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11/07/2025

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24/07/2021

26/04/2021

¿Ya estas Vacunado?

Recuerda que:
• Debes seguir usando mascarilla.
• Es importante mantener 6 pies de distancia (distanciamiento social) con otras personas y evitar multitudes.
• Toma precaución al estar en público, al reunirte con personas no vacunadas o visitar a una persona no vacunada que tiene riesgo mayor de enfermarse gravemente.
• Mantener en tus archivos la tarjeta de vacuna que incluye la dosis, lugar y vacuna que recibiste.

No olvides:
• Evitar estar en grupos de personas, medianas y/o grandes, o lugares de eventos o actividades masivas.
• Recuerde lavar sus manos constantemente.
• Estar atento a los síntomas del COVID-19, especialmente si has estado en contacto con personas infectadas.
• Seguir cumpliendo con las guías o normas establecidas en su lugar de trabajo, lugares públicos o Agencias de Servicios.

Fuente del Contenido: CDC; Departamento de Salud de PR abril 2021

13/10/2020

Protege el contenido de apartamento
El Nuevo DíaOctober 13, 2020ROBERTO J. LÓPEZ Primer VP de Antilles Insurance

Si es dueño de un apartamento en un condominio o un walk-up, usted debe asegurar sus elementos privativos con una póliza personal Homeowners (Tipo HO-6 o Personal Package) en donde usted es el asegurado principal. De esta forma, su propiedad inmueble y mueble, con las mejoras que le haya hecho a su apartamento, estarán aseguradas de forma adecuada y correcta. Al momento de adquirir esta póliza, usted debe comunicarse con su representante autorizado o productor de seguros para considerar el valor de sus elementos privativos y determinar la cantidad de seguro adecuado.
Si su inmueble no tiene hipoteca, usted es quien determina el valor de sus elementos privativos.
Si su propiedad tiene una hipoteca, en este caso el valor lo determina el banco o acreedor hipotecario.
El valor puede ser calculado utilizando como base la tasación, o por la información que tiene el titular del valor de sus elementos privativos y de las mejoras realizadas. Aunque no es un requisito, usted puede a su discreción contratar los servicios de un profesional para realizar este cálculo.
En esta póliza se incluirá el límite de seguros por el cual usted está asegurando su propiedad privativa mueble e inmueble, que se basa en el costo de reproducción de las mismas, en el caso de que sufran daño por un peligro cubierto. El costo de reemplazo no es sinónimo del valor en el mercado de la propiedad. Consulte con su productor de seguros y verifique sus pólizas de acuerdo a sus necesidades de seguro.

27/09/2020

Re­cha­zan la ma­yo­ría de so­li­ci­tu­des de ayu­da por los te­rre­mo­tos

Un aná­li­sis pre­pa­ra­do por la UPR de Ca­yey di­ce que la de­pen­den­cia so­lo apro­bó el 34% de las pe­ti­cio­nes y dio asis­ten­cia que, en pro­me­dio, as­cen­dió a $5,282

El Nuevo Día, Puerto Rico Sep 27, 2020 10 BEN­JA­MÍN TO­RRES GO­TAY ben­ja­min.to­rres@gfrme­dia.com Twit­ter: ­rre­sGo­tay
Ar­chi­vo/ to­ni­to.za­yas@gfrme­dia.com
Es­ta re­si­den­cia en Guá­ni­ca se vino aba­jo tras los sis­mos que su­frió la zo­na sur a prin­ci­pios de año.
Me­nos de la mi­tad de las fa­mi­lias que so­li­ci­ta­ron ayu­da de la Agen­cia Fe­de­ral de Ma­ne­jo de Emer­gen­cias de Es­ta­dos Uni­dos (FEMA) pa­ra re­pa­ra­ción de vi­vien­das, tras los te­rre­mo­tos que sa­cu­die­ron bue­na par­te de Puer­to Ri­co en enero, re­ci­bie­ron al­gu­na asis­ten­cia y en una can­ti­dad con­si­de­ra­da por mu­chos in­su­fi­cien­te pa­ra la mag­ni­tud de los da­ños su­fri­dos, di­ce un aná­li­sis rea­li­za­do por el Cen­tro de In­for­ma­ción Cen­sal (CIC) de la Uni­ver­si­dad de Puer­to Ri­co (UPR) en Ca­yey.
El aná­li­sis, ba­sa­do en in­for­ma­ción ofi­cial de FEMA, di­ce que has­ta sep­tiem­bre se ha­bían re­ci­bi­do 41,861 so­li­ci­tu­des de ayu­da he­chas des­de 77 de los 78 mu­ni­ci­pios de la is­la, a pe­sar de que la de­cla­ra­ción fe­de­ral de desas­tre cu­brió so­lo 33 pue­blos. De esas, 27,903 fue­ron re­cha­za­das y 13,958 apro­ba­das, pa­ra un 34%. El pro­me­dio de ayu­da re­ci­bi­do fue de $5,282.
FEMA re­cha­zó au­to­má­ti­ca­men­te las 1,233 so­li­ci­tud de ayu­da que le fue­ron he­chas des­de los 44 mu­ni­ci­pios no cu­bier­tos en la de­cla­ra­ción de desas­tre. 524 fa­mi­lias re­ci­bie­ron el má­xi­mo dis­pues­to por FEMA de $35,000, lo cual re­pre­sen­ta el 1.3% de los que so­li­ci­ta­ron ayu­da y el 3.8% de los que la re­ci­bie­ron.
“Me pa­re­ce que la can­ti­dad de ayu­da que se otor­gó es una ci­fra ex­tre­ma­da­men­te ba­ja que no per­mi­te re­cons­truir una es­truc­tu­ra en ce­men­to, so­bre to­do con los cos­tos de cons­truc­ción que te­ne­mos aho­ra mis­mo en Puer­to Ri­co”, di­jo el eco­no­mis­ta Jo­sé Ca­ra­ba­llo Cue­to, di­rec­tor del CIC de la UPR.
El De­par­ta­men­to de la Vi­vien­da ha es­ti­ma­do que unas 8,300 vi­vien­das su­frie­ron da­ños se­ve­ros a cau­sa del en­jam­bre de sis­mos que sa­cu­dió a la is­la, des­de fi­na­les de di­ciem­bre de 2019 has­ta los pri­me­ros días de enero de 2020, y que tu­vie­ron su pun­to de ma­yor in­ten­si­dad con el te­rre­mo­to de mag­ni­tud 6.4 ocu­rri­do en la ma­dru­ga­da del 7 de enero. El go­bierno de Puer­to Ri­co es­ti­mó en $8,300 mi­llo­nes los da­ños to­ta­les de los sis­mos.
Co­mo en otros desas­tres, FEMA otor­gó dis­tin­tos ti­pos de ayu­da pa­ra di­fe­ren­tes pro­pó­si­tos, in­clui­do, co­mo en oca­sio­nes an­te­rio­res, pa­ra el pa­go de ren­ta o alo­ja­mien­tos en ho­te­les pa­ra fa­mi­lias que hu­bie­ran perdido sus vi­vien­das, del que se be­ne­fi­cia­ron, en es­te ca­so, 7,714 due­ños de ho­ga­res y 2,151 in­qui­li­nos. El aná­li­sis de la UPR se re­fie­re a la ayu­da so­li­ci­ta­da por per­so­nas que su­frie­ron da­ños es­truc­tu­ra­les en sus re­si­den­cias.
Co­mo ocu­rrió tras el hu­ra­cán Ma­ría, en que el pro­me­dio de ayu­da fue de $2,551 y me­nos del 1% re­ci­bió el má­xi­mo dis­pues­to por FEMA, la gen­te que­dó ge­ne­ral­men­te in­sa­tis­fe­cha con la can­ti­dad ob­te­ni­da.
Pa­ra Ma­ría, cer­ca del 60% de las so­li­ci­tu­des fue­ron re­cha­za­das, ma­yor­men­te por­que las per­so­nas no te­nían los tí­tu­los

21/07/2020

21/07/2020

21/07/2020

Seguro de vida: ahora importante que nunca
El Nuevo DíaJuly 21, 2020RAYMOND IRIZARRY Director de Ventas de MassMutual Puerto Rico
En estos momentos de pandemia, el seguro de vida es muy valioso para muchos, en especial para los padres de familia, profesionales, y dueños de negocios. Por tal razón, durante los últimos 2 meses hemos visto un aumento en la cantidad de personas interesadas y en pólizas suscritas.
La gran pregunta de todos es si se paga el beneficio por muerte a causa de COVID19, cuando se adquiere en el medio de la pandemia. La contestación es depende de la compañía que suscribe la póliza, su solidez, coberturas y exclusiones. Al igual que la agilidad para emitir un contrato de seguro en estos momentos.
Por eso es sumamente importante la presencia de un consultor financiero que pueda orientar a los clientes sobre los contratos y cubiertas. En MassMutual Puerto Rico, estamos comprometidos con nuestros clientes y reconocemos la importancia de tener una cobertura que cubra la necesidad de protección en cualquier momento y por cualquier causa. Les ofrecemos la tranquilidad al saber que están preparados ante cualquier eventualidad. Ayudamos a los clientes a tomar decisiones importantes en momentos difíciles. Con esto evitamos que una decisión temporera tenga repercusiones negativas y permanentes en el futuro financiero de nuestros clientes.

05/06/2020

Se­gu­ro pre­sen­cial y re­mo­to

El Nuevo Día, Puerto Rico Jun 5, 2020 20 RO­BER­TO J. LÓ­PEZ Pri­mer Vi­ce­pre­si­den­te An­ti­lles In­su­ran­ce
La in­dus­tria de se­gu­ros ha he­cho sus ajus­tes por mo­ti­vos de la pan­de­mia pa­ra tra­ba­jar de for­ma se­gu­ra y vi­gi­lan­do to­dos los es­tán­da­res de pre­ven­ción y pro­tec­ción. En es­te mo­men­to, la­bo­ra­mos de for­ma hí­bri­da, re­mo­ta y pre­sen­cial, pa­ra ase­gu­rar un ser­vi­cio de ex­ce­len­cia a to­dos los ase­gu­ra­dos de Puer­to Ri­co.
Una com­pa­ñía de se­gu­ros pue­de tra­ba­jar exi­to­sa­men­te de for­ma re­mo­ta las si­guien­tes ac­ti­vi­da­des: ana­li­zar las so­li­ci­tu­des de se­gu­ro de los pro­duc­to­res; ofre­cer co­ti­za­cio­nes de pó­li­zas; ini­ciar los pro­ce­sos de re­cla­ma­ción; com­ple­tar di­fe­ren­tes for­mu­la­rios en lí­nea (por in­ter­net) ta­les co­mo so­li­ci­tu­des de fian­zas o de “Spe­cial Per­so­nal
Pac­ka­ge” y has­ta ne­go­ciar una ofer­ta de in­dem­ni­za­ción por una re­cla­ma­ción pre­sen­ta­da.
Pe­ro hay fun­cio­nes que re­quie­ren que se tra­ba­jen de for­ma pre­sen­cial, re­fi­rién­do­se bá­si­ca­men­te a las ta­reas de ins­pec­ción de ries­gos, pues re­quie­re la com­pa­re­cen­cia fí­si­ca cuan­do se ins­pec­cio­na una pro­pie­dad co­mo re­qui­si­to pre­vio, pa­ra co­ti­zar una pó­li­za. De igual for­ma, es ne­ce­sa­ria la pre­sen­cia de un ins­pec­tor de ries­gos, cuan­do en re­pre­sen­ta­ción de la com­pa­ñía de se­gu­ros, ana­li­za las con­di­cio­nes fí­si­cas de la pro­pie­dad.
Por úl­ti­mo, es im­por­tan­te que en mu­chas re­cla­ma­cio­nes un ajus­ta­dor vi­si­te la pro­pie­dad afec­ta­da.
El ajus­ta­dor es la per­so­na que re­pre­sen­ta a la com­pa­ñía de se­gu­ros y su rol es el in­ves­ti­gar, ana­li­zar, ajus­tar y pa­gar las re­cla­ma­cio­nes a tono con los tér­mi­nos y con­di­cio­nes de la pó­li­za.