Avp Insurance & Traffic School Inc

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Avp Insurance & Traffic School Inc 🔒 Protegendo o seu futuro com total confiança.

🛡️ Especialistas em segurança e proteção dedicados a você.

📞 Não perca tempo! Entre em contato conosco.

It's never been easier to find the right insurance policy than with AVP Insurance & Traffic School, Inc. at your side. Our insurance agency in Pompano Beach, FL, helps people protect their homes, vehicles, and businesses by helping find the right insurance policy for them. With almost 20 years of experience, we have your back when it comes to finding the best solutions for your insurance needs. We're here for you, even if you have moving violations. In fact, clients can join our in-house traffic school if needed! We are your advocate and partner, ensuring that you have what you need to find the right insurance policy or join traffic school. We're located behind Lowe’s on the second level across from the Driver’s License Office. Visit today!

One break-in, two policies:🔸 Comprehensive auto policy covers damage to the vehicle, like the broken window or the force...
10/15/2026

One break-in, two policies:
🔸 Comprehensive auto policy covers damage to the vehicle, like the broken window or the forced lock, and the car itself if it's stolen.
🔸 Personal items inside the car (laptop, bag, sunglasses) generally fall under the personal property coverage of your homeowners or renters policy, subject to that policy's deductible.
🔸 Work tools and equipment usually need their own business coverage.

No comprehensive? The window is on you. No home or renters policy? So is the laptop.
The easiest protection is free: don't leave anything visible in the car.

💬 Would you like to check if both sides are covered? Send us a message. We'll review your auto and home coverage in one conversation.

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Um arrombamento, duas apólices:
🔸 A comprehensive do seguro auto cobre o dano ao veículo, como o vidro quebrado ou a fechadura forçada, e o próprio carro se ele for roubado
🔸 Os objetos dentro do carro (notebook, bolsa, óculos) normalmente entram na cobertura de bens pessoais do seguro residencial ou de inquilino, com a franquia daquela apólice
🔸 Ferramentas e equipamentos de trabalho costumam precisar de cobertura empresarial própria

Sem comprehensive? O vidro sai do seu bolso. Sem seguro residencial ou de inquilino? O notebook também.
E a proteção mais fácil é de graça: não deixe nada à vista dentro do carro.

💬 Quer conferir se os dois lados estão cobertos? Manda mensagem. A gente revisa seu auto e sua casa numa conversa só.

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Florida now treats extreme speeding as a separate, more serious offense — not the civil infraction most drivers picture....
10/07/2026

Florida now treats extreme speeding as a separate, more serious offense — not the civil infraction most drivers picture.
Why it matters beyond the courtroom:
⚠️ A criminal record is not the same as points on your license
⚠️ It follows you into background checks and employment
⚠️ It reshapes how carriers rate you at renewal — for years
A ticket is a bad afternoon. A charge is a different category of problem.
💬 Slow down. And if you're already dealing with something on your record, we can talk about it.


A Flórida agora trata excesso de velocidade extremo como uma infração separada e mais grave — não a infração civil que a maioria imagina.

Por que isso importa além do tribunal:
⚠️ Ficha criminal não é a mesma coisa que pontos na carteira
⚠️ Aparece em background check e em processo de contratação
⚠️ Muda como as seguradoras te avaliam na renovação — por anos

Multa é uma tarde ruim. Processo é outra categoria de problema.
💬 Reduza a velocidade. E se você já tem algo no histórico, a gente conversa sobre isso.

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It sounds smart when it happens: no report, no claim, no rate increase.Here's what usually happens instead:❌ The other d...
10/05/2026

It sounds smart when it happens: no report, no claim, no rate increase.
Here's what usually happens instead:
❌ The other driver files a claim days later — with their version, not yours
❌ An injury shows up 48 hours after the adrenaline drops
❌ Your policy requires prompt notice; reporting late can complicate the claim
❌ Florida requires a crash report in certain situations, including injury or damage above a set amount
Reporting isn't admitting fault. It's preserving the facts while they're still fresh.
💬 In doubt after a fender bender? Call us before you decide.


Na hora parece esperto: sem boletim, sem sinistro, sem aumento. O que costuma acontecer é outra coisa:

❌ O outro motorista abre o sinistro dias depois com a versão dele, não a sua
❌ Uma lesão aparece 48 horas depois, quando a adrenalina abaixa
❌ Sua apólice exige comunicação rápida; avisar tarde pode complicar o sinistro
❌ A Flórida exige registro da ocorrência em certas situações, incluindo lesão ou dano acima de determinado valor

Ou seja, registrar é preservar os fatos enquanto eles ainda estão frescos.
💬 Na dúvida depois de uma batida leve? Liga pra gente antes de decidir.

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Property coverage rebuilds what was broken. It doesn't replace the income you lost while the doors were closed.That's wh...
10/02/2026

Property coverage rebuilds what was broken. It doesn't replace the income you lost while the doors were closed.
That's what business interruption coverage is for: lost revenue plus the expenses that keep running whether you're open or not — rent, payroll, loan payments.
Two things owners find out too late: it usually requires physical damage from a covered peril, and flooding is a separate conversation.
In Florida, being closed for three weeks is not a hypothetical.
💬 Would you like to know if your commercial policy includes it? Ask us.


A cobertura patrimonial reconstrói o que quebrou. Só que ela não repõe o faturamento que você perdeu com as portas fechadas.
É para isso que existe a cobertura de business interruption: receita perdida mais as despesas que continuam correndo, abrindo ou não — aluguel, folha, parcela do financiamento.

Duas coisas que os donos descobrem tarde: ela normalmente exige dano físico por um evento coberto, e enchente é uma conversa à parte.

Na Flórida, ficar três semanas fechado não é hipótese.
💬 Quer saber se sua apólice comercial inclui isso? Pergunta pra gente.

Happy birthday, Paula! 🎂Today is all about you!We are so grateful for all your hard work, dedication, and teamwork.Here’...
09/30/2026

Happy birthday, Paula! 🎂
Today is all about you!

We are so grateful for all your hard work, dedication, and teamwork.

Here’s to many more years of success. You can always count on AVP! 🧡

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Feliz aniversário, Paula! 🎂
Hoje o dia é só seu!

Gratidão por todo o seu empenho, dedicação e companheirismo.

Que venham muitos outros anos de sucesso. Você sempre pode contar com a AVP! 🧡


Workers' Comp premium starts as an estimate based on projected payroll. At the end of the policy period, the carrier aud...
09/28/2026

Workers' Comp premium starts as an estimate based on projected payroll. At the end of the policy period, the carrier audits what actually happened.
If you can't produce a valid certificate of insurance for a subcontractor you paid, that payment is generally added to your payroll — and you're billed for it. Months after the job is done and the money has been spent.
The fix is boring and it works: collect the certificate before the first day of work, and check the expiration date.
In construction, remember that business owners also count toward the employee threshold.
💬 Not sure what your audit will look like? Let's go through it together.


O prêmio de Workers' Comp começa como estimativa, com base na folha projetada. No fim da vigência, a seguradora audita o que realmente aconteceu.
Se você não conseguir apresentar um certificado de seguro válido de um subempreiteiro que você pagou, esse pagamento normalmente entra na sua folha e é cobrado de você. Meses depois da obra terminar e o dinheiro já ter sido gasto.

A solução é chata e funciona: pegue o certificado antes do primeiro dia de trabalho e confira a data de validade.
Na construção, lembre que os donos do negócio também contam para o número de funcionários.
💬 Não sabe como sua auditoria vai fechar? Vamos revisar juntos.

Per occurrence = the most the policy pays for one claim.Aggregate = the most it pays for the entire policy year, added u...
09/23/2026

Per occurrence = the most the policy pays for one claim.
Aggregate = the most it pays for the entire policy year, added up.
Three small claims in ten months can quietly consume the aggregate. When that happens, the policy is still active — and still charging premium — but there's nothing left to pay the fourth claim. And a client or landlord asking for a certificate won't see that from the outside.
Knowing where you stand mid-year is the difference between "covered" and "covered enough."
💬 Would you like us to review your limits? Send us a message.


Per occurrence = o máximo que a apólice paga em um sinistro.
Aggregate = o máximo que ela paga no ano inteiro de vigência, somado.
Três sinistros pequenos em dez meses podem consumir o aggregate sem ninguém perceber. Quando isso acontece, a apólice continua ativa e continua cobrando prêmio, mas não sobra nada para o quarto sinistro. E o cliente ou o locador que pede um certificado não enxerga isso de fora.
Saber onde você está no meio do ano é a diferença entre "ter cobertura" e "ter cobertura suficiente".
💬 Quer que a gente revise seus limites? Manda mensagem.

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Most people know their car deductible: a set number, like $500 or $1,000.Homeowner policies in Florida work differently ...
09/14/2026

Most people know their car deductible: a set number, like $500 or $1,000.
Homeowner policies in Florida work differently for hurricanes. The hurricane deductible is usually a percentage of your dwelling coverage — so the more your home is insured for, the more you pay out of pocket before the policy responds.
On a home insured for $400,000, a 2% hurricane deductible means the first $8,000 is yours.
It's on your declarations page. Most people read it after the storm.
💬 Not sure what yours is? Ask us before you need it.


Quase todo mundo sabe a franquia do carro: um valor fixo, tipo $500 ou $1.000.
No seguro residencial da Flórida, furacão funciona diferente. A franquia de furacão costuma ser uma porcentagem da cobertura da estrutura — quanto mais a casa está segurada, mais sai do seu bolso antes da apólice entrar.
Numa casa segurada em $400.000, uma franquia de 2% significa que os primeiros $8.000 são seus.
Está na sua declarations page. A maioria lê depois da tempestade.
💬 Não sabe qual é a sua? Pergunta pra gente antes de precisar.

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WE’RE HIRING! 🧡AVP Insurance & Traffic School Inc.📍 ORLANDO, FL📍 POMPANO BEACH, FLJOIN OUR TEAM!We are looking for motiv...
09/10/2026

WE’RE HIRING! 🧡

AVP Insurance & Traffic School Inc.

📍 ORLANDO, FL
📍 POMPANO BEACH, FL

JOIN OUR TEAM!

We are looking for motivated, friendly and responsible people to join the AVP family.

REQUIREMENTS:
🇺🇸 Fluent English
🇧🇷 Fluent Portuguese
🇪🇸 Fluent Spanish

Trilingual candidates required.

📩 Send your résumé to apply
[email protected]

Florida requires PIP and PDL. It does not require Bodily Injury for most drivers.So the person who hit you can be fully ...
09/09/2026

Florida requires PIP and PDL. It does not require Bodily Injury for most drivers.
So the person who hit you can be fully legal and still have zero coverage for your injuries — and a property damage minimum that won't rebuild a modern car.
That gap is what Uninsured / Underinsured Motorist coverage fills. It's the only coverage that protects you from someone else's minimum.
Insurers must offer it. Rejecting it is a written choice — one a lot of people made without realizing it.
💬 Would you like us to check if you have UM on your policy? Send us a message.


A Flórida exige PIP e PDL. Não exige Bodily Injury para a maioria dos motoristas.
Ou seja: quem bateu em você pode estar totalmente legal e mesmo assim não ter nenhuma cobertura para as suas lesões. E um mínimo de dano material que não reconstrói um carro atual.
Essa lacuna é o que o Uninsured/ Underinsured Motorist cobre. É a única cobertura que protege você do mínimo do outro.
A seguradora é obrigada a oferecer. Recusar é uma escolha por escrito que muita gente fez sem perceber.
💬 Quer que a gente confira se você tem UM na sua apólice? Manda mensagem.

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Address

1955 N Federal Highway, J217-A
Pompano Beach, FL
33062

Opening Hours

Monday 9am - 6pm
Tuesday 9am - 6pm
Wednesday 9am - 6pm
Thursday 9am - 6pm
Friday 9am - 6pm
Saturday 10am - 3pm

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