Jacek Oleksy - Finanse, Ubezpieczenia, Emerytury

Jacek Oleksy - Finanse, Ubezpieczenia, Emerytury Od ponad 20 lat, pomagam moim klientom w kwestii zabezpieczenia finansowego przed skutkami wypadku, diagnozy poważnej choroby, czy też śmierci.

Uczę jak zarabiać więcej, jak chronić Ich pieniądze przed inflacją. Sukcesja, czyli planowanie spadkowe.

27/08/2026

IKZE to najprostsza i najskuteczniejsza forma optymalizacji podatkowej. # IKZE # IKE

Nie każda wpłata na IKZE obniży Twój podatek. ?💡Kiedyś jedna z osób z którą rozmawiałem , regularnie odkładała pieniądze...
27/08/2026

Nie każda wpłata na IKZE obniży Twój podatek. ?💡

Kiedyś jedna z osób z którą rozmawiałem , regularnie odkładała pieniądze, ale nie wpisała wpłat do PIT/O. Obawiała się , czy straci możliwość odliczenia kilku tysięcy złotych od podstawy opodatkowania? Nie, ulga nie przepada automatycznie. Jeśli ktoś miał wpłaty na IKZE, ale nie wpisał ich w PIT/O, to:

może odzyskać ulgę przez złożenie korekty zeznania podatkowego za dany rok,

pod warunkiem, że nie minął termin przedawnienia zobowiązania podatkowego (co do zasady 5 lat od końca roku, w którym upłynął termin złożenia zeznania)

Jeśli wpłacasz na IKZE, pamiętaj o 3 rzeczach:

✅ Liczą się tylko pieniądze faktycznie wpłacone w danym roku.
✅ Odliczasz wpłaty tylko do max. rocznego limitu.
✅ Ulgę rozliczasz w zeznaniu rocznym, z załącznikiem PIT/O.

IKZE nie obniża podatku automatycznie. Trzeba je prawidłowo wykazać w PIT. Im wyższa Twoja stawka podatku, tym większa może być korzyść. 📉

Dla przedsiębiorcy to prosty sposób, by jednocześnie budować kapitał na przyszłość i rozsądniej zarządzać podatkami.

26/08/2026

Sukcesja firmy nie może czekać, zadbaj o zarządcę i dokumenty ⚠️

Jak zabezpieczyć kluczowy filar w Twojej firmie, czyli Ciebie - jej właściciela ?🤝Jednym z najważniejszych Twoich aktywó...
26/08/2026

Jak zabezpieczyć kluczowy filar w Twojej firmie, czyli Ciebie - jej właściciela ?🤝
Jednym z najważniejszych Twoich aktywów jest zdrowie, gdy go zabraknie wszystko się sypie, stałe raty zobowiązań, kredytów, czynszu, płatności za pracowników itd są dalej wymagane – to truizm, znany każdemu.🔐
Kupując jakąkolwiek polisę, czy to na życie, czy też dającą Ci prawo wysokiego odszkodowania, za zdiagnozowanie poważnej choroby, często w wysokości kilkuset tys. złotych jest zdrowie, nie wysokość składki – im jesteś młodszy (czyli zdrowszy) tym korzyść jest większa. W zawarciu umowy ubezpieczenia najważniejsza jest ankieta medyczna, a potem dopiero wysokość składki. Nigdy odwrotnie. To nie ubezpieczyciel, ale Twoje zdrowie jest przepustką do lepszej, korzystniejszej ochrony. ✅
Z drugiej strony, gdy polisa inwestycyjna potrafi zarabiać więcej, niż wynosi inflacja, generować przychody niezależnie od tego, czy jesteś w pracy, czy na wakacjach, to pewność że Twój kapitał pracuje zawsze w tle. Często w takim przypadku dobra polisa inwestycyjna spłaca część ochronną ubezpieczenia. Im większy zysk w polisie, tym maleje koszt zawartej ochrony. Kluczową wartością jest czas i stopa zwrotu. ✅Bo zysk jest zawsze najważniejszy !🤝

Jeśli Twoja polisa inwestycyjna, nie pokrywa inflacji , to znaczy , że jest bardzo droga.✅

Dobra polisa ma działać jasno, prosto i chronić firmę, oraz jej płynność.🔐

25/08/2026

To dwa zupełnie różne mechanizmy, testament nie wystarczy 💡

Nie każda polisa zdrowotna daje Ci badania i zabiegi bez limitu.Niedawno rozmawiałem z przedsiębiorcą, który był pewny, ...
25/08/2026

Nie każda polisa zdrowotna daje Ci badania i zabiegi bez limitu.

Niedawno rozmawiałem z przedsiębiorcą, który był pewny, że ma pełną prywatną opiekę 🚑 Kiedy przyszło do droższego badania, okazało się, że marketing mówił jedno, a OWU drugie.

Dlatego patrz nie na hasło bez limitu, tylko na konkrety 👇

📌 sprawdź tabelę świadczeń w OWU
📌 zobacz, czy bez limitu dotyczy też TK, RM, endoskopii, biopsji itd,
📌 upewnij się, czy potrzebne jest skierowanie, czy też nie ?
📌 sprawdź limity roczne, limity na procedurę i dopłaty
📌 przeczytaj czy. badanie zrobione poza systemem może być "refundowane" i do jakiej kwoty ?

Dobra polisa zdrowotna ma działać wtedy, kiedy jej potrzebujesz, a nie tylko dobrze wyglądać w ofercie ✅

24/08/2026

📄Zabezpieczenie kredytu jest dla Ciebie, nie dla banku.💡

Samo wpisanie dziecka do polisy nie załatwia sprawy dziedziczenia ?⚠️Wielu rodziców myśli, że jeśli wskażą dziecko jako ...
24/08/2026

Samo wpisanie dziecka do polisy nie załatwia sprawy dziedziczenia ?⚠️

Wielu rodziców myśli, że jeśli wskażą dziecko jako uposażonego, to pieniądze będą bezpiecznie czekały do 18. albo 25. roku życia. Niestety, to tak nie działa.

Dziecko może być uposażonym w polisie na życie, ale gdy jest małoletnie, środkami co do zasady zarządza opiekun prawny, a przy ważniejszych decyzjach może wejść do gry sąd rodzinny, który w znaczny sposób może utrudnić dostęp do majątku pozostałego przy życiu rodzica.
W takim przypadku konieczne jest spisanie testamentu, który ograniczy taką sytuację... Towarzystwa ubezpieczeniowe często pozwalają wskazać, kto ma odebrać świadczenie i zarządzać nim do czasu pełnoletności dziecka. 👨‍👩‍👦Kolejnym istotnym elementem jest wskazywanie uposażonych zastępczych – świadczenie nadal trafia poza spadek, zgodnie z zasadą wypłaty do uposażonych

Plusem takiego działania jest jasna ścieżka wypłaty, brak ryzyka, że środki „utkną” proceduralnie, minimalizacja ingerencji sądu. Miałem już rozmowy z osobami, które chciały po prostu zabezpieczyć przyszłość dziecka, a dopiero później odkrywały, że samo wskazanie uposażonego nie daje odroczonej wypłaty.✅

20/08/2026

Testament, zarząd i polisa, zadbaj o firmę po śmierci 💼

Nie każda stara polisa jest zła !. ⚠️Wczoraj rozmawiałem z osobą, która wcześniej zadzwoniła z prośbą o przeanalizowanie...
19/08/2026

Nie każda stara polisa jest zła !. ⚠️

Wczoraj rozmawiałem z osobą, która wcześniej zadzwoniła z prośbą o przeanalizowanie swojej umowy. Od11 lat wpłacała składki na polisę inwestycyjną i była pewna, że buduje kapitał. Gdy zajrzeliśmy w dokumenty, okazało się, że sporo wartości zjadały opłaty, a ochrona była symboliczna. Przy opłacie za zarządzanie w wysokości 3,3 % rocznie, klient w tym okresie nie wypracował żadnego zysku. Mało tego strata wyniosła 1 100 zł z wpłaconego kapitału w wysokości 32 000 zł. I można by podsumować, że to wysokie opłaty spowodowały że UFK nie zarabiały !!! Ale to nie prawda, to ogromne uproszczenie !!! Po dokładnej analizie polisy, sposobie alokacji składki okazało się, że produkt jest doskonały, że koszty spadły po 10 roku do 0,5% co jest najniższym obecnie kosztem w przypadku funduszy inwestycyjnych, a winny jest zupełny brak zarządzania polisą, W ciągu ponad 10 lat klient nigdy nie zalogował się na rachunku i nie dokonał żadnej zmiany alokacji funduszy, od samego początku miał wybrany fundusz cyklu życia, czyli dopasowany do czasu trwania polisy. W największym uproszczeniu fundusze były dobierane automatycznie - na początku akcyjne, a na końcu obligacyjne, w trosce o klienta, by nie stracił na koniec inwestycji. W ostatnim roku fundusz klienta wypracował zysk 3,4% rocznie, bo został automatycznie zmieniony na bezpieczny, ze wzgl. na wiek klienta (65 lat), a fundusz który był w pierwszym roku polisy, czyli najbardziej agresywny wypracoawał zysk 24,4%, czyli 7 razy tyle. To nie wina produktu opartego o UFK, to wina braku wiedzy i aktywnej obsługi polisy. Gdyby ten sam klient wykorzystał skutecznie swoją umowę inwestycyjną i w ciągu ostatnich dwóch lat dokonał odwrotnej konwersji (zmianę funduszu) jego stan rachunku nie tylko nie odnotował by straty, ale byłby wyższy o ok. 40% 💼

Od ponad 20 lat zajmuję się tylko funduszami inwestycyjnymi i stwierdzam, że to obecnie najlepszy produkt , a jedynym ograniczeniem klientów jest brak edukacji. Strach zastąp wiedzą, a wszystko stanie się proste i nagle Twoje inwestycje zaczną efektywnie zarabiać📌

Obecne aktywa moich klientów to 8 mln zł. I wszystko w UFK ✅

Adres

Batorego 81C/9
Nowy Sacz
33-300

Godziny Otwarcia

Poniedziałek 09:00 - 18:00
Wtorek 09:00 - 18:00
Środa 09:00 - 18:00
Czwartek 09:00 - 18:00
Piątek 09:00 - 18:00

Strona Internetowa

Ostrzeżenia

Bądź na bieżąco i daj nam wysłać e-mail, gdy Jacek Oleksy - Finanse, Ubezpieczenia, Emerytury umieści wiadomości i promocje. Twój adres e-mail nie zostanie wykorzystany do żadnego innego celu i możesz zrezygnować z subskrypcji w dowolnym momencie.

Skontaktuj Się Z Firmę

Wyślij wiadomość do Jacek Oleksy - Finanse, Ubezpieczenia, Emerytury:

Skróty

Udostępnij

Kategoria