08/27/2026
Según el Capgemini World Wealth Report 2025, 83.5 billones de dólares en patrimonio serán transferidos a las nuevas generaciones durante los próximos 20 años.
Para las instituciones financieras en Latinoamérica, entender la evolución del cliente patrimonial y sus expectativas, les permitirá tener una ventaja significativa generacional.
El nuevo inversionista de alto patrimonio, heredero o primera generación, llega con tres características que redefinen lo que espera de su institución financiera.
- Diversificación global: Buscan más allá de acciones, bonos y activos locales, les interesa exposición a mercados privados, infraestructura, activos digitales y estrategias temáticas globales.
- Experiencia digital de alto nivel: Esperan visibilidad en tiempo real, acceso a mercados globales desde una sola plataforma y una experiencia fluida que conecte todos sus activos.
- Participación activa en las decisiones: El acceso a más información y mejores herramientas, les permite involucrarse y tomar el control de sus inversiones.
La transferencia de patrimonio ya comenzó. La oportunidad para las instituciones financieras en América Latina es prepararse para acompañar a esa nueva generación con la infraestructura, la oferta y la experiencia digital que ese momento exige.
Fuente: Capgemini World Wealth Report 2025, vía Funds Society.
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