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Lyon Bern

Lyon Bern, LLC is an Independent Registered Investment Adviser (RIA)

WEALTH & ASSET MANAGEMENT in PUERTO RICO
INDEPENDENT, FIDUCIARY, REGISTERED INVESTMENT ADVISER

Lyon Bern LLC is a wealth and asset management advisory firm that characterizes itself by designing risk-adjusted wealth and portfolio management strategies. Lyon Bern’s mission is to prioritize our client’s needs before anything else, hence serving as fiduciaries when providing wealth and investment advisory services.

16/06/2026

¿Cuál es mi legado?

El legado no es lo que dejas escrito es un testamento, es la huella que permanece cuando ya no estás.

Tu empresa. Tu práctica médica. Tus valores. Tus activos. Tu familia. ¿Tienes un plan para proteger todo eso cuando ya no estés?

Como asesor fiduciario, hemos visto lo que sucede cuando no hay un plan claro. Reúnete con nosotros. Solicita una consulta libre de compromisos.

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12/06/2026

MITO: "Mi asesor financiero siempre recomienda lo que es mejor para mí."

REALIDAD: No todos los asesores financieros tienen la obligación legal de hacerlo.

Hay una distinción crítica que muy pocos conocen en Puerto Rico:

→ Un broker está obligado a recomendarte productos "suitable" — apropiados para tu perfil.

→ Un fiduciario (fiduciary) está legalmente obligado a actuar en tu mejor interés — siempre.

¿La diferencia en la práctica? Un broker puede recomendarte un fondo que le genera más comisión, aunque no sea la mejor opción para ti. Un fiduciario no puede.

En Lyon Bern, somos fiduciarios. No ganamos comisiones por productos. Nuestro único incentivo es el resultado de nuestros clientes.

¿Sabes si tu asesor actual es fiduciario?

Es la pregunta más importante que puedes hacer hoy.

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10/06/2026

MITO: "Mi dinero está bien en el banco. Ahí está seguro."

REALIDAD: Seguro, sí. Pero trabajando para ti — probablemente no.

Dejar grandes sumas en cuentas de ahorro o CDs a tasas bajas, mientras la inflación sube, es perder poder adquisitivo silenciosamente. En Puerto Rico, muchos profesionales y empresarios caen en esta trampa: confunden "seguridad" con "estrategia."

Una cuenta de banco no es un plan financiero.

La seguridad real viene de un portafolio diversificado, estructurado con intención, manejado por alguien que legalmente tiene que velar por tus intereses — un fiduciario.

¿Sabes cuánto está perdiendo tu dinero mientras "espera" en el banco?

Habla con nosotros. Te lo mostramos en números.

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04/06/2026

MITO: "Invertir es para los que ya tienen mucho dinero."

REALIDAD: Uno de los errores más costosos es esperar a "tener más" para empezar a invertir.

En Puerto Rico, muchos profesionales — médicos, abogados, empresarios — posponen su planificación financiera esperando el momento perfecto. Ese momento no llega solo.

El poder real de las inversiones está en el tiempo, no en el monto inicial. Cada año que pasa sin una estrategia estructurada es un año de crecimiento compuesto que no recuperas.

No necesitas una fortuna para comenzar. Necesitas una estrategia clara y un asesor que trabaje para ti — no para una comisión.

En Lyon Bern, trabajamos contigo desde donde estás — para llevarte a donde quieres llegar

¿Tienes preguntas sobre cómo comenzar? Escríbenos.

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02/06/2026

Junio marca el cierre del segundo trimestre — y si aún no has revisado tus finanzas en lo que va de año, este es el momento.

Una revisión semi-anual bien hecha no es solo mirar números. Es confirmar que tu estrategia sigue alineada con tus metas, que tu portafolio refleja tu realidad actual y que no estás dejando dinero sobre la mesa.

En Lyon Bern, lo hacemos desde una postura fiduciaria: tu beneficio, primero. Siempre.

¿Cuándo fue la última vez que alguien revisó tu portafolio contigo — sin conflicto de interés?

Agenda tu revisión semi-anual. Sin costo. Sin compromiso.

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26/05/2026

Buscar una segunda opinión es normal en la medicina…
¿por qué no en tus inversiones?

Muchos inversionistas nunca cuestionan su portafolio.

Nosotros sí.

Realizamos análisis que incluyen:

✔ Comparación con benchmarks
✔ Evaluación de riesgo
✔ Consistencia en retornos
✔ “Stress-test” bajo distintos escenarios

Porque no se trata solo de rendimiento…
sino de cómo se comporta tu dinero en momentos difíciles.

Un buen portafolio no solo crece…
resiste.

¿Tu portafolio está preparado… o expuesto?

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21/05/2026

La educación financiera empieza en casa.

No en la universidad.
No en el primer trabajo.

Desde pequeños.

Si no les enseñamos:

✔ A ahorrar
✔ A presupuestar
✔ A invertir

aprenderán… pero por errores.

Y esos errores cuestan.

Crear hábitos desde temprano
puede cambiar completamente su futuro.

El mejor legado no es dinero…
es educación financiera.

¿Qué están aprendiendo tus hijos sobre dinero?

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19/05/2026

¿Has valorado tu negocio?

Tu negocio puede ser tu mayor activo…
pero sin estrategia, su valor es incierto.

La mayoría de los empresarios:

✔ No conocen el valor real de su negocio
✔ No tienen un plan de crecimiento estructurado
✔ No están preparados para vender o transferir

Aquí es donde entramos nosotros.

Como “quarterback” del proceso, lideramos un equipo de:

✔ Abogados
✔ CPAs
✔ Especialistas en valoración (CVAs)

Para ayudarte a:

→ Determinar el valor real de tu negocio
→ Identificar oportunidades para aumentarlo
→ Protegerlo ante riesgos y eventualidades
→ Prepararlo para expansión, transición o venta

Porque valorar un negocio no es un evento…
porque es un proceso estratégico.

El objetivo no es saber cuánto vale hoy…
es trabajar para que valga más mañana.

¿Tu negocio está estructurado para crecer en valor… o solo para operar?

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18/05/2026

La planificación sucesoral no es para después… es para todos.

Es un tema incómodo.
Muchos lo evitan.

Pero todos lo enfrentamos.

Si tienes:

✔ Hijos
✔ Familia
✔ Activos
✔ Un negocio

Esto te aplica.

No se trata de morir…
se trata de proteger lo que construiste.

✔ Evitar conflictos
✔ Reducir cargas contributivas
✔ Asegurar continuidad

El verdadero legado no es lo que dejas…
es cómo lo dejas.

Si algo pasa hoy… ¿todo está claro?

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13/05/2026

¿Estás planificando tu retiro con el dólar de hoy… o el de mañana?

Aquí es donde muchos fallan.

No es lo mismo:

Valor Presente → lo que vale el dinero hoy
Valor Futuro → lo que necesitarás en el futuro

La inflación cambia todo.

Un ingreso que hoy parece suficiente…
en 20 años puede no serlo.

Planificar sin entender esto
es subestimar tu futuro.

✔ Proyecciones realistas
✔ Ajustes por inflación
✔ Estrategias de crecimiento

No se trata de cuánto tienes hoy…
sino de cuánto necesitarás mañana.

¿Tu plan considera el impacto real del tiempo?

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