22/09/2021
Bài này khá dài. Nhưng bạn bắt buộc phải đọc hết nếu muốn kiếm được nhiều tiền trong thế giới Defi Alita Dex.
Nếu như bạn đã từng là người đi sau đến muộn trong thế giới Bo. Thì bây giờ là cơ hội để bạn tăng tốc bứt phá vượt mặt các đàn anh đàn chị để trở thành người dẫn đầu.
Học đi anh em. Trong thế giới tài chính con người chỉ hơn nhau về trí tuệ là sẽ hơn nhau về túi tiền đấy.
—————
- Cấu trúc của sàn Alita Dex:
1. Liquidity Pool (bể chứa thanh khoản - LP) là gì?
Một sàn Dex theo mô hình AMM (Auto Market Maker) để hoạt động được trước hết cần phải có Liquidity Pool (bể chứa thanh khoản) viết tắt là LP.
Chú giải: AMM là mô hình sàn hoạt động mà Giá tài sản được tính toán tự động dựa trên toán học và quy luật cung cầu. Không giống như ở các sàn truyền thống là dựa trên sổ lệnh (order book) và dễ dàng bị con người thao túng và can thiệp. (Sổ lệnh hoàn toàn có thể bị làm giả)
Khi khách hàng có nhu cầu giao dịch trao đổi (gọi là Swap) tiền hoặc tài sản trên sàn. Thì sàn đã phải có trữ sẵn 1 lượng tiền và tài sản trước đó thì lệnh giao dịch Swap của khách mới thực hiện được.
Ví dụ: khi bạn có Usdt và muốn đổi (Swap) sang Bnb trên sàn Alita. Thì trên sàn cũng đã phải có sẵn một quỹ bao gồm chứa sẵn cả Usdt và Bnb thì mới giúp định giá được tài sản (Amm - auto market maker - định giá tự động) và lệnh giao dịch đó mới thành công được.
Không có sẵn “hàng” thì bạn không thể thực hiện được trao đổi. Cái quỹ cần có trước này gọi là LP - bể chứa thanh khoản.
+ Chú giải: Swap là hoạt động dùng 1 loại tài sản này để trao đổi lấy một loại tài sản khác.
Ở sàn giao dịch truyền thống. Thì bể chứa thanh khoản này thường là do “chủ sàn” cung cấp. Hoặc chủ sàn dùng chính tiền và tài sản của khách hàng đã nạp vào tài khoản để làm thanh khoản cho mọi giao dịch nhưng không nói cho khách hàng biết.
Ở mô hình Sàn Dex - Phi tập trung thì bể chứa thanh khoản này được công khai minh bạch ra là do chính cộng đồng cung cấp vào từ trước và mọi tài sản đó nằm trên Smart Contract (hợp đồng thông minh) của mạng lưới Blockchain. Không ai có quyền nắm giữ quỹ tài sản này. Quỹ này nằm trên mạng lưới Blockchain.
Có nghĩa là mọi khách hàng có thể từ ví riêng của mình thông qua một giao diện (ví dụ Alita) để gửi lệnh nạp rút (thanh khoản) tới Smart Contract của Blockchain mà không cần xin phép bất cứ ai.
Vì ở mô hình sàn Dex không có “chủ sàn” cho nên khách hàng chính là chủ sàn. Khi khách hàng dùng tài sản có sẵn của mình để cung cấp vào bể chứa thanh khoản cho sàn (LP). Thì khi có ai đó thực hiện lệnh giao dịch (Swap) thì sàn sẽ thu phí giao dịch (0,2%) và toàn bộ số phí đó sẽ được gửi lại vào trong LP (bể chứa thanh khoản).
Có nghĩa là nếu như bỏ qua khái niệm tăng giảm giá của tài sản. Thì số lượng tài sản để trong LP sẽ ngày càng tăng lên về số lượng. Vì phí thu được mỗi lần Swap đều được nạp lại vào LP. (Giả định giá tài sản không thay đổi)
Có nghĩa là tài sản nhàn rỗi mà khách hàng dùng để cung cấp bể chứa thanh khoản mỗi ngày đều tăng dần lên về số lượng (không phải về giá - giá tuân theo luật cung cầu).
Phân phối theo đúng tỷ lệ đóng góp tài sản vào bể chứa thanh khoản của mỗi người. Ai cung cấp nhiều được nhiều. Ai ít được ít. Nhưng mỗi ngày số lượng tài sản sẽ tăng lên theo lệnh Swap của khách hàng. Càng Swap nhiều thì phí thu được càng nhiều và số tài sản trong LP càng tăng.
100% phí giao dịch thu được trả hết về LP cho khách hàng cung cấp thanh khoản cho nên ở mô hình sàn Dex Alita thì khách hàng chính là “Chủ Sàn”.
Mô hình sàn Dex Alita xây dựng dựa trên nguyên lý hoạt động dựa vào thanh khoản do cộng đồng cung cấp. Phí thu được trả về cho cộng đồng Vì lợi ích của cộng đồng và do cộng đồng làm chủ. Đó là khái niệm Decentralize - Phi tập trung.
Cho nên lợi ích đầu tiên của cộng đồng đi trước cung cấp thanh khoản cho sàn đó là thu được phí sàn. Càng để lâu thì số lượng tài sản càng tăng. Lợi ích càng lớn.
Và lớn hơn nữa là được nhận thêm phần thưởng Coin (token) Quản Trị của Sàn Alita gọi là đồng Ali. Việc cung cấp thanh khoản để nhận cả phí giao dịch và Token Ali này gọi là Farm (Yield Farming).
——————
2. Farm (Yield Farming) là gì?
Là hành động cung cấp thanh khoản (LP) cho sàn Dex bằng cách dùng tiền nhàn rỗi của bạn để mua hàng (Coin) và nạp vào bể thanh khoản của sàn (Smart Contract) để thu được phí giao dịch (0,2%) và nhận thưởng Token quản trị sàn (Ali token)
Thông qua giao diện sàn (Alita) bạn có thể Farm để kiếm lợi nhuận hoặc thu hồi lại tài sản bất cứ khi nào và bất cứ ở đâu mà không cần xin phép ai. Chỉ cần bạn có tiền và có ví riêng (ví dụ: ví Meta Mask)
- Chú giải: Meta Mask là Ví điện tử dùng để lưu giữ các loại tiền mã hoá và tương tác với các mạng lưới Blockchain. Ví này chỉ là “giao diện” để giúp bạn đưa ra các lệnh quản lý tài sản mã hoá của bạn nằm trên Blockchain.
Ví không hề giữ tài sản của bạn. Tài sản của bạn nằm trên Blockchain. Mỗi ví có 1 private key (12 từ ngữ). Bạn hãy cất cẩn thận và chỉ mình bạn biết. Nếu người khác biết key là họ có thể truy cập vào ví và lấy hết tài sản.
- Lợi nhuận từ việc Farm đến từ 2 nguồn:
1. Phí thu được khi khách hàng Swap (0,2%)
2. Được thưởng Token Ali theo chính sách phân phối tự động của Smart Contract Blockchain.
Có nghĩa là khi bạn Farm. Số lượng tài sản bạn bỏ vào trong LP sẽ tăng dần theo thời gian khi khách hàng Swap vì nhận được phí. (Tính theo số lượng chứ không tính theo giá - giả định là giá đứng im không thay đổi)
Và bạn nhận thêm thưởng Ali Token theo từng block time - chu kỳ thời gian (3 giây 1 lần). Số phí và Ali nhận được sẽ phân phối theo tỷ lệ tài sản mà bạn đóng góp vào Farm. Ai góp nhiều được nhiều và ngược lại.
- Công thức tính lợi nhuận thu được hàng năm khi Farm gọi là Apr (anual percent rate) hoặc Apy (anual percent yield).
Apr (tỷ lệ lợi nhuận theo năm): là không tính lãi kép khi compound.
Apy (tỷ lệ năng suất theo năm): là tính theo lãi kép khi bạn compound mỗi ngày 1 lần.
Compound: là hành động bạn thu hoạch và tái đầu tư (Farm) mỗi ngày 1 lần.
- Lưu ý: sắp tới các sàn Dex như Alita sẽ chuyển hết sang dùng công thức Apy để tính lợi nhuận vì như vậy mới đúng thực tế hành vi người dùng. Vì hầu hết người dùng ít nhất họ thu hoạch và tái đầu tư 1 lần / 1 ngày. Không ai để tiền hay tài sản nằm chết 1 chỗ cả.
Công thức tính lợi nhuận của Apr là:
Apr = (Giá Ali x số Ali nhận được 1 năm) : TVL
“Chú giải: TVL (total value lock): tổng tài sản của tất cả cộng đồng có trong bể chứa thanh khoản.”
Công thức tính lợi nhuận của Apy là:
Apy = ((1 + (Apr : 365)) mũ 365 - 1
Đây là công thức tính lãi kép trên 1 năm (365 ngày) với hành vi tái gộp mỗi ngày 1 lần.
Theo công thức như trên nếu như Apr của Farm là 200% / năm thì Apy sẽ bằng khoảng 634% / năm. Gấp 6 lần số tài sản trong 1 năm.
- Có nghĩa là trong 1 năm nếu giá Ali đứng im thì bạn lãi Apy gấp hơn 6 lần số vốn đầu tư hôm nay.
Nếu giá Ali giảm 6 lần thì bạn gần như hoà vốn. Còn nếu giá Ali tăng gấp 2 lần thì bạn có thể lãi tới 12 lần. (Đây là tính ước lệ. Chi tiết còn phụ thuộc các biến số)
Với giả định là giá tài sản giữ nguyên không đổi. Còn nếu giá tài sản tăng thì giá trị tài sản tính ra $ sẽ tăng hơn nữa. Là lãi kép của kép. Còn nếu giá giảm thì ngược lại.
Lưu ý là lợi nhuận tài sản các bạn nhìn thấy và thu được là tính trên số lượng tài sản chứ không phải tính trên giá tài sản.
Giá của tài sản (Ali) dựa vào quy luật cung cầu của thị trường. Nếu như cầu cao thì giá tăng và ngược lại.
Quy luật cung cầu trong mô hình sàn Dex thì lại dựa vào độ mở rộng của cộng đồng (gia tăng thành viên và dòng tiền) + số lần cơ hội gia tăng tài sản (những tính năng mới hoặc dự án mới ra mắt trên sàn).
Độ mở rộng của cộng đồng phụ thuộc vào sự đoàn kết và phát triển về đào tạo (marketing) của chính cộng đồng Alita. Là trách nhiệm của mỗi thành viên tham gia Farm + Stake + Hold + Buy Alita.
Số lần cơ hội gia tăng tài sản phụ thuộc vào tốc độ phát triển và gia tăng các tính năng mới hoặc ra mắt các dự án mới trên sàn Dex Alita. Cái này phụ thuộc vào Dev (đội phát triển) và các đối tác của Alita.
Có nghĩa là giá Alita = sự phát triển về cộng đồng và dòng tiền + sự phát triển về tính năng + các dự án mới phát hành.
Vậy giá Alita = sự đoàn kết phát triển của Cộng Đồng + Dev + Đối Tác.
Cho nên giá tăng khi:
1. Cộng đồng và dòng tiền tăng trưởng.
2. Có tính năng mới có ích ra mắt.
3. Có dự án mới phát hành.
Hoặc ngược lại thì giá sẽ giảm. Giảm đến khi chạm ngưỡng cân bằng cung cầu thì giá sẽ lại tăng.
Khi giá giảm hãy xem lại bản thân mình xem có đóng góp mỗi ngày cho sự phát triển cộng đồng Alita hay chưa? Nếu chưa thì làm đi. Tài sản của bạn phụ thuộc vào bạn và cộng đồng của bạn.
Vậy bản chất của việc Farm là: bạn cung cấp thanh khoản cho khách giao dịch thì bạn thu được phí giao dịch + được thưởng token Ali quản trị.
Token bạn nhận được là chứng nhận cho việc bạn đã đóng góp vào việc xây dựng + phát triển Sàn Dex Alita. Ai góp nhiều được nhiều và ngược lại. Công bằng và minh bạch. (Tính trên số tài sản chứ không phải tính theo giá)
——————-
3. Stake là gì?
Từ này Bắt nguồn từ khái niệm Proof of Stake trong lĩnh vực tài chính 4.0 (có nghĩa là chứng nhận sở hữu cổ phần để gia tăng thu nhập thụ động tài sản)
Bản chất là: tôi nắm giữ chứng nhận cổ phần của sàn Alita (Ali token) có nghĩa là tôi đã gắn liền lợi ích của mình với sàn Alita. Vậy tôi cần phải nhận được chia phần lợi ích từ Sàn.
Lợi ích được chia ở đây là số token Ali phân phối vào bể chứa Stake (Stake Pool) thông qua lập trình tự động trên Smart Contract Blockchain (3 giây 1 lần giống như Farm)
Lợi ích ở đây cũng có thể là những Token (Coin) của các dự án mới phát hành trên sàn Alita (sắp tới) hoặc những lợi ích khác (sẽ update sau)
Lợi nhuận Stake thu được cũng tính giống hệt như Farm là Apr và Apy. Công thức là giống nhau.
Bạn có thể đọc lại các công thức tính lợi nhuận Apr và Apy của Farm để hiểu rõ về công thức tính của Stake cũng giống hệt như vậy.
Công thức tính lợi nhuận của Farm và Stake là giống nhau nhưng ý nghĩa của 2 công việc là khác nhau. Farm là cung cấp thanh khoản của khách giao dịch còn Stake là chứng nhận sở hữu cổ phần để thu thêm lợi ích thụ động.
Nếu kết hợp cả 2 công cụ với nhau sẽ tạo ra lãi xuất kép mạnh mẽ. Ví dụ bạn có thể dùng tiền nhàn rỗi để Farm. Sau đó hàng ngày bạn nhận được Ali bạn có thể bán để thu lời hoặc bỏ vào Stake để nhận thêm Ali mỗi ngày nhiều hơn nữa.
Lưu ý: lợi nhuận Apr và Apy của Farm và Stake tính trên số lượng tài sản thu được (Ali) chứ không phải tính trên giá. Giá tuân theo quy luật cung cầu.
Tương lai gần bạn có thể Stake Ali để nhận được nhiều đồng Coin (Token) mới hoặc Stake những đồng Coin mới được phát hành trên sàn Alita để nhận thêm Ali. Một dạng của chứng nhận sở hữu chéo cổ phẩn để phân bổ lợi ích chéo nhau giữa các dự án.
———————
- Bonus Một câu hỏi thú vị:
“Mô hình Sàn Dex Alita có phải là mô hình Ponzi tài chính hay không? Alita lấy lợi nhuận ở đâu mà trả cho nhà đầu tư nhiều thế? Và có thể sập hay không?”
Cách nhận biết một mô hình Ponzi tài chính:
1. Sự uỷ thác. Khách hàng cần phải mua một gói đầu tư uỷ thác. Hoặc uỷ thác tài sản của họ cho dự án. Với lời hứa hẹn sẽ được trả lãi cố định nhiều % mỗi tháng (hoặc mỗi ngày) tính theo tiền tươi $.
2. Sự dối trá. Quảng cáo dối trá rằng có phương pháp kinh doanh đặc biệt tạo ra rất nhiểu % lợi nhuận cố định bằng tiền tươi $ mỗi tháng (hoặc ngày) để trả lãi cho nhà đầu tư đã uỷ thác tài sản.
3. Sự thật là không hề có phương pháp kinh doanh siêu lợi nhuận nào tạo ra rất nhiều % lợi nhuận cố định bằng tiền tươi $ mỗi tháng (hoặc ngày) bền vững dài lâu cả. Nếu có thì cũng không dành cho đám đông cộng đồng.
Ponzi chỉ là những lời nói dối để huy động vốn uỷ thác với cam kết trả lợi nhuận cố định siêu cao cho cộng đồng. Thực ra là lấy tiền của người vào sau để trả cho người vào trước. Chủ yếu là huy động tiền tươi $ và trả bằng tiền tươi $.
- Sàn Dex Alita không phải là mô hình Ponzi tài chính. Mà là mô hình Defi - tài chính phi tập chung (Hãy xem lại bài viết trước để hiểu Defi là gì)
1. Không uỷ thác. Alita Dex là sàn giao dịch phi tập trung hoạt động dựa trên mã nguồn mở Smart Contract Blockchain. Không bán gói đầu tư. Không có chủ sàn. Không giam giữ vốn của khách hàng. Không cam kết và hứa hẹn trả lãi suất tĩnh theo % tiền tươi theo tháng (hoặc theo ngày).
Khi Farm (cung cấp thanh khoản) hoặc Stake (chứng nhận cổ phần) thứ bạn nhận được thưởng là đồng Token quản trị Ali - là 1 loại tài sản (hoặc hàng hoá) chứ không phải là tiền tươi $.
Chỉ khi bán đi tài sản Ali bạn mới thu về $. Và giá cả phụ thuộc vào luật cung cầu. Không hề có lời hứa hay cam kết lợi nhuận cố định tiền tươi nào cả.
2. Không dối trá. Alita chỉ là giao diện để bạn sử dụng và ra lệnh tới các hợp đồng thông minh Smart Contract trên mạng Blockchain.
Rất minh bạch và rõ ràng. Bất cứ ai cũng có thể mở mã nguồn của Alita ra để kiểm tra và đọc hiểu trước khi tham gia. Nếu không hiểu thuê kỹ sư công nghệ hoặc nhờ các chuyên gia kiểm tra trước khi sử dụng.
3. Không hề giữ tiền của ai. Không lấy tiền của người sau chia người trước. Đồng Ali được phân phối sinh ra dựa theo sự lập trình định sẵn từ trước trên Smart Contract Blockchain.
Đồng Ali được thưởng phân phối cho những người đóng góp xây dựng sự hoạt động của sàn bằng cung cấp thanh khoản (Farm) hoặc chứng nhận sở hữu cổ phần (Stake). Và giá đồng Ali do luật cung cầu quyết định.
Từ đó có thể thấy không có chuyện “uỷ thác” hay “cam kết trả lãi cố định” và “không lấy tiền của ai cho ai” cho nên Alita Dex không phải là mô hình Ponzi tài chính.
Lợi nhuận của nhà đầu tư Ali tới từ việc gia tăng sở hữu thêm số lượng tài sản bằng công cụ Farm và Stake và sau đó bán ra tài sản Ali để thu lợi khi giá đã đạt mục tiêu muốn bán. Còn chưa tới giá bán thì cứ để Farm với Stake để nhận thêm số lượng.
- Sàn Alita có thể sập không?
Những lý do nào tạo ra sự sập sàn (hay đóng sàn) ?
1. Chủ sàn giữ tiền uỷ thác của nhà đầu tư bỏ trốn.
2. Hacker tấn công sàn và lấy hết tiền bỏ trốn.
3. Sàn làm ăn thua lỗ. Chi phí kinh doanh lớn hơn lợi nhuận thu được nên đóng sàn.
1. Alita Dex là sàn phi tập trung trên Blockchain. Không uỷ thác giữ tài sản của ai. Không có chủ sàn. Cho nên không có chuyện ai cầm tiền bỏ trốn cả.
Toàn bộ tài sản của nhà đầu tư đều nằm trên ví riêng hoặc trên Smart Contract Blockchain. Và Alita chỉ đơn giản là “giao diện” để thao tác gửi lệnh cho Smart Contract Blockchain tạo ra bởi mã nguồn mở.
Bất cứ ai cũng có thể copy mã nguồn Alita và tạo ra những sàn Alita 2,3,4,5 để tự mình Farm hay Stake hay rút tài sản Ali về ví tự do. Nhưng mỗi ví chỉ có thể truy cập được vào tài sản của chính cái mã ví riêng đấy mà thôi chứ không có chuyện lấy được tài sản của người khác. (Trừ khi bạn bị mất private key)
Nên không bao giờ sợ sập hay đóng hay là mất. Tài sản của bạn luôn nằm trên ví bạn hoặc trên mạng lưới Smart Contract Blockchain.
Và đừng lo lắng mạng Blockchain có sập hay không. Vì xác suất đó khó như là mạng internet sập vậy.
2. Hacker rất khó có thể lấy được tài sản của bạn từ Alita. Vì mã nguồn Smart Contract của Alita là được học hỏi (copy) có cải tiến từ những sàn top 1 thế giới hiện nay như Uniswap hay Pancakeswap.
Nếu hacker mà tấn cộng được sàn Dex thì họ đã tấn công vào những sàn top 1 như Uni hay Pancake rồi vì trong Smart Contract của những sàn đó đang có hàng chục tỷ đô la $. Chứ quan tâm đến sàn mới nhỏ như Alita bõ bèn gì. Và thực tế là cho đến nay chưa ai làm được việc đó.
Hơn nữa mã nguồn của Alita đã được công ty kiểm toán Defi Blockchain top 1 thế giới là Cetik kiểm toán và kiểm tra về bảo mật xác nhận là tốt và có tính an toàn cao. (Có thể xem văn bản kiểm toán của Cetik ngay trên sàn Alita - bấm vô logo Cetik là ra ngay)
3. Mô hình sàn Dex Alita là mô hình phi tập trung hoạt động tự động trên mạng lưới Smart Contract của Blockchain theo kiểu ngang hàng là mọi người tự giao dịch với nhau. Không có chủ sàn. Không có bộ máy kinh doanh. Không có bất cứ loại chi phí nào cả. Chỉ có lợi nhuận được sinh ra trả vào trong LP cho người cung cấp thanh khoản. Thì không bao giờ có chuyện làm ăn thua lỗ và đóng sàn.
————-
Lưu ý:
1. Lưu lại trên Note điện thoại của bạn để học tập và chia sẻ.
2. Gửi cho toàn bộ khách hàng và hệ thống của bạn.
3. Đăng vào các nhóm của bạn.
4. Xây dựng các website cá nhân để tổng hợp các bài viết tiếp theo về Defi và Blockchain nhé.
—————
Bài viết dài và tâm huyết trên xứng đáng được anh em đi qua bổ cho 1000 quả Share.
Bài tiếp theo là:
- Token quản trị Alita là gì?
- Công thức phân phối Token Alita tự động:
- Tại sao lại tặng Alita cho khách hàng? Mục đích tặng để làm gì?
- Alita sinh ra để làm gì? Có giá trị gì? Giá trị và giá có tăng trưởng trong tương lai không?
- Tại sao tôi lại cần phải mua Alita? Và Làm thế nào để nhân tài sản lên xx lần với Alita?
