Rumah bebas hutang - Hibah MLTT

Call Directions

Rumah bebas hutang - Hibah MLTT Lindungi rumah anda dengan Hibah MLTT. Bebas hutang, waris terjamin. PM untuk kiraan percuma.

“𝐒𝐚𝐭𝐮 𝐤𝐞𝐩𝐮𝐭𝐮𝐬𝐚𝐧 𝐡𝐚𝐫𝐢 𝐢𝐧𝐢, 𝐛𝐨𝐥𝐞𝐡 𝐮𝐛𝐚𝐡 𝐦𝐚𝐬𝐚 𝐝𝐞𝐩𝐚𝐧 𝐤𝐞𝐥𝐮𝐚𝐫𝐠𝐚 𝐬𝐞𝐥𝐚𝐦𝐚𝐧𝐲𝐚.”Ramai yang fikir takaful cuma untuk diri sendiri.Hak...
28/10/2025

“𝐒𝐚𝐭𝐮 𝐤𝐞𝐩𝐮𝐭𝐮𝐬𝐚𝐧 𝐡𝐚𝐫𝐢 𝐢𝐧𝐢, 𝐛𝐨𝐥𝐞𝐡 𝐮𝐛𝐚𝐡 𝐦𝐚𝐬𝐚 𝐝𝐞𝐩𝐚𝐧 𝐤𝐞𝐥𝐮𝐚𝐫𝐠𝐚 𝐬𝐞𝐥𝐚𝐦𝐚𝐧𝐲𝐚.”

Ramai yang fikir takaful cuma untuk diri sendiri.
Hakikatnya… ia tentang orang yang kita sayang. ❤️

Dengan PRUBSN WarisanGold, anda bukan sekadar dilindungi, anda bina warisan kewangan untuk mereka yang bergantung pada anda.

💎 Perlindungan sehingga RM1.5 juta
💎 Sumbangan serendah RM100 sebulan
💎 Pelan fleksibel ikut bajet & keperluan anda

📅 Tempoh promosi khas: 01 Okt – 31 Dec 2025 sahaja!
Jangan tunggu masa “nanti”. Sebab nanti, kadang dah terlambat.

👉 Klik mesej sekarang untuk semakan pelan percuma tanpa komitmen.
Saya bantu anda pilih yang terbaik, ikut kemampuan & matlamat hidup anda.

Wasap.my/601136163651/HibahWarianGold

Wasap.my/601136163651/HibahWarianGold


“Ayang, rumah ni untuk awak dan anak-anak. Jangan risau, abang ada…” Tapi siapa sangka, umur abang tak panjang.Hari ke h...
20/08/2025

“Ayang, rumah ni untuk awak dan anak-anak. Jangan risau, abang ada…”
Tapi siapa sangka, umur abang tak panjang.

Hari ke hari, bil rumah datang. Bank telefon minta bayaran.
Isteri muda yang masih terkejut, terpaksa pikul hutang ratusan ribu.

Kalau ada MLTT, hutang rumah tu dah lama selesai.
Rumah kekal milik keluarga.
Sekarang, rumah yang sepatutnya jadi hadiah… bertukar jadi beban. 💔

👉 Semua ni boleh dielakkan kalau ada MLTT / Hibah Takaful. Sebab hutang rumah terus settle bila berlaku musibah.

📲 Nak tahu kiraan untuk rumah anda? Klik sini

wasap.my/601136163651/HibahMLTT

wasap.my/601136163651/HibahMLTT

wasap.my/601136163651/HibahMLTT

𝐊𝐞𝐧𝐚𝐩𝐚 𝐌𝐋𝐓𝐓 𝐥𝐞𝐛𝐢𝐡 𝐟𝐥𝐞𝐤𝐬𝐢𝐛𝐞𝐥 𝐛𝐞𝐫𝐛𝐚𝐧𝐝𝐢𝐧𝐠 𝐌𝐑𝐓𝐓? ✨🏡🏠Ramai masih keliru antara MLTT dan MRTT. Sebenarnya, MLTT ada banyak kel...
19/08/2025

𝐊𝐞𝐧𝐚𝐩𝐚 𝐌𝐋𝐓𝐓 𝐥𝐞𝐛𝐢𝐡 𝐟𝐥𝐞𝐤𝐬𝐢𝐛𝐞𝐥 𝐛𝐞𝐫𝐛𝐚𝐧𝐝𝐢𝐧𝐠 𝐌𝐑𝐓𝐓? ✨🏡🏠

Ramai masih keliru antara MLTT dan MRTT. Sebenarnya, MLTT ada banyak kelebihan yang mungkin kita tak sedar:

1️⃣ Pampasan penuh – Jika berlaku kematian atau hilang upaya, waris akan tetap terima jumlah perlindungan penuh yang dilanggan sejak awal. Jadi, tak risau coverage tak cukup.

2️⃣ Tak terbatal bila refinance – Berbeza dengan MRTT, MLTT tetap berjalan walaupun rumah dibuat refinance.

3️⃣ Tetap sah walaupun jual rumah – Polisi MLTT tak akan terbatal jika rumah dijual.

4️⃣ Boleh guna semula – Jika buat early settlement, MLTT masih kekal dan boleh dipindahkan ke rumah lain.

5️⃣ Satu polisi, banyak rumah – Contoh: selepas 20 tahun, baki hutang tinggal RM100k tapi perlindungan MLTT masih RM250k. Boleh guna untuk beli rumah lain tanpa perlu ambil polisi baru.

6️⃣ Tambah perlindungan kritikal – MLTT boleh ditambah coverage penyakit kritikal (dengan sedikit bayaran tambahan).

7️⃣ Ada nilai tunai – MLTT ada cash value, jadi pemegang polisi boleh dapat sedikit p**angan di akhir tempoh.

👉 Kesimp**annya, MLTT lebih fleksibel, menyeluruh dan memberi ketenangan jangka panjang.

📲 Nak tahu kiraan untuk rumah anda? Klik sini
wasap.my/601136163651/HibahMLTT

“Beli rumah masa muda bukan mustahil. Masalahnya ramai tersilap langkah… ini tips yang patut anda tahu!” 𝐓𝐢𝐩𝐬 𝐌𝐞𝐦𝐛𝐞𝐥𝐢 𝐑𝐮...
18/08/2025

“Beli rumah masa muda bukan mustahil. Masalahnya ramai tersilap langkah… ini tips yang patut anda tahu!”

𝐓𝐢𝐩𝐬 𝐌𝐞𝐦𝐛𝐞𝐥𝐢 𝐑𝐮𝐦𝐚𝐡 𝐝𝐢 𝐔𝐬𝐢𝐚 𝐌𝐮𝐝𝐚 🏡🏠

1. Mantapkan Kewangan Diri
• Pastikan ada simpanan sekurang-kurangnya 10-15% daripada harga rumah untuk deposit & kos sampingan (legal fees, stamp duty, MLTT).
• Elakkan hutang tak perlu (kad kredit, personal loan) sebab ia kurangkan kelayakan pinjaman.

2. Semak Kelayakan Pinjaman (DSR)
• Bank biasanya tengok Debt Service Ratio (DSR) – pastikan komitmen hutang tak lebih 30-40% daripada gaji bersih.
• Gaji RM3,000 contohnya, anggaran kelayakan pinjaman sekitar RM250k – RM300k (bergantung bank).

3. Pilih Lokasi Bijak
• Rumah pertama tak semestinya “dream house”. Pilih lokasi yang ada potensi naik nilai (berhampiran bandar, akses highway, pengangkutan awam).
• Kalau untuk duduk sendiri, pastikan dekat dengan tempat kerja atau kawasan ada kemudahan asas.

4. Faham Jenis Rumah & Skim Bantuan
• Rumah subsale (second hand), undercon (baru), atau lelong – setiap satunya ada pro & kontra.
• Manfaatkan skim macam LPPSA (kalau penjawat awam), Skim Rumah Pertamaku (SRP), atau insentif kerajaan negeri.

5. Rancang Jangka Panjang
• Jangan beli ikut emosi. Fikir kemampuan bayar ansuran 30 tahun ke depan.
• Kalau beli awal, rumah boleh jadi aset pelaburan (disewakan) bila nanti nak upgrade rumah lain.

6. Tingkatkan Kredit Score
• Bayar bil tepat waktu, settle hutang kecil, maintain kad kredit dengan baik → semua ini tingkatkan peluang lulus loan.

7. Mulakan dengan Rumah Mampu Milik
• Jangan tunggu rumah besar terus, beli ikut kemampuan dulu. Rumah pertama boleh jadi stepping stone → lepas nilai naik, boleh refinance atau jual untuk beli rumah lebih baik.

8. Jangan Overstretch
• Elakkan beli rumah sampai ansuran melebihi 30%–35% daripada gaji. Kalau terlalu ketat, hidup jadi sempit dan susah nak menyimpan.

9. Survey Bank & Pakej Pinjaman
• Jangan apply satu bank sahaja. Bandingkan interest rate, tempoh pinjaman, lock-in period. Kadang beza kecil (0.2%–0.3%) boleh jimat puluhan ribu ringgit sepanjang 30 tahun.

10. Periksa Kos Tersembunyi
• Selain deposit, ada juga kos: legal fees, valuation fees. Ramai terkejut sebab tak ready.
• Contoh: rumah RM300k boleh makan RM15k–20k kos tambahan.

11. Rancang Simpanan “Emergency”
• Walaupun mampu bayar ansuran, pastikan ada buffer 3–6 bulan ansuran simpanan kecemasan. Kalau ada masalah kerja, tak tertekan sangat.

12. Jangan Takut Beli Rumah Lelong
• Kadang boleh dapat bawah harga pasaran. Tapi kena rajin buat homework (lawat rumah, check tunggakan, semak status).

13. Fikir Guna Rumah Sebagai Income
• Kalau belum kahwin / masih tinggal dengan keluarga, beli rumah & sewakan. Ansuran boleh ditampung penyewa, anda masih dapat “hold” aset.

14. Upgrade Ilmu Hartanah
• Sertai seminar, baca buku, follow pakar hartanah → mindset jadi lebih matang & elakkan kesilapan pembeli baru.

Beli rumah memang impian, tapi pastikan impian itu tak bertukar jadi tanggungan. Hibah MLTT adalah solusi paling mudah & bijak. 🙂✨

📲 Nak tahu kiraan untuk rumah anda? Klik sini
wasap.my/601136163651/HibahMLTT

Ramai Pembeli Rumah Pertama Tak Perasan Perkara Penting Ni! 🔥📌 Bayangkan, anda ambil loan rumah 35 tahun…Tapi perlindung...
17/08/2025

Ramai Pembeli Rumah Pertama Tak Perasan Perkara Penting Ni! 🔥

📌 Bayangkan, anda ambil loan rumah 35 tahun…
Tapi perlindungan MRTT hanya cover lebih kurang 18 tahun sahaja!

👉 Jadi kalau pembayar loan meninggal pada tahun ke-19, siapa p**a yang kena sambung bayar?
Isteri? Suami? Anak-anak? Atau terpaksa minta tolong adik-beradik?

Inilah sebab kenapa ramai yang pilih untuk ambil Hibah Takaful WarisanGold:

✅ Cover baki loan sehingga habis tempoh pinjaman (atau hingga umur 70, 80 malah sampai 100 tahun!)
✅ Patuh Syariah & ada lebihan/bonus bila cukup tempoh
✅ Waris tak perlu pening kepala sambung bayar rumah
✅ FREE quotation & ikut bajet anda

✨ Hibah ni bukan sekadar perlindungan, tapi juga solusi supaya keluarga anda tak terbeban jika sesuatu berlaku.

📲 Nak tahu kiraan untuk rumah anda? Klik sini
wasap.my/601136163651/HibahMLTT

“𝐒𝐚𝐲𝐚 𝐚𝐝𝐚 𝐧𝐚𝐤 𝐛𝐞𝐥𝐢 𝐫𝐮𝐦𝐚𝐡 𝐧𝐢. 𝐓𝐚𝐩𝐢 𝐧𝐚𝐤 𝐚𝐦𝐛𝐢𝐥 𝐌𝐑𝐓𝐓 𝐚𝐭𝐚𝐮𝐩𝐮𝐧 𝐌𝐋𝐓𝐓 𝐧𝐢?“Beza antara 𝐌𝐑𝐓𝐓 dan 𝐌𝐋𝐓𝐓Dua insurance rumah yakni per...
17/08/2025

“𝐒𝐚𝐲𝐚 𝐚𝐝𝐚 𝐧𝐚𝐤 𝐛𝐞𝐥𝐢 𝐫𝐮𝐦𝐚𝐡 𝐧𝐢. 𝐓𝐚𝐩𝐢 𝐧𝐚𝐤 𝐚𝐦𝐛𝐢𝐥 𝐌𝐑𝐓𝐓 𝐚𝐭𝐚𝐮𝐩𝐮𝐧 𝐌𝐋𝐓𝐓 𝐧𝐢?“

Beza antara 𝐌𝐑𝐓𝐓 dan 𝐌𝐋𝐓𝐓

Dua insurance rumah yakni perlindungan aset yang patut diambil tahu. Ramai yang tidak ada ilmu pasal ini.

Bila submit loan, Bank akan meyakinkan anda untuk mengambil MRTT kerana itu keuntungan untuk mereka.

Persoalannya nak bagi untung dekat bank ataupun dekat diri kita sendiri?
- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -

Disini yang “summarize “ kan untuk anda semua:

🔷 𝐌𝐑𝐓𝐓 akan membiayai lebihan hutang sahaja.

🔷 𝐌𝐋𝐓𝐓 p**a satu “mechanism transfer of risk”

Kenapa saya cakap macam tu:

Contohnya jika harga Rumah: RM297,000

Situasi: Selepas 7 tahun bayar, baki pinjaman tinggal RM 160,000. Owner rumah meninggal dunia.

Jika ambil 𝐌𝐑𝐓𝐓: Bank hanya akan membayar lebihan baki pinjaman iaitu RM160,000 dan rumah tersebut akan dapat kepada isteri. Waris perlu agihkan kepada waris faraid sebab hak isteri atas rumah tu cuma 1/8 sahaja.

Jika 𝐌𝐋𝐓𝐓: Waris akan menerima pampasan RM297,000. Baki pinjaman RM 160,000 dapat dilunaskan.

✅Rumah tersebut akan dapat kepada isteri.
✅Dan ada lagi lebihan sebanyak RM137,000 untuk isteri!
✅ Duit RM137,000 boleh dibayar kepada waris faraid untuk jadikan rumah hak milik isteri sepenuhnya.

Itulah dia Hibah!
Kelebihan 𝐌𝐋𝐓𝐓 ini dia include sekali dengan hibah kepada waris kita.

Dan satu lagi kelebihan 𝐌𝐋𝐓𝐓 , ia bukan sekadar perlindungan untuk aset anda , ia juga tempat pelaburan.

Lagi satu jika dalam tempoh pinjaman tu, berlaku penyakit kritikal @ lumpuh, caruman 𝐌𝐋𝐓𝐓 jadi PERCUMA tak perlu bayar lagi tapi caruman 𝐌𝐑𝐓𝐓 masih jalan seperti biasa.

Jadi dengan Ambil 𝐌𝐋𝐓𝐓:
✅Protection Rumah dapat
✅Hibah dapat
✅Saving dapat

Jadi which one yang lagi menguntungkan kita? Fikir-fikirkanlah.

Address

Prudential Southkey
Johor Bahru
81100

Telephone

+601136163651

Website

Alerts

Be the first to know and let us send you an email when Rumah bebas hutang - Hibah MLTT posts news and promotions. Your email address will not be used for any other purpose, and you can unsubscribe at any time.

Shortcuts

Share

Category