26/05/2026
https://www.facebook.com/share/p/1GoS7LvUpn/
IC, IP, AFPT™, CFP® คืออะไร?
มาทำความรู้จักกับ “ใบอนุญาต” และ “คุณวุฒิวิชาชีพ” ทางการเงินกัน!! รู้หรือไม่ แต่ละคนมีขอบเขตการทำหน้าที่แตกต่างกัน
ยังมีเพื่อนๆ พี่ๆ น้องๆ หลายคนที่เข้าใจผิดเกี่ยวกับใบอนุญาตและคุณวุฒิวิชาชีพทางการเงินทั้ง 4 ชื่อนี้ วันนี้เราเลยถือโอกาสมาสรุปถึงความแตกต่างและขอบเขตการทำหน้าที่ของแต่ละสายอาชีพ เผื่อน้องๆ ที่สนใจในอาชีพสายการเงินจะได้เริ่มต้นได้อย่างถูกต้อง
โพสนี้อาจจะเหมือนแนะแนวเส้นทางสู่อาชีพสายการเงิน แต่เพื่อนๆ ที่ใช้บริการที่ปรึกษาการเงินจะได้ไปสังเกตดูว่าคนที่ดูแลพอร์ตเราอยู่นั้นดูแลและให้คำแนะนำเป็นไปตามขอบเขตหน้าที่ถูกต้องรึป่าว
ก่อนอื่นเรามาแบ่งประเภทของตัวย่อวิชาชีพทางการเงินเหล่านี้ จะแบ่งเป็น 2 กลุ่ม คือ “ใบอนุญาต (License)” และ “คุณวุฒิวิชาชีพ (Certificate)”
- ใบอนุญาต หรือ License คือ เอกสารทางการที่ออกโดยหน่วยงานของรัฐหรือองค์กรที่มี อำนาจตามกฎหมาย เพื่ออนุญาตให้บุคคลหรือองค์กรสามารถประกอบอาชีพ ถ้าไม่ได้รับอนุญาตก็จะไม่สามารถปฏิบัติหน้าที่นั้นๆ ได้
- คุณวุฒิวิชาชีพ หรือ Certificate คือ เอกสารที่รับรองคุณสมบัติหรือความรู้ความสามารถในด้านใดด้านหนึ่งของบุคคลนั้น เพื่อให้คนทั่วไปได้รู้ถึงคุณสมบัติของบุคคลที่ได้รับการรับรอง
ใบอนุญาต (License)
1. ผู้แนะนำการลงทุน (Investment Consultant, IC)
คือ ผู้ที่ได้รับความเห็นชอบจาก ก.ล.ต.ให้ทำหน้าที่แนะนำชักชวนให้ผู้ลงทุนซื้อขายหลักทรัพย์ หรือสัญญาซื้อขายล่วงหน้า โดยไม่มีการวางแผน หรือการวิเคราะห์การลงทุน
ใบอนุญาต IC มี 4 ประเภท คือ
- IC Plain สอบผ่าน IC P1
- IC Complex 3 สอบผ่าน IC P1, P3
- IC Complex 2 สอบผ่าน IC P1, P2
- IC Complex 1 สอบผ่าน IC P1, P2, P3
2. ผู้วางแผนการลงทุน (Investment Planner, IP)
คือ ผู้ที่ได้รับความเห็นชอบจาก ก.ล.ต. ให้ทำหน้าที่แนะนำการลงทุนแก่ผู้ลงทุน และสามารถใช้ข้อมูลเชิงลึกของลูกค้ามาทำการวางแผนการลงทุนโดยเฉพาะเจาะจงให้สอดคล้องกับความเสี่ยงที่ยอมรับได้และวัตถุประสงค์การลงทุนของลูกค้าแต่ละราย
โดยผู้ที่มีใบอนุญาต IP ต้องมีคุณสมบัติ คือ
แบบที่ 1 = เป็นผู้มีใบอนุญาต IC Complex 1, ต้องผ่านการอบรมหลักสูตรคุณวุฒิวิชาชีพนักวางแผนการเงิน CFP® M1, M2 และสอบผ่านข้อสอบ Paper 1, 2
แบบที่ 2 = เป็นผู้ที่ผ่านการอบรมหลักสูตรคุณวุฒิวิชาชีพนักวางแผนการเงิน CFP® M1, M2 แบบใหม่ (M2 หลักสูตรปรับปรุงใหม่) และสอบผ่านข้อสอบ Paper 1, Paper 2 แบบใหม่
คุณวุฒิวิชาชีพ (Certificate)
1. ที่ปรึกษาการเงิน AFPT™
คือ บุคคลที่สมาคมนักวางแผนการเงินไทยรับรองความสามารถในการให้บริการวางแผนหรือปรึกษาการเงิน
แบ่งออกเป็น 2 ด้าน ได้แก่
- ที่ปรึกษาการเงินด้านการลงทุน ต้องผ่านการอบรมหลักสูตรคุณวุฒิวิชาชีพนักวางแผนการเงิน CFP® M1, M2 และสอบผ่านด้านพื้นฐานการวางแผนการเงิน และด้านการวางแผนการลงทุน (Paper 1, Paper 2)
- ที่ปรึกษาการเงินด้านการประกันชีวิต ต้องผ่านการอบรมหลักสูตรคุณวุฒิวิชาชีพนักวางแผนการเงิน CFP® M1, M3, M4 และสอบผ่านด้านพื้นฐานการวางแผนการเงิน ด้านการวางแผนประกันภัย และการวางแผนเพื่อวัยเกษียณ (Paper 1, Paper 3)
2. นักวางแผนการเงิน CFP (CERTIFIED FINANCIAL PLANNER)
คือ บุคคลที่มีความรู้ ความสามารถ มีจรรยาบรรณอย่างเคร่งครัด และมีคุณสมบัติในฐานะผู้ประกอบวิชาชีพวางแผนการเงินที่สามารถให้บริการวางแผนการเงินส่วนบุคคลได้อย่างรอบด้าน ครอบคลุมทั้งด้านพื้นฐานการวางแผนการเงิน ด้านการวางแผนการลงทุน ด้านการวางแผนการประกันภัย ด้านการวางแผนภาษีและมรดก ด้านการวางแผนเพื่อวัยเกษียณ ตามมาตรฐานของคณะกรรมการมาตรฐานการวางแผนการเงิน (Financial Planning Standards Board Ltd. - FPSB)
คนที่ได้รับคุณวุฒิวิชาชีพนักวางแผนการเงิน CFP® จะต้องผ่าน มาตรฐาน 4E คือ
Education ผ่านการอบรม M1-M6
Examination สอบผ่านข้อสอบ Paper 1-4
Experience มีประสบการณ์การทํางานอย่างน้อย 3 ปี
Ethic ปฏิบัติตามจรรยาบรรณและความรับผิดชอบ ในฐานะผู้ประกอบวิชาชีพทางการเงิน
ขอขอบคุณข้อมูลจาก ศูนย์อบรม ThaiPFA
#รู้เท่าธัน #การเงินการลงทุน #การเงิน #วางแผนการเงิน #วางแผนชีวิต #นักวางแผนการเงิน #ลงทุน #รีวิวอาชีพ
