Wat zijn de openingstijden?

Maandag 08:30 - 17:30 Dinsdag 08:30 - 17:30 Woensdag 08:30 - 17:30 Donderdag 08:30 - 17:30 Vrijdag 08:30 - 17:30

Financial Life Plan, Heiberg 10, Veldhoven (2026)

16/01/2026

Net een sketch 😂!

Een discussiërend stel aan tafel, en een financieel planner die er schaaps bij zit te kijken totdat de ‘ruzie’ voorbij is…

Dit komt best vaak voor:

De een wilt flink offensief beleggen (vaak de man), de ander vindt dat risicovol en wilt defensief investeren / sparen (vaak de vrouw).

Kan ook andersom zijn natuurlijk, maar dat zien we minder vaak.

Over het algemeen gaat het goed, heeeel soms wordt het een gigantische ruzie haha…

Die mix is juist wel goed, want in de praktijk komt er dan een neutraal / offensief plan uit, in plaats van heel risicovol.

Wist je dat het bewezen is dat vrouwen beter zijn in lange termijn rendement maken? Ze focussen meer op het halen van hun financiële doelen, terwijl mannen de spanning van beleggen stiekem ook wel leuk vinden.

Vrouwen houden zich dus beter aan een lange termijn beleggingsstrategie, en stappen minder vaak in- en uit.

Op zich wel goed dus, die discussies die soms ontstaan aan tafel!

Groeten, Roy

15/01/2026

Had ik 10 jaar geleden maar in Bitcoin geïnvesteerd…

Tja, achteraf kunnen we wel concluderen dat dat een goeie call was geweest…
Maar ja, achteraf is mooi wonen..

Wat doe jij er NU aan om zo’n zin over 10 jaar weer niet te hoeven zeggen? Denk jij daar wel eens over na? Nu actie ondernemen om niet altijd diegene te zijn die zegt… "Had ik maar…"

Ga maar eens eerlijk voor jezelf na?

- Heb je je echt verdiept in Bitcoin en de cryptomarkt en denk je dat deze nu op zijn top is? Zo nee, MAG je dan over 10 jaar zeggen… "Had ik maar?"

- Zou je in Spanje willen investeren, maar vind je het nu te duur? Did you do your research? Is het echt te duur of heb je dat van horen zeggen? En als het wel te duur is, waarom investeer je dan niet in het volgende opkomende land (waar de prijzen relatief laag zijn?)

Of heb je eigenlijk geen onderzoek gedaan? MAG je dan over 10 jaar zeggen… Had ik maar?

- Heb je al ooit een plan gemaakt of strategie bepaald hoe je met je inkomen extra rendement kunt maken om uit de ratrace te komen of hoe je een mooi potje voor je kinderen op kunt bouwen?

Nee? MAG je dan over 10 jaar zeggen… "Had ik maar?"

Wat ik hiermee wil zeggen is: Het is achteraf altijd makkelijk praten.. Maar als je geen actie onderneemt, zal er ook nooit iets gebeuren…

De actiontakers gaan ooit op hun bek en worden dan ook hard uitgelachen, maar die weten dat ze er wel zullen komen en dat zijn uiteindelijk ook de winnaars…

Je kunt alleen groeien als je ook bereid bent er iets voor te doen…

Groeten Roy

09/01/2026

𝗗𝗚𝗔 𝗱𝗶𝗲 𝗲𝗲𝗿𝗱𝗲𝗿 𝗳𝗶𝗻𝗮𝗻𝗰𝗶𝗲𝗲𝗹 𝘄𝗲𝗿𝗱 𝗴𝗲𝗻𝗮𝗮𝗶𝗱, 𝘇𝗶𝘁 𝗻𝘂 𝗪𝗘𝗘𝗥 𝗺𝗲𝘁 𝘁𝗿𝗮𝗻𝗲𝗻 𝗮𝗮𝗻 𝘁𝗮𝗳𝗲𝗹 (𝗺𝗮𝗮𝗿 𝗱𝗮𝗻 𝘃𝗮𝗻 𝗯𝗹𝗶𝗷𝗱𝘀𝗰𝗵𝗮𝗽)

Mark zat tegenover ons, armen strak over elkaar en een blik van “probeer jij mij maar eens te overtuigen”. Mark, een DGA van midden 40, was jaren terug keihard genaaid door een financieel adviseur en dat had hem veel geld en vertrouwen gekost.

Nu was hij vooral bang om opnieuw verkeerde keuzes te maken, voor zichzelf, zijn partner Linda en hun dochter. Toen hij stap voor stap zag hoe zijn BV, privé en plannen voor een huis in de bergen in één kloppend geheel vielen, braken de dammen en zat hij huilend aan tafel van opluchting.

Waar die optimalisaties nou precies in zaten?

➡️ Huidige lineaire hypotheek omgezet naar een aflossingsvrije Box 3-hypotheek, waardoor maandlasten dalen en de schuld slim meetelt in Box 3 in plaats van een magere aftrek in Box 1.

➡️ De overwaarde op hun woning deels benut, met €150.000 als extra hypotheekruimte en €250.000 lening vanuit de holding, gericht op de aankoop van een vakantiewoning in het buitenland.

➡️ Spaargeld, deposito’s en een vordering samen als €310.000 agio in de BV gestort, zodat vermogen van Box 3 naar Box 2 verhuist en daar gericht kan worden belegd.

➡️ Pensioen van Mark geoptimaliseerd door structureel €1.250 per maand te beleggen via zijn bestaande pensioenrekening, binnen de fiscale jaarruimte tot aan zijn AOW-leeftijd.

➡️ In de BV vermogen aan het werk gezet met een mix van vastgoed en breed gespreide indextrackers, terwijl privé jaarlijks belastingvrij wordt geschonken aan hun dochter.

Waar eerder alles voelde als losse eilandjes, ligt er nu één samenhangend plan voor BV, privé en de volgende generatie. Mark weet dat hij zijn werk de komende jaren rustig kan afbouwen, toewerkt naar een eigen plek in het buitenland en tegelijk zijn zoon alvast een serieuze financiële voorsprong geeft.

Meer weten van wat we doen? Stuur me een DM, ik kijk graag mee of een Financial Life Plan jouw situatie net zo sterk kan maken.

Groet, Roy.

08/01/2026

Mijn kind kan straks toch nooit meer een huis kopen met die gekkigheid van tegenwoordig?

Zou goed kunnen.

Ik las dat een starter al 91K eigen geld nodig om een modale woning te kopen.

Ga maar eens voor jezelf na hoe lang het geduurd heeft wanneer jij 91K bij elkaar had gespaard.

Ik kan je vertellen dat de meesten dat nog niet hebben bereikt en dat het 95% ook niet voor hun 30e zal lukken…

OK, maar wat betekent dat dan?

Nou, dat betekent dat zoonlief en/of dochterlief nog lang bij je zal blijven wonen…

Tenzij JIJ nu actie onderneemt.

JIJ kunt ervoor zorgen dat je kind(eren) straks wel gewoon een huisje kunnen kopen…
Maar dan moet je wel zo vroeg mogelijk beginnen. En het strategische aanpakken.

En ga geen spaarrekening openen voor ze, maar open een beleggingsrekening en koop breedgespreide indexfondsen aan voor ze (met een gemiddeld rendement van 8 tot 10%)

Als je elke maand 500 kunt missen, dan begin je met 500 per maand.

Maar als je een tientje kunt missen, begin dan met dat tientje…

En ja, van dat tientje per maand gaan ze zelfs met compound interest nog geen huis kopen, ik weet het, maar bij jouzelf gaat er wel een knop om. Er gaat iets veranderen.

Jij gaat een money mindset creëren en misschien kun je over een tijdje meer dan een tientje missen. Dan gaat er meer in het potje van de kinderen. Je kind is jarig en wil wat op die rekening erbij zetten. Doe dat dan en neem ze erin mee. Breng ze bij wat het kan doen (ik zou willen dat ik dat op mijn 14e wist, haha).

Misschien willen ze zelf wel een extra tientje per maand of zelfs per week inleggen wat ze met hun bijbaantje hebben verdiend…

Na verloop van tijd komt er misschien toch steeds meer in dat potje en kun je ze toch een vliegende start geven…

1 ding is zeker… Als je niks doet, dan weten we in ieder geval zeker dat er straks niks in het potje zit

Groeten Roy

07/01/2026

“𝗜𝗸 𝗼𝗻𝘁𝘃𝗮𝗻𝗴 𝗼𝘃𝗲𝗿 𝗲𝗲𝗻 𝘁𝗶𝗷𝗱𝗷𝗲 𝗲𝗲𝗻 𝗲𝗿𝗳𝗲𝗻𝗶𝘀 𝗲𝗻 𝘄𝗶𝗹 𝗴𝗿𝗮𝗮𝗴 𝗻𝘂 𝗶𝗲𝘁𝘀 𝗿𝗲𝗴𝗲𝗹𝗲𝗻 𝗼𝗺 𝗱𝗮𝗮𝗿 𝗺𝗶𝗻𝗱𝗲𝗿 𝗯𝗲𝗹𝗮𝘀𝘁𝗶𝗻𝗴 𝗼𝘃𝗲𝗿 𝘁𝗲 𝗯𝗲𝘁𝗮𝗹𝗲𝗻!”

Uhmmm..

Je weet toch wel dat een eventuele strategie om erfbelasting te besparen bij de erflater ligt? Dus bij degene die komt te overlijden en het geld nalaat?

Als je de erfenis krijgt, of al hebt gekregen, dan kun je er natuurlijk niks meer aan doen om de belastingdruk op het nalatenschap te verminderen.

Wel b***n natuurlijk dat er dan veel naar de Belastingdienst gaat, maar super logisch wel. Degene die het nalaat, moet regelen wat er gebeurt met zijn centen.

Erfbelasting blijft echt een enorm discussiepunt, iedereen vindt er wat van. De een vindt dat die tarieven omhoog moeten en dat het niet meer dan normaal is dat een groot deel naar de Belastingdienst gaat, de ander vindt het bijna diefstal.

Ook de politiek vindt er wat van (ook op te delen in bovenstaande twee kampen, en een beetje daar tussenin), het lijkt er in ieder geval op dat die standaard tarieven de komende jaren niet naar beneden zullen gaan, eerder omhoog.

Ik vind het super logisch dat je zelf mag bepalen wat er met je geld gaat gebeuren nadat je er niet meer bent. Je vermogen waar je je hele leven hard voor hebt gewerkt, daarvan willen de meeste mensen dat dat zo veel mogelijk gaat naar de mensen van wie ze het meeste houden; hun partner en kinderen.

Groeten, Roy

02/01/2026

𝗪𝗲 𝗵𝗲𝗯𝗯𝗲𝗻 𝗮𝗹 𝗳𝗹𝗶𝗻𝗸 𝘄𝗮𝘁 𝘀𝘁𝗮𝗽𝗽𝗲𝗻 𝗴𝗲𝘇𝗲𝘁 𝗺𝗲𝘁 𝗱𝗲 𝗙𝗟𝗣 𝗙𝗼𝘂𝗻𝗱𝗮𝘁𝗶𝗼𝗻!

Samen met collega’s, klanten en partners konden we op verschillende fronten een stukje verschil maken:

✅ We organiseerden een actie voor de Voedselbank, zodat meer gezinnen een stukje lucht ervaren tijdens de feestmaand.

✅ En we gaven Sandy een cheque van 5000 euro. Sandy helpt jongeren die extra steun nodig hebben. Met een appje, een luisterend oor, een veilige plek, soms een maaltijd, soms een nieuwe jas, soms gewoon koffie en een goed gesprek. Maar ook met iets heel concreets: een kleine financiële bijdrage als dat nodig is. Dit deed ze veel uit eigen zak, omdat ze bij hulpinstanties vaak niet terecht kon. Dankzij de FLP Foundation hoeft dit niet meer. Ze kan nu zelfs nog meer goede daden verrichten voor deze kwetsbare jeugd.

Wat ik heel goed besef, is dat dit niet alleen initiatieven van ons als organisatie zijn, maar dat onze klanten hier net zo goed onderdeel van zijn. Zonder jullie vertrouwen en samenwerking was dit simpelweg niet mogelijk geweest.

Dank aan iedereen die direct of indirect heeft bijgedragen. Op naar een nieuw jaar waarin we samen nog meer mensen kunnen helpen!

Groet,

Roy

31/12/2025

𝗜𝗸 𝗴𝗮 𝗻𝗶𝗲𝘁 𝗯𝗲𝗹𝗲𝗴𝗴𝗲𝗻 𝗺𝗲𝘁 𝗮𝗹𝗹𝗲𝘀 𝘄𝗮𝘁 𝗲𝗿 𝗶𝗻 𝗱𝗲 𝘄𝗲𝗿𝗲𝗹𝗱 𝗴𝗲𝗯𝗲𝘂𝗿𝘁…
Hoe denk jij erover?

Invest when there’s blood in the streets…

Dit is een quote van de grootste belegger ter wereld. Warren buffet.

Hij bedoelt dat niet letterlijk, maar hij doelt op rode cijfers op de beurs…

En ja, daar zitten we nu midden in..

Wie ben ik dan om niet door te investeren. Dit is de tijd dat er geld wordt gemaakt. Als je maar een lange horizon en een strategie hebt.

Ik ga nu niet ineens all-in. I stick to he strategy. Gewoon maandelijks en vast bedrag inleggen. Nu wel wat meer dan anders, omdat de beurs met een bepaald percentage is gedaald. Als de beurzen nog echt veel lager gaan, dan gaan we ook niet verkopen, maar gaan we juist extra investeren.

Ik weet al precies op welke niveaus ik dat wil doen en de orders staan al klaar, dus ik ga geen emotionele, maar juist rationele beslissingen nemen.

Moet je nog beginnen met beleggen?

Ga dan niet all-in. We weten allemaal niet welke kant de beurs opgaat. Beleg met de DCA methode en ga voor een gemiddelde inkoopprijs op de lange termijn. Je slaapt dan waarschijnlijk beter

Groeten Roy

29/12/2025

𝗖𝗮𝘀𝗲: 𝘃𝗮𝗻 “𝗵𝗲𝘁 𝗹𝗼𝗼𝗽𝘁 𝘄𝗲𝗹” 𝗻𝗮𝗮𝗿 𝗲𝗲𝗻 𝗽𝗹𝗮𝗻 𝗱𝗮𝘁 𝗮𝗹𝗹𝗲𝘀 𝗹𝗮𝗮𝘁 𝗸𝗹𝗼𝗽𝗽𝗲𝗻.

Marco en Judith (pseudoniemen) dachten dat ze hun zaken best aardig op orde hadden. Goede inkomens, een stevige BV-structuur, vastgoedplannen en vermogen in zowel BV als privé.

Maar onder de oppervlakte zat onrust: hoe combineer je pensioen, eerder stoppen, vastgoed in binnen- en buitenland, schenkingen én belastingdruk tot één logisch geheel?
Dus, wat deden we?
We brachten alle inkomens, uitgaven, vermogensposities en toekomstplannen tot op detailniveau in kaart.

Salaris- en dividendstructuur zijn geanalyseerd en fiscaal geoptimaliseerd (o.a. salarisaanpassing en jaarlijkse dividenduitkering vanaf 2027).

Pensioenbeleggen is doorgerekend: vaste maandinleg van €1.300 tot 2035 in een offensief profiel.

Scenario’s vergeleken we voor aankoop van een nieuwe woning in Nederland (2036) én vakantiewoning in Sicilië (2030) inclusief financiering, rendement en kasstromen.

Privé- en BV-beleggingen gestroomlijnd: DCA-strategie, indextrackers, bufferbeheer en rendement op overtollige liquiditeit.

Schenkingsplan opgesteld voor vermogensoverdracht richting kinderen.

Risico’s afgedekt: AOV-check, overlijdensrisicoanalyse, testament & levenstestament geoptimaliseerd.

Het resultaat nu?
Alles valt samen in één plan: ze weten exact wanneer welke investering kan plaatsvinden, wat er netto overblijft én hoe hun financiële leven eruit ziet tot en met pensioen.

Geen losse eindjes meer, maar een strak pad richting vermogensgroei, fiscale efficiëntie en financiële rust, in privé én in de BV.

Groet, Roy.

28/12/2025

𝗣𝗿𝗶𝗷𝘇𝗲𝗻 𝗼𝗺𝗵𝗼𝗼𝗴 𝗽𝗲𝗿 𝟭 𝗷𝗮𝗻𝘂𝗮𝗿𝗶!

Punt. Dit is je laatste kans op onze 2025 prijzen.

Als DGA kun je nog zo hard werken, maar zonder strak financieel plan blijf je rondjes draaien: te veel belasting laten liggen, geld onhandig uit je holding halen, privé-opbouw die “later wel” komt, en ondertussen wél risico lopen als er iets gebeurt in je gezin of bedrijf.

En dan denk je: in 2026 pak ik het aan.

Nee. 2026 Wordt niet beter omdat de kalender omslaat... 2026 wordt beter omdat jij vandaag de koers bepaalt.

Daarom is FLP 3.0 nu LIVE. We hebben het traject volledig vernieuwd: je start in één centrale beveiligde omgeving die je stap voor stap meeneemt zodat je geen ruis hebt, we meten structureel op meerdere momenten hoe klanten het ervaren (gemiddelde tevredenheid tot nu toe: 8,9) en je krijgt een vaste relatiebeheerder en een zeer ervaren financieel planner / fiscalist die een TOP plan voor jou op maat maakt.

Dit is wat je koopt: rust, regie en keuzes met vertrouwen in plaats van ‘zomaar wat doen’.

Per 1 januari gaan onze prijzen flink omhoog door de vernieuwing en indexering. Wil je NU instappen en profiteren van de 2025 prijzen?

Stuur me ‘2026’ in een privébericht en we gaan snel in gesprek.

Groeten,

Roy

27/12/2025

𝗕𝗹𝗶𝗷𝗳 𝗷𝗲 𝗱𝗼𝗲𝗻 𝘄𝗮𝘁 𝗷𝗲 𝗱𝗼𝗲𝘁… (𝗺𝗲𝘁 𝗵𝗲𝘁𝘇𝗲𝗹𝗳𝗱𝗲 𝗿𝗲𝘀𝘂𝗹𝘁𝗮𝗮𝘁?)

Blijf je stuurloos ondernemen, zonder plan?

Blijf je te veel belasting betalen en weinig tot geen rendement maken?

Of kies jij NU om het in 2026 anders aan te pakken…
✅ Met een helder financieel plan dat wél klopt voor jou
✅ Met grip op cashflow, winst en privé-opbouw
✅ Met slimme keuzes rond belasting, investeringen en buffers
✅ Zodat je bedrijf voor jóu gaat werken (in plaats van andersom)

2026 wordt niet vanzelf beter.
Maar jij kunt wél vandaag de koers bepalen.

1 januari gaan onze prijzen flink omhoog, omdat ons traject volledig is vernieuwd en verbeterd, en omdat het normaal is om per 1 januari te indexeren.
Wil jij actie ondernemen en eindelijk eens aan de slag met je persoonlijke situatie en je financiële plan?

Stuur me ‘2026’ in een privébericht, dan prikken we iets!

Groeten, Roy

25/12/2025

Kerst is altijd hét moment om even op de rem te trappen.
Een jaar vol plannen, keuzes en soms ook twijfels. Juist daarom gun ik je dit: rust in je hoofd, overzicht in je financiën en tijd voor de mensen die er echt toe doen.
Wij nemen deze dagen om te genieten, terug te kijken op wat goed ging en stil te staan bij wat we volgend jaar samen met jou nog beter willen doen. Niet perfect, wel bewust. Stap voor stap kom je verder dan je denkt.
Fijne kerstdagen en een financieel relaxed nieuwjaar namens het hele team van Financial Life Plan
en natuurlijk ook van mij,
Roy

24/12/2025

Particulier vastgoedbelegger en te hoge Box 3..?
Dan is een BV de oplossing, toch…?

Nope, echt zelden.

De afgelopen jaren is de belastingdruk op overig bezit in Box 3 flink toegenomen. Daarnaast heeft Hugo de Jonge wat geweldige wijzigingen doorgevoerd waardoor het heel lastig is geworden om soms nog een goed rendement te maken.

(En nee, ik heb het niet over ‘huisjesmelkers’, ik heb het over investeerders die 1 of een paar pandjes hebben, ooit aangekocht als pensioenpot)

Vaak wordt gedacht dat een BV dan een mooie oplossing kan zijn voor een particulier die belasting in Box 3 wil verminderen.

Wanneer je het totaalplaatje dan gaat doorrekenen, is dit echt zelden het geval… Het grootste punt is de overdrachtsbelasting, als het vastgoedpand van Box 3 naar de BV verhuist, zal er 10,4% overdrachtsbelasting moeten worden betaald.

Een bedrag wat echt niet zomaar wordt terugverdiend (dat is toch al snel 40.000 - 60.000 euro).

Daarnaast heb je kosten rondom oprichting BV, en jaarlijkse terugkerende kosten. Zelden goed rond te rekenen dus…

Laat je echt niet aanpraten door snelle jongens dat een BV de oplossing is voor je Box 3 vastgoedpand, maar laat het gewoon echt goed doorrekenen door iemand met verstand van zaken..

Groeten Roy

Financial Life Plan

16/01/2026

15/01/2026

09/01/2026

08/01/2026

07/01/2026

02/01/2026

31/12/2025

29/12/2025

28/12/2025

27/12/2025

25/12/2025

24/12/2025

Adres

Openingstijden

Website

Meldingen

Contact

Snelkoppelingen

Delen

Type

Maandag	08:30 - 17:30
Dinsdag	08:30 - 17:30
Woensdag	08:30 - 17:30
Donderdag	08:30 - 17:30
Vrijdag	08:30 - 17:30