Marcin Potasiak Ubezpieczenia

Marcin Potasiak Ubezpieczenia Ubezpieczenia: Rodzina, Majątek, Podróże, Firma, Zdrowie, Życie, Sukcesja. Od wniosku po wypłatę.

Zapraszam do zapoznania się z najnowszym wpisem na blogu Tajniki Sukcesji. Fragment artykułu poniżej. Link do całości w ...
15/10/2024

Zapraszam do zapoznania się z najnowszym wpisem na blogu Tajniki Sukcesji. Fragment artykułu poniżej. Link do całości w komentarzu.

Ustawa z dnia 5 lipca 2018 r. o zarządzie sukcesyjnym przedsiębiorstwem osoby fizycznej i innych ułatwieniach związanych z sukcesją (Ustawa) zapewnia możliwość sprawnego funkcjonowania przedsiębiorstwa do czasu formalnego ustalenia następców prawnych przedsiębiorcy i rozstrzygnięcia o dalszych losach firmy. Służy temu przede wszystkim zarząd sukcesyjny.

Ustawa dotyczy sukcesji przedsiębiorstw prowadzonych we własnym imieniu przez osoby fizyczne, czyli przedsiębiorców wpisanych do Centralnej Ewidencji i Informacji o Działalności Gospodarczej (CEIDG). Nie dotyczy spółek prawa handlowego.

Przed wejściem w życie Ustawy po śmierci właściciela przedsiębiorstwo było wykreslane z ewidencji działalności gospodarczej. Działalność nie mogła być kontynuowana pod firmą właściciela, ponieważ nie istniał już podmiot ją prowadzący. Dostęp do rachunków bankowych był blokowany do momentu, kiedy określone osoby uzyskiwały prawo do spadku. Umowy, w tym umowy o pracę, wygasały. Podobnie zezwolenia, koncesje itp.

Obecnie można w dużym stopniu temu zapobiec. Powołując zarządcę sukcesyjnego przedłużamy "życie" firmy, która będzie mogła dalej funkcjoniować również po śmierci swojego właściciela.

08/10/2024

Jak co wtorek zapraszam do przeczytania 𝗻𝗼𝘄𝗲𝗴𝗼 𝗮𝗿𝘁𝘆𝗸𝘂ł𝘂 na moim blogu 𝙏𝙖𝙟𝙣𝙞𝙠𝙞 𝙎𝙪𝙠𝙘𝙚𝙨𝙟𝙞, a w nim między innymi o tym, 𝗰𝗼 𝘀𝗶𝗲̨ 𝗱𝘇𝗶𝗲𝗷𝗲, 𝗸𝗶𝗲𝗱𝘆 𝗱𝘇𝗶𝗲𝗱𝘇𝗶𝗰𝘇𝘆 𝗻𝗶𝗲𝗹𝗲𝘁𝗻𝗶...

Zdawać by się mogło, że w sytuacji, kiedy dziedziczy małoletnie dziecko, jego opiekun prawny będzie rozporządzał dziedziczonym majątkiem. To najczęstsza odpowiedź, jaką słyszę na spotkaniach z przedsiębiorcami po zadaniu pytania, kto zarządza majątkiem dziecka po śmierci jednego z rodziców.

Rzeczywistość jest inna. 𝙊𝙥𝙞𝙚𝙠𝙪𝙣 𝙥𝙧𝙖𝙬𝙣𝙮 (𝙣𝙥. 𝙧𝙤𝙙𝙯𝙞𝙘) 𝙯𝙖𝙧𝙯𝙖̨𝙙𝙯𝙖 𝙢𝙖𝙟𝙖̨𝙩𝙠𝙞𝙚𝙢 𝙙𝙯𝙞𝙚𝙘𝙠𝙖 𝙟𝙚𝙙𝙮𝙣𝙞𝙚 𝙬 𝙧𝙖𝙢𝙖𝙘𝙝 𝙯𝙬𝙮𝙠ł𝙚𝙜𝙤 𝙯𝙖𝙧𝙯𝙖̨𝙙𝙪, co sprowadza się do tego, żeby utrzymywać majątek dziecka w niepogorszonym stanie. Wszelkie działania ponad zwykły zarząd , takie jak zakup i sprzedaż ruchomości i nieruchomości, remonty lub wynajem posiadanego dobra, 𝙬𝙮𝙢𝙖𝙜𝙖 𝙯𝙜𝙤𝙙𝙮 𝙤𝙙𝙥𝙤𝙬𝙞𝙚𝙙𝙣𝙞𝙚𝙟 𝙟𝙚𝙙𝙣𝙤𝙨𝙩𝙠𝙞 𝙨𝙖̨𝙙𝙪 𝙧𝙤𝙙𝙯𝙞𝙣𝙣𝙚𝙜𝙤 𝙞 𝙤𝙥𝙞𝙚𝙠𝙪𝙣́𝙘𝙯𝙚𝙜𝙤.

Warto więc przemyśleć, czy zapisać dziecku składniki majątkowe, które wymagać będą podejmowania bardziej złożonych decyzji co do ich przeznaczenia. Podobnie rzecz ma się w przypadku dziedziczenia przez dziecko aktywów typu udziały w spółce gwarantujące prawo głosu, ponieważ może to zablokować skuteczne działanie organów zarządczych.

Link do artykułu:

https://tajnikisukcesji.pl/co-warto-wiedziec-o-testamentach-cd

Marcin Potasiak
Finansowe Aspekty Sukcesji, ubezpieczenia dla przedsiębiorców i ich rodzin.

Miałem ostatnio bardzo niezręczną sytuację: mój klient nie otrzymał ubezpieczenia. Okazało się, że choruje na schorzenie...
28/08/2024

Miałem ostatnio bardzo niezręczną sytuację: mój klient nie otrzymał ubezpieczenia. Okazało się, że choruje na schorzenie, które wyklucza go z możliwości ubiegania się o polisę na życie. Klientowi bardzo zależało na tym ubezpieczeniu, niestety żadna firma nie chciała wziąć na siebie ryzyka wystawienia polisy. Klient spóźnił się z wnioskiem o ubezpieczenie kilka lat... Kilka lat wcześniej, przed wystąpieniem choroby, nie byłoby żadnego problemu z uzyskaniem ochrony ubezpieczeniowej.

W ubezpieczeniach chodzi o wyczucie czasu, timing. Powinniśmy ubezpieczać się, kiedy jesteśmy młodzi i zdrowi (oczywiście nie tylko młodzi ludzie mogą starać się o polisę oraz nie wszystkie choroby uniemożliwiają zakup polisy na życie). Jest nawet powiedzenie, które bardzo lubię, że ubezpieczenie kupuje się zdrowiem i wiekiem :)

Często się zdarza, że moi klienci odkładają decyzję o zakupie ubezpieczenia "na później'. Miałem w swojej karierze doradcy ubezpieczeniowego kilka przypadków, że do tego "później" nigdy nie doszło, że klient po prostu nie dożył (jakkolwiek przykro to brzmi). Myślimy, że mamy czas. Mamy jedno, co jest pewne, czyli Dzisiaj. I właśnie dzisiaj jest najlepszym dniem do wykupu ubezpieczenia. Jak będzie Jutro, to super! Na pewno będzie :) Wykorzystaj swój czas :)

Marcin Potasiak Tajniki Sukcesji

I co Wy na to?
05/03/2024

I co Wy na to?

22/02/2024

Już wkrótce, bo dokładnie za 4 tygodnie, czyli 21-go marca, przy wsparciu Centrum Szkoleń Branżowych ZDZ w Olsztynie organizuję bezpłatną konferencję „Sukcesja – jak zabezpieczyć majątek i firmę i przekazać je naszym bliskim”.

Jeżeli jesteś przedsiębiorcą prowadzącym jednoosobową działalność gospodarczą lub jesteś wspólnikiem spółki cywilnej, to ta konferencja jest dla ciebie!

Dowiesz się z niej między innymi:

- Czym różni się dziedziczenie ustawowe od testamentowego
- Co trzeba wiedzieć o testamencie
- Czy w skład spadku wchodzą również długi
- Co wchodzi, a co nie wchodzi, do masy spadkowej
- Jak zapisać konkretny składnik majątku
- Kto zarządza majątkiem, jeśli dziedziczy małoletni
- Czy pominięcie kogoś w testamencie jest jednoznaczne z wydziedziczeniem
- Co się dzieje, gdy spadkobierca odrzuci spadek
- Co to jest zachowek, kto i kiedy może go żądać
- Co się dzieje z przedsiębiorstwem po śmierci właściciela
- Co to jest przedsiębiorstwo w spadku
- Kto to jest zarządca sukcesyjny i jakie są tryby jego powołania i odwołania
- Jak długo trwa zarząd sukcesyjny
- Co się dzieje z zawartymi umowami po śmierci przedsiębiorcy
- Co się dzieje z kontami bankowymi firmy po śmierci przedsiębiorcy
- Co się dzieje z należnościami i wierzytelnościami przedsiębiorstwa - po śmierci przedsiębiorcy
- Co się dzieje z umowami o pracę z pracownikami
- Jak zabezpieczyć siebie, firmę i swoją rodzinę w przypadku sukcesji nagłej oraz organicznej

Celem naszej konferencji jest przekazanie wiedzy na tematy dziedziczenia i sukcesji przedsiębiorstw, budowanie świadomości w tym zakresie oraz zaprezentowanie rozwiązań ograniczających ryzyka, które mogą spotkać przedsiębiorców i ich rodziny na skutek nie zaplanowania lub złego zaplanowania sukcesji.

Przedsiębiorcy Warmii! Wpiszcie koniecznie tę datę do swojego kalendarza! Szczegóły wkrótce, ale jeśli masz pytania, pisz do mnie :)

07/12/2023

Jeżeli jesteś członkiem zarządu lub kadry kierowniczej spółki prawa handlowego, koniecznie przeczytaj ten krótki artykuł.

Aby zapewnić ochronę prywatnego majątku zarządu, prokurentów, dyrektorów zarządzających w firmie przed negatywnymi konsekwencjami błędów lub zaniechań, praktycznym rozwiązaniem jest osobne ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej członków władz spółki, tzw. D&O.

W momencie wpływu roszczenia do firmy nie ma potrzeby z automatu angażować prawnika, który ma potwierdzić lub oddalić naszą odpowiedzialność. Ubezpieczyciel w interesie przedsiębiorstwa przeprowadzi analizę odpowiedzialności i wycenę szkody.

Kiedy zadziała polisa D&O? Polisa zostanie uruchomiona w przypadku, gdy pojawią się następujące zdarzenia (między innymi):

nowy zarząd może wystąpić z roszczeniem odszkodowawczym przeciwko byłemu prezesowi, zarzucając mu nieprawidłowości;

roszczenie odszkodowawcze (udziałowca) o naprawienie szkody, którą zdaniem roszczącego poniosła spółka w wyniku zawarcia niekorzystnej umowy;

roszczenie złożone przez kontrahenta wobec członka zarządu o naruszenie umowy;

postępowanie prowadzone przez Urząd Skarbowy wobec członków zarządu o błędne naliczenie podatków;

nałożenie mandatu lub kary administracyjnej;

wniesienie przez pracownika powództwa przeciwko konkretnemu członkowi zarządu o naruszenie dóbr osobistych (mobbing itp.);

wniesienie przez pracownika powództwa przeciwko prezesowi dot. niezgodnego z prawem zwolnienia lub innych roszczeń związanych z prawem pracy.

W skrajnym przypadku sąd na poczet ewentualnych roszczeń może zamrozić prywatne aktywa pozwanych. Można się od tego odwołać, złożyć skargę, zapłacić, ale to wszystko zajmuje czas, to są pieniądze i emocje. Przede wszystkim trzeba zawsze odnieść się do zarzutów, a to kosztuje, bo usługi prawników, specjalistów w danej dziedzinie mają wysoką cenę.

(na podstawie tekstu autorstwa Grzegorza Waszkiewicza, Gazeta Ubezpieczeniowa 1/12/2023; link do artykułu w komentarzu)

Możesz się do mnie zwrócić w tej sprawie. Mam w ofercie produkt firmy Lloyd's, która stworzyła to ubezpieczenie jako pierwsza w latach 30-tych XX wieku.

Szalenie miło mi zakomunikować, że jako zostałem w sobotę oficjalnie Srebrnym Sponsorem drużyny KOMA Rugby Team Olsztyn ...
04/09/2023

Szalenie miło mi zakomunikować, że jako zostałem w sobotę oficjalnie Srebrnym Sponsorem drużyny KOMA Rugby Team Olsztyn ❤️

Sobotnie wczesne popołudnie to wielkie rodzinne święto rugby w Olsztynie. Rodziny z dziećmi, kibice, młodzi adepci z akademii rugby... wszyscy świetnie się bawili i dopingowali naszych.

Warto dodać, że przez całą imprezę czynny był mini-bufet z kiełbaskami i słodkościami, więc impreza przyjęła swobodna formę rodzinnego pikniku.

Na trybunach świetna atmosfera, a na boisku walka do ostatnich minut, bo pomimo przewagi Naszych wynik nie był pewny do ostatniego gwizdka sędziego. Ostatecznie po kilku fantastycznych przyłożeniach pokonaliśmy Miedziowych!

Gratuluję Chłopakom fantastycznej postawy na boisku, a przede wszystkim zasłużonego zwycięstwa 🙂👍

Zapraszam wszystkich na mecze naszej drużyny, a kolejna ku temu okazja w ostatnią sobotę września 🙂❤️

OVB MA CORAZ WIĘCEJ KLENTÓW W EUROPIE. POLSKA JEST JEDNYM Z LIDERÓW. Mamy bardzo dobre informacje - baza Klientów OVB po...
31/08/2023

OVB MA CORAZ WIĘCEJ KLENTÓW W EUROPIE. POLSKA JEST JEDNYM Z LIDERÓW.

Mamy bardzo dobre informacje - baza Klientów OVB powiększyła się o 4,5 procent i liczy obecnie w całej Europie 4,41 miliona osób. 😍To potwierdza, że w dzisiejszych czasach liczy się osobiste doradztwo, a Klienci potrzebują fachowej i indywidualnej pomocy w wyborze produktów ubezpieczeniowych i finansowych.🤝

»Po przewidywalnie trudnym pierwszym kwartale 2023 roku wracamy na ścieżkę wzrostu. Widzimy bardzo wysoki poziom aktywności naszego ogólnoeuropejskiego zespołu sprzedaży oraz rosnące zapotrzebowanie na doradztwo ze strony naszych Klientów.« podsumowuje Mario Freis, CEO OVB Holding AG.

Komunikat prasowy z najnowszymi wynikami Grupy OVB tutaj👉 https://sohub.io/er8m

Nowy rok szkolny tuż, tuż ;)Drogi Rodzicu, nie czekaj, nie zwlekaj i ubezpiecz swoje dziecko na PIĄTKĘ!!!My w OVB mamy t...
28/08/2023

Nowy rok szkolny tuż, tuż ;)

Drogi Rodzicu, nie czekaj, nie zwlekaj i ubezpiecz swoje dziecko na PIĄTKĘ!!!

My w OVB mamy taką "Piątkę":

Ubezpieczenie "szkolne" Następstw Nieszczęśliwych Wypadków Twojego Dziecka
Ubezpieczenie od poważnego zachorowania Twojego Dziecka
Ubezpieczenie Global Doctors - leczenie Twojego Dziecka za granicą
Ubezpieczenie Zdrowotne dla Twojego Dziecka
Ubezpieczenie "posagowe" na start w dorosłe życie Twojego Dziecka.

Skontaktuj się ze mną już dziś. Spotkania osobiste lub za pośrednictwem komunikatora internetowego (skype, zoom itp).

Przybij Piątkę z nowym rokiem :)

Ubezpieczenie szkolne NNW można zakupić poprzez linki do strony zakupowej. Wybierz dogodny dla siebie pakiet i zapłać składkę roczną.

LINKI DO UBEZPIECZEŃ SZKOLNYCH NNW:

https://sprzedaz.wiener.pl/ubezpieczenieoswiata/g/91096

https://w3.signal-iduna.pl/e-policy/pl/nnwmajatek/link?rauNbr=11189256/P&polNbr=386774

POZOSTAŁE UBEZPIECZENIA OMAWIAM Z KLIENTAMI NA SPOTKANIACH INDYWIDUALNYCH.

Zapraszam do kontaktu wszystkich Rodziców i Opiekunów

Marcin Potasiak
601 760 211

★ NIE DAJ SIĘ ZŁOŚLIWYM GNOMOM ★Masz plany, cele, robotę do zrobienia. Dajesz z siebie dużo, a często nawet wszystko. Re...
08/02/2022

★ NIE DAJ SIĘ ZŁOŚLIWYM GNOMOM ★

Masz plany, cele, robotę do zrobienia. Dajesz z siebie dużo, a często nawet wszystko. Realizujesz się w domu, pracy, biznesie. Inwestujesz. Zakładasz rodzinę, kupujesz dom, masz dzieci, szczęście, miłość, zadowolenie i bezpieczeństwo. Żyjesz w świecie doskonale zaprojektowanym, gdzie wszystko jest na swoim miejscu. Ustalony porządek i dobrze rozumiana rutyna. Za rogiem nie czai się żaden potwór.

Ale... Nie ważne, jak bardzo się starasz, czasem coś może pojść nie tak. W Twoim świecie mieszkają również Złośliwe Gnomy. I te, które lubią trochę popsocić, oraz te, które rujnują rutynę życia z przytupem. Tak naprawdę to słyszysz o nich na co dzień, ale przeważnie rozrabiają w dalszej rodzinie albo u znajomych lub kolegów z pracy.

W każdym razie TU nie dotarły. I, myślisz sobie, nie dotrą.

Czy jest tak na pewno? Masz 100% pewności? Zapewne, jako rozsądny człowiek powiesz: nie można mieć takiej pewności. Złośliwe Gnomy mogą TU przyjść i to w zupełnie niespodziewanym momencie...

DO MOJEGO ŚWIATA TE ZŁOŚLIWE STWORY DOTARŁY, kiedy miałem 19 lat. Przygotowywałem się do sprawdzianu, który miałem mieć nazajutrz, a na który nigdy nie dotarłem. W rezultacie wizyty gnoma o imieniu ZAWAŁ, odszedł mój Tata. Definitywnie i na zawsze. Miał 42 lata...

Kiedy, już jako agent ubezpieczeniowy, odwiedziłem rodzinę kolegi z klasy mojego syna, spotkałem innego gnoma. Miał na imię RAK. Niestety zadomowił się w ciele Pana Domu, czyli pana R. Nie mogłem go już ubezpieczyć... Za nieco ponad rok nie było go już z rodziną. Nie miał nawet 40-stki. Rodzina została sama i z długami, bo wcześniej robiła wszytko, by uratować pana R.

Ale nie musi tak być, że za spustoszeniem emocjonalnym idzie spustoszenie finansowe. Pewnych rzeczy nie przewidzisz, ale możesz przynajmniej ograniczyć ich skutki.

Jest takie angielskie słowo: INSURANCE, po polsku UBEZPIECZENIE. Co ciekawe, choć opisują to samo, oparte są na dwóch różnych (a może nie aż tak bardzo różnych) źródłach: SURE (PEWNOŚĆ) i BEZPIECZEŃSTWO.

Pewność i Bezpieczeństwo.

Złośliwe Gnomy bardzo nie lubią tych słów, ponieważ, chociaż napsocą i narozrabiają, to nie wyrządzą nam maksymalnych szkód, albo będzie można je naprawić. I tak to działa. Złośliwe Gnomy istnieją, ale my mamy na nie swoje sposoby.

Chcesz wiedzieć, jakie? Skontaktuj się ze mną, a wszystko Ci wyjaśnię.

Marcin Potasiak
UBEZPIECZENIA

Jeśli szukasz ubezpieczenia na życie, od utraty dochodów, od chorób krytycznych, lub innego - zapytaj najpierw tutaj o d...
11/06/2021

Jeśli szukasz ubezpieczenia na życie, od utraty dochodów, od chorób krytycznych, lub innego - zapytaj najpierw tutaj o darmowa poradę.

Adres

Olsztyn
10-001

Godziny Otwarcia

Poniedziałek 09:00 - 17:00
Wtorek 09:00 - 17:00
Środa 09:00 - 17:00
Czwartek 09:00 - 17:00
Piątek 09:00 - 17:00

Telefon

+48601760211

Strona Internetowa

Ostrzeżenia

Bądź na bieżąco i daj nam wysłać e-mail, gdy Marcin Potasiak Ubezpieczenia umieści wiadomości i promocje. Twój adres e-mail nie zostanie wykorzystany do żadnego innego celu i możesz zrezygnować z subskrypcji w dowolnym momencie.

Skróty

Udostępnij

Kategoria