20/11/2015
Szanowni Państwo,
Został podniesiony limit wpłat na rachunek Indywidualnego Konta Zabezpieczenia Emerytalnego IKZE z kwoty 4495,20 zł do kwoty 4750,80 zł.
Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego jest rozwiązaniem finansowym, dzięki któremu oszczędzanie na cel emerytalny pozwala odliczyć od podatku wszystkie wydatki poniesione na ten cel.
W 2015 roku można wpłacić na rachunek IKZE kwotę 4750,80 zł, co powoduje, że osoba, która maksymalnie wykorzysta limit wpłat, może podczas składania rocznego rozliczenia podatkowego PIT, umieścić te wydatki w stosownej kolumnie PIT.
Maksymalny poziom zwrotu podatku z tytułu wydatków poniesionych na IKZE w 2015 roku to :
1. przy skali podatkowej 18 % – zwrot kwoty 855,14 zł
2. przy skali podatkowej 32 % – zwrot kwoty 1520,26 zł
3. przy skali podatkowej podatku liniowego 19 % ( przedsiębiorcy ) – zwrot kwoty 868,45 zł
4. odliczenie podatku możliwe również dla podatników rozliczających się w formie ryczałtu od przychodów ewidencjonowanych
Zwrot może nastąpić albo w formie zwrotu na rachunek bankowy podatnika, albo w formie pomniejszenia podatku dochodowego koniecznego do zapłaty ( dopłaty ) po zamkniętym roku podatkowym.
Dysponujemy w swojej ofercie rozwiązaniami IKZE opartymi o różne strategie inwestycyjne – zarówno bezpieczne oparte o rynek obligacji, zrównoważone, jak i akcyjne.
Wybór strategii zależny od indywidualnych preferencji klienta, jednak pamiętać należy, że w pewnym sensie rozwiązanie to gwarantuje już zysk klientowi, minimum w wysokości 18 % rocznie, ponieważ przepisy gwarantują każdemu oszczędzającemu w ramach IKZE zwrot minimum 18 % poniesionych wydatków.
Osoby zainteresowane proszę o kontakt.
