FINEQ - Financie pod jednou strechou

02/03/2021

💰 Výpis z dôchodkovej správcovskej spoločnosti 💰

Nedávno nám do schránok dorazili výpisy. Niektorí boli velmi milo prekvapeni a iní nad tým hodili rukou. Dajte si ich skontrolovať, nič za to nedáte, len získate. Dá sa aj online 📞🖥️📱

Ako si zabezpečiť čo najlepší dôchodok a vedieť, že o vašu starobu bude aspoň po finančnej stránke dostatočne postarané? 🙏😊 Prehodnoťte II. pilier. Poradí vám náš investičný analytik František Burda, v článku na Pravda. 👉 bit.ly/prehodnotte_II_pilier

08/02/2021

Poisťovne vyhodnocujú poistné udalosti v súvislosti s Covid-19.
Niektorí klienti si s príchodom pandémie upravovali svoje životné poistky. Najčastejšie je vyplácanie PN, hospitalizácia, a žiaľ, v niektorých prípadoch aj úmrtie.

Máte vy vo svojej zmluve životného poistenia pripoistenie PN alebo denné odškodné v prípade hospitalizácie?
Napíšte nám v komentároch ⤵

Pandémia koronavírusu vyjde draho aj poisťovne. Od polovice marca 2020 hlásia stovky rôznych poistných udalostí za státisíce eur. Najviac svojim klientom vyplatila poisťovňa Kooperativa, presne 664-tisíc eur. Jednorazovo najviac, až 11-tisíc eur, dostal klient NN poisťovne.

26/01/2021

INFO : Daňový bonus na zaplatené úroky z hypotéky 2020 - ako uplatniť a čo všetko potrebujete ⤵️⤵️⤵️

Máte aj vy nárok na daňový bonus na zaplatené úroky z hypotéky za rok 2020? Prezradíme vám, aké podmienky musíte spĺňať a čo budete potrebovať. Dôležité je najmä potvrdenie o zaplatených úrokoch z banky. Niektoré banky vám ho v priebehu januára vydajú automaticky, v iných oň musíte žiadať. Všetko dôležité sme spísali v článku 👉 bit.ly/zaplatene_uroky_danovy_bonus

19/01/2021

Máte zriadený 2.pilier? Od roku 2021 si na svoj účet sporíte už 5,25% z povinných odvodov. Ešte stále to je tak, že množstvo Slovákov má nastavený konzervatívne fondy a zhodnotenie v nich je minimálne.
Skontrolujte si Vašu zmluvu Starobného dôchodkového sporenia alebo to nechajte na nás. Radi Vám všetko vysvetlíme.
Nechajte lepšie zhodnocovať SVOJE peniaze!

Väčšine sporiteľov v 2. pilieri ušli po rekordných výnosoch v roku 2019 aj výnosy z mierneho rastu finančných trhov v minulom roku. Stav úspor v …

02/01/2021

Finančný plán je perfektný dokument, ktorý by mal byť samozrejmosťou v každej domácnosti. Poskytuje nám komplexný prehľad o finančných produktoch, ktoré máme a (ne)využívame a zahŕňa zároveň odporúčania šité na mieru. Také, ktoré sú pre klienta výhodné a ten môže len získať.
Mne osobne veľmi pomohol a otvoril mi oči. V istom momente pracovalo to 'emocionalno', ale dala som na informácie , ktoré boli argumentované logickými faktami a vypočtami a vôbec to dnes neľutujem ☝️
Dnes sú finančné plány bežne ponúkané v bankách, ale treba si uvedomiť jednu vec, a to, že banka Vám ponúkne len svoje produkty a nikdy nie produkty konkurencie. Je na mieste si dať finančný plán vypracovať osobe, ktorá vypracuje NEZÁVISLÝ plán.

Dali ste si aj Vy vypracovať takýto dokument?

21/11/2020

Sporenie pre deti. Téma, ktorá sa po narodení dieťaťa neraz objavuje v rodine. V minulosti fungovali vkladné knižky, neskôr to bolo investičné životné poistenie. V súčasnosti je to portfólio pomerne široké a určite je z čoho vyberať. V článku sú tieto možnosti pekne zhrnuté.
⏳ Najdôležitejšie je však začať čo najskôr ⏳

Aké sporenie pre deti Vás najviac oslovilo?
Napíšte nám do komentára ⤵️

Vedeli ste, že vkladné knižky už nemá v ponuke ani jediná banka?

17/11/2020

☝️ Zdanlivo spolu nesúvisia a predsa ja v nich vidím totálnu spojitosť ☝️

✔️ MENEJ HRAČIEK
➡️ Darujte deťom svoju plnú pozornosť a svoj čas a nie obrovské množstvo hračiek
➡️ Výchovávate ich ku skromnosti a dokážu si vážiť maličkosti
➡️ Chráňte životné prostredie a dávajte jasný odkaz toho, ze radšej menej a kvalitných ako veľa plastovych, hracich hlúpostí, ktoré po jednom páde padnu do smetiaka

Aj takymto spôsobom dokážete odložiť peniaze na ich budúcnosť. Myslíte, že ked im raz odovzdáte menší balík na začiatok dospelackého života, vytknú Vám ze nedostali to 21ve autíčko?
☝️ Ale nie je sporenie ako sporenie ☝️

Poznáte niekoho kto sa venujem ekológií alebo výchove detí aj na fb ci na instagrame a bol by ochotný s nami pokecať. Odporučte mi ho prosim 🙏🙏🙏

10/11/2020

💁‍♀️ Dobrovoľné dosporovanie na dôchodok 💁‍♀️ Všetci túžime po tom, aby sme sa mali na dôchodku dobre. Tretí pilier je cesta, ktorá nám umožňuje mať sa na dôchodku ešte trochu lepšie ako dobre 😁
Už z názvu vyplýva, že sporenie do 3.piliera nie je povinné (okrem rizikových povolaní), ale dobrovoľné. Sporenie a prispievanie do 3.pilieru sa realizuje na základe účastníckej zmluvy, ktorú podpíšete s vybranou spoločnosťou.
Na tretí pilier zvyknú prispievať svojim zamestnancom aj zamestnávatelia. Zároveň je to jeden z najväčších BENEFITOV, ktoré zamestnávateľ vie ponúknuť. Opäť nastáva situácia, kedy Vám niekto dáva peniaze 🥳 'len tak' 🥳 Tak prečo to NEVYUŽIŤ? 🙆‍♀️ Veď Váš zamestnávateľ sa chce priamo podieľať na tom, aby ste sa mali v dôchodku lepšie 😊
Ďalšími výhodami je, že príspevky do 3.piliera tvoria odpočítateľná položku základu dane => môžete si tak znížiť základ dane až do výšky 180€ ročne a mať do plusu ĎALŠÍCH 3️⃣4️⃣, 2️⃣€ za rok 👍
Dôležitý je výber spoločnosti a fondy, ktoré si vyberiete na zhodnocovanie. Momentálne je možné spísať zmluvu s jednou zo 4 spoločností, a prestup medzi nimi je možné realizovať po 12 mesiacoch úplne bez poplatku. Taktiež si viete zmeniť fond.
Nevýhodou môže byť slabšia likvidita - nárok na vyplácanie vzniká až dovŕšením dôchodkového veku. Svoje príspevky môžete vybrať po 10 rokoch, príspevky zamestnávateľa však nie.
Opýtajte sa Vášho zamestnávateľa či ponúka tento benefit a využite ho! Prípadne si nechajte skontrolovať Vašu aktuálnu účastnícku zmluvu, či máte nastavené správne fondy => vzhľadom k veku a miery k riziku 😉
Super info: Do 3.piliera môžete vstúpiť kedykoľvek, napr. aj vo veku 60 rokov. 👍
Aký je Váš názor na dobrovoľné dosporovanie na dôchodok? Či už cez DDS alebo vlastnou cestou?
Napíšte nám do komentárov ⤵️

29/10/2020

Každý klient je iný. Líšia sa požiadavky 📝, očakávania 📈, finančná gramotnosť 👨‍🏫 aj objem financií, s ktorým sa pracuje 💶
Existujú klienti konzervatívni a dynamickí (nekonzervatívní). Toto rozdelenie je možno uplatniť pri všetkých finančných produktoch, dokonca si dovolím tvrdiť, ze pri všetkých oblastiach života. Je to úplne prirodzené 🙆‍♀️
Profil klienta je KĽÚČOVÝ pri výbere vhodného produktu a nastavenia investičnej stratégie. Identifikujú to presne tie pomerne nepríjemné otázky na stretnutí. Treba si ale uvedomiť, že bez týchto odpovedí nie je možné odporučiť NAJVHODNEJŠÍ produkt šitý na mieru 🤷‍♀️
➡️ Konzervatívny klient - uprednostňuje také investovanie, kde miera rizika je nízka, a je pre neho dôležitejšia ako samotný výnos. Jeho hlavným cieľom je dosiahnuť bezpečný, rovnomerný a stabilný výnos.
➡️ Dynamický klient - očakáva vyšší výnos a je ochotný podstúpiť vyššie riziko, zároveň akceptuje investovanie v dlhodobom horizonte. V prípade, že investícia poklesne, nepodlieha panike a predaju akcií, ale počíta s občasným poklesom a vie, že je len dočasný.
Aký typ klienta ste Vy? Máte vhodne nastavené produkty k Vášmu investičnému profilu?
Napíšte nám do komentára ⤵️

23/10/2020

Koronavírus - najčastejšie skloňované slovo v dnešnej dobe. Každý je už z toho pomerne otrávený a názory ľudí na túto tému sa diametrálne líšia. Pozrime sa ako sa na to pozerajú poisťovne a na čo máte nárok ak sa Vás to bude bytostne dotýkať. Ak si nie ste istí, dajte si skontrolovať Vašu zmluvu životného poistenia. Napríklad nám.

Napíšte nám do komentára, či Vaša poisťovňa kryje poistné udalosti spojené s ochorením Covid-19. Prípadne či ste si žiadali o poistné plnenie a aká je Vaša skúsenosť?

Užitočný článok k aktuálnej téme ⤵️

Na čo dávať pozor, keby ste sa nakazili koronavírusom a chceli by ste požiadať poisťovňu o finančné plnenie vrámci vášho životného poistenia? Pripoistenie dlhodobej PN-ky alebo hospitalizácie pre prípad choroby určite v danej situácii pomôže posilniť rodinný rozpočet. Je ale ...