What are the opening hours?

Monday 9am - 6pm Tuesday 9am - 6pm Wednesday 9am - 6pm Thursday 9am - 6pm Friday 9am - 6pm

https://www.facebook.com/109670037605579/

Plan Smarter with Ann, 10300 Westoffice Drive, Ste 108, Houston, TX (2026)

* Information about this year's Health Insurance Market https://www.healthsherpa.com/?_agent_id=anh-strambler-1axplw
** Kindly call Ann at 281-763-3988 to schedule your preferred date and time before visiting to ensure a smooth and convenient experience

04/29/2024

🌟 SECURE YOUR RETIREMENT 101: IS SOCIAL SECURITY ENOUGH FOR YOUR GOLDEN AGE???🌟

Retirement is the phase we all envision as a time of relaxation and enjoyment after a lifetime of hard work. But, relying solely on Social Security benefits may not be enough to secure your golden age.

❓ Why?
1. Funding Shortfalls: Social Security faces long-term funding challenges due to factors like increasing life expectancy and a changing workforce. Without reforms, there's concern about its ability to sustain full benefits in the future.

2. Extended Retirement Age: With people living longer, the retirement age is gradually increasing. This means retirees may have to wait longer for full benefits, posing challenges for those who planned to retire earlier.

3. Benefit Reductions: Depending on income level and retirement age, benefits may be reduced. Early claiming can lead to permanent payment cuts, while earning above certain thresholds triggers benefit taxes.

4. Cost-of-Living Adjustments: Though benefits are adjusted annually, they may not keep up with rising costs, especially with inflation eroding purchasing power over time.

5. Uncertainty about the Future: Ongoing debates on Social Security reform can create uncertainty, making it challenging to plan for retirement confidently.

6. Social Security Literacy: Many lack awareness of rules and claiming strategies. Understanding spousal and survivor benefits is crucial, along with navigating complex rules for divorcees and widows.

❓ So, what can we - the baby boomers and millennials - need to prepare from now?
✅ Educate yourself on Social Security rules and claiming strategies.
✅ Plan for various scenarios, including marital and survivor benefits.
✅ Consider delaying retirement to maximize benefits.
✅ Finally, don’t put all your eggs in one basket! Diversify income sources beyond Social Security, including personal savings and retirement accounts (IRA, 401k..).

Navigating these challenges requires proactive strategies. If you're ready to secure your future but unsure where to start, contact Ann for personalized retirement planning. Let's make your golden years truly golden!

------------
🌟 101 CÁCH CHUẨN BỊ CHO HƯU TRÍ: AN SINH XÃ HỘI CÓ ĐỦ ĐỂ TẬN HƯỞNG TUỔI GIÀ ??? 🌟

Nghỉ hưu là giai đoạn mà tất cả chúng ta hình dung là thời gian thư giãn và tận hưởng sau một đời làm việc chăm chỉ. Tuy nhiên, chỉ dựa vào phúc lợi An Sinh Xã Hội có thể không đủ để đảm bảo thời kỳ hoàng kim của bạn.

❓ Tại sao?
1. Thiếu hụt kinh phí: An sinh xã hội phải đối mặt với những thách thức về kinh phí dài hạn do các yếu tố như tuổi thọ ngày càng tăng và lực lượng lao động đang thay đổi. Nếu không có cải cách, người ta sẽ lo ngại về khả năng duy trì lợi ích đầy đủ trong tương lai.

2. Kéo dài tuổi nghỉ hưu: Với việc người dân sống lâu hơn, tuổi nghỉ hưu ngày càng tăng lên. Điều này có nghĩa là những người về hưu có thể phải đợi lâu hơn để nhận được đầy đủ phúc lợi, đặt ra thách thức cho những người dự định nghỉ hưu sớm hơn.

3. Giảm trợ cấp: Tùy theo mức thu nhập và tuổi nghỉ hưu, trợ cấp có thể bị giảm. Yêu cầu sớm có thể dẫn đến việc cắt giảm thanh toán vĩnh viễn, trong khi thu nhập trên ngưỡng nhất định sẽ gây ra thuế phúc lợi.

4. Điều chỉnh chi phí sinh hoạt: Mặc dù phúc lợi được điều chỉnh hàng năm nhưng chúng có thể không theo kịp tốc độ tăng chi phí, đặc biệt là khi lạm phát làm xói mòn sức mua theo thời gian.

5. Sự không chắc chắn về tương lai: Các cuộc tranh luận đang diễn ra về cải cách An sinh xã hội có thể tạo ra sự không chắc chắn, khiến việc lập kế hoạch nghỉ hưu một cách tự tin trở nên khó khăn.

6. Kiến thức về An sinh Xã hội: Nhiều người thiếu nhận thức về các quy tắc và chiến lược yêu cầu bồi thường. Hiểu được lợi ích của người phối ngẫu và người sống sót là rất quan trọng, cùng với việc điều hướng các quy tắc phức tạp dành cho người ly hôn và góa phụ.

❓ Vậy chúng ta - thế hệ baby boomer và millennials - cần chuẩn bị những gì từ bây giờ?
✅ Tự tìm hiểu về các quy định và chiến lược yêu cầu An Sinh Xã Hội.
✅ Lập kế hoạch cho nhiều tình huống khác nhau, bao gồm cả quyền lợi hôn nhân và quyền lợi cho người còn sống.
✅ Cân nhắc việc trì hoãn nghỉ hưu để tối đa hóa lợi ích.
✅ Cuối cùng, đừng bỏ tất cả trứng vào một rổ! Hãy đa dạng hóa các nguồn thu nhập ngoài An sinh xã hội, bao gồm tài khoản tiết kiệm cá nhân và hưu trí (IRA, 401k..).

Việc giải quyết những thách thức này đòi hỏi các chiến lược chủ động. Nếu bạn đã sẵn sàng đảm bảo tương lai của mình nhưng không biết bắt đầu từ đâu, hãy liên hệ với Ann để lập kế hoạch nghỉ hưu được cá nhân hóa. Hãy làm cho những năm tháng vàng son của bạn thật sự là vàng!

------------
𝐏𝐥𝐚𝐧 𝐒𝐦𝐚𝐫𝐭𝐞𝐫 𝐰𝐢𝐭𝐡 𝐀𝐧𝐧
📞 281-763-3988⠀
📧 [email protected]
📬 10300 Westoffice Dr, Ste 108, Houston TX 77042

04/26/2024

FUND FOR YOUR CHILD'S EDUCATION: A IN-DEPTH LOOK AT 529 PLANS
With the rising cost of tuition, relying solely on income and savings to fund your child's education may not be enough. Scholarships and grants can help, but they often don't cover the full cost of attendance. Plus, student loans can saddle your child with debt for years to come, limiting their financial freedom and delaying their ability to pursue their career goals. So, what can we do to support our kids? Let's join us in this exciting adventure with 529 plans!

A 529 plan is a tax-advantaged savings plan specifically designed to help cover educational expenses. There are two main types of 529 plans:
- Education Savings Plans: These are more common and allow account holders to contribute money that is then invested in a selection of investment options.
- Prepaid Tuition Plans: These plans allow you to pay current tuition rates for future attendance at designated colleges and universities, effectively locking in a lower cost of college attendance.

So, what are its Tax Advantages?
- The money in a 529 plan grows tax-deferred until withdrawal.
- Qualified withdrawals used for education expenses are tax-free at both the state and federal levels.
- Some states even offer tax deductions on contributions, further maximizing your savings.

Eligibility and Administration:
- Anyone can open a 529 account, typically established by parents or grandparents on behalf of a child or grandchild.
- Each state sponsors and runs its own 529 plans, so rules and fees can vary.
- You can purchase a 529 plan directly from a state or through a broker or financial advisor.

Additional Uses: Recent legislative changes have expanded the usage of 529 plans to cover:
✅ K–12 education expenses
✅ Apprenticeship programs
✅ Paying off student loans
✅ Funding a Roth IRA

With 4 main benefits of the 529 plans:
🔹 Tax Efficiency: Enjoy tax-free growth and withdrawals.
🔹 Compound Returns: Start early to benefit from compounded returns.
🔹 State Tax Deductions: Some states offer tax deductions for contributions.
🔹 Flexible Beneficiaries: You can change the beneficiary if needed.
Parents can take proactive steps to secure their child's educational future! So, don't wait until it's too late – start planning for your child's education today!

👉🏽 Follow Plan Smarter with Ann to have more useful information for your children's college funding journey!
------------
QUỸ GIÁO DỤC CHO CON: TÌM HIỂU CHUYÊN SÂU VỀ KẾ HOẠCH 529
Với chi phí học ngày càng tăng, nếu chỉ dựa vào thu nhập và tiền tiết kiệm để tài trợ cho việc học của con có thể không đủ. Học bổng và trợ cấp có thể giúp ích nhưng thường không trang trải được toàn bộ chi phí cho việc học. Ngoài ra, các khoản vay dành cho sinh viên có thể khiến con quý vị mắc nợ trong nhiều năm tới, gây hạn chế quyền tự do tài chính và trì hoãn khả năng theo đuổi mục tiêu nghề nghiệp của các con. Vậy chúng ta có thể làm gì để hỗ trợ con mình? Hãy cùng Ann tham gia vào cuộc phiêu lưu thú vị này với các kế hoạch 529 nhé!

Kế hoạch 529 là kế hoạch tiết kiệm có ưu đãi về thuế, được thiết kế đặc biệt để giúp trang trải chi phí giáo dục. Có hai loại kế hoạch 529 chính:
- Kế hoạch tiết kiệm giáo dục: Đây là những kế hoạch phổ biến hơn và cho phép chủ tài khoản đóng tiền, sau đó khoản tiền này được góp vào một số lựa chọn đầu tư.
- Gói học phí trả trước: Các gói này cho phép con quý vị trả mức học phí hiện tại để theo học tại các trường cao đẳng và đại học được chỉ định trong tương lai, giúp giảm chi phí học đại học một cách hiệu quả.

Vậy còn lợi thế về thuế của 529 là gì?
- Số tiền trong kế hoạch 529 sẽ được hoãn thuế cho đến khi rút ra.
- Khoản rút tiền đủ điều kiện sử dụng cho chi phí giáo dục được miễn thuế ở cả cấp tiểu bang và liên bang.
- Một số tiểu bang thậm chí còn đưa ra các khoản khấu trừ thuế đối với các khoản đóng góp, giúp tối đa hóa hơn nữa khoản tiết kiệm.

Điều kiện tham gia và Khả năng quản lý:
- Bất kỳ ai cũng có thể mở tài khoản 529, thường do cha mẹ hoặc ông bà thay mặt lập cho con hoặc cháu.
- Mỗi tiểu bang tài trợ và thực hiện kế hoạch 529 của riêng mình nên các quy định và phí có thể khác nhau.
- Quý vị có thể mua gói 529 trực tiếp từ tiểu bang hoặc thông qua nhà đại lý môi giới hoặc cố vấn tài chính.

Các hỗ trợ bổ sung: Những điều luật được thay đổi gần đây đã mở rộng việc sử dụng kế hoạch 529 để bao gồm:
✅ Chi phí giáo dục K-12
✅ Các chương trình đào tạo
✅ Thanh toán các khoản vay sinh viên
✅ Tài trợ cho Roth IRA

Với 4 lợi ích chính của gói 529:
🔹 Hiệu quả về thuế: Tận hưởng sự tăng trưởng và rút tiền miễn thuế.
🔹 Lợi nhuận gộp: Bắt đầu sớm để hưởng lợi từ lợi nhuận gộp.
🔹 Khấu trừ thuế của Tiểu bang: Một số tiểu bang cung cấp các khoản khấu trừ thuế cho các khoản đóng góp.
🔹 Người thụ hưởng linh hoạt: Quý vị có thể thay đổi người thụ hưởng nếu cần.
Phụ huynh có thể chủ động thực hiện các bước chuẩn bị để đảm bảo tương lai học tập của con mình! Vì vậy, đừng đợi đến khi quá muộn – hãy bắt đầu lên kế hoạch cho việc học của con ngay hôm nay!

👉🏽 Theo dõi Plan Smarter with Ann để có thêm những thông tin hữu ích cho hành trình tạp quỹ đại học cho con của quý vị từ bây giờ!

------------
𝐏𝐥𝐚𝐧 𝐒𝐦𝐚𝐫𝐭𝐞𝐫 𝐰𝐢𝐭𝐡 𝐀𝐧𝐧
📞 281-763-3988⠀
📧 [email protected]
📬 10300 Westoffice Dr, Ste 108, Houston TX 77042

04/24/2024

SMART SAVING WITH 50-30-20 RULE

With the tax season behind us and many of us eagerly awaiting our tax returns, it's the perfect time to talk about how to make the most of our hard-earned money. As we look ahead and plan for the future, it's essential to ensure that we're using our incomes in the right way to set ourselves up for financial success down the line.

That's where the 50-30-20 rule comes in handy! It provides a simple yet effective framework for managing our finances and striking the perfect balance between spending and saving. Let's break it down:

💼 50% for Needs: Allocate half of your income towards essential expenses like rent, utilities, groceries, transportation, and insurance. These are the things you absolutely need to survive and maintain a decent quality of life.

🎉 30% for Wants: Treat yourself! Reserve 30% of your income for discretionary spending on things like dining out, entertainment, hobbies, and shopping. It's important to enjoy life and indulge in the things that bring you joy, but remember to keep it within this budget.

💰 20% for Savings and Debt Repayment: Now, here's where the magic happens! Dedicate 20% of your income to building your financial future. This includes saving for emergencies, retirement, and big-ticket purchases, as well as paying off any debts you may have.

By following this simple rule, you can achieve financial balance and security while still enjoying the things you love. But, if you need a little extra guidance or want to dive deeper into smart planning for a stable future, don't hesitate to follow Plan Smarter with Ann or reach out for a personalized consultation. I'm here to help you make the most of your money and set yourself up for success!
------------
TIẾT KIỆM THÔNG MINH VỚI QUY TẮC 50-30-20

Mùa thuế đã kết thúc và nhiều người trong chúng ta đang háo hức chờ đợi tiền hoàn thuế, đây là thời điểm hoàn hảo để nghiên cứu các cách tận dụng tối đa số tiền mình kiếm được. Hãy cùng Ann lập kế hoạch cho tương lai ngày hôm nay để đảm bảo rằng mỗi người sẽ sử dụng thu nhập của mình một cách đúng đắn, chuẩn bị cho tương lai ổn định tài chính.

Đây chính là lúc quy tắc 50-30-20 phát huy tác dụng! Quy tắc này cung cấp một khuôn khổ đơn giản nhưng hiệu quả để quản lý tài chính của chúng ta và tạo ra sự cân bằng hoàn hảo giữa chi tiêu và tiết kiệm. Hãy cùng Ann tìm hiểu chi tiết hơn:

💼 50% cho Nhu Cầu: Phân bổ một nửa thu nhập của quý vị cho các chi phí thiết yếu như tiền thuê nhà, điện nước, hàng tạp hóa, vận chuyển và bảo hiểm. Đây là những điều quý vị thực sự cần để tồn tại và duy trì chất lượng cuộc sống tốt.

🎉 30% cho Mong Muốn: Hãy tự thưởng cho mình! Dành 30% thu nhập của quý vị để chi tiêu tùy ý vào những việc như đi ăn ngoài, giải trí, sở thích và mua sắm. Điều quan trọng là tận hưởng cuộc sống và tận hưởng những điều mang lại cho quý vị niềm vui, nhưng hãy nhớ duy trì nó trong phạm vi ngân sách cho phép.

💰 20% cho Tiết Kiệm và Trả Nợ: Bây giờ, đây là nơi điều kỳ diệu xảy ra! Dành 20% thu nhập của quý vị để xây dựng tương lai tài chính của quý vị. Điều này bao gồm việc tiết kiệm cho những trường hợp khẩn cấp, nghỉ hưu và mua những món quà lớn, cũng như trả hết mọi khoản nợ mà quý vị có thể đang có.

Bằng cách tuân theo quy tắc đơn giản này, quý vị có thể đạt được sự cân bằng và an toàn tài chính trong khi vẫn tận hưởng những điều mình yêu thích. Tuy nhiên, nếu quý vị cần thêm các hướng dẫn hoặc muốn tìm hiểu sâu hơn về việc lập kế hoạch thông minh cho một tương lai vững chắc hơn, đừng ngần ngại theo dõi Plan Smarter with Ann hoặc inbox ngay để được Ann tư vấn cụ thể. Ann ở đây để giúp quý vị tận dụng tối đa số tiền của mình và chuẩn bị cho một tương lai bền vững!

------------
𝐏𝐥𝐚𝐧 𝐒𝐦𝐚𝐫𝐭𝐞𝐫 𝐰𝐢𝐭𝐡 𝐀𝐧𝐧
📞 281-763-3988⠀
📧 [email protected]
📬 10300 Westoffice Dr, Ste 108, Houston TX 77042

04/22/2024

101 CÁCH CHUẨN BỊ CHO HƯU TRÍ: Những thách thức chung khi nghỉ hưu và cách để vượt qua chúng

Khi việc lập kế hoạch nghỉ hưu đang ngày càng được chú trọng, những thách thức mới lại đang dần xuất hiện và thách thức những người sẽ đối mặt với nghỉ hưu, đặc biệt là thế hệ trẻ. Những thách thức đó là gì? Chúng ta có thể làm gì để đảm bảo tuổi nghỉ hưu được diễn ra đúng kế hoạch?

1. Thách thức 1: Tiết kiệm không đủ tiền
Nhiều người Mỹ gặp khó khăn trong việc tiết kiệm đủ tiền để nghỉ hưu, thường là do các ưu tiên tài chính khác hoặc các chi phí bất ngờ.
💡 Giải pháp: Hãy bắt đầu tiết kiệm sớm và liên tục
Bắt đầu tiết kiệm cho việc nghỉ hưu càng sớm càng tốt và duy trì việc đóng góp đều đặn vào tài khoản hưu trí của quý vị. Tận dụng các kế hoạch do nhà tuyển dụng tài trợ như 401(k) và IRA, đồng thời xem xét việc tự động hóa các khoản đóng góp để đảm bảo thói quen tiết kiệm nhất quán.

2. Thách thức 2: Chi phí chăm sóc sức khỏe ngày càng tăng
Chi phí chăm sóc sức khỏe có thể ảnh hưởng đáng kể đến ngân sách hưu trí, đặc biệt khi chi phí y tế tiếp tục tăng.
💡 Giải pháp: Lập kế hoạch chi phí chăm sóc sức khỏe
Tính chi phí chăm sóc sức khỏe vào ngân sách hưu trí của quý vị và khám phá các lựa chọn như Tài khoản tiết kiệm sức khỏe (HSA) hoặc bảo hiểm chăm sóc dài hạn để giúp trang trải các chi phí tiềm ẩn. Xem xét nhu cầu sức khỏe của quý vị và nghiên cứu các lựa chọn Medicare để tìm ra mức bảo hiểm tốt nhất cho trường hợp của quý vị.

3. Thách thức 3: Tuổi thọ tăng
Với tuổi thọ ngày càng tăng, có nguy cơ quý vị sẽ cạn kiệt số tiền tiết kiệm khi nghỉ hưu.
💡 Giải pháp: Đa dạng hóa nguồn thu nhập hưu trí
Đa dạng hóa nguồn thu nhập hưu trí của quý vị để giảm tác động của việc tăng tuổi thọ. Ngoài các tài khoản hưu trí truyền thống, hãy xem xét các nguồn thu nhập khác như annuities, tài sản cho thuê hoặc công việc bán thời gian. Việc trì hoãn trợ cấp An sinh xã hội cũng có thể làm tăng khoản thanh toán hàng tháng của quý vị, mang lại thu nhập cao hơn trong những năm sau đó.

4. Thách thức 4: Biến động thị trường
Biến động thị trường có thể ảnh hưởng đến tiết kiệm hưu trí, gây lo lắng cho người về hưu.
💡 Giải pháp: Duy trì danh mục đầu tư cân bằng
Xây dựng danh mục đầu tư đa dạng bao gồm hỗn hợp cổ phiếu, trái phiếu và các tài sản khác để giúp giảm thiểu biến động của thị trường. Hãy cân nhắc làm việc với cố vấn tài chính để phát triển chiến lược đầu tư phù hợp với mức độ chấp nhận rủi ro và mục tiêu nghỉ hưu của quý vị. Thường xuyên xem xét và điều chỉnh danh mục đầu tư của quý vị khi cần thiết để đi đúng hướng.

5. Thách thức 5: Lạm phát
Lạm phát làm xói mòn sức mua của khoản tiết kiệm hưu trí theo thời gian, có khả năng ảnh hưởng đến mức sống của người về hưu.
💡 Giải pháp: Đầu tư vào tài sản được bảo vệ trước lạm phát
Phân bổ một phần danh mục đầu tư của quý vị vào các tài sản có khả năng bảo vệ chống lại lạm phát, chẳng hạn như Chứng khoán được bảo vệ khỏi lạm phát của Kho bạc (TIPS) hoặc đầu tư bất động sản. Điều chỉnh kế hoạch thu nhập hưu trí của quý vị theo định kỳ để tính đến lạm phát và đảm bảo tiền tiết kiệm của quý vị theo kịp với chi phí gia tăng.

Bằng cách hiểu và chủ động giải quyết những thách thức chung về hưu trí này, quý vị có thể thực hiện các bước có ý nghĩa hướng tới một quỹ hưu trí an toàn và trọn vẹn. Hãy nhớ rằng, không bao giờ là quá sớm để bắt đầu lập kế hoạch cho tương lai của quý vị. Hãy liên lạc ngay với Ann để biết thêm chi tiết và được tư vấn miễn phí!

------------
SECURE YOUR RETIREMENT 101: Common Challenges for Retirees and How to Overcome Them

As the landscape of retirement planning continues to evolve, it's crucial to address the common challenges that individuals, especially the younger generation, may encounter. What are those challenges? What can we do to secure your golden age?

1. Challenge 1: Insufficient Savings
Many Americans struggle to save enough for retirement, often due to competing financial priorities or unexpected expenses.
💡 Solution: Start Saving Early and Consistently
Begin saving for retirement as early as possible and make consistent contributions to your retirement accounts. Take advantage of employer-sponsored plans like 401(k)s and IRAs, and consider automating contributions to ensure consistent saving habits.

2. Challenge 2: Rising Healthcare Costs
Healthcare expenses can significantly impact retirement budgets, especially as medical costs continue to rise.
💡 Solution: Plan for Healthcare Costs
Factor healthcare expenses into your retirement budget and explore options like Health Savings Accounts (HSAs) or long-term care insurance to help cover potential costs. Consider your health needs and research Medicare options to find the best coverage for your situation.

3. Challenge 3: Longevity Risk
With increasing life expectancy, there's a risk of outliving your retirement savings.
💡 Solution: Diversify Retirement Income Sources
Diversify your retirement income sources to reduce the impact of longevity risk. In addition to traditional retirement accounts, consider other income streams like annuities, rental properties, or part-time work. Delaying Social Security benefits can also increase your monthly payments, providing a higher income in later years.

4. Challenge 4: Market Volatility
Market fluctuations can impact retirement savings, causing anxiety for retirees.
💡 Solution: Maintain a Balanced Portfolio
Build a diversified investment portfolio that includes a mix of stocks, bonds, and other assets to help mitigate market volatility. Consider working with a financial advisor to develop an investment strategy aligned with your risk tolerance and retirement goals. Regularly review and adjust your portfolio as needed to stay on track.

5. Challenge 5: Inflation
Inflation erodes the purchasing power of retirement savings over time, potentially impacting retirees' standard of living.
💡 Solution: Invest in Inflation-Protected Assets
Allocate a portion of your portfolio to assets that offer protection against inflation, such as Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS) or real estate investments. Adjust your retirement income plan periodically to account for inflation and ensure your savings keep pace with rising costs.

By understanding and proactively addressing these common retirement challenges, you can take meaningful steps toward a secure and fulfilling retirement. Remember, it's never too early to start planning for your future. Reach out to me for more details in a free consultation!

------------
𝐏𝐥𝐚𝐧 𝐒𝐦𝐚𝐫𝐭𝐞𝐫 𝐰𝐢𝐭𝐡 𝐀𝐧𝐧
📞 281-763-3988⠀
📧 [email protected]
📬 10300 Westoffice Dr, Ste 108, Houston TX 77042

04/19/2024

"...where's all the money gone?"
---------------
"...ủa, tiền đâu hết rồi?"

Address

10300 Westoffice Drive, Ste 108
Houston, TX
77042

Opening Hours

Monday	9am - 6pm
Tuesday	9am - 6pm
Wednesday	9am - 6pm
Thursday	9am - 6pm
Friday	9am - 6pm

Telephone

+12817633988

Website

facebook.com

Alerts

Be the first to know and let us send you an email when Plan Smarter with Ann posts news and promotions. Your email address will not be used for any other purpose, and you can unsubscribe at any time.

Contact The Business

Send a message to Plan Smarter with Ann:

Plan Smarter with Ann