Money_Way, Moscow (2026)

11/03/2022

#чепроисходит #инвестиции #золото #доллар #нефть #биткоин
Ну вот и пятница. Так бы каждую неделю😅
Сверим итоги короткой недели:

💲USDRUB: W📈140 ❌
После публикации прогнозов 9го числа мы до цели не дошли, но на этой неделе такая цена уже была)

🇱🇷S&P500: W↗️4300 ✅
Было 4299 - с вашего позволения посчитаем что добили 😅
А если серьезно - пока индекс стоит на краю пропасти: есть вероятность обновить максимум до лета (но пока не ясно на чём), а с другой стороны, когда все переключатся с Украины на ФРС - рынок может показать стабильную динамику отрицательной (с ускорением) доходности.

🛢Нефть: W↗️135 ❌
Нефть притормозила пока. Но направление не меняется

🟡Золото: М ↗️ 2200; W ↗️2100 ❌
Золото откатилось согласно уточнению прогноза в среду (ссылка), поэтому ждем дальнейшего развития.

EURUSD: ➡️1.0980-1.0900 ✅
GBPUSD: ➡️1.3170-1.3100 ❌

🌐Bitcoin: W➡️44-38к ✅

M = month = горизонт в месяц-полтора.

W = week = горизонт внутри недели

📈 или ↗ - тренд на рост

📉 или ↘ - тренд на падение

➡ - боковик или идёт перелом тренда.

✅ - прогноз отработал
❌ - прогноз не отработал

Цифры - ближайшие цели для указанного горизонта.

10/03/2022

#новости #актуальное #ЦБ #валюта #доллар
Друзья, в продолжении вчерашнего поста о введении Банком России временного порядка операций с наличной валютой делимся с вами пояснениями от ЦБ:

📌Пока действует временный порядок операций с наличной валютой (до 9 сентября), приобрести валюту на руки в банках будет нельзя❗️
📌Если уже имеющийся валютный вклад гражданина превышает по размеру 10 000 долларов США, то снять наличными можно будет ТОЛЬКО 10 000 долларов США. Всё остальное ТОЛЬКО в рублях по курсу на день выдачи.
📌Рыночный курс на день выдачи – это официальный курс ЦБ РФ, который определяется на каждый день по данным торгов на бирже накануне.

📌Если в одном банке у гражданина несколько валютных счетов, то он все равно сможет получить наличными не более 10 000 долларов США.
📌Если валютные счета открыты в разных банках, то получить наличными можно по 10 000 долларов в каждом банке.
📌Безналичная покупка валюты возможна, но средства в валюте, которые поступили на счет начиная с 9 марта 2022 года, нельзя будет получить наличной валютой, пока действует ограничение. Их можно будет получить в рублях по рыночному курсу на день выдачи.

📌Возможность снять валюту со своего счета после 9 сентября будет зависеть от ситуации с санкциями. Возможно, что ограничение на снятие валюты останется или видоизменится.
📌ЦБ РФ ищет альтернативные варианты хеджирования рублевых рисков: золото или валюты стран, которые не присоединились к санкциям против России. Допускаю, что евро нам еще долго не увидеть, а вот юани и турецкие лиры вполне возможно.
📌На рублевые вклады и счета санкции никакого влияния не оказывают.

🤔Лично у меня еще остались неясности с некоторыми деталями «временного» валютного регулирования, так что буду мониторить вопрос и делиться с вами актуальной информацией.
Также интересно ваше мнение по данному «временному» введению ЦБ. Обсудим в комментариях😉

10/03/2022

#рынок #мнение #ОФЗ
Друзья, перед вами Облигация Федерального Займа (ОФЗ) с погашением в июле 2022 года.
Гос облигации всегда считались самыми надежными инструментами, поскольку они несут только риск дефолта страны.

Разумеется, если бонды выпущены третьесортной страной - риск высокий. Но ведь тут речь о России, чья вовлеченность мировую экономику, объем ЗВР и позиции на сырьевом рынке довольно серьезные.
Я лично не помню на своем веку случаев дефолта по ОФЗ 🧐

Но что мы видим сегодня?
ОФЗ, которая погашается через 5 месяцев (очень короткий срок) имеет рейтинг в разделе "Класс аутсайдеров" (обвел красным).
Для понимания, есть три градации по рискам: Инвестиционный класс, Спекулятивный класс, Класс аутсайдеров.

Т.е. аутсайдеры = ваши деньги в руках эмитента, который не может платить по своим обязательствам.
Но так ли это? 🤦‍♂️
Имхо это не соответствует действительности, особенно в конкретном примере.
Чтоб было понятнее - погашение ОФЗ в такой срок даже не вызывает мыслей о риске. Ни у кого, кто связан с рынков) Т.е. вероятность 99.999% (просто 100% писать нельзя 😅)
В общем надеюсь мысль ясна)
И это сейчас касается не только ОФЗ, но и акций, наших любимых голубых фишек, которые смешали с $авном😑

В общем, посыл думаю ясен. Поэтому мы на открытии рынка будем действовать хладнокровно, покупая все что движется. Речь идет о топ фишках: Газ, Сбер, Лук, СургутНфтгз, Татнефть, ГМК, Алроса, Русал и тд. 👌

❗️P.S. сегодня 10-е число, и пора пополнить наш счет свежей порцией кэша. Ну а что мы докупим на них - решим как только запустят торги 😉

10/03/2022

#актуальное #ответ #Россия #инвестиции
Друзья, вы задавали вопросы об инвестировании в отечественный IT-сектор. Разбираем 👇

💫Перспективы:
в связи с уходом ряда иностранных IT-сервисов из России, отечественные компании получат рынок с минимальной конкуренцией.
IT-компании смогут поставлять свои решения и государству, и бизнесу, и гражданам: сервисы доставки, он-лайн кинотеатры, видеохостинги, CRM-системы, поисковики, рекламные агрегаторы, соцсети, сервисы государственных и муниципальных услуг, графические, текстовые редакторы, операционные системы и т.д.

⚙️Ограничения:
сервисы отечественных IT-компаний вряд ли получат распространение дальше России и СНГ. А население с сократившейся покупательской способностью не сможет оплачивать некоторые услуги, а будет пользоваться пиратским контентом. Бизнес же будет отказываться от модернизации.

💰В кого инвестировать: Яндекс, VK, HeadHunter, OZON, Softline. Также в России много IT-компаний (в Москве (Сколково), СПб, Казани (Иннополисе), Новосибирске, др.). Чтобы стать акционером публичной IT-компании, вам достаточно несколько тысяч рублей, а для входа в состав акционеров непубличной IT-компании вам необходим капитал в десятки/сотни миллионов рублей.

Вспоминаем материал про сравнение структуры S&P500 и ММВБ, из которого мы узнали, что в S&P500 IT-сектор занимает 28%, а в ММВБ менее 1%. Это наталкивает на мысль, что несмотря на различные факторы (несовершенство законодательства, низкая покупательская способность населения и бизнеса, малое количество публичных IT-компаний и т.д.) российский IT-сектор имеет шанс вырасти в структуре ММВБ.

📝Резюмируем:
отечественный IT-сектор имеет огромные перспективы в плане развития бизнеса и роста его стоимости, но тем не менее, мы не рекомендуем уделять ему большую долю в вашем портфеле. Так как несмотря на перспективы и ограничения, не забываем о корпоративных и финансовых рисках (слияния и поглощения, долговая нагрузка, дефолт по долговым обязательствам и так далее).
По классике формирования диверсифицированного портфеля ценных бумаг, можно присмотреться к отечественным IT-компаниям, но уделять им существенную часть портфеля/капитала не стоит.

09/03/2022

#золото #анализ #прогноз
Внесем небольшие корректировки по взгляду на золото в рамках недели.

Опционные позиции на бирже СМЕ за прошлую неделю не просто не выросли (по уровням цен), а наоборот - путы (продажа, красная зона) сдвинулись на 1800 против 1850 неделей ранее.
Колы (покупки, зеленые зоны) - остались без изменений на уровне 2000.
Сейчас цена выше уровня колов, а это значит что с очень высокой вероятностью вернемся под этот уровень, т.е. увидим коррекцию на этой неделе.

09/03/2022

#новости #актуальное #ЦБ #валюта #доллар
Друзья, продолжаем следить за новостями и принимаемыми законодательными актами. Утром пришла новость о введении Банком России временного порядка операций с наличной валютой.

С 9 марта по 9 сентября 2022 года вводится ограничение на снятие наличной валюты:
📌 До 10 000 долларов США на руки / остальные средства в рублях по рыночному курсу на день выдачи.
📌 Иностранная валюта, в независимости от валюты счета, будет выдаваться в долларах США. Конвертация других валют в доллар США будет происходить по рыночному курсу.
📌 Валютные счета и вклады продолжают действовать. Средства на них учтены в валюте, в которой был открыт счет или вклад. Условия не меняются.
📌Можно открыть новые валютные счета и вклады, но снять с них средства, в период действия особого порядка, можно в рублях по рыночному курсу.
📌 Банки не будут в течение срока действия временного порядка продавать наличную валюту гражданам. Всё ещё можно конвертировать валюту на бирже или в банковском приложении.
📌 Поменять наличную валюту на рубли можно.
Рыночный курс на день выдачи определяется на основании данных о средневзвешенном курсе соответствующих валют, рассчитанном по сделкам, заключенным на организованных торгах в день, предшествующий дню выдачи.

Вслед за резким поднятием ключевой ставки ЦБ до 20%, введением обязательной продажи 80% валютной выручки компаниями экспортерами, введением комиссии на покупку валюты на бирже государство принимает еще один шаг к удержанию курса рубля через введение временных ограничений на снятие наличной валюты.

Ситуация меняется так стремительно, что можно ожидать введения новых ограничений. Будут ли вводиться стимулы для поддержания рубля? Вопрос открытый, но скорее всего риторический. А какие меры вы ожидаете от государства по валютному регулированию?
Мы продолжаем следить за всеми новостями и делиться самым важным с вами.
Полный текст документа доступен на сайте ЦБ.

09/03/2022

#чепроисходит #инвестиции #доллар #золото #нефть #биткоин
Ну что, мы пережили 8 марта, пора и поработать 😅
Биржа опять нас обманула, не открыв рынок сегодня. Продолжаем копить кэш и ждать начала торгов.
Из того что торгуется текущий взгляд на эти три дня следующий:

💲USDRUB: М📈150; W📈140
Пока не закончится весь кошмаринг вокруг России - очевидно рубль будет слаб. Покупать ли сейчас? Процентов на 10-20% от портфеля можно, но не более. Продавать точно не стоит.

🇱🇷S&P500: М↗️4500; W↗️4300
ФРС со своими планами на этот год пока на втором плане у инвесторов. И несмотря на фундаментально негативный фон, американский рынок пока стоит стойко, даже учитывая не самый лучший сезон отчетов.
Так что локально можем порасти.

🛢Нефть: M↗️140; W↗️135
Нефть летит вверх без остановки. И видимо еще далеко не конец.

🟡Золото: М ↗️ 2200; W ↗️2100
Золото выбилось из зоны продаж, поэтому тут цели выше 2200 становятся актуальными и уже не так далеки как прежде.

EURUSD: ➡️1.0980-1.0900
GBPUSD: ➡️1.3170-1.3100

🌐Bitcoin: W➡️44-38к

M = month = горизонт в месяц-полтора.

W = week = горизонт внутри недели

📈 или ↗ - тренд на рост

📉 или ↘ - тренд на падение

➡ - боковик или идёт перелом тренда.

Цифры - ближайшие цели для указанного горизонта.

05/03/2022

#чепроисходит #инвестиции #золото #доллар #нефть #биткоин
Друзья, надеюсь вы уже приготовили кэш на 9число, потому что когда откроется биржа нужно будет хладнокровно действовать 💪
Standard&Poor's понизило рейтинг РФ до ССС- , что означает зону аутсайдеров. Но мы то с вами знаем, что это беспочвенно. Сейчас рынок очень сильно отклонился от своей медианы. Если представить себе лук с натянутой тетивой (очень сильно натянутой), то сейчас наш рынок в самой крайней точке натяжения. И неизбежно это напряжение будет нивелировано, и тетива будет стремиться к нейтральному (медианному) положению. Короче говоря - рынок в любом случае отрастет.
Ну а дальше решать вам что делать - продавать в текущей точке, или спокойно докупать😉
Теперь сверим итоги недели:

💲USDRUB: М📈120; W📈120 ✅
Тут неоднозначно: по данным рынка форекс мы добивали до отметки 125,5, а по данным мосбиржи - максимум был 118,27. Но валютная секция мосбиржи почти не работала на этой неделе, поэтому смотрим по форексу.

🇷🇺РТС: М ↘️700; W↘️800 ❓
🇷🇺ММВБ: М ↘️1600; W ↘️2100 ❓
Ничего не работает, но судя по котировкам наших фишек на лондонской бирже на этой неделе - мы бы точно достигли целей).

🇱🇷S&P500: М↗️4600; W↗️4500 ❌
Не добили до цели, но Америка по-прежнему довольно стойкая, и торгуется в небольшом диапазоне.

🛢Нефть: M↘️88; W↘️92 ❌
Ну тут не видать конца края этой ракете. Пока находимся в стороне.

🟡Золото: М ↘️ 1700; W ↘️1840 ❌
Золото выросло на неделе, но тревожность сохраняется относительно опасений вынужденных продаж со стороны ЦБ. Хоть и новости говорят обратное, но пока цена не закрепится выше 1970 - мы возвращать покупки не будем.

EURUSD: ↗️1.1280 ❌
GBPUSD: ↗️1.3430 ❌

🌐Bitcoin: W↗️40к ✅

M = month = горизонт в месяц-полтора.

W = week = горизонт внутри недели

📈 или ↗ - тренд на рост

📉 или ↘ - тренд на падение

➡ - боковик или идёт перелом тренда.

✅ - прогноз отработал
❌ - прогноз не отработал

Цифры - ближайшие цели для указанного горизонта.

04/03/2022

#актуальное #ЦБ #комиссия #доллар #евро
Друзья, вчера ЦБ РФ пошел на серьезные меры по поддержке курса рубля через введение комиссии в 30% на покупку долларов, евро и фунтов на бирже для физических лиц. Сегодня комиссия снизилась до 12%. Для юридических лиц устанавливается комиссия на уровне 12% от суммы операции. Разберемся что к чему.

Для чего такая мера❓
Для выравнивания конкурентных условий между банками и брокерами, так как банки могут использовать спред между курсом покупки и продажи валюты.
Поясняем: это мера поддержки рубля, чтобы снизить спрос на валюту. Ранее Минфин ввел меру по поддержке спроса на рубль через введение обязательной продажи 80% валютной выручки компаниями экспортерами. Эти меры должны, по мнению государственных органов, сбалансировать спрос и предложение валюты и рубля для нормализации валютного курса.

Пока не будем брать на себя роль Ванги, но предположим, что ЦБ стремится удержать курс рубля и не дать ему улететь на луну.

Есть ли альтернативы❓
Да, есть. Кроме 3 валют, на которые введена комиссия (на момент написания материала), у нас на бирже есть валюты, на которые комиссия не распространяется:
🇨🇭Швейцарский франк (CHF/RUB)
🇨🇳Китайский юань (CNY/RUB)
🇯🇵Японская йена (JPY/RUB)
🇭🇰Гонконгский доллар (HKD/RUB)
🇹🇷Турецкая лира (TRY/RUB)
Но сейчас у данных валют очень низкая ликвидность, а у той же турецкой лиры огромные страновые риски из-за низкой ставки турецкого ЦБ и инфляции в районе 50%!
Вы бы стали брать эти валюты с их рисками и низкой ликвидностью, от которых потом просто не избавишься?

В связи с текущей ситуацией мы продолжим давать комментарии по актуальным темам в рамках нашего канала: РЦБ, товарные и валютные рынки, финансы, инвестиции, экономика, недвижимость.
⚠️Задавайте ваши вопросы, чтобы мы могли подготовить интересные и полезные материалы на их основе 👌

03/03/2022

#интересное #актуальное #биржа #Россия
Друзья, уже четыре дня не идут торги на Мосбирже. Уникальное ли это событие и были ли подобные прецеденты ранее? Нет, не уникальное.
Окунемся в историю:

🇷🇺Остановки торгов в России
Кризис 1998 г. В тот год индекс РТС падал с максимумов почти в 15 раз. Мосбиржа приостанавливала торги на 4 рабочих дня (с 14 по 19 октября). Приостановлением торгов послужил и кризис, и конфликт между Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг (ФКЦБ – на тот момент регулятор, а не ЦБ как сейчас).

Кризис 2008 г. С 15 по 18 сентября ФКЦБ периодически приостанавливала торги, полная остановка была только 18 сентября. 9 октября торги приостанавливались, 10 октября торги не проводились, 24 октября была временная приостановка и полная остановка 25 октября.

В марте 2020 г. Во время начала пандемии торги автоматически приостанавливались несколько раз из-за массовых распродаж.

Из-за технических трудностей Мосбиржа на короткие отрезки времени прерывала торги, последний существенный случай был в сентябре 2015 из-за неполадок сетевого оборудования биржи в дата-центре М1, проблема была решена через полтора часа.

🇺🇸Остановки торгов в США
Черный понедельник 19 октября 1987 года. В тот день Dow Jones потерял 22%.

27 октября 1997 г. в США опять были приостановлены торги на падении Dow Jones из-за финансового кризиса в Азии.

11 сентября 2001 г. Биржа закрывалась до 17 сентября из-за теракта.

Во время урагана Сэнди 2012 года торги были приостановлены на 2 дня.

Торги в США периодически приостанавливались из-за технических сбоев.

🇨🇳Остановки торгов в Китае
В 2016 г. фондовый рынок обрушился после решения Национального Банка Китая резко понизить курс юаня к доллару. Индекс Шанхайской фондовой биржи Shanghai Composite Index потерял 7%, индекс Шэньчжэньской биржи — Shenzhen Component — упал на 8,35%. Торги были остановлены до конца торговой сессии.

Случаев остановки торгов было много и на разных торговых площадках. Чаще всего они связаны с серьезными событиями в мире или техническими сбоями. Так что смотрим в будущее, но держим руку на пульсе👌

01/03/2022

#обучение #интересное
Друзья, последнее время все чаще слышны заявления об отключении России от SWIFT.
Что это такое и каковы гипотетические последствия его отключения?

⚡️SWIFT (англ. Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications – Общество международных межбанковских финансовых каналов связи) – международная межбанковская система передачи информации и совершения платежей. Система передачи информации и совершения платежей. Сообщения SWIFT – специальные закодированные уведомления между банками. Таким образом, SWIFT это просто мессенджер между банками. Сама система не делает переводов средств, не хранит ваши деньги.

В систему SWIFT входит 11 тысяч банков из 200 стран. Несмотря на доминирующее положение на рынке обмена межбанковской информацией, у Свифта есть аналоги:
В России – Система передачи финансовых сообщений (СПФС). Более 300 участников из 9 стран.
CIPS – китайский аналог SWIFT.
INSTEX – система для торговли европейских стран с Ираном в обход американских санкций.

⚠️Последствия отключения от SWIFT:
▫️ Переход отечественную банков на СПФС, взаимосвязь с другими системами;
▫️ Осуществление прямой передачи данных между отечественными и зарубежными банками;
▫️ Подорожание услуг межбанковских переводов;
▫️ Замедление, сбои передачи данных;
▫️ Возврат к наличному обороту средств. Хоть не к натуральному обмену😅

Были ли отключения от SWIFT?
Да. Из-за санкций от Свифта отключали Иран и Северную Корею.
Надо ли переходить на МИР и отказываться от Visa и Mastercard?
Если платежные системы присоединятся к санкциям, то да. Без санкций их работа будет дольше проходить, со сбоями.
Высок ли риск отключения России от SWIFT?
Несмотря на то, что Россия входит в пятерку крупнейших клиентов Свифта, а также является крупным международным игроком, с которым производится огромное количество межбанковских операций, мы уже ничему не удивимся. Хотя сценарий полного отключения от SWIFT мало вероятен, скорее всего могут ограничить пользование системой ряд финансовых учреждений, попавших под санкции.
Что делать в случае отключения от SWIFT?
Не паниковать. Иметь в запасе финансовую подушку безопасности в наличной форме. Ждать запуска СПФС.

28/02/2022

#событие #актуальное #ставка #ЦБ #инфляция
Друзья, сегодня ЦБ РФ резко, по аналогии с 2014 годом, поднял ключевую ставку с 9,5% до 20% (в 2014 с 8,75% до 17%).
Какие последствия нас ожидают?

📌Подорожание кредитов. На выходных отечественные банки уже подняли ставки по ипотеке до 15–18%. Можно ожидать дальнейшего роста ставок по ипотеке до 22–25%. Ставки по потребительским кредитам и кредитным картам могут вырасти выше 30%.
❗️ВАЖНО❗️Банки не имеют права в одностороннем порядке поднять ставки по действующим кредитам, если такое право не предусмотрено договором! Логика здесь такая: ваш банк брал деньги у ЦБ под 5%, вам выдал кредит под 10%. Вы возвращаете банку платежи под 10% годовых, а банк возвращает деньги ЦБ под 5%.
📌Рост ставок по депозитам. По аналогии с 2014 годом можно ожидать ставок по депозитам в диапазоне +/- 2–4% от ключевой ставки, например: 16–24%.
📌Снижение стоимости облигаций, а также рост купонов по новым выпускам, если кто-то вообще решит выпускать облигации.

Это приведет к снижению потребления и повышению сбережений в рублях, что в теории должно сдержать инфляцию, а также увеличить привлекательность рубля. Условно граждане не будут покупать доллары, а будут вкладывать рубли в банковские депозиты.

Сегодня Министерство Финансов обязало всех экспортеров с 28 февраля продавать 80% валютной выручки в рамках всех внешнеторговых договоров. К чему это может привести?
В 2021 году экспортная выручка компаний экспортеров составила 494 млрд долларов. Если в 2022 году экспортная выручка останется на прежнем уровне, то экспортеры вынуждены будут продать порядка 400 млрд рублей и купить +/- 40 трлн рублей. В теории это должно привести к укреплению рубля за счет искусственно созданного спроса на него. Однако есть риск, что для удовлетворения этого спроса государство запустит «печатный станок», что приведет к росту денежной массы, и ценность рубля (и курс к доллару) упадёт.

Делать дальнейшие прогнозы мы пока не станем из-за резко меняющейся обстановки. Плюс экономика и финансы очень чувствительная материя. Повышение ставки в одном ключе может как способствовать укреплению рубля, так и способствовать его падению через косвенное воздействие.

Money_Way

11/03/2022

10/03/2022

10/03/2022

10/03/2022

09/03/2022

09/03/2022

09/03/2022

05/03/2022

04/03/2022

03/03/2022

01/03/2022

28/02/2022

Address

Website

Alerts

Contact The Business

Shortcuts

Share

Category