12/08/2026
#การส่งต่อความมั่งคั่งที่ดี💵💰💸
ไม่ได้เริ่มจากคำถามว่า…เรามีทรัพย์สินมากแค่ไหน⁉️
แต่เริ่มจากคำถามว่า…เราอยากให้ทรัพย์สินเหล่านั้นไปถึงใคร และไปถึงอย่างไร”
วันนี้แจได้มีโอกาสมาเติมความรู้ในงาน ULTRA Club Luncheon
และเปิดมุมมองใหม่ด้าน Wealth Wisdom
ผ่านการถ่ายทอดของวิทยากร
คุณเฟิร์น ศิรัถยา อิศรภักดี แห่ง Wealth Me Up🤍🤍
สิ่งหนึ่งที่ได้กลับมาและรู้สึกว่า“สำคัญมาก”คือ
** การสร้างความมั่งคั่ง ≠ การส่งต่อความมั่งคั่ง**
สองเรื่องนี้เป็นคนละขั้นตอน
และอาจต้องใช้ “เครื่องมือ” ที่แตกต่างกัน
เพราะวันที่เรายังมีโอกาสเลือก
เราสามารถออกแบบได้ว่า…
✨ ทรัพย์สินจะส่งต่อให้ใคร
✨ จะส่งต่อเมื่อไร และด้วยวิธีไหน
✨ ผู้รับจะได้รับเงินเพียงพอและทันเวลาหรือไม่
✨ และสิ่งที่เราสร้างไว้ จะกลายเป็น “ความมั่นคง” หรือ “ภาระ” ของคนข้างหลัง
นี่คือเหตุผลที่ Estate & Wealth Transfer Planning
ไม่ควรถูกมองว่าเป็นเรื่องของคนมีทรัพย์สินจำนวนมากเท่านั้น
แต่เป็นเรื่องของ “การออกแบบอนาคตของคนที่เรารัก”🧑🧑🧒🧑🧑🧒🧒💙💸
หนึ่งในเครื่องมือที่สามารถนำมาพิจารณาในแผนได้ คือ ประกันชีวิตควบการลงทุน (Unit Linked) ซึ่งสามารถเชื่อมเรื่องความคุ้มครองกับการลงทุนไว้ด้วยกัน
แต่สิ่งสำคัญคือ… #ไม่มีเครื่องมือทางการเงินใดที่เหมาะกับทุกคน
การเลือกเครื่องมือจึงควรกลับมาดู
ทั้งเป้าหมาย ระยะเวลา ความคุ้มครองที่ต้องการ ความสามารถในการรับความผันผวน ค่าใช้จ่าย เงื่อนไขของกรมธรรม์ และความสม่ำเสมอในการดูแลแผนเพราะจริงๆแล้ว…..เครื่องมือที่ดีที่สุด💙
ไม่จำเป็นต้องเป็นเครื่องมือที่ให้ผลตอบแทนสูงที่สุด💵💵💰
แต่คือ #เครื่องมือที่เหมาะที่สุด>>กับเป้าหมาย ชีวิต และความเสี่ยงของเจ้าของแผน💙💙👫
วันนี้จึงไม่ได้มาแค่ “ฟังสัมมนา”
แต่ตั้งใจมา อัปเดตมุมมอง และเติมความรู้ให้ตัวเองอยู่เสมอ
เพราะเมื่อเราทำหน้าที่เป็นนักวางแผนการเงิน
สิ่งที่ลูกค้าควรได้รับ ไม่ใช่เพียงคำแนะนำเรื่องผลิตภัณฑ์
แต่คือ>>มุมมองที่ช่วยให้เขาตัดสินใจเรื่องเงินและอนาคตของครอบครัวได้ดีขึ้น” 🤍
ขอบคุณคุณเฟิร์น ศิรัถยา
สำหรับการถ่ายทอดเรื่องการเงินที่ซับซ้อนให้เข้าใจง่าย และนำไปต่อยอดได้จริงค่ะ
และขอบคุณ ULTRA Club Luncheon
ที่เปิดพื้นที่ให้คนทำงานด้านการเงินได้เรียนรู้ แลกเปลี่ยนมุมมอง และพัฒนาตัวเองอย่างต่อเนื่อง
เพราะความมั่งคั่ง💰💵💸ที่สร้างขึ้นวันนี้
จะมีความหมายมากขึ้น เมื่อเรารู้ว่า…จะส่งต่ออย่างไรในวันข้างหน้า🤍🤍🤍
#วางแผนการเงิน #วางแผนมรดก
ี่แจอลิอันซ์
