04/09/2024
Goal Achieved🎯✅
สิ่งหนึ่งที่ผมตั้งไว้เป็นเป้าหมายของปี 2024 คือ ต้องมีลูกค้าในพอร์ตกองทุนทั้ง 24 คน และดูแลสินทรัพย์การลงทุนลูกค้ารวม 2,000,000 บาท
แต่ ณ ตอนนี้เดือน 9 ผมมีลูกค้าในพอร์ตกองทุนทั้งหมด 26 คน และสินทรัพย์ที่ดูแลก็ถึง 2,000,000 แล้ว ถือว่าเป้าหมายที่ถูกตั้งไว้ตอนต้นปีสำเร็จไปแล้วอีกหนึ่งข้อ🎉
ลูกค้าของผมมีทั้งคนที่ลงกองทุนที่เป็นกองทุนทั่วไปและคนที่ลงกองทุนลดหย่อนภาษี แต่ส่วนมากจะเลือกลงกองทุนลดหย่อนภาษี โดยเฉพาะ RMF เพราะนอกจากจะได้ลดหย่อนภาษีแล้วยังได้เก็บเงินเพื่อการเกษียณอีกด้วย ซึ่งการเกษียณเป็นเรื่องที่ทุกคนต้องเจออยู่แล้วก็เลยทำให้หลายคนเลือกลงกอง RMF เพื่อออมไปด้วยอีกทาง💶
วันนี้เลยอยากมาแชร์พอร์ตโดยรวมของลูกค้าบางส่วนที่ผมมีโอกาสได้ดูแลวางแผนให้ว่าผลประกอบการตอนนี้เป็นยังไง หรือกองทุนไหนที่โดดเด่นในช่วงที่ผ่านมา📈📉
ปีที่แล้วลูกค้าเริ่มต้นลงทุนประมาณเดือนสิงหาคม ตอนนี้พอร์ตบวกขึ้นมา 7.56% โดยพอร์ตนี้จะมีการกระจายการลงทุนไปในสินทรัพย์หลายประเภทเพื่อไม่ให้พอร์ตมีความเสี่ยงมากเกินไป
หนึ่งในกองทุนในพอร์ตที่ผมแนะนำลูกค้าลงคือ ’SCBRMS&P500‘ ซึ่งเป็นกองทุนที่อ้างอิงดัชนี S&P500 ในอเมริกา จากรูปที่ 2 จะเห็นว่าผลตอบแทนในหนึ่งปีที่ผ่านมาบวกขึ้นมา 20.55% หมายความว่าถ้าเราซื้อกองทุน SCBRMS&P500 ในปีที่แล้วด้วยจำนวนเงิน 100k ตอนนี้เงินจะเติบโตเป็น 120k ซึ่งจำนวนเงินที่ซื้อ (100k) จำนวนนี้สามารถนำไปลดหย่อนภาษีด้วย อธิบายให้เห็นภาพง่าย ๆ ด้วยตัวอย่างเช่นถ้ามีฐานภาษี 20% แล้วไม่มีลดหย่อนอะไรเลย แต่ได้ทำการซื้อกองทุน SCBRMS&P500 ก็จะเสียภาษีน้อยลง 20k บาท เรียกได้ว่าได้กำไรแล้วแถมยังได้ลดหย่อนภาษีอีกด้วย ซึ่งการเลือกกองทุนที่ดีสำหรับแผนเกษียณ นอกจากผลตอบแทนผลระยะสั้นแล้วต้องดูผลตอบแทนระยะยาวด้วย
จะเห็นว่าจากรูปสุดท้ายกองทุน SCBRMS&P500 ที่จัดตั้งขึ้นเมื่อประมาณช่วงกันยายน 2019 ตอนนี้ผ่านมาประมาณ 5 ปี ผลตอบแทนโดยรวม +78.69% เฉลี่ยปีละ 15.74% ซึ่งเป็นผลตอบแทนที่ค่อนข้างเหมาะสมสำหรับกองทุนรวม แถมยังช่วยให้ได้ผลประโยชน์ทางภาษีอีก ใครที่กำลังหากองทุนที่ดีสำหรับแผนเกษียณ SCBRMS&P500 ก็กองทุนที่ผมอยากแนะนำครับ😀
สำหรับใครที่อยากลงทุน กองทุนรวมก็เป็นอีกหนึ่งตัวเลือกที่ดีมาก ๆ ส่วนกองทุนที่ให้ผลประโยชน์ทางภาษีด้วยก็เช่น RMF, SSF, Thai Esg ซึ่งแต่ละกองทุนก็เหมาะสมกับเป้าหมายการเงินที่แตกต่างกันไป
หวังว่าโพสต์นี้จะมีประโยชน์กับหลายคนนะครับ 😊
