10/05/2022
𝐂𝐚́𝐜𝐡 𝐍𝐡𝐚̣̂𝐧 𝐁𝐢𝐞̂́𝐭 𝐕𝐚̀ 𝐓𝐫𝐚́𝐧𝐡 𝐁𝐢̣ 𝐋𝐮̛̀𝐚 𝐓𝐫𝐞̂𝐧 𝐓𝐡𝐢̣ 𝐓𝐫𝐮̛𝐨̛̀𝐧𝐠 𝐅𝐨𝐫𝐞𝐱
Bạn có biết thị trường forex là thị trường tài chính lớn nhất trên thế giới, với hơn 5 nghìn tỷ USD được giao dịch mỗi ngày không? Nó không chỉ cho phép các ngân hàng trung ương và các tập đoàn giao dịch với nhau, mà còn là nơi đổi tiền để các du khách có thể đến thăm các danh lam thắng cảnh mới. Đây cũng là nơi cho phép các nhà đầu cơ tận dụng lợi thế của thị trường giao dịch trong 24 giờ/ngày và 5 ngày/tuần.
Chưa bao giờ việc tiếp cận thị trường forex lại trở nên dễ dàng đến thế. Chỉ với một cú nhấp chuột là bạn có thể giao dịch bằng đồng EUR, GBP, JPY, USD hoặc thậm chí là đồng RUB (Rúp của Nga)! Ngoài kia có hàng trăm cặp tiền tệ để giao dịch, vì vậy bạn sẽ có rất nhiều lựa chọn để tìm ra cặp tiền mà mình quan tâm nhất.
Rất nhiều người đã tự hỏi “Liệu mình có thể làm giàu bằng cách giao dịch Forex hay không?”. Mặc dù lợi nhuận tài chính từ giao dịch trên thị trường Forex có xu hướng sinh lời, nhưng chưa chắc đã dễ thành công. Để làm được điều đó, bạn cần có một nền tảng giáo dục về giao dịch tốt, một tài khoản giao dịch được cấp vốn đầy đủ và hiểu biết về các kỹ thuật quản lý rủi ro.
Thật không may, nhiều kẻ vô đạo đức sẽ cố gắng lừa tiền mọi người thông qua các vụ lừa đảo giao dịch trên thị trường Forex. Chừng nào thị trường Forex còn tồn tại thì các vụ lừa đảo sẽ còn tiếp diễn. Với các mánh khóe ngày càng tinh vi, những kẻ lừa đảo luôn ở gần bạn và tìm cách lấy cắp tiền của bạn. Nhưng liệu chúng ta có giải pháp nào cho vấn đề này hay không?
Các vụ lừa đảo đầu tư thường xuất hiện dưới nhiều hình thức khác nhau. Một số vụ lừa đảo thậm chí còn được đặt theo tên của người tạo ra chúng – chẳng hạn như mô hình Ponzi, được đặt theo tên của Charles Ponzi khét tiếng. Những kẻ lừa đảo trên sàn Forex có xu hướng nhắm mục tiêu vào những người mới bắt đầu tham gia thị trường hoặc các trader chưa qua đào tạo. Cách tốt nhất để tránh trở thành nạn nhân và tránh bị lừa là tiếp thu kiến thức đầy đủ về giao dịch forex trước khi tham gia vào thị trường.
Những vụ lừa đảo trên thị trường Forex thường núp dưới ý tưởng quảng cáo “những cơ hội đầu tư đẹp như mơ” để thuyết phục bạn bỏ tiền. Khi bạn thiếu kinh nghiệm giao dịch, những kẻ lừa đảo sẽ cố gắng nhắm vào sự lạc quan, nỗi sợ hãi và sự thiếu hiểu biết của bạn. Thế nên việc tìm hiểu thị trường sẽ giúp bạn không còn là con mồi “dễ ăn” cho những kẻ lừa đảo nữa.
Làm thế nào để nhận biết một vụ lừa đảo
Nhiều vụ lừa đảo khiến người ta phải tự hỏi: “Liệu bản thân Forex có phải là một mô hình lừa đảo kiểu kim tự tháp không?”. Không, bản thân Forex không phải là một mô hình kim tự tháp. Tuy nhiên, có nhiều hình thức lừa đảo khác nhau trong thế giới giao dịch ngoại hối. Điểm nhận biết quan trọng nhất tố cáo một kẻ lừa đảo trên thị trường Forex chính là chúng luôn cam đoan sẽ mang đến một khoản lợi nhuận lớn bất thường với ít hoặc không có rủi ro tài chính.
Trước hết: không gì có thể đảm bảo 100%. Cho dù có đi chăng nữa, các trader sẽ không đời nào chia sẻ chúng cho những trader khác trên thị trường. Một số ưu đãi ở đây nghe có vẻ rất hấp dẫn, đặc biệt là đối với các trader mới vào thị trường. Nhưng như người ta thường nói: “của rẻ là của ôi”. Điểm mấu chốt chính là nếu điều gì đó tốt đẹp đến khó tin, thì lúc này có lẽ giác quan của bạn chuẩn xác rồi đó.
Để biết thêm một số thông tin chi tiết về giao dịch “trong mơ” thường được rất nhiều kẻ lừa đảo rao bán và các giao dịch thực tế mà hầu hết các trader đều trải qua hàng ngày, các bạn có thể tham khảo video của trader chuyên nghiệp Paul Wallace.
Dưới đây là một số quy tắc đơn giản cần tuân theo để tránh bị lừa đảo:
Giữ an toàn và không chạy theo những lời hứa suông.
Đặc biệt cảnh giác với các phần mềm tuyên bố rằng đã tìm ra ‘công thức bí mật’
Không cài đặt bất kỳ chương trình nào cho đến khi bạn chắc chắn chúng sẽ không làm hỏng máy tính của bạn
Một chi tiết tố cáo khác là những kẻ lừa đảo không bao giờ đăng ký hoạt động với bất kỳ cơ quan quản lý nào. Hãy nhớ rằng các nhà môi giới chân chính luôn cung cấp bằng chứng về tính hợp pháp của họ. Nếu bạn nghi ngờ một nhà môi giới Forex đang nói dối về tính pháp lý của họ, bạn có thể liên hệ với cơ quan quản lý. Họ là những người có thể cung cấp cho bạn danh sách các công ty chịu sự giám sát và danh sách các công ty đăng ký nhưng vi phạm quy định. Như vậy bạn sẽ biết đâu là những nhà môi giới Forex cần tránh.
Ba hình thức lừa đảo chính trên sàn Forex cần tránh
Những kẻ có liên quan tới các vụ lừa đảo forex, lừa đảo tiền và lừa đảo trong giao dịch nói chung luôn tìm cách sử dụng những chiêu trò mới và sáng tạo để lợi dụng các trader mới. Tuy nhiên, thường sẽ có ba hình thức lừa đảo forex chính mà mọi người hay mắc phải. Bạn có thể xem phần giải thích về cách thức hoạt động của ba hình thức đó dưới đây. Việc hiểu cách thức chính là bước đầu tiên để bạn có thể phòng và tránh rơi vào tình huống bạn không mong muốn.
1) Lừa đảo bằng Robot
Robot Forex là một chương trình giao dịch sử dụng các thuật toán, hoặc các dòng mã máy tính làm tín hiệu kỹ thuật để mở và đóng các giao dịch. Không phải tất cả các robot Forex đều lừa đảo. Ví dụ: robot Forex có thể được xây dựng bằng cách sử dụng Expert Advisor (EA) trong bộ công cụ MetaTrader phổ biến của nền tảng giao dịch.
Bạn có thể tìm kiếm trực tuyến danh sách robot Forex lừa đảo để tránh những kẻ nổi danh. Ngoài ra bạn cần chú ý một số điểm sau để tránh gặp phải robot Forex lừa đảo:
Những thông điệp tiếp thị không thực tế. Nếu tác giả của một robot Forex phải “bán” cho bạn một tài sản trong mơ như thế thì có lẽ những gì nó có thể mang lại không tuyệt vời như quảng cáo. Dù sao thì những con số không bao giờ nói dối.
Lợi nhuận tăng trưởng theo tỷ lệ phần trăm rất cao. Một số robot forex quảng cáo các hệ thống mang lại lợi nhuận lên tới 4.000% chỉ trong vài năm. Điều này nghe thì rất tuyệt nhưng quan trọng là bạn cần xem các số liệu thống kê. Bởi lợi nhuận ở đây có thể chỉ là các giao dịch đã đóng, còn hệ thống có thể có các giao dịch đang mở có thể xóa sạch bất kỳ khoản lợi nhuận nào nếu các lệnh dừng lỗ được thực hiện.
Các chiến lược lướt sóng thiếu đa dạng. Nhiều robot forex sử dụng hệ thống lướt sóng, đồng nghĩa với việc chúng giao dịch với lợi nhuận rất nhỏ. Chiến thuật này sẽ đem lại một tỷ lệ thắng cao và kết quả tốt trong điều kiện thị trường khá tích cực. Tuy nhiên, một khi điều kiện thị trường thay đổi và hệ thống thua nhiều hơn thắng, chỉ cần một vài giao dịch thua thôi cũng đủ để xóa sạch bất kỳ khoản lợi nhuận tích lũy nào của bạn.
Sử dụng các nhà môi giới không chịu sự quản lý. Một số robot forex đã cho những kết quả cực kỳ khả quan khi sử dụng các nhà môi giới không được kiểm soát mà chưa ai từng nghe đến. Trong trường hợp này, các kết quả thu được có thể ổn đối với mức chênh lệch liên ngân hàng nhưng nếu bạn mở tài khoản với họ, mức chênh lệch và hoa hồng của bạn sẽ lớn hơn, và nó ăn vào phần lớn lợi nhuận của bạn.
Cuối cùng, nếu bạn đang cân nhắc có nên sử dụng một robot Forex hay không thì hãy coi nó như một công việc kinh doanh thay vì một quyết định cảm tính. Hãy bắt đầu từ việc tìm kiếm các danh sách robot forex lừa đảo và sau đó tiến hành thẩm định chúng.
2) Những người bán tín hiệu lừa đảo
Signal seller (người bán tín hiệu) forex là những cá nhân gửi đi ý tưởng giao dịch, thường về một cặp tiền tệ, hướng đi, giá vào, cắt lỗ và mức mục tiêu. Có nhiều điều bạn cần chú ý để không trở thành nạn nhân của những loại lừa đảo giao dịch forex này:
Phí đăng ký: Các cá nhân có thể quảng cáo những kết quả đáng kinh ngạc mà chẳng cần bất kỳ xác minh nào. Để có được quyền truy cập vào các giao dịch, bạn thường phải trả phí đăng ký cao hoặc bắt đầu từ mức thấp và sử dụng tín dụng hoặc chi tiết ngân hàng cho các loại lừa đảo tiền khác. Nhưng bạn có tự hỏi rằng nếu tín hiệu giao dịch của họ tốt như vậy thì tại sao lại bán chúng?
Các tín hiệu có ràng buộc với nhà môi giới: Một số người bán tín hiệu sẽ đưa cho bạn các tín hiệu giao dịch chỉ khi bạn đăng ký với một nhà môi giới cụ thể. Có lẽ bởi họ đã nhận được tiền hoa hồng từ nhà môi giới đó nên họ sẽ gửi cho bạn tất thảy các giao dịch bất kể bạn sẽ thắng hay thua. Dù vậy, một vài người trong số đó vẫn sẽ giúp bạn thu được chút lợi nhuận để họ có thể tiếp tục nhận tiền công “cò mồi” từ nhà môi giới.
Kết quả chưa được xác minh: Giả sử các tín hiệu forex của bạn đã tạo ra được tỷ lệ phần trăm lợi nhuận cao, nhưng nếu chúng không thể hiển thị hồ sơ theo dõi đã được xác minh, vậy tức là bản thân họ không hề sử dụng các tín hiệu đó để giao dịch – và đây rõ ràng là một dấu hiệu đáng cảnh báo!
Chìa khóa để tránh bất kỳ hình lừa đảo trong trao đổi tiền tệ, lừa tiền hoặc lừa đảo trong giao dịch chính là hãy nghĩ về nó như một hoạt động kinh doanh nghiêm túc và tiến hành hoạt động thẩm tra, thay vì hành động dựa trên một quyết định cảm tính đi kèm những lời hứa và giấc mơ hão huyền của kẻ khác.
3) Lừa đảo trong đầu tư giao dịch giả mạo
Hiện nay có rất nhiều quảng cáo khuyến khích lừa đảo đầu tư giao dịch forex giả và các quỹ đầu tư forex giả. Trong quá khứ, một số trader đã cho rằng Forex Kings và Forex Paradise đều lừa đảo. Tuy nhiên, chúng ta không có bất kỳ bằng chứng cụ thể nào để chứng minh cho những tuyên bố này. Về bản chất, một thông điệp tiếp thị đầy khoa trương hoặc một nhân viên bán hàng sẽ thuyết phục bạn nạp tiền đầu tư forex dựa trên những kết quả ảo hoặc chưa được xác minh của họ. Tất cả những gì bạn cần làm là gửi cho họ một khoản đầu tư và bạn chỉ cần ngồi một chỗ và tận hưởng các khoản lợi nhuận.
Và tất nhiên, nhiều người đã gửi tiền đi và không bao giờ thấy bóng dáng của chúng lần nữa. Công ty sẽ nói rằng họ chưa từng nghe qua tên của bạn và chưa hề nhận được bất kỳ khoản tiền nào từ bạn cả. Mọi chuyện bắt đầu là một vụ lừa đảo đầu tư giao dịch forex và bây giờ đã biến thành một vụ lừa tiền.
Một kết quả khác là họ sẽ mở tài khoản cho bạn, thường là với một nhà môi giới mờ ám không được kiểm soát. Tuy nhiên, sau một hoặc hai giao dịch, họ sẽ vét sạch tài khoản của bạn không còn một xu. Họ sẽ đổ vụ “tai nạn” này cho thị trường nhưng thực chất số tiền đó của bạn đều chuyển về công ty môi giới của họ. Hơn nữa, vì công ty không chịu sự quản lý nên khả năng bạn tìm lại tiền của mình rất mong manh.
Vì sao bạn nên tự tìm tòi học hỏi để có thể tránh bị lừa trong giao dịch
Bởi giao dịch Forex thường có rủi ro, thua lỗ là điều không thể tránh khỏi. Các nhà đầu cơ cá nhân hầu như luôn giao dịch trong tình trạng không đủ vốn và có xu hướng đam mê đánh cược và sử dụng đòn bẩy không đúng cách. Bất kỳ nhà đầu cơ nào không có kỹ năng khi giao dịch thì về bản chất đều là là những người đang đánh cược với tiền của mình.
Công bằng mà nói, một số lượng lớn các báo cáo về việc bị mất tiền vào tay các nhà môi giới là do giao dịch kém chứ không phải các nhà môi giới lừa đảo. Nếu các trader không có kinh nghiệm dành thời gian để phát triển một phương pháp giao dịch phù hợp, họ sẽ nhanh chóng trở nên thành thục hơn trong giao dịch và có khả năng tránh hoàn toàn những kẻ lừa đảo trên sàn Forex. Bởi họ sẽ biết nhiều hơn về những rủi ro tiềm ẩn và những gì cần tránh.
Ba dấu hiệu của lừa đảo đầu tư trong giao dịch
1) Hệ thống giao dịch và giáo dục không được chứng minh
Có rất nhiều kẻ lừa đảo bán hệ thống giao dịch và giáo dục. Khi bạn yêu cầu họ cung cấp lịch sử giao dịch, họ sẽ tìm mọi cách để lảng tránh câu hỏi. Cũng có nhiều trader sẽ cung cấp hệ thống của họ mà không có phòng giao dịch hoặc bất kỳ dịch vụ nào. Những kẻ lừa đảo kiểu này đôi khi được gọi là “những tay buôn dầu rắn”. “Dầu rắn” là thuật ngữ mà các trader dùng để gọi các trader giả mạo và hệ thống giao dịch không có bằng chứng hợp lệ về lịch sử giao dịch của họ.
2) Thư rác yêu cầu thông tin cá nhân
Những kẻ lừa đảo cũng có thể sẽ yêu cầu bạn cung cấp thông tin cá nhân, chẳng hạn như:
Họ tên đầy đủ
Số điện thoại
Địa chỉ nhà
Đừng bao giờ tiết lộ thông tin cá nhân cho người mà bạn không hoàn toàn tin tưởng. Hãy nghi ngờ những nhà môi giới không chịu cung cấp cho bạn bản tuyên bố rủi ro bằng văn bản. Ngay cả khi họ làm vậy, đừng quên đọc thật kỹ các tuyên bố, bởi biết đâu bẫy được đặt ở những nơi bạn ít ngờ tới nhất.
3) Không có thông tin cá nhân
Không bao giờ làm việc với một người từ chối cung cấp cho bạn thông tin cơ bản của họ. Đó có thể là một nhà môi giới, một trader, một nhà giáo dục hoặc một người quản lý tiền. Hãy lên mạng và tìm kiếm nhanh thông tin cơ bản của cá nhân hoặc công ty đó xem họ có hợp pháp hay không.
Theo Tạp chí New York, một cậu bé đến từ Queens, thành phố New York, Mỹ đã kiếm được hàng chục triệu USD nhờ giao dịch cổ phiếu vào giờ nghỉ trưa tại trường trung học Stuyvesant. Nhưng thực tế là cậu ta chưa từng kiếm được bất kỳ khoản tiền nào, và tất cả lợi nhuận của cậu ta đều chỉ được thực hiện qua một tài khoản giao dịch trên giấy mà thôi.
Làm thế nào để tránh lừa đảo
Cách tốt nhất để tránh lừa đảo trong đầu tư là đừng vội vã. Đừng vội vàng đưa ra quyết định và hãy đảm bảo đánh giá tất cả những ưu và khuyết điểm trước. Việc tìm một nhà môi giới forex đáng tin cậy không phải là một việc dễ dàng, nhưng bạn sẽ có lợi về lâu dài nếu bạn chịu khó dành thời gian tìm kiếm. Bước đầu tiên bạn nên làm khi gặp một nhà môi giới hoặc đại lý forex là tra google tên doanh nghiệp của họ.
Hãy tìm kiếm cả các đánh giá của khách hàng trên các trang web uy tín. Nếu không tìm được hoặc nếu thông tin trả về nghe có vẻ thiếu thực tế, bạn nên né nhà cung cấp dịch vụ đó thì tốt hơn. Ngoài ra, bạn có thể duyệt qua các đánh giá lừa đảo và xem liệu nhà môi giới forex có đáng tin cậy như đã tuyên bố hay không. Ngoài ra, đừng quên tìm hiểu xem nhà môi giới ấy có đang vi phạm quy định nào theo pháp luật không.
Ví dụ, bạn có thể:
Truy cập các diễn đàn Forex và xem liệu có bất kỳ khiếu nại nào về việc rút tiền hay không, và nếu có:
Hãy liên hệ với người dùng đã đăng khiếu nại và hỏi chi tiết.
Có thể người dùng đó có chút nhầm lẫn, nhưng chỉ hỏi thôi cũng chẳng mất gì cho bạn cả. Ngược lại việc kiểm tra lý lịch rõ ràng sẽ giúp bạn giảm thiểu rủi ro.
Tránh xa những cơ hội dễ dàng như trong mơ
Kiếm tiền dễ dàng? Không đời nào! Đừng tin bất cứ ai nói với bạn rằng kiếm tiền rất dễ và ‘”tăng thu nhập 20% mỗi tháng”. Điều đó hoàn toàn vô lý vì giao dịch Forex & CFD (hợp đồng chênh lệch) đòi hỏi rất nhiều thời gian sàng lọc, học hỏi, tính kiên nhẫn và sự nhanh nhạy nếu muốn thu được lợi nhuận. Kiếm tiền chưa bao giờ dễ dàng cả. Nhưng nếu bỏ thời gian để học giao dịch đúng cách, có thể bạn sẽ có thêm một nguồn thu nhập bên ngoài nữa.
Các bước giúp bạn có thể bảo vệ bản thân
Hãy đảm bảo bạn sẽ so sánh các quy định của cơ quan quản lý với các điều khoản trên trang web của nhà môi giới để tìm ra những điểm mâu thuẫn và bất thường trong các điều khoản của họ. Nếu bạn không tin tưởng vào phán đoán của chính mình, hoặc đơn giản là bạn không có thời gian, hãy hỏi ý kiến của một cố vấn tài chính có bằng cấp. Ngoài ra, bạn có thể yêu cầu họ cho xem đăng ký kinh doanh trước khi đăng ký với nhà môi giới. Hãy đọc qua tất cả các dòng quy tắc nhỏ khi mở tài khoản. Đôi khi những kẻ lừa đảo sẽ sử dụng các các tài khoản nhận thưởng để chống lại trader mỗi khi họ muốn rút tiền.
Ví dụ:
Nếu bạn nhận được tiền thưởng và muốn rút chúng, kẻ lừa đảo Forex có thể từ chối quyền rút tiền của bạn do các điều khoản và điều kiện vốn có của tài khoản.
Đừng quên rằng khi bạn bắt đầu giao dịch trực tiếp, hãy luôn giao dịch với một số tiền nhỏ trong thời gian ban đầu, sau đó hãy thử rút tiền. Nếu mọi thứ diễn ra suôn sẻ, bạn có thể an tâm để gửi thêm tiền. Việc có cho mở tài khoản demo hay không là một cách khác để kiểm tra nhà môi giới tốt hay xấu. Nếu họ không đưa cho bạn lựa chọn này hoặc không khuyến khích bạn giao dịch demo, thì đây có thể là dấu hiệu của một đơn vị lừa đảo Forex.
Các câu hỏi cần giải đáp nhằm tránh gặp lừa đảo đầu tư giao dịch
Hãy nhớ rằng bạn luôn có quyền đặt câu hỏi. Một vài câu hỏi thích hợp có thể xác định xem bạn đang giao dịch với một nhà môi giới đáng tin cậy hay một kẻ lừa đảo Forex. Hãy chắc chắn rằng bạn đã nắm được các quyền của mình, nghiên cứu các địa chỉ liên hệ và kiểm tra thông tin đăng ký và nền tảng kinh doanh của công ty. Hãy nhớ rằng tất cả thông tin bạn nhận được từ một nhà môi giới tiềm năng mới phải được viết dưới dạng văn bản. Đừng bao giờ tin tưởng những lời hứa qua các cuộc trò chuyện điện thoại hoặc các câu nói bằng miệng.
Hãy tự hỏi bản thân những câu hỏi sau:
Bạn sẽ làm gì khi nhận ra lời đề nghị của nhà môi giới không phù hợp với mình?
Mức độ ràng buộc của hợp đồng như thế nào?
Tiếp cận dịch vụ khách hàng có dễ dàng hay không?
Bạn có thể liên lạc với nhà môi giới qua điện thoại, Skype hoặc email không?
Họ có sử dụng địa chỉ thực không?
Họ có sử dụng tên thật không?
Họ có phải là một công ty đã đăng ký?
Họ có thể cung cấp lịch sử hiệu suất không?
Kết luận
Để đảm bảo bạn không trở thành nạn nhân của một vụ lừa đảo, hãy luôn sử dụng một nhà môi giới chịu sự quản lý có xác minh rõ ràng, có các đánh giá trực tuyến thuận lợi và minh bạch 100% trong các chính sách cần tuân thủ và về mức phí. Việc kiếm tiền nhanh và dễ dàng chưa bao giờ thôi hấp dẫn. Đó là lý do tại sao bạn nên hiểu rõ cần nắm được điều gì để đạt được thành công trong giao dịch tiền tệ mà không cần dùng tới các mô hình khiến bạn gặp rủi ro.
Giao dịch bằng tài khoản Demo
Các trader cũng có khả năng giao dịch không rủi ro với tài khoản giao dịch demo. Khi ấy các trader có thể sẽ phòng tránh việc mất tiền, và họ có thể chọn thời điểm mong muốn để chuyển sang thị trường trực tiếp. Ví dụ: tài khoản giao dịch demo của một số nhà môi giới cho phép các trader có quyền truy cập vào dữ liệu thị trường theo thời gian thực mới nhất. Đồng thời cung cấp khả năng giao dịch bằng tiền ảo và truy cập vào thông tin chi tiết giao dịch mới nhất từ các trader chuyên nghiệp.