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28/06/2022

有一個網友問我:「我每個月定期定額1,000元買0050,但連10股都買不到。」這樣做法肯定讓人覺得沮喪。我回他「你一個月只能扣1,000元嗎?這麼少的錢,為什麼要買0050?」或許你也很困惑,每個月定期定額該扣多少錢?該買0050...

每次進場只賺5%的0050大戶:鐵工廠老闆賣房產留500萬生活費,「二個口訣」賺到上億身價
25/06/2022

每次進場只賺5%的0050大戶:鐵工廠老闆賣房產留500萬生活費,「二個口訣」賺到上億身價

「老師,你星期五有空嗎?我請你吃飯,想跟你聊聊⋯⋯」 「抱歉,我不跟學生或客戶應酬,你有什麼投資問題可以在這裡討論。」我多年來的原則,總不能為了一個大叔打破吧!況且人生不是只有投資,還有其他美好的事

23/06/2022

俄烏戰爭進入第七天,市場擔憂,俄烏兩國談判和解無望,以及制裁措施會對經濟帶來重大衝擊,避險資金湧入金市,國際金價一度逼近每英兩1,950美元;展望後市,台灣銀行報告指出,多家外資機構預期,受地緣政治危機及通....

21/06/2022

聚餐結束後的週末,我們花了兩天互相研討,他說服我:由於0050 絕對不會下市,所以是可以長期持有的標的,無論定期定額還是單筆投入,更不用說「5%絕招」可是經過長期驗證的,就算2009 至2014 年期間,曾經遇到2011 年東日本大地震與歐債風暴,後續的價格還是又再創新高。

其實我明明知道:在2011 年,0050 曾經從62.3 元跌到46.6 元,跌幅高達25%,無論是採定期定額還是5%作法都會面臨巨大虧損,但在大叔慧心妙舌的引導下,我逐漸告訴自己他是對的,因為你看,一路往下買,後續還不是漲回來,而且漲更多。
我跟他看同一本書,用他的手翻頁,用他的話閱讀,腦袋裡的思路當然就會完全一樣。況且當時股市越走越高,市場氣氛極為樂觀,我開始深怕後續會漲更多,因而決定一口氣買進大量的0050,因為就算股市下跌,每隔5%買一次,後續還是能賺。

雖然當時該年度的獲利已經結算,而且準備出國旅遊,但我還是重新將資金劃分成二等分,一筆直接單筆買進0050,另一筆則分為三等分每隔5%往下買。由於我長年都是用融資買賣,當然這一次也不例外。

而無巧不巧地,我單筆買進0050 的價格,剛好就是當年的最高價(將近70 元,半年後才又漲了回來)。雖然一出手就失利,但我仍信心滿滿,因為每隔下跌5%買一次,很快又能賺回來,不是嗎?

可是,當我第一次下跌5%而加碼,股價卻又繼續下跌之後,我開始發現自己違背了「虧損不攤平」的長年原則,因而開始緊張起來,因為單筆部位的融資虧損已經超過10%,加上攤平的部位也套住,自己挖的坑越來越大。

此時,大叔還是樂觀地跟我說,按照紀律一路往下買,輕鬆就能回本,更何況這檔股票根本不會下市。

大叔說的非常正確,一檔不會下市的股票,長期持有一定能賺,人們可能也覺得虧損10 幾趴根本不算什麼。只不過,對手上握有客戶資金的人來說,這可是非常嚴重的損失。
10 萬虧損15%,只是1.5 萬,很快就能賺回來;100萬賠掉15 萬,只要買到一檔強勢股,兩三天就能回本。就算用1,000 萬來算,也不過是賠掉一輛國產車或進口車的入門款。

但是,當你的總資金加起來超過九位數,虧損15%就代表數千萬,甚至是破億的損失,這對任何人來說都是相當大的壓力,對任何一位操盤手的心理也都是重中之重。
我一邊對長期持有充滿期待,另一邊卻得面對高額虧損的恐懼,隨著股價下跌而逐漸失去信心,於是一路往下攤平,就連人在國外時也持續買進。很可笑的是,0050 的價格不過就是從69.95 元下滑至62.8 元,一個多月小小11%多的修正,但我拼命地買,就連客戶、營業員都感到奇怪,為何從來不買0050,且從不攤平損失的我,會這麼樂觀地一路往下買進。

眼見虧損一直維持在八位數之上,有些客戶決定立即止血、回收本金,連續接到的抱怨信件,讓我驚覺不能再這樣下去,於是決定砍光所有股票。但這一砍,除了將當年的獲利全數吐光外,也意味我得面對從未有過的虧損金額,怎麼辦?

此時,就在我對大叔訴說內心的煎熬時,他才透露,雖然這個方法很好用,但在2011 年市場崩跌時,隨著虧損越來越大,他其實並沒有一路往下買,反而趕緊停損。直到2012 年上漲一段後,才又重新進場。
對啊,這不就是人性嗎?理論與現實之間永遠存在著距離!

聽完大叔的告白之後,我立即出清所有持股,對方也消失在我的人生中。不怪別人,一切都是出自內心的貪婪與恐懼。

後續由於我急著想彌補虧損,於是開始瘋狂交易,但損失還是持續擴大。我不敢長期持有股票,因為行情已經從2009 年後上漲多年,所以只敢做短線。連續多個晚上無法入眠,白天腦袋反應遲鈍,績效也一直下滑,直到所有客戶離去,讓我多年的努力歸零。

可笑的是,當時股市還是往上漲的—市場永遠非常務實,當人們認知到自己犯錯之後,它便會同時送上兩張帳單:自尊與虧損,讓你牢牢記住其中的痛。

進入2015 年,股市經過上半年的衝刺,下半年開始急跌,長期持有ETF 的投資人得再度面對心靈恐懼,因為0050 也下跌了25%。我不知道大叔是否還是每隔5%的持續往下買,但我永遠記得他的話:「有什麼好怕的,就算股票賠光,他還有勞保與年金險。」

是啊,這寶貴的一課,值得珍藏,要不是他,我也不會找到適合自己個性又能兼顧利潤的ETF投資方式。我也不會學到:永遠要幫自己留條後路。
本文摘自大牌出版《致富本命:隱形富豪教我的12堂「不缺」財商課,學會靠本業起家,用斜槓投資致富-用6,000元啟動財富正循環,改寫人生!》

作者:陳韋翰

專職投資人,愛投資,愛旅遊,愛打球,愛閱讀也愛寫作。

擁有十六年代操與教學經驗,接觸過大股東、法人、主力、散戶等,各行各業投資者超過3,000人,見識與經歷過人們在金錢遊戲背後的隱藏性格,透過本書將部分見聞記錄下來。

著有七本財經暢銷書,七家媒體焦點人物專訪。

與家人與兩個狗女孩住南臺灣,過著財富與人生自主、平淡快樂的平凡生活。

20/06/2022

致富心態作者說,我們應該謹慎定義保有財富(wealthy)與有錢(rich)的差異,這不只是語義上的不同,許多與金錢有關的糟糕決定都是出於不懂這兩者的差別。不懂的話,飲食與運動是個好用的比喻。

聚餐結束後的週末,我們花了兩天互相研討,他說服我:由於0050 絕對不會下市,所以是可以長期持有的標的,無論定期定額還是單筆投入,更不用說「5%絕招」可是經過長期驗證的,就算2009 至2014 年期間,曾經遇到2011 年東日本大地震與歐...
18/06/2022

聚餐結束後的週末,我們花了兩天互相研討,他說服我:由於0050 絕對不會下市,所以是可以長期持有的標的,無論定期定額還是單筆投入,更不用說「5%絕招」可是經過長期驗證的,就算2009 至2014 年期間,曾經遇到2011 年東日本大地震與歐債風暴,後續的價格還是又再創新高。

其實我明明知道:在2011 年,0050 曾經從62.3 元跌到46.6 元,跌幅高達25%,無論是採定期定額還是5%作法都會面臨巨大虧損,但在大叔慧心妙舌的引導下,我逐漸告訴自己他是對的,因為你看,一路往下買,後續還不是漲回來,而且漲更多。
我跟他看同一本書,用他的手翻頁,用他的話閱讀,腦袋裡的思路當然就會完全一樣。況且當時股市越走越高,市場氣氛極為樂觀,我開始深怕後續會漲更多,因而決定一口氣買進大量的0050,因為就算股市下跌,每隔5%買一次,後續還是能賺。

雖然當時該年度的獲利已經結算,而且準備出國旅遊,但我還是重新將資金劃分成二等分,一筆直接單筆買進0050,另一筆則分為三等分每隔5%往下買。由於我長年都是用融資買賣,當然這一次也不例外。

而無巧不巧地,我單筆買進0050 的價格,剛好就是當年的最高價(將近70 元,半年後才又漲了回來)。雖然一出手就失利,但我仍信心滿滿,因為每隔下跌5%買一次,很快又能賺回來,不是嗎?

可是,當我第一次下跌5%而加碼,股價卻又繼續下跌之後,我開始發現自己違背了「虧損不攤平」的長年原則,因而開始緊張起來,因為單筆部位的融資虧損已經超過10%,加上攤平的部位也套住,自己挖的坑越來越大。

此時,大叔還是樂觀地跟我說,按照紀律一路往下買,輕鬆就能回本,更何況這檔股票根本不會下市。

大叔說的非常正確,一檔不會下市的股票,長期持有一定能賺,人們可能也覺得虧損10 幾趴根本不算什麼。只不過,對手上握有客戶資金的人來說,這可是非常嚴重的損失。
10 萬虧損15%,只是1.5 萬,很快就能賺回來;100萬賠掉15 萬,只要買到一檔強勢股,兩三天就能回本。就算用1,000 萬來算,也不過是賠掉一輛國產車或進口車的入門款。

但是,當你的總資金加起來超過九位數,虧損15%就代表數千萬,甚至是破億的損失,這對任何人來說都是相當大的壓力,對任何一位操盤手的心理也都是重中之重。
我一邊對長期持有充滿期待,另一邊卻得面對高額虧損的恐懼,隨著股價下跌而逐漸失去信心,於是一路往下攤平,就連人在國外時也持續買進。很可笑的是,0050 的價格不過就是從69.95 元下滑至62.8 元,一個多月小小11%多的修正,但我拼命地買,就連客戶、營業員都感到奇怪,為何從來不買0050,且從不攤平損失的我,會這麼樂觀地一路往下買進。

眼見虧損一直維持在八位數之上,有些客戶決定立即止血、回收本金,連續接到的抱怨信件,讓我驚覺不能再這樣下去,於是決定砍光所有股票。但這一砍,除了將當年的獲利全數吐光外,也意味我得面對從未有過的虧損金額,怎麼辦?

此時,就在我對大叔訴說內心的煎熬時,他才透露,雖然這個方法很好用,但在2011 年市場崩跌時,隨著虧損越來越大,他其實並沒有一路往下買,反而趕緊停損。直到2012 年上漲一段後,才又重新進場。
對啊,這不就是人性嗎?理論與現實之間永遠存在著距離!

聽完大叔的告白之後,我立即出清所有持股,對方也消失在我的人生中。不怪別人,一切都是出自內心的貪婪與恐懼。

後續由於我急著想彌補虧損,於是開始瘋狂交易,但損失還是持續擴大。我不敢長期持有股票,因為行情已經從2009 年後上漲多年,所以只敢做短線。連續多個晚上無法入眠,白天腦袋反應遲鈍,績效也一直下滑,直到所有客戶離去,讓我多年的努力歸零。

可笑的是,當時股市還是往上漲的—市場永遠非常務實,當人們認知到自己犯錯之後,它便會同時送上兩張帳單:自尊與虧損,讓你牢牢記住其中的痛。

進入2015 年,股市經過上半年的衝刺,下半年開始急跌,長期持有ETF 的投資人得再度面對心靈恐懼,因為0050 也下跌了25%。我不知道大叔是否還是每隔5%的持續往下買,但我永遠記得他的話:「有什麼好怕的,就算股票賠光,他還有勞保與年金險。」

是啊,這寶貴的一課,值得珍藏,要不是他,我也不會找到適合自己個性又能兼顧利潤的ETF投資方式。我也不會學到:永遠要幫自己留條後路。
本文摘自大牌出版《致富本命:隱形富豪教我的12堂「不缺」財商課,學會靠本業起家,用斜槓投資致富-用6,000元啟動財富正循環,改寫人生!》

作者:陳韋翰

專職投資人,愛投資,愛旅遊,愛打球,愛閱讀也愛寫作。

擁有十六年代操與教學經驗,接觸過大股東、法人、主力、散戶等,各行各業投資者超過3,000人,見識與經歷過人們在金錢遊戲背後的隱藏性格,透過本書將部分見聞記錄下來。

著有七本財經暢銷書,七家媒體焦點人物專訪。

與家人與兩個狗女孩住南臺灣,過著財富與人生自主、平淡快樂的平凡生活。

「老師,你星期五有空嗎?我請你吃飯,想跟你聊聊⋯⋯」 「抱歉,我不跟學生或客戶應酬,你有什麼投資問題可以在這裡討論。」我多年來的原則,總不能為了一個大叔打破吧!況且人生不是只有投資,還有其他美好的事

本週重點回顧:美股暴跌、歐元走弱、全球恐面臨糧食危機5月16日起的這一週以來,美股持續小漲大跌,引發市場擔憂是否將重演2000年的網路泡沫危機;台灣公布外銷訂單數據;歐元持續走弱,市場關注是否對美元將來到1比1。以下為本週你一定要關注的5大...
06/06/2022

本週重點回顧:美股暴跌、歐元走弱、全球恐面臨糧食危機
5月16日起的這一週以來,美股持續小漲大跌,引發市場擔憂是否將重演2000年的網路泡沫危機;台灣公布外銷訂單數據;歐元持續走弱,市場關注是否對美元將來到1比1。以下為本週你一定要關注的5大政經事件:

5月16日起的這一週以來,美股持續小漲大跌,引發市場擔憂是否將重演2000年的網路泡沫危機;台灣公布外銷訂單數據;歐元持續走弱,市場關注是否對美元將來到1比1。以下為本週你一定要關注的5大政經事件:

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