24/03/2023
May kakilala akoโฆ humingi ng quotation ng KAISER.
Sabi ko sa kanya magmeet kami para maexplain ko sa kanya. Pero sabi niya, โwag na, Quotation na lang daw. Then I sent the sample computation based sa edad niya (30 years old). Siguro ikinumpara niya sa naunang nag-offer sa kanya. Sabi niya mas gusto raw niya yung offer ng isa niyang kilala. When I asked him, what was it? He said VUL (Brand X).
Hindi pala talaga niya naiintindihan na magkaiba ang LIFE INSURANCE at HMO.
Akala niya โyon na yon.
Friend, Ganito kase โyan.
Ang LIFE INSURANCE Brand X mo, hindi mo magagamit โyan kapag naospital ka. Magagamit at makukuha yan ng Family mo kapag namatay kana. (Yes meron din Hospitalization benefit ang LI Brand X mo, pero ikaw pa rin ang maglalabas ng pera at irereimburse mo sa Life Insurance company).
While ang KAISER HMO, kung magkasakit at maospital, ma-aadmit ka at may nakalaan na agad na budget saโyo. Ina-acknowledge ng mga Ospital ang KAISER kase HMO ito.
By the way, ang KAISER Longterm HMO ay may Term Insurance for 20 years at Investment na magmamature on the 20th Year also.
Tinanong ko siya, magkano ba yung babayaran mo sa 700,000 Insurance face amount mo? nagcompute si friend, kung 8,000 plus quarterly siya, aabot sa around 33-35k ang babayaran niya.
So, I told him, alam mo ba na may Insurance Product at your age (30 years old) ay nasa 7,188 pesos lang Annually at may Face Amount na 1Million pesos ka na.
Shoookt si Friend Bakit daw ang mahal ng babayaran niya sa Brand X na Life Insurance? Told him kase po, VUL โyon. And there is nothing wrong with that because that is the product. At kung marami ka pera pambayad, Okay lang โyan kaya lang, yun nga overprice na, kung pwede mo naman gamitin ang sobrang pera sa ibang bagay di ba?. Ang sa akin lang, We should understand the Financial Products that we are buying.
Kaya kami nanditoโฆ to help you understand the Product.
Alamin kung saan napupunta ang ating pera.
Lika pag usapan natin yan.