Jacek Oleksy - Finanse, Ubezpieczenia, Emerytury

Jacek Oleksy - Finanse, Ubezpieczenia, Emerytury Od ponad 20 lat, pomagam moim klientom w kwestii zabezpieczenia finansowego przed skutkami wypadku, diagnozy poważnej choroby, czy też śmierci.

Uczę jak zarabiać więcej, jak chronić Ich pieniądze przed inflacją. Sukcesja, czyli planowanie spadkowe.

21/05/2026

Największą stopę zwrotu daje Ci wiedza. 📊

Drugie dziecko nie wybacza finansowego chaosu.Wyobraź sobie: wracasz ze szpitala, w domu radość, ale też pieluchy, leki,...
21/05/2026

Drugie dziecko nie wybacza finansowego chaosu.

Wyobraź sobie: wracasz ze szpitala, w domu radość, ale też pieluchy, leki, przedszkole starszaka i rachunki. A gdzieś w tle jest Twoje UFK na emeryturę.

I właśnie wtedy nie trzeba rezygnować z oszczędzania. Trzeba je uprościć 💪

Ustal składkę minimum, którą dasz radę płacić nawet w słabszym miesiącu. Nadwyżki dopłacaj tylko wtedy, gdy budżet pozwala.

Zbuduj poduszkę finansową. Powinieneś znać opłaty w polisie: administracyjne, za zarządzanie i za wcześniejsze wyjście. Jeśli dobrze wybrałeś, to nie masz powodu do niepokoju. Warto mieć polisę z kontem do wpłat dodatkowych, co oznacza, że masz dostęp do kapitału w dowolnym momencie bez ograniczeń !

Ustaw przelew dzień po wypłacie. Niech emerytura płaci się sama ✅

Oddziel cele: emerytura to jedno (korzystaj koniecznie z ulg podatkowych IKE, IKZE), pieniądze na dzieci to drugie - wykorzystuj świadczenia z 800+, póki są.

Małe stałe kroki wygrywają z odkładaniem na później 🚀

20/05/2026

Nie wykorzystane limity przepadają z końcem każdego roku💡

Zawieszenie firmy nie buduje Twojej emerytury.Wyobraź sobie Janka. Zawiesił działalność „na chwilę”, bo chciał złapać od...
20/05/2026

Zawieszenie firmy nie buduje Twojej emerytury.
Wyobraź sobie Janka. Zawiesił działalność „na chwilę”, bo chciał złapać oddech. Minął rok. Potem drugi. Dopiero w ZUS zobaczył, że cisza w składkach to cisza w kapitale emerytalnym. 📉

Dobra wiadomość? Możesz działać. 💪Po pierwsze, jeśli posiadasz polisę emerytalną, z UFK, co jest najlepszym rozwiązaniem, to możesz zawiesić opłacanie składek np. na 1 rok, dalej mając ochronę i kapitał, który pracuje, możesz również zmienić na umowę bezskładkową i nie musisz dalej w ogóle opłacać składek, a twoja emerytura dalej rośnie np. w bezpiecznym funduszu obligacji, odpornym na utratę wartości.

Po zawieszeniu działalności możesz również dobrowolnie opłacać składki emerytalne i rentowe w ZUS, ale lepszym rozwiązaniem jest samodzielne odkładanie np. w funduszu obligacji, lub zrównoważonym - w takim przypadku masz dostęp do kapitału w każdym momencie, nawet wiele lat przed emeryturą. W ZUS takiej możliwości nie masz, nie możesz wybierać gromadzonego kapitału, oraz już w czasie pobierania emerytury, gdyby Cię zabrakło, rodzina może nie otrzymać reszty zgromadzonego kapitału (są określone warunki). Dzięki temu nie wypadasz z gry o przyszłą emeryturę.

Pilnuj jednak koniecznie też stażu: 20 lat okresów składkowych i nieskładkowych dla kobiet, 25 lat dla mężczyzn — to ważne przy emeryturze minimalnej.

Nie zapomnij o zdrowotnym. Po zawieszeniu warto mieć inny tytuł do ubezpieczenia, np. przez małżonka, albo dobrowolnie w NFZ. Jeśli masz polisę emerytalną, z opcjami ochronnymi, to masz dodatkowe zabezpieczenie.

ZUS i przepisy jasno pokazują jedno: zawieszenie firmy nie musi oznaczać straty. Trzeba tylko trzymać rękę na pulsie. ✅

19/05/2026

Sprawdź opłaty UFK i dostępność do kapitału w początkowych latach 💸

Panika potrafi zabrać więcej niż sam spadek.Wyobraź sobie Andrzeja. Otwiera aplikację i widzi, że jego UFK jest na minus...
19/05/2026

Panika potrafi zabrać więcej niż sam spadek.

Wyobraź sobie Andrzeja. Otwiera aplikację i widzi, że jego UFK jest na minusie 18% 📉

To nie jest przyjemny widok. Pojawia się stres, napięcie, może nawet złość albo myśl: trzeba coś zrobić, zanim będzie gorzej.

To całkowicie ludzkie.

W takich chwilach najtrudniejsze bywa… zatrzymanie się na moment.

Nie dlatego, że spadki są nieważne. Są trudne. Zwłaszcza gdy dotyczą pieniędzy odkładanych z myślą o spokojnej emeryturze.

Ale decyzje podejmowane w panice rzadko pomagają. Często zamieniają chwilowy spadek wartości portfela w realną stratę.

Emerytura to długi proces, nie jedna zła sesja na rynku. Historia pokazuje, że po wielu kryzysach rynki stopniowo wracały do równowagi. Potrzebny był jednak czas, cierpliwość i plan.

Co może pomóc zachować spokój?

✅ wpłacaj regularnie, nawet niewielkie kwoty
✅ korzystaj z ulg podatkowych, takich jak IKE i IKZE
✅ dostosowuj poziom ryzyka do wieku i momentu życia
✅ nie sprawdzaj portfela codziennie ani co tydzień
✅ wykorzystuj elastyczność UFK, ale zmieniaj alokację spokojnie, nie pod wpływem strachu

Jeśli widzisz spadki, nie oznacza to, że wszystko idzie źle.

Czasem najlepszą decyzją jest nie kliknąć od razu. Odetchnąć. Wrócić do planu. Przypomnieć sobie, po co inwestujesz.

Spokój, konsekwencja i czas naprawdę mają znaczenie 💪

Rozwód może zabrać Ci część oszczędności emerytalnych. 😐Wyobraź sobie: latami odkładasz pieniądze w PPK, IKE albo UFK, m...
18/05/2026

Rozwód może zabrać Ci część oszczędności emerytalnych. 😐

Wyobraź sobie: latami odkładasz pieniądze w PPK, IKE albo UFK, myśląc o spokojnej przyszłości. A potem przy podziale majątku okazuje się, że środki zebrane w małżeństwie zwykle trafiają do podziału po połowie.

Dobra wiadomość? Da się to mądrze zabezpieczyć. 💪

Najmocniejsza ochrona to rozdzielność majątkowa zawarta wcześniej. To sprawia, że nowe wpłaty nie wchodzą do majątku wspólnego.

Jeśli rozwód już jest za Tobą, nadal nie wszystko stracone. Najlepsze rozwiązanie to ugoda i transfer środków, zamiast wyniszczającej walki w sądzie. Dzięki temu pieniądze dalej pracują na Twoją emeryturę 📈

Warto też mieć dokumenty pokazujące, co pochodziło z Twojego majątku osobistego.

To nie jest teoria. Takie zasady wynikają m.in. z Kodeksu rodzinnego i opiekuńczego oraz praktyki opisanej przez Rzecznika Finansowego.

15/05/2026

Emerytura? Patrz na całość kosztów, nie tylko 1%, plus obowiązkowo IKE i IKZE 💸

Nie musisz nic dzielić. 🙂Wyobraź sobie taką sytuację: rodzic dostaje emeryturę, a dziecko otrzymuje świadczenie z polisy...
15/05/2026

Nie musisz nic dzielić. 🙂

Wyobraź sobie taką sytuację: rodzic dostaje emeryturę, a dziecko otrzymuje świadczenie z polisy posagowej i w domu pojawia się stres, czy jedno nie popsuje drugiego.

Spokojnie — to są 2 osobne światy. ✅

Klasyczne polisy posagowe bez funduszy inwestycyjnych są zwolnione z podatku dochodowego. Oznacza to, że wypłata kapitału dla dziecka nie stanowi dochodu rodzica i nie podnosi jego podstawy opodatkowania.Emerytura rodzica nie obniża wypłaty świadczenia dla dziecka, a świadczenia dla dziecka nie zmniejsza emerytury rodzica - rodzic nie wykazuje tego w swoim PIT.

Co ważne: w przypadku klasycznych polis posagowych:📂

📌 nie ma podatku Belki,
📌 nie ma podatku od spadków i darowizn,
📌 wypłata trafia do dziecka w pełnej wysokości.

To prostsze, niż wygląda. I właśnie to daje spokój. 💪

14/05/2026

Zabezpiecz emeryturę przed spadkami rynku i kontroluj stan konta✅

Adres

Batorego 81C/9
Nowy Sacz
33-300

Godziny Otwarcia

Poniedziałek 09:00 - 18:00
Wtorek 09:00 - 18:00
Środa 09:00 - 18:00
Czwartek 09:00 - 18:00
Piątek 09:00 - 18:00

Strona Internetowa

Ostrzeżenia

Bądź na bieżąco i daj nam wysłać e-mail, gdy Jacek Oleksy - Finanse, Ubezpieczenia, Emerytury umieści wiadomości i promocje. Twój adres e-mail nie zostanie wykorzystany do żadnego innego celu i możesz zrezygnować z subskrypcji w dowolnym momencie.

Skontaktuj Się Z Firmę

Wyślij wiadomość do Jacek Oleksy - Finanse, Ubezpieczenia, Emerytury:

Skróty

Udostępnij

Kategoria