Ing. Alfredo Moya Santos - Asesoría Patrimonial.

Asesoría confiable y profesional en:
•Protección con seguro de vida e incapacidad
•Gastos médicos mayores individuales y colectivos
•Programas de ahorro para el retiro
•Ahorro para la educación universitaria
•Diversificación de portafolio de inversión
•Estrategias Fiscales y patrimoniales para empresas y personas físicas

“Lo que buscamos es diseñar una Estrategia Solida basada en un proceso”

1.

El primer nivel de nuestro proceso es el manejo de Riesgo o Protección esta es nuestra estrategia defensiva y esta diseñada para proteger el estilo de vida tuyo y de tu familia, respondiendo a lo siguiente ¿Qué pasaría conmigo y mi familia si mis ingresos dejaran de llegar? ¿Cuáles son algunas de estas razones? Por supuesto si falleces, otra seria si te incapacitas y en caso de una enfermedad prolongada Recuerda que lo importante es proteger nuestra capacidad de levantarnos cada mañana y generar ingresos

2. El segundo nivel de Acumulación es nuestra estrategia ofensiva y esta basada en tres criterios a) Cuales son nuestros objetivos, b) cuento tiempo tenemos para realizarlos y c) que riesgos estoy dispuesto a asumir

3. Una vez creado el capital entra la ultima etapa, el Retiro que es nuestra estrategia progresiva en teoría debería ser la mas divertida disfrutando de toda una vida de trabajo y planeación Pero ¿Acumulamos lo suficiente? ¿Tengo acceso a ese capital? ¿Conozco los gastos de transferir mis bienes a nuestros herederos?

“Danos la oportunidad de ayudarte con tu estrategia de proteger lo que ya tienes,
crear un capital solido para que lo disfrutes o heredes de acuerdo a tus planes”

www.teresilva.com