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15/09/2026

1分鐘搞懂，北五給了我什麼？

【爸媽把保單改成你的名字，真的不算遺產了嗎？】 🚨以為改了「要保人」資產就移轉成功？沒搞懂稅務規則，小心沒省到稅，還被國稅局追補稅加罰款！一次搞懂保單傳承 3 大關鍵數字：244萬｜贈與免稅額：變更要保人算贈與！保單價值在免稅額內免繳稅，但...
11/09/2026

【爸媽把保單改成你的名字，真的不算遺產了嗎？】 🚨

以為改了「要保人」資產就移轉成功？
沒搞懂稅務規則，小心沒省到稅，還被國稅局追補稅加罰款！

一次搞懂保單傳承 3 大關鍵數字：

244萬｜贈與免稅額：變更要保人算贈與！保單價值在免稅額內免繳稅，但流程一樣要走完。

30天｜申報期限：涉及贈與稅申報，須在行為發生後 30 天內辦理，保險公司憑證明才能變更。

2年｜致命踩雷點：變更要保人後 2 年內過世，保單價值仍須併入遺產申報！漏報直接開罰！

保單傳承絕非單純「改名字」，眉角多得很！

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07/09/2026

傳遞正確的觀念
讓客戶主動諮詢保險
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留下愛，不留遺憾：從陳松勇的故事看「生前規劃」金馬影帝陳松勇晚年多病，由印尼籍看護 Yule 悉心照料。無妻無子的他將看護視如己出，生前便做好規劃，預留 200 萬元遺產給她回鄉生活。這不只是一段暖心故事，更是「生前規劃」的最佳範例！事前做...
04/09/2026

留下愛，不留遺憾：從陳松勇的故事看「生前規劃」

金馬影帝陳松勇晚年多病，由印尼籍看護 Yule 悉心照料。無妻無子的他將看護視如己出，生前便做好規劃，預留 200 萬元遺產給她回鄉生活。

這不只是一段暖心故事，更是「生前規劃」的最佳範例！

事前做好規劃，能為你解決三大痛點：
💡 尊嚴傳承：依照個人意志分配，避免家族爭產。

💡 資產保全：預先做好授權，防止緊急時資產遭凍結。

💡 合法節稅：善用工具預先布局，完整守護畢生心血。

規劃不是談論死亡，而是將關懷與愛，精準遞交給你最珍惜的人。

💬 你也想為家人或自己做好完善準備嗎？
👉 歡迎私訊諮詢，一起訂製專屬的資產傳承方案！

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【遺產稅劃時代修法！過世前贈與稅金誰來負擔？重點一次看 📌】親人過世前的贈與，產生的遺產稅到底該由誰出？ 立法院正式三讀通過《遺產及贈與稅法》部分條文修正案，告別過去的不合理負擔！幫大家整理最關鍵的 3 大修法亮點 👇🔹 1. 誰拿到贈與，...
28/08/2026

【遺產稅劃時代修法！過世前贈與稅金誰來負擔？重點一次看 📌】

親人過世前的贈與，產生的遺產稅到底該由誰出？ 立法院正式三讀通過《遺產及贈與稅法》部分條文修正案，告別過去的不合理負擔！

幫大家整理最關鍵的 3 大修法亮點 👇
🔹 1. 誰拿到贈與，誰出稅金！ 過世前 2 年內送出的財產併入遺產課稅時，這部分的遺產稅將直接由「受贈人」負擔，不再由全體繼承人分攤，真正實現租稅公平！

🔹 2. 遺產存款繳稅，改採「多數決」！ 以往要動用被繼承人的存款繳遺產稅需要所有繼承人蓋章；現在改為「多數決」即可辦理！同時也取消了 30 萬元才能分期的門檻，讓資金靈活度大大提升。

🔹 3. 配偶權益保障再升級！ 計算「配偶剩餘財產差額分配請求權」時，過世前 2 年贈與給配偶的財產也會視為現存財產併入計算，權益保障更完善。

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#遺產稅 #稅務法規 #理財規劃 #法律稅務懶人包

26/08/2026

退休父母都在
悄悄做這件事
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錠嵂保險經紀人

24/08/2026

連李奧納多
都心動的工作
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錠嵂保險經紀人

21/08/2026

組織發展&總體業績
最佳單位 北五營業處

冠軍🏆不是稱號
是勇敢前行的結果

錠嵂保險經紀人
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