28/05/2026
【人生的財富旅程：你走到哪一步了？】
一個人的財富旅程，往往會經歷三個階段：「創富」、「享富」，最後才是最關鍵的「傳富」。
今天下午，騰達保經與保誠人壽共同舉辦了一場精采的下午茶客說會，主題正是許多高資產客戶最關心的——稅務規劃與無憾的財富傳承。
為什麼像李嘉誠、馬雲、蔡萬霖這樣的頂級富豪，都懂得運用「保險」來做理財與節稅？王錦章講師在會中點出了幾個我們常忽略的「保險核心價值」：
🔹 財富的絕對主控權
留在一般理財帳戶的錢，未來只能依照特留分依法分配；但保單的理賠金，能「完全按照你的想法」精準照顧到你想照顧的人。
🔹 合法節稅與免稅額度
透過保險法第 112 條與遺贈稅法，指定受益人的身故保險金不得作為遺產。且依據所得基本稅額條例，每一申報戶還有 3,740 萬的免稅額度，是高資產族群建立防火牆的最佳工具。
🔹 高度的隱密性
一般理財的孳息與股息容易被看見，但保單的規劃只要要保人知道，具有極高的隱私性，能默默地把愛傳承下去。
🔹 預留稅源，一筆立即給付的現金
留下來的房地產或股票叫「遺產」，必須完稅後才能動用；而保單叫做「保險給付」，能提供家屬一筆最即時的現金來繳納龐大的遺產稅。
很開心今天能和大家一起度過這個收穫滿滿的下午！
「幫自己買一棟會長大的金融不動產」，傳承不只是金錢的轉移，更是愛與責任的延續。提早規劃，才能安穩交棒！
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