10/09/2021
KHI TÍCH LŨY VÀ ĐẦU TƯ TÀI CHÍNH LÊN NGÔI TRONG NĂM 2021
🔰Đầu tư tài chính chưa bao giờ là lỗi thời và không gì có thể ngăn cản điều đó. Dịch bệnh chỉ có thể làm chúng ta ít gặp nhau ngoài đời hơn chứ không thể ngăn cản được nhu cầu đầu tư của con người. Thực tế, chính sự giãn cách xã hỗi đó lại đang ủng hộ giúp cho lĩnh vực này. Tích lũy và đầu tư tài chính đang dần trở thành xu thế toàn cầu với những bước phát triển về khoa học công nghệ và sự mở rộng của hàng trăm công ty tài chính mới mỗi năm. Sự phát triển mạnh mẽ của công nghệ đang có những tác động tích cực đối với lĩnh vực tài chính, giúp tăng cường khả năng tiếp cận các dịch vụ tài chính theo những cách thức sâu sắc, toàn diện hơn.
🔰Việt Nam, với tư cách là một quốc gia đang phát triển, cũng không đứng ngoài xu thế này. Sự bùng nổ của thị trường chứng khoán trong thời điểm dịch bệnh hoành hành là một minh chứng rõ ràng cho điều này. Ngoài ra còn có rất nhiều các kênh đầu tư tài chính khác vẫn đã và đang phát triển nhanh chóng trong bối cảnh xã hội khó khăn như hiện nay như bất động sản, hàng hóa phái sinh,…Điều đó cho thấy nhu cầu đầu tư của người dân Việt Nam là rõ ràng và mạnh mẽ đến như thế nào.
⭐⭐⭐ CÁC LOẠI QUỸ MỞ TẠI VIỆT NAM
Quỹ mở về bản chất là hình thức ủy thác vốn của nhà đầu tư vào quỹ, quỹ sẽ thay mặt nhà đầu tư trên thị trường chứng khoán. Theo lĩnh vực đầu tư, Quỹ mở được chia thành vài loại chính như sau: quỹ cổ phiếu, quỹ trái phiếu, quỹ bất động sản, quỹ hàng hóa, quỹ hỗn hợp....
✅QUỸ TRÁI PHIẾU
👉Danh mục đầu tư tập trung chính vào trái phiếu, chứng chỉ tiền gửi, các chứng khoán nợ có thu nhập cố định ...
👉Mục đích dành cho các nhà đầu tư muốn mua trái phiếu mà chưa biết lựa chọn trái phiếu nào tốt, hoặc cho các nhà đầu tư muốn đa dạng hóa danh mục đầu tư khi thị trường bất ổn.
👉Quỹ trái phiếu được đánh giá có khẩu vị rủi ro rơi vào vùng an toàn, với lợi nhuận kỳ vọng trung bình năm khoảng 7 - 9 %/năm, chỉ cao hơn so với lãi suất tiền gửi tiết kiệm ngân hàng một chút.
✅QUỸ CỔ PHIẾU
👉Danh mục đầu tư chủ yếu vào các cổ phiếu niêm yết trên sàn giao dịch chứng khoán
👉Quỹ cổ phiếu có 2 loại: quỹ đầu tư chủ động và quỹ đầu tư bị động (ETF). Tuy nhiên, chúng ta sẽ chỉ đề cập đến các quỹ mở tại đây thôi nhé !
Quỹ đầu tư chủ động sinh ra với mục đích đầu tư mang lại lợi nhuận cao hơn mức độ tăng trưởng của thị trường (cụ thể là chỉ số Vnindex – tức là hình thức chứng khoán phái sinh).
👉Quỹ cổ phiếu được đánh giá có khẩu vị rủi ro ở mức trung bình, với lợi nhuận kỳ vọng trung bình năm rơi khoảng 12 - 15%/năm.
✅QUỸ BẤT ĐỘNG SẢN
👉Danh mục đầu tư chủ yếu vào các dự án bất động sản.
👉Quỹ bất động sản được đánh giá có khẩu vị rủi ro ở mức trung bình, lợi nhuận kỳ vọng trung bình năm rơi vào khoảng 18 – 20%/năm.
👉Đây là loại quỹ có mức độ lợi nhuận vượt trội so với hầu hết các loại quỹ khác, và tương đối phù hợp với khẩu vị đầu tư của người Việt
✅QUỸ HÀNG HÓA
👉Danh mục đầu tư chủ yếu vào các mã hàng hóa được niêm yết tại Sở Giao dịch Hàng hóa Việt Nam.
👉Về cơ bản, quỹ này tương đồng với quỹ cổ phiếu được đánh giá có khẩu vị rủi ro ở mức trung bình, với lợi nhuận kỳ vọng trung bình năm rơi khoảng 13 - 15%/năm.
👉Đây là hình thức Quỹ mới trong vài năm trở lại đây do lĩnh vực hàng hóa này cũng là một lĩnh vực tương đối mới. Do đó, đây là một lĩnh vực có rất nhiều tiềm năng để đầu tư. Hiện tại ở Việt Nam, lĩnh vực này do Bộ Công Thương cấp phép và quản lý thông qua Sở Giao dịch Hàng hóa Việt Nam tương tự như Ủy ban Chứng khoán Nhà nước thuộc Bộ Tài chính.
✅QUỸ HỖN HỢP
👉Danh mục đầu tư của quỹ hỗn hợp linh hoạt vào tất cả các lĩnh vực theo một tỷ trọng nhất định.
👉Mục tiêu của quỹ hỗn hợp là mang lại lợi nhuận cao hơn mức độ tăng trưởng của thị trường.
👉Được đánh giá là có khẩu vị rủi ro rơi vào mức thấp, lợi nhuận kỳ vọng trung bình năm của quỹ cân bằng rơi vào khoảng 9 - 12%/năm.
Trên đây là các đánh giá khách quan, tùy các loại quỹ và tùy từng thời điểm mà mức độ rủi ro và lợi nhuận có thể thay đổi.
----------------------------------------------
