22/04/2024
NHỮNG CẢI TIẾN ĐÁNG KỂ TRONG CHƯƠNG TRÌNH EB5 SAU ĐẠO LUẬT CẢI CÁCH VÀ LIÊM CHÍNH ĐƯỢC BAN HÀNH TỪ THÁNG 03/2022
1. Visa dành riêng:
Được đề xuất như một giải pháp sáng tạo nhằm khắc phục thời gian xử lý quá lâu đối với các đơn đăng ký từ các quốc gia có nhu cầu cao như Ấn Độ, Trung Quốc và Việt Nam, hạn ngạch 32% dành riêng cho thị thực là một thông tin rất tích cực. Điều khoản này mang đến cơ hội vàng cho các nhà đầu tư, đặc biệt là từ các quốc gia có lượng tồn đọng lớn, hoàn thành quá trình nhập cư trong thời gian ngắn nhất có thể bằng cách cho phép bỏ qua hàng dài chờ đợi trong danh mục không được bảo lưu và nhận được thị thực EB-5 ngay khi có EB -5 kiến nghị được chấp thuận.
Bản tin Thị thực liệt kê tất cả ba loại thị thực dành riêng, tức là hạn ngạch 20% cho khu vực nông thôn, hạn ngạch 10% cho khu vực có tỷ lệ thất nghiệp cao và hạn ngạch 2% cho các dự án cơ sở hạ tầng, là “C” hoặc hiện tại, có nghĩa là rằng hiện tại không có tồn đọng hoặc thời gian chờ đợi nào trong các danh mục dành riêng này.
Điều này cho phép các nhà đầu tư Trung Quốc và Ấn Độ tránh được thời gian xử lý kéo dài thêm nhiều năm do tồn đọng hồ sơ EB-5 của các quốc gia này.
2. Yêu cầu về khoản tiền đầu tư:
RIA đã tăng mức đầu tư vốn tối thiểu lên 1.050.000 USD cho các dự án EB-5 tiêu chuẩn, mặc dù vẫn giữ mức thấp hơn nhiều ở mức 800.000 USD cho các dự án trong các khu vực việc làm mục tiêu được chỉ định (TEA), tức là các khu vực nông thôn và có tỷ lệ thất nghiệp cao.
Đầu tư vào TEA không chỉ có giá cả phải chăng hơn cho các nhà đầu tư mà còn mang lại lợi ích cho chính phủ Hoa Kỳ bằng cách khuyến khích đầu tư vào các khu vực cần kích thích kinh tế và tạo việc làm.
3. Quyền chọn đầu tư từng phần:
Các nhà đầu tư gặp khó khăn về thanh khoản có thể bắt đầu quá trình EB-5 ngay cả khi không có đủ số tiền cần thiết tại thời điểm nộp đơn. Thay vì chờ thu xếp toàn bộ số tiền đầu tư trước khi nộp đơn I-526E, Nhà đầu tư có quyền lựa chọn thanh toán một phần tại thời điểm nộp đơn và cung cấp số tiền còn lại trong một khoảng thời gian nhất định, thường là sáu đến mười hai tháng.
Tuy nhiên, không phải dự án nào cũng cho phép đầu tư một phần và nhà đầu tư phải tìm những dự án không yêu cầu thanh toán toàn bộ bằng đơn EB-5. Hơn nữa, phải có kế hoạch thanh khoản và phải nộp tài liệu hỗ trợ về nguồn vốn cùng với đơn khởi kiện.
4. Chính sách “Duy trì” và “Tái triển khai” đầu tư
Trước RIA, Nhà đầu tư nộp đơn xin EB-5 được yêu cầu giữ tiền của họ “được duy trì” và “có rủi ro” trong dự án EB-5 cho đến khi kết thúc thời gian cư trú có điều kiện hai năm. Bởi vì thời gian cư trú có điều kiện của nhà đầu tư EB-5 có thể chưa kết thúc vào thời điểm dự án sẵn sàng hoàn trả vốn, điều này thường đòi hỏi các dự án EB-5 phải tái triển khai vốn của nhà đầu tư vào một dự án khác—do đó khiến quỹ luôn “gặp rủi ro”.
Luật mới đưa ra những thay đổi nhằm củng cố chính sách tái triển khai bằng cách chính thức cho phép NCE tái triển khai quỹ đầu tư EB-5 ở bất kỳ đâu tại Hoa Kỳ.
Tuy nhiên, trong một sửa đổi đáng kể về thời gian duy trì, các khoản đầu tư EB-5 được thực hiện sau khi ban hành RIA hiện được dự kiến sẽ chỉ được đầu tư trong tối thiểu hai năm kể từ thời điểm chúng được cung cấp cho dự án EB-5.
Mặc dù hầu hết các dự án EB-5 đáng tin cậy khó có thể hoàn trả vốn chỉ sau hai năm, nhưng điều này giúp loại bỏ nhu cầu tái triển khai trong nhiều trường hợp—một lợi ích lớn cho các nhà đầu tư.
Bản sửa đổi này không áp dụng cho các nhà đầu tư trước RIA, những người phải duy trì vốn của mình và duy trì số vốn đầu tư đó ở trạng thái “chịu rủi ro” - đôi khi thông qua việc tái triển khai - cho đến khi hoàn thành thời gian cư trú có điều kiện.
5. Chứng minh nguồn tiền đầu tư hợp pháp và minh bạch:
Để đơn xin EB-5 thành công, nhà đầu tư cần chứng minh bằng tài liệu rằng vốn đầu tư hoặc đang trong quá trình đầu tư được lấy từ một nguồn hợp pháp và thông qua các phương tiện hợp pháp. Yêu cầu này áp dụng đối với số vốn đầu tư cũng như các quỹ được sử dụng để thanh toán chi phí hành chính và phí liên quan đến khoản đầu tư.
Đối với các đơn được nộp vào hoặc sau ngày 14 tháng 5 năm 2022, quà tặng và khoản vay được liệt kê rõ ràng là nguồn vốn hợp pháp, miễn là chúng được tặng hoặc cho nhà đầu tư vay một cách thiện chí và không trốn tránh bất kỳ hạn chế nào áp đặt đối với các nguồn vốn được phép.
Các nhà đầu tư dựa vào quà tặng hoặc khoản vay làm nguồn vốn phải chứng minh tính hợp pháp của mình bằng cách cung cấp bằng chứng cần thiết từ nhà tài trợ hoặc, nếu không phải là ngân hàng, cho người cho vay.
Sau phán quyết mang tính bước ngoặt trong vụ Zhang kiện USCIS, phán quyết rằng các khoản vay không có bảo đảm phải được phân loại là nguồn vốn hợp pháp cho các khoản đầu tư EB-5, các nhà đầu tư EB-5 giờ đây có thể sử dụng cả khoản vay có bảo đảm và không có bảo đảm để tài trợ cho EB-5 của họ. 5 khoản đầu tư RIA củng cố phán quyết này bằng cách loại trừ khoản vay ngân hàng khỏi yêu cầu chứng minh tính hợp pháp của nó như một nguồn vốn hợp pháp.
Ngoài việc chứng minh nguồn vốn hợp pháp, nhà đầu tư cũng cần cung cấp bằng chứng để xác minh đường đi hợp pháp của quỹ, tức là chi tiết về sự di chuyển của vốn đầu tư từ nguồn gốc đến thời điểm tiền đến tài khoản ký quỹ hoặc tài khoản kinh doanh của NCE.
Chứng minh tính đủ điều kiện của nguồn và đường dẫn vốn là một trong những khía cạnh quan trọng và tốn thời gian nhất của đơn yêu cầu EB-5 và nó phải được thực hiện bằng chuyên môn của một Luật sư và Chuyên gia EB5 quen thuộc với các yêu cầu của chương trình EB-5.
6. Nộp đơn đồng thời và Điều chỉnh tình trạng:
Theo RIA, các nhà đầu tư EB-5 đã cư trú tại Hoa Kỳ bằng thị thực không nhập cư hợp lệ có đủ điều kiện để nộp Mẫu I-485 để điều chỉnh trạng thái (AOS) đồng thời với đơn đăng ký EB-5 thông qua Nộp đơn đồng thời.
Điều khoản này cho phép người nộp đơn tiếp tục ở lại Hoa Kỳ trong khi đơn xin EB-5 đang được xử lý.
Sau khi nộp đơn I-485 cho AOS, người nộp đơn có thể nộp đơn xin giấy phép lao động và giấy phép thông hành tạm thời, sau đó có thể làm việc hợp pháp tại Hoa Kỳ và đi du lịch nước ngoài mà không có nguy cơ từ bỏ đơn I-485 của mình.
Cơ sở này là cơ hội tuyệt vời cho những người lao động H-1B đang quay cuồng vì đợt sa thải hàng loạt để đảm bảo tương lai của họ. Bằng cách đầu tư EB-5 và nộp đơn xin AOS, Nhà đầu tư có thể tiếp tục sống và làm việc tại Hoa Kỳ mà không sợ bị trục xuất do mất việc làm.
