12/04/2024
NHỮNG NGUYÊN TẮC ĐẦU TƯ GIÁ TRỊ CỦA WARREN BUFFETT
Nguyên tắc đầu tư của Warren Buffett cùng với khả năng đọc hiểu tài chính đã đưa Warren Buffett trở thành một nhà đầu tư thành công nhất thế giới, khối giá trị tài sản ước tính hơn 100 tỷ USD. Trong bài viết này, tôi sẽ trình bày cho bạn những nguyên tắc đầu tư của Warren Buffett và dựa vào đó để bạn có thể học hỏi chúng.
Nguyên tắc đầu tư của Warren Buffett
Warren Buffett nổi tiếng là người tuân thủ nghiêm ngặt các nguyên tắc và tiêu chuẩn cao đối với bản thân. Điều này cũng áp dụng cho các khoản đầu tư tài chính của Warren Buffett, nơi mà ông đã trở thành một nhân vật huyền thoại được biết đến với việc làm rung chuyển thị trường chứng khoán với hàng ngàn giao dịch nhanh như chớp. Với sự thành công trong cách tiếp cận của mình, từ đó những nguyên tắc đầu tư của Warren Buffett được thiết lập.
Chỉ đầu tư khi đã thực sự hiểu về lĩnh vực kinh doanh.
Nguyên tắc đầu tư của Warren Buffett đầu tiên là trước khi quyết định đầu tư tiền vào đâu, cần xác định lĩnh vực mà bạn muốn tập trung. Mặc dù có hàng ngàn lĩnh vực tiềm năng trên thị trường nhưng không phải cơ hội nào cũng đáng xem xét. Đây là nguyên tắc đầu tư của Warren Buffett mang lời khuyên là chỉ tập trung vào những gì bạn thực sự biết và hiểu. Từ đó, những đánh giá về tiềm năng ngành, sự phát triển, rủi ro,… sẽ là cơ sở để bạn tự tin quyết định có nên đầu tư hay không.
Nghiên cứu thật kỹ về công ty mà bạn sẽ "rót" tiền.
Khi bạn đã xác định được lĩnh vực đầu tư, bước tiếp theo là sàng lọc các công ty có giá trị từ hàng ngàn đối thủ cạnh tranh trên thị trường. Nguyên tắc đầu tư của Warren Buffett là chỉ đầu tư vào những công ty mà phương thức hoạt động và chức năng bộ máy mà ông nắm rõ. Ngoài ra, sự đơn giản và rõ ràng cũng là một số tiêu chí mà anh sử dụng để đưa ra quyết định.
Nguyên tắc đầu tư của Warren Buffett thứ hai giúp nhà đầu tư dễ dàng kiểm soát nguồn tiền của mình. Hơn nữa, mấu chốt của phương pháp đầu tư giá trị là năng lực của người lãnh đạo, quản lý và định hướng phát triển. Những chỉ số này sẽ giúp công ty phát triển bền vững và lâu dài hơn là những con số lợi nhuận hấp dẫn có giá trị trước mắt.
Phương pháp đầu tư của Warren Buffett theo chiến lược dài hạn.
Nguyên tắc đầu tư của Warren Buffett thứ ba tin rằng đầu tư vào cổ phiếu không chỉ là mua cổ phiếu mà còn là mua quyền sở hữu trong một công ty và gặt hái những lợi ích từ nó. Lựa chọn một công ty tiềm năng có thể giống như một “cỗ máy in tiền” cho bạn với tốc độ tăng trưởng nhanh theo cấp số nhân. Tuy nhiên, yếu tố quyết định đầu tiên chính là vốn đầu tư.
Nguyên tắc đầu tư của Warren Buffett mang một điều quan trọng là phải xây dựng danh mục đầu tư dài hạn để đảm bảo có đủ vốn luân chuyển và chủ động hơn trong nhiều tình huống. Tuy nhiên, nhiều nhà đầu tư đã “rút ngắn hành trình” vì lợi nhuận ngắn hạn. Khi giá cổ phiếu có xu hướng tăng mạnh, vượt giá mua, họ nhanh chóng “bán” để kiếm lời. Điều này khiến nhiều nhà đầu tư rơi vào thế bị động và kém linh hoạt khi muốn đầu tư dài hạn.
Có khả năng nghiên cứu, đánh giá và phân tích các chỉ số tài chính.
Nguyên tắc đầu tư của Warren Buffett là bạn cần hiểu các chỉ số tài chính là một thành phần quan trọng của bất kỳ thỏa thuận kinh doanh thành công nào. Nếu không có kiến thức về số liệu, bạn sẽ không biết cách làm cho số tiền của mình tăng nhanh hơn và bạn sẽ không hiểu tại sao tiền của mình không tăng lên.
Hiểu biết về các chỉ số tài chính giúp nhà đầu tư quản lý hiệu quả và tối ưu hóa nguồn vốn của mình. Đối với Warren Buffett, ông cho rằng phần lớn thành công của mình là dành một lượng thời gian đáng kể để nghiên cứu hàng trăm báo cáo tài chính từ nhiều công ty khác nhau. Điều này phân biệt các nhà đầu tư thực sự tài năng và trong nguyên tắc đầu tư của Warren Buffett bạn cũng nên lưu ý điều này.
*Các chỉ số cần chú trọng bao gồm:
• Tốc độ tăng trưởng: Tìm hiểu tốc độ tăng trưởng ở thời điểm hiện tại, so sánh với quá khứ trước đó. Đây sẽ là cơ sở để bạn có thể dự đoán đà tăng trưởng của công ty đó trong thời gian tương lai gần.
• Tỷ suất lợi nhuận/ vốn đầu tư: Nếu chỉ số này được đánh giá ở mức cao thì rất đáng để bạn đầu tư đó nhé.
• Tỷ số nợ/ vốn, lợi nhuận/ nợ: Bạn cũng cần tìm hiểu công ty có đang gánh khoản nợ nào không, liệu họ có khả năng trả nợ khi đến hạn hay không,…?
• Tái đầu tư: Ngoài việc mang về khoản lợi nhuận khổng lồ với tỷ suất cao thì công ty có ý định “tái đầu tư” phần lợi nhuận đó hay không? Đây cũng là một trong những tiêu chí được tỷ phú người Omaha “đặt lên bàn cân”.
Thời điểm mua khi nào là hợp lý?
Nguyên tắc đầu tư của Warren Buffett tiếp theo là xem xét tất cả các yếu tố và xác định được một cổ phiếu tốt, việc chọn đúng thời điểm đầu tư là rất quan trọng để tránh bỏ lỡ các khoản thu nhập tiềm năng. Nhà đầu tư cần biết thời điểm lý tưởng để đầu tư. Warren Buffett chọn đợi cho đến khi thị trường bước vào giai đoạn điều chỉnh và bắt đầu có xu hướng giảm trước khi mua.
Điều này là do tâm lý lo sợ có thể ảnh hưởng đến giá cổ phiếu vào thời điểm này. Ở nguyên tắc đầu tư của Warren Buffett này, điều quan trọng đối với các nhà đầu tư là xác định các cổ phiếu có giá trị thị trường thấp hơn giá trị nội tại của chúng. Chiến lược đầu tư giá trị là lý tưởng để đầu tư vào các cổ phiếu chất lượng cao với mức giá hợp lý.
"Đầu tư giá trị" nhưng vẫn phải có tiền mặt trong tay.
Ngoài cổ phiếu và trái phiếu, thỉnh thoảng có những cơ hội phát sinh khi người ta có thể bắt gặp những cổ phiếu riêng lẻ với giá thấp. Nếu một người có sẵn tiền, họ có thể mua những cổ phiếu này ngay lập tức. Đây là nguyên tắc đầu tư của Warren Buffett bạn cần lưu ý. Ngoài ra, có một khoản dự trữ tiền mặt có thể có lợi trong việc tồn tại những biến động của thị trường hoặc các tình huống khẩn cấp. Mặc dù thanh toán trực tuyến ngày càng phổ biến, tiền mặt vẫn là một hình thức thanh toán hợp pháp.
Tạo dựng thói quen và phong cách kỷ luật.
Trong nguyên tắc đầu tư của Warren Buffett, đầu tư là một quá trình lâu dài và sẽ có lúc bạn cảm thấy kiệt sức vì những thất bại. Đó là điều đương nhiên bởi không ai thành công mà không trải qua một vài lần thất bại và vấp ngã. Lúc đầu, có thể không có lợi nhuận đáng kể như bạn mong muốn.
Tuy nhiên, ở nguyên tắc đầu tư của Warren Buffett thành công sẽ đến với bạn nếu bạn kiên nhẫn chờ đợi và hình thành thói quen kỷ luật, nghiêm khắc với bản thân. Nếu bạn muốn trở thành tỷ phú, bạn nên sống, suy nghĩ và hành động như một tỷ phú, như một “ông chủ” chứ không phải là một “người làm thuê”.
Lời khuyên khi đầu tư theo phương pháp của Warren Buffett
Theo chiến lược đầu tư của Warren Buffett, nhà đầu tư thành công không chỉ đòi hỏi một số kỹ năng nhất định mà còn cần liên tục học hỏi, cải thiện và trau dồi kiến thức mỗi ngày. Thị trường nói chung và thị trường chứng khoán nói riêng luôn biến động từng giây, từng phút. Việc học giúp bạn luôn cập nhật những thay đổi để tránh tụt hậu.
Nó cũng giúp bạn có cái nhìn sâu sắc và đánh giá nhanh các quyết định của mình. Tiêu tiền để kiếm tiền. Warren Buffett tin rằng bạn không nên tiết kiệm sau khi chi tiêu. Thay vào đó, hãy tiêu những gì còn lại sau khi tiết kiệm. Điều này có nghĩa là phân bổ tiền vào các danh mục hợp lý, bao gồm đầu tư, tiết kiệm và cuối cùng là chi tiêu.
Việc học hỏi những nguyên tắc đầu tư của Warren Buffett không chỉ giúp bạn trở thành một nhà đầu tư thông thái mà còn giúp bạn áp dụng các nguyên tắc đó vào cuộc sống hàng ngày. Điều quan trọng là phải hiểu rõ rằng, không có một công thức hay nguyên tắc nào là tuyệt đối trong đầu tư. Chúc bạn thành công trong việc áp dụng các nguyên tắc này vào đầu tư của mình.
ST
