Consulente Finanziario specializzato in Consulenza Finanziaria a parcella per diagnosi e ottimizzazione di Portafogli esistenti, creazione di Portafogli personalizzati, aspetti successori, passaggio generazionale. Con oltre 25 anni di esperienza, mi dedico con passione a fornire servizi per le famiglie. La mia specializzazione è la Consulenza Finanziaria a parcella, un modello che, seppur percepit
o come oneroso, in realtà ottimizza i costi complessivi rispetto ai canali tradizionali. Nel modello classico, infatti, la remunerazione di banche e consulenti è direttamente proporzionale ai costi sostenuti dal cliente, con il rischio di conflitti di interesse. Con la parcella, invece, il compenso è indipendente dai costi di gestione, favorendo trasparenza e convenienza. Il servizio è erogato tramite un software avanzato che consente di diagnosticare e ottimizzare gli investimenti detenuti presso le banche di fiducia, oppure creare portafogli personalizzati basati su obiettivi e progetti del cliente. Questo modello, consolidato in UK e USA, si è diffuso in Italia grazie alla normativa MIFID II (in vigore dal 3 gennaio 2018), che ha introdotto maggiore trasparenza nei rapporti bancari. L’aspetto distintivo è che il ritorno economico del consulente dipende solo dalla parcella, non dai costi dei prodotti. Ciò incentiva la riduzione delle spese di gestione e garantisce assenza di conflitti di interesse. Oltre alla gestione del risparmio e alla diagnosi dei portafogli, mi occupo di pianificazione successoria e passaggio generazionale. Mi aggiorno costantemente per offrire competenza, onestà e trasparenza. Credo nel potere della consulenza e dell’educazione finanziaria come strumenti per decisioni consapevoli. Il mio obiettivo è garantire serenità ai clienti, assicurando che i loro risparmi siano gestiti da un professionista affidabile e attento alle loro esigenze.
