Ассоциация Банковских Экспертов

10/18/2026

$38,8 млн из Sense Bank: #офшоры #Веревского и #Фридмана, долговые схемы ICU и легализация 150 млн грн

Кипрская Etrecom Investments Limited, связанная с Андрея #Веревского, попыталась взыскать $38,8 млн с государственного через долговые обязательства офшора из структуры #Альфа-группы Михаила #Фридмана. Параллельно #НАБУ расследует предполагаемую легализацию 150 млн грн через тот же банк для внесения #залога за Германа #Галущенко по делу « #Мидас». Прямой связи между этими производствами следствие не установило, сообщает

В деле №910/4298/26 Etrecom Investments Limited (Кипр, HE 204363) потребовала взыскать с #АО «Сенс Банк», #ЕГРПОУ 23494714 (https://youcontrol.com.ua/catalog/company_details/23494714/), и (Кипр, HE 219167) $30,54 млн долга и $8,28 млн процентов. Etrecom принадлежит финансовому контуру Kernel Holding S.A., через нее в 2022 году выкупали акции холдинга на $47,85 млн. Директор — Александр #Рачиба, также фигурирующий в Filstar Limited и Estron Corporation Limited; секретарь — Limited.

Greatford связана с ABH Ukraine Limited, plc и ABH Holdings S.A. Михаила Фридмана. В ее корпоративных документах фигурируют Димитра #Ставрину, Марилена #Христу, Ани #Карапетян, структуры Goodgate Secretarial и Abacus Secretarial, а также Павел #Назарян. В 2021 году Kernel приобрел у Greatford бумаги примерно на $30,9 млн под 5,75% с обязательством обратного выкупа. Сделку оформили через кипрскую компанию, без прямого договора с украинским банком. После национализации Sense Bank в июле 2023 года попыталась возложить обязательства и на государственный банк.

Другой крупный держатель долгов Альфа-группы — ICU Trading Ltd, связанная с Макаром #Пасенюком и Константином #Стеценко. Компания контролировала 42% выпуска LPN серии 26 и 52% серии 31, около $47 млн. В деле [2025] EWHC 3232 (Comm) Высокий суд Лондона рассматривал спор с голландской E.M.I.S. Finance B.V., финансировавшей ABH Ukraine Limited, и признал недействительной предложенную замену доверительного управляющего облигациями. Эти выпуски не являются непосредственным предметом киевского иска.

Фридман одновременно оспаривает национализацию Sense Bank в международном арбитраже №ARB/24/1. Holdings инициировала процесс 29 декабря 2023 года, публично заявив требования свыше $1 млрд. В базе указана оценка $653 млн. Представителем холдинга фигурирует Павел Назарян, упоминаемый и в корпоративной сети Greatford.

19 августа 2026 года #НАБУ и #САП раскрыли операцию « #Форест #Гамп». По версии следствия, через подконтрольные счета Sense Bank провели 150 млн грн для залога за Германа Галущенко. В материалах фигурируют Ирина #Мудрая, Максим #Микитась, Вадим #Столар, Николай #Гладышенко и Алексей #Ступак. Зеленский уволил Мудрую, Ступака отстранили от руководства банком, а 2 сентября судья #ВАКС Виктор #Ногачевский назначил ему залог 15 млн грн вместо запрошенных 150 млн. Ступак вину отрицает. 21 августа #Кабмин прекратил полномочия Гладышенко, в набсовет назначили Наталию #Дегтяреву, обязанности главы правления передали Елене #Зубченко.

Киевский иск сопровождался конфликтом вокруг судьи Светланы #Погребной. Greatford потребовала ее отвода 16 июня, 18 июня судья Щербаков отказал. 1 июля Погребная отказалась закрывать производство, 29 июля заявила самоотвод; отвод также потребовал Sense Bank. 30 сентября судья Л. Г. #Пукшин оставила иск на $38 824 611,39 без рассмотрения из-за арбитражной оговорки. Обязательства государственного банка по спорным бумагам суд не установил, а возможность арбитражного взыскания сохранилась.

Невероятно, но факт....

https://t.me/N_NO_F/23469

10/07/2026

Польша открыла уголовное производство в отношении #Дегрик Шевцовой Альонки и ее родственницы в #ОГПУ запрошена международная правовая помощь дело на €2,56 млн еще в 2022-м — спустя четыре года Крым и Таркан тормозят процессы.

По информации с ОГПУ, состоянием на 28.09.2022 г., Великопольское подразделение Департамента по борьбе с организованной преступностью и коррупцией Краевой прокуратуры в Познани направило Офису генпрокурора Украины запрос о международной правовой помощи по делу №1001-110 Ds.45.2022. На Резницкой документ зарегистрировали в декабре. Почти четыре года спустя публичного подозрения по этому эпизоду нет.

Польское производство идет по §1 и §5 ст. 299 УК #Польши — легализация преступных доходов, совершенная совместно и по предварительному сговору. Польша передала Киеву конкретный денежный маршрут: банк, счета, отправителя, получателей, даты и суммы.

В марте 2022-го Алена Шевцова и ее сестра Юлия #Никулина открыли счета в Paribas Bank Polska SA в Варшаве. С 15 марта по 10 мая туда поступило €2 561 100. Шевцова получила €2,26 млн, Никулина — €301,1 тыс. Деньги перечислялись с британского счета грузинской Max Express LLC, адрес — #Тбилиси, район Ваке, проспект Важа-Пшавела, 45.

Польская финансовая разведка отдельно зафиксировала связь Шевцовой с FC Leogaming Pay LLC JSC и Ibox Bank. В Украине лицензия Ibox Bank впоследствии была отозвана за системные нарушения требований финансового мониторинга. ФК « #Лео», ЕГРПОУ 39010283, также оказалась в санкционном и уголовных производствах вокруг платежного и игорного бизнеса.

Семейные связи проходят и через украинские компании. «Капитал Бизнес Групп», ЕГРПОУ 39008619, с декабря 2021 года принадлежала Богдану #Довженко и Сергею #Тимошку. До октября 2016-го ее владельцем была «Бизнес Ритейл Групп», ЕГРПОУ 39008887. С февраля по сентябрь 2017-го среди связанных лиц фигурировал Евгений Шевцов, муж Дегрик Шевцовой Альоны, а с сентября 2017-го до марта 2023-го — Юлия Никулина, та самая сестра, получившая €301,1 тыс. в Варшаве.

Никулина фигурировала и в семейных финансах: в декларациях Евгения #Шевцова отражались крупные денежные подарки Алене от сестры — 3 млн грн в 2017 году и 2,9 млн грн в 2020-м.

Польша прислала Украине не общий сигнал, а практически готовую финансовую карту: дело №1001-110 Ds.45.2022, BNP Paribas Polska, Max Express LLC, британский счет, €2,26 млн Шевцовой плюс €301,1 тыс. Никулиной — всего €2,561 млн.

Дальше начинается украинская часть. По информации источников в ОГП, материалы находятся в орбите заместителя генпрокурора Максима #Крыма и прокурора Александра #Таркана, а полноценного процессуального движения по польскому эпизоду нет. Источники утверждают и о материальной заинтересованности в торможении дела, однако подтвержденных процессуальных документов о получении Крымом или Тарканом денег публично нет.

Есть еще один эпизод, который требует объяснения. По данным источников, в журнале посещений ОГПУ зафиксирован совместный визит к Максиму Крыму Евгения Шевцова и Дмитрия Борзых, бывшего сослуживца Крыма по военной прокуратуре. Шевцов — муж женщины, на счет которой польское следствие зафиксировало поступление €2,26 млн.

При этом вокруг бизнеса Шевцовой уже существовали отдельные украинские производства — Ibox Bank, ФК «Лео», игорные платежи, финансовый мониторинг и миллиардные обороты платежной инфраструктуры. Но они не дают ответа, что ОГП сделал именно с официальным запросом Польши.

Хронология здесь короткая: март–май 2022-го — €2,561 млн заходят на счета Шевцовой и Никулиной; 28 сентября Польша оформляет запрос №1001-110 Ds.45.2022; в декабре документ получает ОГП; осень 2026-го — публичного подозрения по этому эпизоду нет.

Невероятно, но факт...

https://t.me/N_NO_F/23153

10/06/2026

10/02/2026

«Кристалбанк»: наследство «Терра Банка», семья Копылова и миллионы, уходящие через Швейцарию

« #Кристалбанк» (ЕГРПОУ 39544699, МФО 339050) появился в декабре 2014 года на остатках « #Терра Банка». Сегодня 50% банка принадлежат Марине #Ленинг — жене бывшего замминистра финансов и экс-и. о. министра экономики Вадима #Копылова. Сам Копылов возглавляет наблюдательный совет. Остальные акции поделены между Оксаной #Гребинской — 25,000002% и Леонидом Гребинским — 24,999997%. Гребинский одновременно руководит правлением банка.

Ленинг до этого возглавляла набсовет «Терра Банка». В истории «Терры» фигурировал и будущий глава НБУ Кирилл Шевченко: ему принадлежало 33% «Украинской стратегической группы», контролировавшей 99,21% банка. Позже Шевченко получил подозрение #НАБУ и #САП по делу о выводе 206 млн грн из «Укргазбанка», покинул Украину и оказался в розыске.

Теперь «Кристалбанк» фигурирует в материалах о финансовых операциях группы Дмитрия #Рывкина и Антона #Скоробогатова. Схема построена на цепочке украинских финансовых компаний, импортеров и иностранных юрлиц: гривна поступает украинским структурам, конвертируется в валюту, после чего деньги отправляются швейцарской Switzerland AG. В опубликованных материалах банком, проводившим такие платежи, назван именно «Кристалбанк».

Одна из ключевых компаний — Supply Chain Finance (SCF). В 2025 году она выпустила облигации на 180 млн грн. К 2026-му 70% SCF принадлежало Рывкину, еще 30% — фонду « #КАСЛ», ранее называвшемуся «ДАНН ГРУПП». Рядом фигурируют польская KOOPERANT EUROPEJSKI и украинские компании «Глобинекс», «Мотороз Партс Украина», «Комодити», «Хемптонс Трейд» и «ТБС».

Деньги выводятся на швейцарский уровень. Done Switzerland AG, CHE-363.272.422, раньше называлась Alltag und Gerätetechnik. Рывкин фигурировал среди ее руководителей и имел индивидуальное право подписи. В документах компании отражались CHF 30,33 млн активов при CHF 27,77 млн обязательств.

Еще жестче выглядит история с криптовалютой. В капитал швейцарской компании внесли три пакета — 504 376 USDT, 504 415 USDT и 511 512 USDT. Всего 1 520 303 USDT. Под криптовалюту выпускались акции, а капитал компании увеличился с CHF 520 тыс. до CHF 1,75 млн. Крипта таким образом превращалась в долю швейцарского юрлица.

Сам «Кристалбанк» при этом небольшой: на начало 2026 года около 2,9 млрд грн чистых активов, за 2025-й — 43 млн грн убытка, — 109%. НБУ уже применял к банку меры воздействия за нарушения требований в сфере финансового мониторинга и противодействия легализации доходов.

В одной банковской истории сошлись вполне конкретные фамилии и суммы: Копылов руководит наблюдательным советом, его жена Ленинг владеет 50%; Леонид Гребинский руководит банком и вместе с Оксаной Гребинской держит вторую половину; Рывкин и Скоробогатов связаны с группой ДАН; SCF разместила облигации на 180 млн грн; деньги уходили в Done Switzerland AG; в капитал швейцарской компании внесли 1,52 млн USDT.

Именно через такую связку — украинская гривна, связанные финансовые компании и импортеры, покупка валюты, перевод в Швейцарию, криптовалюта и последующий выпуск акций — деньги получают уже другую юридическую форму и другую юрисдикцию. А банк, через который проходили описанные платежи, сам ранее получал меры воздействия #НБУ по линии финансового мониторинга.

Невероятно, но факт....

https://t.me/N_NO_F/23026