Allmerits Financial & Insurance Services

Allmerits Financial & Insurance Services Long term financial planning for individuals and families through basic money concept education, trust and understanding.

Allmerits Financial & Insurance Services, Inc. is independent financial agency which provides premier financial services including retirement planning, families and businesses protection, college savings and estate planning. As one of the fastest growing companies in the industry, we offer unbiased financial analyses and optimal customization services to meet our clients’ objectives. We partner with companies with highest financial ratings to secure our clients’ assets and wealth.

미주중앙일보 재정칼럼"Special Needs Trust"- 클라우디아 송, 아메리츠파이낸셜 매니저https://blog.allmerits.com/list/view/?c=2058&b=11343 ...
06/03/2026

미주중앙일보 재정칼럼
"Special Needs Trust"
- 클라우디아 송, 아메리츠파이낸셜 매니저

https://blog.allmerits.com/list/view/?c=2058&b=11343

장애 자녀를 둔 부모들에게 가장 큰 걱정은 “내가 없으면 우리 아이는 어떻게 될까”라는 불안이다. 하지만 재산을 자녀에게 직접 남기면 SSI나 Medicaid 같은 정부 혜택이 끊길 수 있기 때문에, 최근에는 Special Needs Trust(SNT)를 활.....

"이영돈의 경제기사 읽어주는 남자 (경제남)" 2026년 6월 1일 월요일"https://www.youtube.com/watch?v=vFnyhCWOIHA한주간을 시작하는 월요일 경제기사를 요점 정리해드립니다.
06/02/2026

"이영돈의 경제기사 읽어주는 남자 (경제남)" 2026년 6월 1일 월요일"

https://www.youtube.com/watch?v=vFnyhCWOIHA

한주간을 시작하는 월요일 경제기사를 요점 정리해드립니다.

미국 소비, 생각보다 강했다…하지만 진짜 시험대는 이제부터,세금환급,선구매 후결제(Buy Now, Pay Later)국...

아메리츠 전문가칼럼"은퇴소득의 진화, 달라진 Annuity Lifetime Income 전략"- 박찬우, 아메리츠파이낸셜 부사장https://blog.allmerits.com/list/view/?c=2058&b=11...
05/29/2026

아메리츠 전문가칼럼
"은퇴소득의 진화, 달라진 Annuity Lifetime Income 전략"
- 박찬우, 아메리츠파이낸셜 부사장

https://blog.allmerits.com/list/view/?c=2058&b=11334

최근의 Annuity, 특히 Fixed Indexed Annuity(FIA)는 과거와는 상당히 다른 형태의 “Lifetime Income” 개념으로 발전하고 있다. 최근 상품들은 단순히 원금을 연금으로 바꾸는 것이 아니라, 계약의 소유권을 유지하면서도 평생소득 기능을 .....

미주한국일보 재정칼럼 "미국과 연결된 한국인, 반드시 알아야 할 세금과 생명보험 이야기"- 크리스티 킴, 아메리츠파이낸셜 매니저https://blog.allmerits.com/list/view/?c=2057&b=11...
05/27/2026

미주한국일보 재정칼럼
"미국과 연결된 한국인, 반드시 알아야 할 세금과 생명보험 이야기"
- 크리스티 킴, 아메리츠파이낸셜 매니저

https://blog.allmerits.com/list/view/?c=2057&b=11338


미국 부동산 투자, 미국 주식 및 ETF 보유, 자녀 유학, 국제결혼 등으로 인해 미국과 경제적으로 연결된 한국인이 빠르게 증가하고 있다. 그러나 많은 사람들이 놓치고 있는 중요한 사실이 있다. 바로 미국 시민권자가 아니더라도...

05/27/2026

"이영돈의 경제기사 읽어주는 남자 (경제남)" 2026년 5월 26일 화요일"

https://www.youtube.com/watch?v=NCduFnmICYg

한주간을 시작하는 월요일 경제기사를 요점 정리해드립니다.

아메리츠 전문가컬럼"주식·ETF 투자자라면 반드시 알아야 할 '세금 방패' Roth IRA"- 제인 신, 아메리츠파이낸셜 매니저https://blog.allmerits.com/list/view/?c=2058&b=11...
05/22/2026

아메리츠 전문가컬럼
"주식·ETF 투자자라면 반드시 알아야 할 '세금 방패' Roth IRA"
- 제인 신, 아메리츠파이낸셜 매니저

https://blog.allmerits.com/list/view/?c=2058&b=11326

주식·ETF 투자자라면 수익만큼 중요한 것이 바로 세금 전략입니다. Roth IRA는 지금 세금을 내고 미래의 수익을 비과세로 가져갈 수 있는 강력한 ‘세금 방패’입니다. 여기에 IUL까지 병행하면 납입 한도와 인출 규정의 한계를 보....

메모리얼데이는 자유와 평화를 위해 희생하신 영웅들을 기억하고 그 헌신에 감사하는 날입니다.아메리츠파이낸셜그룹은 그분들의 용기와 희생을 마음 깊이 기리며, 항상 감사하는 마음을 잊지 않겠습니다.
05/22/2026

메모리얼데이는 자유와 평화를 위해 희생하신 영웅들을 기억하고 그 헌신에 감사하는 날입니다.
아메리츠파이낸셜그룹은 그분들의 용기와 희생을 마음 깊이 기리며, 항상 감사하는 마음을 잊지 않겠습니다.

아메리츠 전문가칼럼"401(k) Forfeiture 판결로 본 Plan Sponsor의 핵심 리스크 관리 포인트 – BMO(Bank of Montreal)의 소송건 관련"- 브라이언 리, 아메리츠에셋 대표https:...
05/21/2026

아메리츠 전문가칼럼
"401(k) Forfeiture 판결로 본 Plan Sponsor의 핵심 리스크 관리 포인트 – BMO(Bank of Montreal)의 소송건 관련"
- 브라이언 리, 아메리츠에셋 대표

https://blog.allmerits.com/list/view/?c=2059&b=11339

401(k)/기업연금을 운영하는 기업의 기업주나 HR 담당자들은 ERISA 법에 따라 Plan Participants의 이익을 위해 일해야 하는 Fiduciary 책임을 가진다. Plan 운영 담당자는 성실과 신의의 원칙을 가지고, 플랜 운영을 위해 기한을 지켜야 하는...

LA 조선일보 재정칼럼"지금의 고금리 환경, 기존 어뉴이티를 돌아볼 이유"- 장윤정, 아메리츠파이낸셜 매니저https://blog.allmerits.com/list/view/?b=11340 ...
05/20/2026

LA 조선일보 재정칼럼
"지금의 고금리 환경, 기존 어뉴이티를 돌아볼 이유"
- 장윤정, 아메리츠파이낸셜 매니저

https://blog.allmerits.com/list/view/?b=11340

최근 몇 년 사이 미국의 금리 환경은 크게 변하였다. 특히 고금리 환경이 이어지면서 MYGA(Multi-Year Guaranteed Annuity)와 FIA(Fixed Index Annuity)의 조건 역시 과거보다 개선된 사례가 증가하였다. 이 때문에 몇 년 전에 가입한 어뉴이티를 ....

"이영돈의 경제기사 읽어주는 남자 (경제남)" 2026년 5월 18일 월요일"https://www.youtube.com/watch?v=wmQIk9_dFDM&t=2s한주간을 시작하는 월요일 경제기사를 요점 정리해드립니...
05/20/2026

"이영돈의 경제기사 읽어주는 남자 (경제남)" 2026년 5월 18일 월요일"

https://www.youtube.com/watch?v=wmQIk9_dFDM&t=2s

한주간을 시작하는 월요일 경제기사를 요점 정리해드립니다.

미증시 하락 ,,,중동 지정학적 리스크와 유가, 국채 금리 움직임을 주시국채 금리가 전 세계적으로 동시에 오른 이유메...

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