Peri Tan

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Peri Tan 👩🏻‍💼 我是一名专业的资产规划师,
🎓 毕业于商业金融荣誉学士学位,
👩🏻‍💻 致力于为客户提供全面且个性化的财务规划服务,主要涵盖:

1️⃣ 风险管理
2️⃣ 财富累积
3️⃣ 财富分配

🏆 连续五年荣获MDRT国际专业资格认证
🎖 百万业绩团队

坚持以专业、诚信、责任为核心,陪伴客户走过每一个人生阶段。
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关于Peri Tan

👩🏻‍💼我是一名资产规划师
🎓毕业于商业金融荣誉学士学位✍🏼协助顾客
1️⃣风险管理
2️⃣累计财富
3️⃣分配财富
🏆拥有五年MDRT专业资格
🎖连续五年每月协助四个家庭做好保障规划
🥇目前团队成员十位,两位领袖,组织业绩一百万

我们的团队已经协助超过一千位客户利用保险保障财富,学会储蓄投资理财累积财富,通过遗嘱和信托传承及分配财富💰💰💰💰💰

💡未来五年计划将会培育十位领袖,完成一千万组织的使命🎯

任何询问,欢迎联系
Peri Tan
http://ChatWithPeriTan.watsap.me
m.me/myperitan

About Peri Tan,
BBA (Hons) Finance
5 Years MDRT

Throughout 9 years of Estate & Asset Adviser, Peri Tan has helped more than 9️⃣ hundreds of families to protect their income, asset and their loved one when unexpected strikes. Her profession can analyze the risks for her clients and customize plans to help her clients truly achieve wealth creation, protect, preserve and distribute their wealth to their next generation.

“Daddy, are you going to work tomorrow?”Daniel looked at his daughter and smiled.“Not tomorrow, sweetheart.”She hugged h...
20/10/2026

“Daddy, are you going to work tomorrow?”

Daniel looked at his daughter and smiled.
“Not tomorrow, sweetheart.”

She hugged him, happy to have him home.

But across the room, his wife was quietly checking their bank balance.

Just a few weeks earlier, life had been busy but familiar. Work, school runs, dinner together—and plans for their next family holiday.

Then a serious illness meant Daniel had to stop working. 💔

His first thought wasn’t about the holiday.

It was about the mortgage.
The children’s school fees.
And how long their savings would last.

That evening, he told his wife:
“I need time to recover. But I don’t know how we’ll manage without my salary.”

She held his hand.
“We’ll work it out together.”

Neither of them wanted her to carry everything alone.

💸 When an income stops, a family’s everyday needs don’t.

Medical bills are one concern. Keeping food on the table, paying the mortgage and giving someone time to recover are another.

Family protection planning starts with a simple conversation:

If you couldn’t work, what would your family need and what resources could they rely on?

I’m Peri 👋
I focus on family protection and retirement planning.

💬 Message me. Let’s talk about a plan that fits your family’s responsibilities, priorities and budget.

Coverage and claim payments are subject to the policy terms, conditions and definitions.

「爸爸,你明天可以送我上学吗?」想象一个平常的晚上,一家人围着餐桌吃饭。爸爸笑着说:「明天要早点见客户,周末再陪你,好吗?」太太一边夹菜,一边提醒:「下个月要交学费了,记得哦。」「知道啦,有我在。」这句“有我在”,是很多一家之主每天默默承担...
19/10/2026

「爸爸,你明天可以送我上学吗?」

想象一个平常的晚上,一家人围着餐桌吃饭。

爸爸笑着说:
「明天要早点见客户,周末再陪你,好吗?」

太太一边夹菜,一边提醒:
「下个月要交学费了,记得哦。」

「知道啦,有我在。」

这句“有我在”,是很多一家之主每天默默承担的承诺。❤️

但你有没有想过……
万一有一天,因为生病,需要停工休养半年呢?

房贷照供,学费照交,生活开销也不会因为我们暂时不能工作,就按下暂停键。

那时候,希望我们能安心说一句:
「别担心,家里的生活费,我有提前安排。」

我们无法决定意外什么时候来,却可以提早为家人多做一点准备。🏡

我是 Peri,专注家庭保障与退休规划。
💬 如果你也想知道,家里的准备够不够,欢迎私讯我,我们聊聊。

*保障及赔付须符合保单条款与定义。

 #没有信托 _ 【家族信托, #如何破解财富传承难题?】天下熙熙皆为利来,天下攘攘皆为利往。很多亲情、友情在财富的诱惑面前不堪一击。对高净值家庭而言,家族信托作为财富传承的重要工作,需要被充分重视和利用起来。那么,备受青睐的家族信托究竟是...
16/10/2026

#没有信托 _ 【家族信托, #如何破解财富传承难题?】

天下熙熙皆为利来,天下攘攘皆为利往。很多亲情、友情在财富的诱惑面前不堪一击。对高净值家庭而言,家族信托作为财富传承的重要工作,需要被充分重视和利用起来。那么,备受青睐的家族信托究竟是如何破解财富传承难题的呢?

#婚变风险:因婚变导致家族财富大幅缩水甚至影响对企业的经营和控制权。

#继承风险:法定/遗嘱继承的不确定性影响财富的顺利传承,主要包括开证明材料难、查明遗产难、遗产价值难以确定、遗产分割难以达成一致、难以保护隐私等方面。

#传承风险:"富不过三代"魔咒始终萦绕国人,仅仅依靠自主传承,对后代的财富使用缺乏必要的约束,往往导致家族财富迅速流失。另外,一些二代成员对家族财富不感兴趣,导致接班难。

#企业经营风险:没有将家族的私人财富与企业财产进行有效隔离,当企业经营出现困难时,企业债务会对企业家的私人财富构成巨大威胁。
然而,家族信托作为最出色的财富管理工具,能够及时处理以上风险,保护资产、保证老有所依,破解家族财富传承的难题。

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如果发生事情了,我不知道亲人是否购买了人寿保险,那该怎么办?以下方法可找到你想要的答案!▪️您亲人的银行对账单, 查看是否有保险公司的定期付款。▪️浏览邮件,查找保费到期通知/保费缴付收据。▪️浏览存储地方,查找有关人寿保险的文件。▪查看电...
09/10/2026

如果发生事情了,我不知道亲人是否购买了人寿保险,那该怎么办?

以下方法可找到你想要的答案!

▪️您亲人的银行对账单, 查看是否有保险公司的定期付款。
▪️浏览邮件,查找保费到期通知/保费缴付收据。
▪️浏览存储地方,查找有关人寿保险的文件。
▪查看电话通讯簿,是否有任何人寿保险代理人的联系方式。

What if something happen, and I don’t know if my loved ones have bought life insurance ?

There are several ways to find out.

▪️ Gather your loved one’s bank statements, if there is any regular payments made to insurance companies.
▪️ Go through the mail, look for premium due notices/ payment receipts.
▪️Look through storage areas, for evidence of life insurance.
▪️Read through phone address books, if there are any life insurance agent’s contact.

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“离婚后遗嘱会作废吗?”-「婚前立遗嘱」如果目前单身,之后结婚/再婚,那么就需要重新立遗嘱,因为第12条文阐明婚前所立的遗嘱,将在婚后失效,除非在立遗嘱时有写明未来指定人士结婚。-「婚后立遗嘱」如果婚后立了遗嘱,不会因为立遗嘱者离婚而作废,...
02/10/2026

“离婚后遗嘱会作废吗?”
-
「婚前立遗嘱」
如果目前单身,之后结婚/再婚,那么就需要重新立遗嘱,因为第12条文阐明婚前所立的遗嘱,将在婚后失效,除非在立遗嘱时有写明未来指定人士结婚。
-
「婚后立遗嘱」
如果婚后立了遗嘱,不会因为立遗嘱者离婚而作废,所以若想更换受益人,需另立遗嘱/修改。

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May this Mid-Autumn Festival bring you and your loved ones happiness, good health, and precious moments together. Wishin...
25/09/2026

May this Mid-Autumn Festival bring you and your loved ones happiness, good health, and precious moments together. Wishing you a beautiful celebration filled with love and togetherness. 🌕✨

愿这个中秋佳节,为您和家人带来幸福、健康与团圆。愿月圆人团圆,生活处处充满温暖与美好。🌕✨

中秋节快乐!Happy Mid-Autumn Festival! 🥮

《25岁到55岁,如何规划人生最重要的三个十年》-第1️⃣个十年:25岁-35岁第一个十年被称为积累的十年创业非一般人的经历,从职涯与人生看,这十年要做到三点:一、是学会最基本的技能。二、是建立一个美满的家庭,维系一个好的人脉圈。三、是积累...
18/09/2026

《25岁到55岁,如何规划人生最重要的三个十年》

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第1️⃣个十年:25岁-35岁

第一个十年被称为积累的十年
创业非一般人的经历,从职涯与人生看,这十年要做到三点:
一、是学会最基本的技能。
二、是建立一个美满的家庭,维系一个好的人脉圈。
三、是积累一定的财富,学会理财与投资。

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第2️⃣个十年:35岁-45岁

这十年最重要的三个目标
一、是好好培养子女。
二、是开始从事自己的主业。
三、是在财富积累与职业发展的基础上发展自己的德行。

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第3️⃣个十年:45岁-55岁

这是职业生涯末尾的十年
这十年的目标:
一、是将主业变成职业即事业。将最黄金的十年,投入到毕生最重要的事业上去,让它开花结果。
二、是完成退休后的准备。黄金十年也许是在顶峰,但顶峰之后毕竟不管何时终究走向黄昏。
下山的路如何行走,或是将下山变成另一段旅程,是这十年的课业。

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反思自己,你现在是处于哪个阶段呢??
如果你正处于最重要的第一个十年,那或许你还有几年的光景。发现自己的才能所在,去修正弱点,开始积累自己吧!

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🇲🇾 Happy Malaysia Day! 马来西亚日快乐!Celebrating our diversity, unity, and the beautiful spirit that makes Malaysia special.愿马...
16/09/2026

🇲🇾 Happy Malaysia Day! 马来西亚日快乐!

Celebrating our diversity, unity, and the beautiful spirit that makes Malaysia special.

愿马来西亚继续充满和平、团结与希望。
祝大家马来西亚日快乐! 🇲🇾✨

 #您有联名屋子吗?  #您保护好你的财富了吗?如果今天您还没立安排好遗嘱,当您不在时您所有的财产将根据马来西亚1958年遗嘱分配法令来分发...这样看上去并没有太大问题,可是您有想过这样的安排将来有可能 会给家人带来不必要家庭纠纷并影响家...
11/09/2026

#您有联名屋子吗? #您保护好你的财富了吗?

如果今天您还没立安排好遗嘱,当您不在时您所有的财产将根据马来西亚1958年遗嘱分配法令来分发...这样看上去并没有太大问题,可是您有想过这样的安排将来有可能 会给家人带来不必要家庭纠纷并影响家庭和谐吗?

2公婆辛辛苦苦创造出来的财富到最后并不完全属于您的另一半和孩子,您叫他们怎么办? 万一父母在我们离开后也跟着逝世,原本2个人名字的屋子到最后可能会被其他 5、6个人拥有...😨 因为即使屋子是2个人联名 ( #包括联名户口) ,当其中一个人离世时另一个人并不会自动获 得那个50%的!!!

👉🏻您忍心当您孩子急用钱时,想卖屋子来应急却没办法 卖出吗?😫

👉🏻即使今天您只有简单的财富,比如房子,银行户口, 车子, EPF 而已,也应该尽早把遗嘱安排好,保护好你的财富,把他传承给您心爱❤️的家人👨‍👩‍👦,保护好他们

👉🏻要不然留给家人的并不是财富,而是一大堆手尾和痛苦😫

👉🏻设立遗嘱,再也不是避忌的事,它除了是份可以分配财产的法律文件外,它更是一份当爸爸妈妈离开后,代替爸爸妈妈把爱延续下去的一份文件❤️

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如果立了遗嘱,有效期是多久?-一旦成立了新的遗嘱,您的遗嘱将生效,直到被新的遗嘱取代。如果受到笔画破坏或故意摧毁,或是结婚或再婚,它也将被自动撤销。-若有任何关于财富传承的问题,欢迎一一询问,让我来替您解答!———⚡CARE • SHARE...
04/09/2026

如果立了遗嘱,有效期是多久?
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一旦成立了新的遗嘱,您的遗嘱将生效,直到被新的遗嘱取代。如果受到笔画破坏或故意摧毁,或是结婚或再婚,它也将被自动撤销。
-
若有任何关于财富传承的问题,欢迎一一询问,让我来替您解答!

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