Zaplanuj Finanse

Zaplanuj Finanse *The content of this page is provided for informational purposes only and is not a solicitation or recommendation of any investment strategy.

Kaizen Wealth Advisors specjalizuje się w tworzeniu kompleksowych planów inwestycyjnych, które uwzględniają wszystkie aspekty planowania emerytalnego takie jak podatki, zarządzanie ryzykiem, długowieczność, inflacja i planowanie spadkowe. Investments and/or investment strategies involve risk including the possible loss of principal. There is no assurance that any investment strategy will achieve i

ts objectives. Investment advisory services offered through Brookstone Capital Management, LLC (BCM), a registered investment advisor. BCM and Kaizen Wealth Advisors are independent of each other. Insurance products and services are not offered through BCM but are offered and sold through individually licensed and appointed agents.

Kiedy ostatnio rozmawialiście o pieniądzach tak naprawdę, a nie przy okazji rachunków?Większość par zna swoje przyzwycza...
09/03/2026

Kiedy ostatnio rozmawialiście o pieniądzach tak naprawdę, a nie przy okazji rachunków?

Większość par zna swoje przyzwyczajenia lepiej niż własne odbicie w lustrze. Wie, kto pierwszy sięga po rachunek w restauracji, kto pamięta o opłatach, kto lubi odkładać, a kto wydawać.

A mimo to badania Fidelity pokazują, że dwie na pięć par nie potrafią zgodnie odpowiedzieć na pytanie, ile pieniędzy będzie im potrzeba na emeryturze. Nie z braku miłości ani zaufania. Z prostego powodu… że nikt nie znalazł dobrego momentu na tę rozmowę.

Bo o pieniądzach rozmawia się w biegu. Przy okazji. Fragmentami. A tymczasem emerytura to projekt, który dotyczy dwojga ludzi naraz i wymaga jednej, wspólnej wizji.

Kiedy przechodzicie na emeryturę, razem czy osobno? Z czego będziecie żyć? Co się stanie, jeśli jedno z Was będzie potrzebowało opieki?

To nie są łatwe pytania. Ale odpowiedzi znalezione wspólnie, w spokoju, dają coś, czego nie da żadne saldo na koncie: pewność, że patrzycie w tę samą stronę.

Czasem najlepszą inwestycją jest jedna szczera rozmowa… możemy pomóc ją zacząć.

📞 847-312-3454

08/27/2026

💰 Podatki - często myślimy o nich dopiero wtedy, gdy trzeba je zapłacić. A w planowaniu emerytury warto pomyśleć o nich dużo wcześniej.

Liczy się nie tylko to, ile uda nam się zgromadzić, ale również ile z tych pieniędzy faktycznie zostanie do naszej dyspozycji po opodatkowaniu.

W rozmowie z Dziennikiem Związkowym Dariusz Godlewski z Kaizen Wealth Advisors mówi o znaczeniu planowania podatkowego, inwestycjach i przygotowaniu finansowym do emerytury.

🎥 Zobacz fragment rozmowy i sprawdź, dlaczego podatki powinny być częścią Twojego planu finansowego.
Link do całej rozmowy w komentarzu 👇

08/27/2026

📉 Inwestowanie to nie tylko szukanie zysków. Równie ważne jest zarządzanie ryzykiem.

Duże spadki na giełdzie mogą mieć szczególne znaczenie, gdy zbliżamy się do emerytury lub zaczynamy korzystać ze zgromadzonych oszczędności. Dlatego warto wcześniej zastanowić się, jak zabezpieczyć część swojego kapitału i ograniczyć wpływ dużych spadków na cały plan finansowy.

W rozmowie z Dziennikiem Związkowym Dariusz Godlewski z Kaizen Wealth Advisors mówi o ryzyku, ochronie oszczędności i świadomym przygotowaniu portfela na różne scenariusze rynkowe.

🎥 Zobacz fragment rozmowy.
Link do całej rozmowy w komentarzu 👇

Kiedy dzwonisz do Kaizen, jest spora szansa, że pierwszy głos, który usłyszysz, należy do Marty Wojciechowski.A ten pier...
08/27/2026

Kiedy dzwonisz do Kaizen, jest spora szansa, że pierwszy głos, który usłyszysz, należy do Marty Wojciechowski.
A ten pierwszy głos znaczy więcej, niż się ludziom wydaje.
Marta zajmuje się administracją biura i obsługą klientów — co w praktyce oznacza, że to dzięki niej wszystko działa tak, jak powinno. Umówione spotkania są potwierdzone. Dokumenty kompletne i tam, gdzie ich miejsce. Sprawy załatwione na czas, a Twoja dokumentacja zawsze aktualna.
To praca, która jest niewidzialna, gdy wykonywana jest dobrze. Marta wykonuje ją na tyle dobrze, że większość klientów nigdy nie musi o niej myśleć — i właśnie o to chodzi.
Cierpliwa, dokładna i zawsze pomocna — dba o to, żeby każdy kontakt z naszym biurem przebiegał sprawnie i bez tarć. Każda dobrze funkcjonująca praktyka ma w swoim centrum kogoś takiego. Cieszymy się, że u nas jest to Marta.
Jeśli chcesz poznać zespół stojący za Twoim planem:
[https://kaizenwealthadvisors.com/about-marta-
wojciechowski-kaizen-wealth-advisors/]

08/26/2026

💰 Inflacja- często o niej zapominamy, a potrafi po cichu zmienić wynik naszych inwestycji.

Bo liczy się nie tylko to, ile zarabiają nasze pieniądze, ale również jaka jest ich realna stopa zwrotu po uwzględnieniu inflacji. To, co na papierze wygląda jak zysk, nie zawsze oznacza realny wzrost siły nabywczej naszych oszczędności.

W rozmowie z Dziennikiem Związkowym Dariusz Godlewski z Kaizen Wealth Advisors mówi właśnie o tym, ale również szerzej o inwestowaniu, świadomym zarządzaniu pieniędzmi i planowaniu emerytury.

📈 Jak patrzeć na inwestycje w dłuższej perspektywie?
💵 Dlaczego sama stopa zwrotu nie mówi nam wszystkiego?
🎯 Jak budować plan finansowy, który uwzględnia nie tylko dzisiejszą sytuację, ale także przyszłość?

Dobry plan finansowy to nie tylko pytanie: „ile mogę zarobić?”, ale przede wszystkim: „czy moje pieniądze pozwolą mi w przyszłości żyć tak, jak planuję?”

🎥 Zapraszamy do obejrzenia fragmentu rozmowy z Dariuszem Godlewskim w Dzienniku Związkowym.
Link do całej rozmowy w komentarzu 👇

Większość ludzi uważa, że dziedzictwo to to, co zapisane w testamencie.Ale testament mówi tylko, kto co otrzyma. Nie mów...
08/26/2026

Większość ludzi uważa, że dziedzictwo to to, co zapisane w testamencie.

Ale testament mówi tylko, kto co otrzyma. Nie mówi nic o tym, ile faktycznie każda osoba dostanie.

Między tym, co zbudowałeś, a tym, co otrzyma Twoja rodzina, jest warstwa, której większość ludzi nigdy nie ogląda: podatki, struktura kont i kolejność, w jakiej majątek przechodzi dalej. Dwie rodziny o identycznym majątku mogą przekazać dramatycznie różne kwoty — nie dlatego, że jedna więcej odłożyła, ale dlatego, że jedna zaplanowała przekazanie, a druga nie.

Narzędzia nie są egzotyczne. Właściwe wskazania beneficjentów. Wiedza, które konta są mocno opodatkowane w rękach spadkobierców, a które nie. Rozsądnie rozłożone w czasie konwersje Roth. Strategie charytatywne łączące hojność z efektywnością.

Nic z tego nie wymaga ogromnego majątku. Wymaga uwagi — najlepiej na lata przed tym, zanim zacznie mieć znaczenie.

Dokumenty prawne należą do Twojego prawnika. Ale finansowa architektura pod nimi — jak konta są zbudowane, zatytułowane i skoordynowane — to praca, którą wykonujemy na co dzień.

Przydatny przegląd strategii znajdziesz tutaj:

🔗 [https://www.kiplinger.com/retirement/estate-planning/tax-efficient-legacy-building-
strategies]

A jeśli chcesz przyjrzeć się własnemu obrazowi — jesteśmy tu. Zadzwoń, porozmawiajmy, to nic nie kosztuje.

📞 847-312-3454

08/25/2026

Zapraszamy do obejrzenia najnowszego wywiadu w Dzienniku Związkowym Dziennik Związkowy🎥

To rozmowa z Dariuszem Godlewskim, właścicielem Kaizen Wealth Advisors. Dowiedz czym zajmujemy się na co dzień, jak świadomie planować swoją finansową przyszłość i dobrze przygotować się do emerytury.

Warto posłuchać! 👇

Pół roku po przejściu na emeryturę Andrzej powiedział nam coś nieoczekiwanego: "Brakuje mi bycia potrzebnym."Nie tęsknił...
08/24/2026

Pół roku po przejściu na emeryturę Andrzej powiedział nam coś nieoczekiwanego: "Brakuje mi bycia potrzebnym."

Nie tęsknił za dojazdami. Nie tęsknił za zebraniami. Tęsknił za uczuciem wchodzenia do miejsca, w którym jego obecność robiła różnicę — gdzie ludzie pytali go o zdanie, bo jego zdanie miało wagę.

Nikt nie ostrzega przed tą częścią. Branża finansowa mówi bez końca o tym, żeby mieć wystarczająco pieniędzy na emeryturę — i prawie wcale o tym, żeby mieć cel…

Odpowiedź Andrzeja okazała się mniejsza, niż się spodziewał. Nie nowa kariera. Nie fundacja. Dwa poranki w tygodniu przy księgach w małej firmie przyjaciela i jeden odkładany od lat projekt: nauczyć wnuka łowić ryby. Porządnie, tak jak jego samego nauczył ojciec.

"To nie jest to, co robiłem wcześniej" — powiedział. "Ale kiedy budzę się we wtorek, wiem po co."

Cel na emeryturze rzadko jest “zaplanowany”. Zwykle zaczyna się jako coś małego, do czego człowiek ciągle wraca.

A jaki jest Twój cel na emeryturze? Jeśli to pytanie chodzi Ci po głowie, ten tekst dobrze je rozwija:

🔗 [https://www.aol.com/articles/finding-purpose-retirement-hard-think-173623913.html]

A kiedy znajdziesz swoją wersję odpowiedzi — zadbaj, żeby plan finansowy ją uwzględniał. Z tą częścią możemy pomóc. Zadzwoń, porozmawiajmy, to nic nie kosztuje.

📞 847-312-3454

Świat finansów nie zwalnia dla nikogo.Przepisy się zmieniają. Rynki się przesuwają. Strategie, które miały sens pięć lat...
08/20/2026

Świat finansów nie zwalnia dla nikogo.

Przepisy się zmieniają. Rynki się przesuwają. Strategie, które miały sens pięć lat temu, po cichu przestają go mieć — i nikt nie wysyła powiadomienia, kiedy to następuje.

Właśnie dlatego istnieje ta audycja.

Co tydzień Dariusz bierze na warsztat jeden temat, który naprawdę ma znaczenie — nie nagłówki, ale sprawy wpływające na realne decyzje, przed którymi stoją ludzie — i przechodzi przez niego prostym językiem. Co się zmieniło. Dlaczego to istotne. Jakie pytania warto zadać o własną sytuację.

Bez prognoz. Bez produktów. Po prostu jasne myślenie, które zaskakująco trudno dziś znaleźć.

Słuchaj na żywo w radiu albo odsłuchaj odcinki w dogodnym momencie:

🎙️ [https://open.spotify.com/show/0HO7HYe6KmnjMwHvzedMaW?si=D403HnZMRYGC06yaulB8ig]

Trzydzieści minut, po których łatwiej odfiltrować finansowy szum reszty tygodnia.

Nikt nie planuje zostawić po sobie chaosu. On powstaje sam — z braku jakiegokolwiek planu.Widzieliśmy, jak to wygląda od...
08/19/2026

Nikt nie planuje zostawić po sobie chaosu. On powstaje sam — z braku jakiegokolwiek planu.

Widzieliśmy, jak to wygląda od strony rodziny. Dorosłe dzieci próbujące zlokalizować konta, o których istnieniu nie wiedziały. Testament napisany dwadzieścia lat temu, wymieniający osoby, których już nie ma. Hasła, których nikt nie zna. Decyzje, które powinny wymagać jednego podpisu, ciągnące się osiemnaście miesięcy.

Nic z tego nie bierze się z niedbalstwa. Bierze się z całkowicie ludzkiego odruchu: planowanie spadkowe brzmi jak rozmowa o śmierci, więc jest odkładane. W nieskończoność.

Ale jest bardziej użyteczny sposób patrzenia na to: planowanie spadkowe nie dotyczy śmierci. Dotyczy oszczędzenia bliskim drugiego kryzysu — na dodatek do tego, przez który i tak będą przechodzić.

Same dokumenty prawne — testament, pełnomocnictwa, dyspozycje medyczne — przygotowuje prawnik specjalizujący się w planowaniu spadkowym. My pomagamy od strony finansowej: dbamy, żeby konta były właściwie zatytułowane, wskazania beneficjentów aktualne i spójne z Twoją wolą, a pełny obraz tego, co posiadasz — uporządkowany i możliwy do odnalezienia.

Jeśli chcesz praktyczny przegląd tego, od czego zacząć, to solidne zestawienie:

🔗 [https://wtop.com/lifestyle/2026/07/how-to-tackle-estate-planning-basics-in-6-steps/]

A jeśli Twoje konta finansowe wymagają weryfikacji z Twoim planem — od tego jesteśmy my. Zadzwoń, porozmawiajmy, to nic nie kosztuje.

📞 847-312-3454

Address

650 Dundee Road STE 270
Northbrook, IL
60062

Opening Hours

Monday 9am - 5pm
Tuesday 9am - 5pm
Wednesday 9am - 5pm
Thursday 9am - 5pm
Friday 9am - 5pm
Saturday 9am - 5pm

Website

Alerts

Be the first to know and let us send you an email when Zaplanuj Finanse posts news and promotions. Your email address will not be used for any other purpose, and you can unsubscribe at any time.

Shortcuts

Share

Category