雋山財富管家

23/04/2026

😊與阿母來個一日約會吧！💜 🌹

🎨透過拓畫，將兩人的照片透過轉印方式拓印在畫布上，😊創造專屬兩人的共同回憶。❤️還有下午茶時間喔！🍰 ☕

報名連結
https://www.surveycake.com/s/42711

22/04/2026

上週五的群英會上，夥伴們齊聚一堂，共同見證雅鈞優雅地走上舞台。這份晉陞不僅是職位的提升，更是她多年來堅持與努力的最佳證明！✨
回想起她剛入職場時的青澀，到現在能自信從容地應對挑戰，這份蛻變真的讓人好感動。🥹 💪
雅鈞，我們為妳感到無比自豪！這份喜悅屬於妳，也激勵著我們每一個人。讓我們一起帶著這份正能量，繼續向夢想邁進吧！🚀

15/04/2026

👔 換上西裝帥到沒朋友，這份團魂我給滿分！🔥 快來看我們的神級反差萌 📸✨ #團隊形象照 #西裝殺 #變身時刻 #人人年薪200萬

15/04/2026

西裝暴徒出沒！沒看過大家這麼正經（？）過 👔✨**
夥伴們集合啦！📣 平時在辦公室忙到翻掉的我們，今天下午暫時變身帥氣超模！大家為了拍這組團隊形象照，真的都拼了，現場電力直接充飽 ⚡️🔋
走進攝影棚真的超熱鬧！大家平時工作超 Hardcore，今天竟然都變成了精緻男孩/女孩 💁‍♂️💁‍♀️ 有人在瘋狂整理頭髮、確保每一根髮絲都在位，有人在互相幫忙拉領口、調整袖口，那個畫面真的超有愛，心裡默默泛起一陣暖流 🌊❤️
平常最愛講冷笑話、最幽默的那位夥伴，今天穿上西裝竟然秒變「穩重擔當」！這種反差萌真的讓人驚呆了 😱😎 看到大家在鏡頭前自信發光的樣子，真的覺得我們團隊好正能量、笑容好燦爛！
隨著拍攝接近尾聲，空氣中都是大家互相打趣的笑聲 😂 這種一起變帥、一起變美、一起努力的感覺，讓我們不只是同事，更像是同舟共濟的一家人 🫂⛵️
已經迫不及待想看到成品了！📸 這些照片紀錄的不只是臉孔，更是我們並肩作戰的熱血青春。等帥照出來，大家記得幫忙瘋狂點讚轉發啊！🔥🚀
#變身時刻 #不是只有工作認真 #形象照拍攝 #帥到沒朋友 #一起發光 #西裝殺 👔✨ #人人年薪200萬

19/01/2026

恭喜 [柏辰總監] 榮獲本週業績王、件數王！

這份榮耀的背後，是一次對「完整保障」的堅持。在為客戶健檢時，他敏銳發現：客戶雖然醫療防護完善，卻獨缺了守護家人的「壽險」。

他告訴客戶：「醫療險是照顧生病的自己，但壽險，是為了照顧你身後最愛的人。」正是這份專業與同理心，讓客戶補足了人生最重要的缺角。這張保單，不只是契約，更是一份對家庭永恆的承諾。

真正的顧問，是比你更早一步，看見家人的需要。

09/09/2025

【特留分制度下的傳承規劃】

民法第1223條明定「特留分」，保障所有繼承人，即使被繼承人立有遺囑，仍須保留一定比例的遺產給配偶、子女，若無直系血親，則兄弟姊妹也享有保障。此制度確保繼承人不至於被完全排除。

然而，社會上仍存在許多因為特留分而引起的爭議，例如：被繼承人希望將財產留給特定對象，卻因特留分而無法完全依其意願分配。對於家族與個人而言，如何在現行法令下妥善安排，才是重點。

在此特別提醒：

1.提前溝通與規劃：應及早與專業顧問討論遺囑、信託、保險等工具，確保符合自身意願。

2.善用合法工具：透過設立信託、指定保險受益人或財產配置，可降低特留分爭議。

3.關注未來趨勢：即使法令可能調整，提前規劃能保留彈性，避免屆時措手不及。

只要及早準備，即使制度有所限制，仍能保障家人並落實自己的心意。

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現行法規保障兄弟姊妹的遺產特留分權利，這項看似保障家族成員的條文，卻被許多無子女者視為一種變相的「懲罰」，強烈質疑其合理性與合憲性。長期關注此議題的台灣遺囑協會表示，將於9月1日，再次於公共政策網路參與....

01/09/2025

【豪宅贈與與稅務風險】

國稅局提醒，父母若以自己資金替子女購買房地，並登記在子女名下，法律上即屬「贈與」，需依法課徵贈與稅。

案例：甲君出資5,000萬元購屋，登記給兒子，但未申報贈與稅。經查核後，國稅局依公告現值計算，認定贈與總額1,290萬元，補稅107萬元，並加罰逾50萬元。主因是接獲通知後10日內未依規定辦理申報。

許多民眾誤以為「錢是自己付的，房子登記給孩子就沒問題」，卻忽略這已構成贈與行為，依規定，每年贈與稅免稅額現為244萬元，超過部分須課稅。
。

👉 提醒：若父母出資幫子女買房，務必確認是否需申報贈與稅；接獲稅局通知更要在10日內完成申報，以免補稅加罰，得不償失。

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財政部台北國稅局表示，父母出資購買房地，並登記子女為房地所有權人，應留意贈與稅相關課稅規定。 依遺產及贈與稅法第5條第3款規定，以自己之資金，無償為他人購置不動產，應以贈與論，並就該不動產之公告土地現值及...

01/09/2025

【大同企業百年興衰啟示】

大同公司創立於1918年，是台灣首批上市的民營企業之一，也曾是最能代表台灣的國貨品牌。從早年營造工程到國民電鍋，大同曾是家家戶戶的共同記憶，象徵台灣工業實力與勤奮精神。

然而，隨著市場轉型與家族員接班後經營不善，加上治理問題與掏空醜聞，大同逐步失去競爭力，子公司接連下市，最終導致企業版圖崩解，如今甚至再度傳出經營權易主。

身為台灣第一批民營上市企業、大同至今已逾百年歷史，本應是企業傳承的典範。可惜因家族內鬥與缺乏前瞻規劃，使得百年品牌經營多次轉手，令人不勝唏噓。

這也提醒我們，無論是企業或家族資產，都需及早規劃，確保經營傳承與資產分配不因人事糾葛而瓦解。

唯有將「經營」與「傳承」並重，才能避免昔日輝煌最終化為遺憾。

以上與您分享

https://inews.setn.com/news/1706438
https://fnc.ebc.net.tw/fncnews/headline/127338
https://theinitium.com/article/20190606-taiwan-taitung-lin

一隻大同電鍋，是台灣人的家戶必備品。然而，隨著林家第三代因涉嫌掏空公司鋃鐺入獄，曾打造出國民品牌的大同林家還能走多遠？

01/09/2025

【東門鴨莊創辦人的傳承遺憾】

老字號「東門鴨莊」創辦人，原本交棒給獨子經營，卻因車禍與病痛，兒子媳婦相繼過世，遺產依法律繼承由未成年孫子承接，由於監護權落在親家。

結果，商標與經營權最終被轉讓，姚女士晚年反而被排除在外，只能另起爐灶，重新創業。

這段故事提醒我們：
1️⃣ 先顧自己再談傳承：父母務必保留足夠的退休金與法律地位，不要全數提前過戶。

2️⃣ 家族溝通與專業協助：重大財產安排應與家人充分討論，並透過律師或顧問設計契約、股權與商標規劃。

3️⃣ 制度工具：可利用信託確保資產用途與受益人安排，或透過遺囑、意定監護，避免意外造成權利轉移到無法掌控的手上。

守護資產，其實也是守護長者的尊嚴與家庭的和諧。財產傳承不是一場「交棒」而已，而是一場需要提前設計的「傳承工程」。

以上與您分享 🌿

https://www.ettvamerica.com/News/Article?i=338088
https://wantrich.chinatimes.com/news/20250827900001-420501
https://tw.stock.yahoo.com/news/她獨子車禍亡媳過世-還遇親家爭產店轉讓-律師不忍說話了-033000410.html

這間老字號東門鴨莊，現在其實改名叫1+1燒臘，原來東門鴨莊，現在經營權已經換人，創辦人姚美貞再創業開新店，她接受東森新聞獨家訪問說，幾年前交棒兒子經營。

26/08/2025

📌本月聚焦：精華回顧📌

我們雋山財富管家 的專業保險經紀人 陳宣仲七、八月客座「 如果更幸福 - 黃威如律師 」 嘉賓系列，以自身專業分享了：保險不只是風險管理的工具，更可能是未來資產傳承的關鍵布局。(📻馬上收聽請點留言或搜如果更幸福 )

🔘Podcast 11 ：你留的不只是錢 - 保險與遺產的關鍵安排
🔘Podcast 12 ：遺囑外的空間 - 保險可成就更全面的遺囑
🔘Podcast 13 ：同性伴侶婚姻路之一窺究竟
🔘Podcast 14 ：多元成家關係中法律權益的守護

🖊3分鐘掌握關鍵，馬上到雋山官網看每集的專欄報導:
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22/08/2025

同性婚姻裡面對收養、共同未來的現實是？
在制度與現實之間，愛與承諾該如何被完整守護？
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⚜[雋山特別企劃] ⚜ Podcast嘉賓系列 ⚜
📻 Ep14 法律人生-多元成家關係中法律權益的守護
這集是「同性婚姻」的第二集。節目中我們分享真實案例和故事，一起了解收聽吧！或到雋山官網看文章摘要：https://reurl.cc/yAvoma
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