Elizabeth Hilario, NMLS: 1402297, Loan Officer-PrimeLending NMLS ID: 13649

03/03/2026

06/13/2025

Paint the walls purple. Rip out the carpet. Hang that oversized gallery wall you love.
Owning a home means you don’t have to ask permission — you make the rules. This National Homeownership Month, we’re celebrating the freedom to shape your space, your way.
Got a dream project in mind? Share your vision in the comments — I want to hear what you'd do first!

Pinta las paredes de morado. Arranca la alfombra. Cuelga esa enorme galería de pared que tanto te gusta.
Ser propietario de una casa significa que no tienes que pedir permiso: tú pones las reglas. Este Mes Nacional de la Vivienda, celebramos la libertad de diseñar tu espacio a tu manera.
¿Tienes un proyecto soñado en mente? Comparte tu visión en los comentarios. ¡Quiero saber qué harías primero!

06/12/2025

Trying to time the market just right? It makes sense — but it’s not always the most practical strategy. The real question is: how much could waiting actually cost you?
According to Bankrate, U.S. home prices rose by 4.5% in 2024 and are projected to increase by another 2% in 2025*. That means a $400,000 home at the start of this year could cost $408,000 by year’s end — an $8,000 difference just for waiting.
If the right opportunity came up today, would you be ready? DM me to get a quote.
*Source: https://www.bankrate.com/real-estate/housing-market-2025/?utm_source=chatgpt.com

¿Intentas predecir el mercado a la perfección? Tiene sentido, pero no siempre es la estrategia más práctica. La verdadera pregunta es: ¿cuánto podría costarte realmente esperar?
Según Bankrate, los precios de las viviendas en EE. UU. aumentaron un 4,5 % en 2024 y se proyecta que aumenten otro 2 % en 2025*. Esto significa que una casa de $400,000 a principios de este año podría costar $408,000 a finales de año, una diferencia de $8,000 solo por esperar.
Si hoy se presentara la oportunidad adecuada, ¿estarías listo? Contáctame por mensaje privado para obtener una cotización.
*Fuente: https://www.bankrate.com/real-estate/housing-market-2025/?utm_source=chatgpt.com

06/11/2025

There’s more than one way to lower your mortgage rate — and two of the most common are buydowns and discount points. Both can help you save, but they do it in different ways that suit different goals.
A seller or builder paid temporary buydown gives you a lower effective interest rate for the first year or two of your loan. That means lower monthly payments upfront — perfect if you want some breathing room as you settle into your new home. After the initial set period of time, the rate returns to the original rate for the life of the loan.
Discount points are all about the long game. You pay a bit more upfront to permanently lower your interest rate, which can add up to serious savings over time — especially if you plan to stay put.
It all comes down to what fits your financial goals. DM me so we can find the option that works best for you and your future plans.

Hay más de una manera de reducir la tasa de tu hipoteca, y dos de las más comunes son las reducciones de precio y los puntos de descuento. Ambas pueden ayudarte a ahorrar, pero lo hacen de diferentes maneras para adaptarse a distintos objetivos.
Una reducción de precio temporal pagada por el vendedor o el constructor te ofrece una tasa de interés efectiva más baja durante el primer o segundo año de tu préstamo. Esto significa pagos mensuales más bajos por adelantado, ideal si quieres un respiro mientras te instalas en tu nuevo hogar. Después del período inicial establecido, la tasa vuelve a la tasa original durante la vigencia del préstamo.
Los puntos de descuento son una estrategia a largo plazo. Pagas un poco más por adelantado para reducir permanentemente tu tasa de interés, lo que puede suponer un ahorro considerable con el tiempo, especialmente si planeas quedarte en el mismo lugar.
Todo se reduce a lo que se ajuste a tus objetivos financieros. Contáctame por mensaje directo para que podamos encontrar la opción que mejor se adapte a ti y a tus planes futuros.

06/10/2025

First summer in your new place? There’s nothing like turning that house into a home — and a summer full of memories is the perfect place to start.
Whether you're unpacked or still living out of boxes, here’s a bucket list to help you soak up the season:
• Host your first backyard BBQ
• Add some personality with a DIY project
• Watch a sunset from your new porch or patio
• Plant something — herbs, flowers, anything green
• Invite the neighbors over for a casual get-together
• Have a movie night under the stars
• Explore your new neighborhood like a tourist
• Start a photo wall with your favorite new memories
Homeownership is about more than just the mortgage — it’s about making space for the moments that matter. What would you add to the list?

¿Tu primer verano en tu nuevo hogar? No hay nada como convertir esa casa en un hogar, y un verano lleno de recuerdos es el punto de partida perfecto.
Ya sea que ya hayas desempacado o que aún vivas en cajas, aquí tienes una lista de deseos para que disfrutes al máximo la temporada:
• Organiza tu primera barbacoa en el jardín.
• Dale un toque de personalidad con un proyecto de bricolaje.
• Contempla la puesta de sol desde tu nuevo porche o patio.
• Planta algo: hierbas, flores, cualquier cosa verde.
• Invita a los vecinos a una reunión informal.
• Disfruta de una noche de cine bajo las estrellas.
• Explora tu nuevo vecindario como un turista.
• Crea un muro de fotos con tus nuevos recuerdos favoritos.
Ser propietario de una vivienda es más que solo la hipoteca: se trata de hacer espacio para los momentos que importan. ¿Qué añadirías a la lista?

06/09/2025

Tapping into your home’s equity can be a smart way to fund big goals — but understanding your options is key. Two popular choices? A cash-out refinance* and a home equity loan**. They may sound similar, but they work a little differently.
A cash-out refinance replaces your current mortgage with a new one (hopefully with better terms) and lets you take out cash based on the equity you’ve built. It’s great if you want to update your mortgage and access funds at the same time.
A home equity loan keeps your current mortgage in place and adds a second loan on top of it — like a bonus boost of cash without changing your main loan. Perfect if you're happy with your current rate but want extra funds for things like renovations, tuition, or travel.
No matter what you're planning, understanding the difference puts you in the driver’s seat. DM me to talk through the options and find the best fit for your next move.
*All loans subject to credit approval and meeting eligibility requirements. Restrictions apply. Must meet minimum equity requirements. By refinancing an existing loan, the payments and total finance changes may be higher over the life of the loan.
**All credit decisions for brokered products will be made by a third party. Restrictions and limitations apply.

05/23/2025

Heading to an open house? Here's your chance to check out your potential new home — but don't just get distracted by the shiny countertops! Keep these things in mind to make sure you're really seeing the full picture:
• Condition of the home — Look for any signs of wear and tear, like cracked walls, water damage, or mold. It could be more than just cosmetic fixes.
• Layout & flow — Does the space work for your lifestyle? Think about how the rooms flow and if there’s enough space for your needs.
• Natural light — A well-lit home can make a big difference in how it feels. Check out the windows, light fixtures, and overall brightness in each room.
• Neighborhood vibes — Walk around the area. Are the neighbors friendly? Is it quiet or busy? The home is only part of the picture!
• Hidden costs — Pay attention to things like outdated plumbing or electrical systems that might need an upgrade. These could lead to future expenses.
Ready to make an offer? Before you do, let’s chat about your mortgage options that fit your needs. Reach out today.
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05/21/2025

FHA is updating its rules starting May 25, 2025 — here’s what you need to know.
To qualify for an FHA-insured mortgage, borrowers must now be permanent residents with a valid green card. If you're currently using a visa or employment authorization (EAD), this change could affect your loan eligibility.
If you were planning to apply for an FHA loan — or you're helping someone who is — now's the time to double-check the details.
Have questions? DM me today so you can plan with confidence.
Product information subject to change.

FHA actualizará sus normas a partir del 25 de mayo de 2025. Esto es lo que necesita saber.
Para calificar para una hipoteca asegurada por la FHA, los prestatarios ahora deben ser residentes permanentes con una tarjeta de residencia válida. Si actualmente utiliza una visa o autorización de empleo (EAD), este cambio podría afectar su elegibilidad para el préstamo.
Si planeaba solicitar un préstamo de la FHA, o está ayudando a alguien que lo está haciendo, ahora es el momento de verificar los detalles.
¿Tiene alguna pregunta? Envíeme un mensaje directo hoy mismo para que pueda planificar con confianza.
La información del producto está sujeta a cambios.