Jerry Yu 家庭理財醫生

07/05/2026

願自由成就夢想，
願平安守護每一個家庭。
在這個值得慶祝的日子，
祝您與家人國慶快樂，幸福安康！

Happy July 4th!

Jerry Yu｜家庭理財醫生

06/27/2026

529計畫會影響助學金？家長一定要知道!

很多家長在為孩子準備教育基金時，會考慮529計畫。但不同持有方式和使用方式，可能會影響孩子未來申請助學金的結果!

#529 #教育基金

05/19/2026

📌 分享一場籌備很久的活動

【台美移民制度與跨境生活知識論壇】

如果你或身邊的人，對美國移民制度、EB-5、跨境財務規劃有興趣，但總覺得網路上的資訊零散、真假難辨...

這場論壇就是為了這個問題而辦的。

這次活動邀請了三位在台美兩地實際執業的專家：
🔹 Margaret Turco 鄭玉玲｜美國移民法律顧問
🔹 Jerry Yu｜跨國家族財務策略師、Amazon 暢銷書作者
🔹 楊健民｜前安永 EY 家族辦公室資深副總經理

用一整天（6小時），把制度、法律、財務三個面向一次講清楚。

🗓 台北場：5/30（六）遠東香格里拉大飯店
🗓 台中場：5/31（日）台中福華大飯店
🍽 含商業午餐，可與講者面對面交流

🐦 早鳥優惠到 5/20
單人票 NT$3,000｜雙人票 NT$5,000（平均每人 $2,500）

👉 報名連結：https://reurl.cc/Z2z2e6

⚠️ 本活動為教育性質的知識分享，不提供個別化的法律、移民申請或財務建議。

03/22/2026

📌 在美國生活、投資、理財，懂稅法很重要！
Jerry Yu 這集一次講清楚：1031 房地產交換與1035 保險保單交換的相同與不同。你會學到：

✅ 哪些情況可以合法延稅？
✅ 保單換新不用繳稅？
✅ 怎樣規劃不觸發稅負？
✅ 有什麼時間限制？要注意什麼風險？

如果你手上有投資型房地產或老保單，這集不能錯過！
#房地產投資 #1031交換 #1035條款 #家庭理財醫生 #美國投資 #退休規劃

1031 vs 1035：房地產和人壽保單都能合法延稅？一次搞懂兩大節稅神器！Jerry Yu 家庭理財醫生 #合法延稅📌 在美國生活、投資、理財，懂稅法很重要！Jerry Yu 這集一次講清楚：1031 房地產交換與1035 保險保單交換的相同與不同。你....

02/22/2026

錢賺到了，但你真的安心嗎？ 在全球地緣政治緊張、股市波動加劇的時代，傳統的「分散投資」已經不足以保護你的資產。本集邀請到擁有 26 年全球高資產家庭規劃經驗的 Jerry Yu（The Family Money doctor），為你揭開頂級富豪如何透過「確定性底部配置」建立財富大樓的地基。

#財富傳承 #資產配置 #巴菲特 #家庭理財醫生 #美國投資 #退休規劃

錢賺到了，但你真的安心嗎？ 在全球地緣政治緊張、股市波動加劇的時代，傳統的「分散投資」已經不足以保護你的資產。本集邀請到擁有 26 年全球高資產家庭規劃經驗的 Jerry 余（TheFamilyMoney.doctor），為你揭開頂級富豪如何透...

02/16/2026

你以為人壽保險只是「過世後才理賠」嗎？
那可能就像現在還在用只能打電話的諾基亞一樣。

其實，現代的人壽保險早已全面升級：
✔ 不只是保障
✔ 還能省稅
✔ 規劃免稅退休金
✔ 應付重大疾病與長期照護
✔ 甚至成為資產傳承、節稅的重要工具

在這支影片中，我會帶你用一個最簡單的比喻，
看懂人壽保險在不同人生階段，真正該怎麼用。

#人壽保險 #財務規劃 #家庭理財醫生 #美國投資 #退休規劃

【美國人壽保險】人壽保險不只是理賠！99%的人都用錯了 - Jerry Yu 家庭理財醫生你以為人壽保險只是「過世後才理賠」嗎？那可能就像現在還在用只能打電話的諾基亞一樣。其實，現代的人壽保險早已全面升級：✔ 不只是保障.....

02/07/2026

你以為資產傳承只是把錢留下來？
但我見過太多家庭——
父母辛苦一輩子留下龐大資產，
最後卻因為控制權、規則與決策權，
讓家人反目，甚至對簿公堂。😱

🧐這支影片將帶你理解：
為什麼「留錢」往往是家庭衝突的開始
美國生前信託（Living Trust）如何在你還在世時，就把未來安排好
#美國信託 #資產傳承 # #家庭理財醫生 #美國投資 #退休規劃

你以為資產傳承只是把錢留下來？但我見過太多家庭——父母辛苦一輩子留下龐大資產，最後卻因為控制權、規則與決策權，讓家人反目，甚至對簿公堂。這支影片將帶你理解：為什麼「留錢」往往是家庭衝突的開始美國生前信...

01/31/2026

如果巴菲特在 60 歲那一年退休，
他仍然會是一位成功的投資人，
但今天這位身價超過千億美元的「股神巴菲特」，可能根本不會存在。

為什麼？
因為他 99% 的財富，其實是 50 歲以後才累積出來的。

這一集，我用巴菲特一生的真實數據，帶你看懂「時間 × 複利」的真正威力!
#巴菲特 #美國投資 #複利 #家庭理財醫生 #美國投資 #退休規劃

【美國投資】巴菲特99%的財富，其實是50歲以後賺到的｜時間的複利真相 - Jerry Yu 家庭理財醫生 #巴菲特如果巴菲特在 60 歲那一年退休，他仍然會是一位成功的投資人，但今天這位身價超過千億美元的「股神巴菲特」，可能根本....

01/17/2026

很多人以為沒有美國綠卡或公民身份，就無法在美國做信託規劃。
事實上，越來越多亞洲高淨值家庭，正主動選擇美國信託作為傳承核心。

在這支影片中，我會說明：
非美國身份，是否可以在美國設立信託
為什麼全球趨勢正從離岸信託轉向美國信託
美國信託如何在合法合規下，兼顧隱私、資產保護與傳承效率
本影片為知識分享，協助你建立正確的跨國資產傳承觀念。
#美國信託 #財富傳承 #資產傳承 #家庭理財醫生 #美國投資 #退休規劃

【美國傳承】沒有美國身份，也能在美國設立信託？為什麼越來越多亞洲高資產家庭這樣做 - Jerry Yu 家庭理財醫生很多人以為沒有美國綠卡或公民身份，就無法在美國做信託規劃。事實上，越來越多亞洲高淨值家庭，正主動選擇...

01/12/2026

很多人以為加拿大沒有遺產稅，因此更適合做財富傳承，但真相未必如此。
本影片帶你深入了解：
– 加拿大沒有「名義上的遺產稅」，但有更高的「資本利得稅」
– 美國保險市場為何便宜 30%–60%
– 如何用合法策略降低跨國傳承成本
– 40 歲 vs 60 歲買保險的巨大成本差距

我是 Jerry Yu，美國家庭財務醫師。
26 年來專注全球高淨值家庭的資產規劃與財富傳承。
歡迎訂閱，獲得更多跨國資產配置知識！
#加拿大遺產稅 #美國保險 #資產傳承 #家庭理財醫生 #美國投資 #退休規劃

【資產傳承】加拿大沒有遺產稅？其實你可能忽略了更可怕的"隱形稅" - Jerry Yu 家庭理財醫生 Your Family Financial Doctor®很多人以為加拿大沒有遺產稅，因此更適合做財富傳承，但真相未必如此。本影片帶你深入了解：– 加拿大沒.....