26/04/2020
หายไปนานนน ขอโทษครับบ
วันนี้เลยขอมาเล่าเรื่องสินค้าทางการเงินบางตัว
โดยที่จะเล่าเป็นมุมมองส่วนตัวนิดหน่อยนะจ๊ะ เผื่อใครว่างๆแล้วพอสนใจเรื่องนี้อยู่ ก้จะได้เข้าใจขึ้นไม่มากก็น้อย
*ย้ำแหละเนอะว่าเป็นมุมมองส่วนตัว อาจจะไม่ถูกตามหลักการของใครก็ได้* และย้ำ!! พาร์ทนี้เหมาะสำหรับคนมีเงินเย็นจริงๆ
ใครมาปรึกษาเรื่องการลงทุนตอนนี้ ขอทำ financial analyis ก่อนนะครับ ใครมีเงินเย็นตอนนี้ไม่ถึง 6 เดือนของค่าใช้จ่ายต่อเดือนข้ามไปก่อนดีกว่า
เริ่มจากหุ้นละกัน
***1.หุ้น.......
ในบรรดาสินค้าทางการเงินทั่วไปๆ หุ้นอาจจะดูเป็นตัวเลือกที่ความเสียงสูงมาก แต่ถ้าเทียบกับอีก 2 ตัวด้านล่าง หุ้นน่าจะเป็นจุดที่เซฟที่สุดแล้วหละ
เพราะสมมติคุณมีเงิน 10,000 บาทคุณซื้อหุ้น ราคาหน่วยละ 20 บาท
คุณก็จะได้ 500 หน่วย สมมมติจังหวะที่ซื้อมันได้ราคาดี คุณก็กำไร
จังหวะที่มันราคาแย่ถ้าคุณไม่ขายคุณก้ไม่ขาดทุน ถ้าใครซื้อแบบมีปันผลก็ยังคงได้ปันผลตามจำนวนหน่วยที่ถือ ถือว่าเป็นทางเลือกที่ค่อนข้างปลอดภัยในระยะยาว 10-20 ปีแหละ แต่ทั้งนี้ขึนอยู่กับว่าหุ้นธุรกิจที่คุณซื้อมีศํกยภาพมั้ยในอนาคต ผลตอบแทนเฉลี่ยส่วนใหญ่ก้ 10-20% ต่อปี
ความเสี่ยง : 6/10
ผลตอบแทน : 5/10
สภาพคล่อง : 8/10
***2.DW
หรือสัญญาซื้อขายล่วงหน้า
คือใบจองสิทธิที่จำให้เราได้ซื้อหรือราคาขายตามใบจอง ไม่ว่าในอนาคต
หุ้นตัวนั้นจะราคาเท่าไรก้ตามมี 2 แบบคือ
1.สัญญาสิทธิซื้อเรียก Call 2.สัญญาสิทธิขายเรียก Put
เช่น หุ้น A ตอนนี้ราคา 30บาทต่อหน่วย แต่ในอีก 6เดือนข้างหน้า
มีแนวโน้มว่าราคาหุ้นA จะขึ้นเป็น 60 บาทต่อหน่วย
ณ ตอนนั้นในตลาดมีผู้ปล่อยสัญญาสิทธิซื้อของหุ้น A จะขอเรียกว่า
DWCall-A นะ ที่จะสามารถใช้ซื้อหุ้น A ในราคา 40 บาทต่อหน่วย
คนก็จะอยากได้เพราะสามารถซื้อได้ถูกกว่าราคาจริงตั้ง 20 หน่วยแน่ะ
DWCAll-A ก็จะราคาสูงขึ้นๆ ก็ใช้โอกาสนี้นการเก็งกำไร
ทีนี้มันให้ผลตอบแทนต่างจากหุ้นยังไง
คือ DW มันจะมีสิ่งที่เรียกว่าอัตราทด
เข้าใจง่ายๆคือช่วยทำให้เงินเราโตมากขึ้นโดยใช้เงินน้อยลงละกัน
ตัวอย่างให้เห็นภาพเช่น
หุ้น A ตอนนี้ราคา 10 บาทซื้อ 1000 หุ้น= เงินต้น 10,000 บาท
ต่อมาราคาขึ้นไปเป็น 12 เราจะได้กำไร (12-10)*1000 =2,000 บาทคือประมาณ 20%
ขณะเดียวกัน DWCall-A ราคาเปิดส่วนใหญ่ก็เริ่มต้น 0.01 บาทต่อหน่วย
ใช้เงินต้น 10,000 บาทเท่ากัน = ซื้อได้ 10,000/0.1 = 1,000,000 หน่วย
ตอนหุ้น A ราคาขึ้น DWCall-A ก็จะขึ้นตามเพราะคนอยากซื้อของถูกในอนาคต จาก 0.01บาท กลายเป็น 0.3 บาท ถ้าขายทำกำไรตอนนั้น
เราก็จะได้กำไร (0.3-0.01)*100,000 = กำไร 290,000 บาทหรือกำไร 2900%
จะเห็นว่าใช้เงินต้นเท่ากันแต่ผลตอบแทนต่างกันลิบเลยน่าสนใจใช่มะ
แต่......!!!มันไม่เหมือนหุ้นที่ถือยาวๆไปก้ไม่ขายก้ไม่ขาดทุน
เพราะ DW มันมีอายุจำกัด ถ้าซื้อมา 10,000 บาทแล้วขายไม่ออกจนถึงวันหมดอายุ 10,000 ก้เสียไปเลยนะ จริงๆแล้วมันมีความเสี่ยงและดีเทลอีกหลายๆด้านด้วย ถ้าสงสัยมาปรึกษาหลังไมค์ได้อีกทีครับ
สรุปคือ
ความเสี่ยง : 9/10
ผลตอบแทน : 10/10
สภาพคล่อง : 4/10
***3.Forex
หรือการซื้อสัญญาแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ
จริงๆรูปแบบคล้ายๆ DW นิดนึงแหละ ทำนายว่าค่าเงินประเทศไหนจะแข็งค่า จะอ่อนค่าก้ซื้อสัญญาซื้อขายที่มันจะได้กำไร
ถ้าแบบเข้าใจง่ายคือ เลือกทำนายว่าคู่เงินไหนจะเป็นยังไงเช่น
Baht/Dollar = 32.5 คำสั่งมีสองอย่างคือ 1.ซื้อ 2. ขาย
ถ้าเราคาดการณ์ว่าต่อไปค่าเงินบาทจะแข็งตัว BHT/DOL อาจสูงเป็น 40
ก้เลือกซื้อคำสั่งซื้อไว้ ถ้ามันขึ้นไปจริงเราก็กำไรแต่ถ้าไม่จริงเราก็ขาดทุน
แต่..มันจะไม่ได้ขาดทุนทันทีจะคล้ายๆหุ้นนิดนึงคือ ไม่ขายก้ไม่ขาดทุน
แต่ขึ้นอยู่กับเงินในบัญชีของเราด้วยว่าเงินเรารับการขาดทุนได้แค่ไหน
ถ้าเราทำนายผิด ยิ่งค่าเงินสวนทางกับที่เราออกคำสั่งไปเท่าไรก็จะติดลบขึ้นเรื่อยๆ เช่น
มีเงินในบัญชี 10,000 บาท ออกคำสั่งซื้อเพราะคิดว่าราคาจะขึ้น
ราคาดันลง มันจะค่อยๆติดลบจาก -100 บาท เป็น -200 >-500 >-1000 แล้วถ้ามันติดลบ >90% เมื่อไรส่วนใหญ่บัญชีนั้นจะถูกบังคับปิด
= เงิน 10,000 นั้นก็จะหายวับไปกับตา
ในทางกลับกัน ถ้าเราออกคำสั่งซื้อแล้วตลาดเป็นไปตามที่เราคาดการณ์
เงินก็จะค่อยๆบวก จาก +100 > +200 > +300 >.......ไม่สิ้นสุด
ถ้าเราขายเราก็จะได้เงินนั้นเพิ่มเข้ามาในพอร์ทของเรา
ซึ่งก็ต้องศึกษา และมีวินัยที่ดีที่จะทำให้เทรดและมีชีวิตรอดได้
สรุปคือ
ความเสี่ยง 7/10
ผลตอบแทน 9/10
สภาพคล่อง : 5/10
จะสังเกตได้ว่า DW กับ Forex ที่ใครๆหลายคนกลัวนั้น
แต่สุดท้ายมันก็จะไม่ขาดทุนเกินเงินต้นจนเป็นหนี้แน่ๆ
คนที่เป็นหนี้คือกลุ่มที่ไปหยิบยืมเงินคนอื่นมาซื้อแล้วมันดันขาดทุนแหละ
เลยต้องตามใช้หนี้เงินที่ยืมมา
สรุปสั้นๆเลยละกัน
เรียงตามผลตอบแทน มาก > น้อย
DW > Forex > หุ้น
เรียงตามความเสี่ยง น้อย> มาก
หุ้น > Forex > DW
!!!! คำเตือนการลงทุนมีความเสี่ยงมากกกก ถ้าไม่มั่นใจจริงๆว่า
สถานการณ์ตอนนี้ควรลงทุนมั้ย หรือจะจัดการเงินยังไง ปรึกษาได้ก่อนครับ !!!
@แอดหยอย
