15/09/2023
Baru ni bank negara war-warkan OPR maintain buat suku ketiga tahun ini, bila OPR naik secara tidak langsung akan menaikkan efektif interest rate.
Jenuh juga kalau sentiasa naik je installment setiap bulan.
Harapnya OPR akan maintain pada 3% seperti yang dikhabarkan pakar-pakar.
Bagi yang baru nk beli rumah dengar je interest mesti seram sejuk, betul ke boleh tak boleh tampung ni.
Selain dari OPR rate, profit rate yang bank kenakan juga perlu ambil kira.
Ini kaedah "halus" yang boleh digunakan yang pasti bagi impak besar pada interest rate. OPR mungkin tinggi tapi profit rate yang bank kenakan akan menjadi rendah.
Effective Interest rate = OPR + Bank Profit Rate
๐๐ง๐ญ๐๐ซ๐ ๐ฒ๐๐ง๐ ๐๐จ๐ฅ๐๐ก ๐ฆ๐๐ฆ๐๐๐ง๐ญ๐ฎ ๐ฆ๐๐ง๐๐๐ฉ๐๐ญ๐ค๐๐ง ๐ซ๐๐ญ๐ ๐ซ๐๐ง๐๐๐ก:
1) Sediakan proof saving 10~15% dan tinggikan deposit. Bila string dalam saving bank lebih yakin untuk beri rate yang rendah
2) Servey beberapa bank dapatkan rate mereka, setipa bank ada policy dan requirementt tersendiri. Mungkin rate tinggi pada Bank A, tapi sebaliknya pada Bank B.
3) Cantikkan CCRIS record, pelbagaikan jenis pinjaman dibawah ratio DSR dan pastikan tiada sebarang tunggakan atu CTOS record. Record ini adalah bukti kebijaksaan anda menguruskan duit, bank s**a orang begini.
Mudah je kan kaedah ni. ini cara bagaimana nak tackle dan buat bank s**a pada anda.
Macam orang bercinta, bila s**a macam-macam kelebihan dapat.
Tak gitu ?
Moga bermanfaat
TMS.Total Mortgage Solution
======
๐๐๐ ๐๐๐ฐ๐๐ซ๐ค๐๐ง ๐๐ก๐ข๐๐ฆ๐๐ญ :
+ Pemeriksaan Nilai Pasaran (Market Value) Rumah
+ Servis loan rumah subsale
+ Servis refinance, debt console
+ Conveying prosess
+ Carian persendirian
+ CCRIS Report
+ General Takaful ( Fire Takaful, MLTT, Life Hibah)
+ Pembiayaan LPPSA
+ Pemeriksaan kelayakan Pembiayaan LPPSA
KLIK SINI>> http://www.wasap.my/601115131647/kelayakanloan
