổng lồ. Tốt nhất và dễ hơn cả là tiến hành hoạch định di sản từ sớm. Tư vấn viên có thể thể hiện vai trò trong lĩnh vực này để bảo đảm tài sản được phân chia cho các thành viên trong gia đình