Jacopo Conti Private Banker

Jacopo Conti Private Banker Un approccio senza conflitto di interesse che parta dalle singole esigenze di ciascun cliente per so

08/10/2024

📈 Crescita azionaria in Cina: Opportunità per chi vuole investire ora

Negli ultimi giorni, il mercato azionario cinese ha registrato una crescita significativa, attirando l’attenzione degli investitori globali. I motivi dietro questo rialzo sono sicuramente gli stimoli economici del governo cinese, che ha implementato una serie di politiche di stimolo per sostenere la ripresa economica, tra cui tagli dei tassi di interesse e incentivi per i settori chiave come tecnologia e infrastrutture.

D'altro canto vi è stata una ripresa del settore tecnologico dopo un periodo di incertezza dovuto a normative più stringenti. Le grandi aziende tech cinesi stanno tornando a crescere grazie a nuove opportunità nel campo dell'intelligenza artificiale e della digitalizzazione.

Non hai preso parte al movimento rialzista dell'ultimo periodo?

Se sei rimasto fuori dal mercato cinese, questo potrebbe essere comunque un buon momento per considerare un investimento. Ecco qualche spunto per iniziare:

- Diversificazione geografica: La Cina rappresenta una delle economie più dinamiche del mondo e un’ottima opportunità per diversificare i portafogli a livello globale.

- Fondi comuni o ETF: Per chi è meno esperto o non vuole esporsi a singole azioni, ci sono ottimi fondi comuni o ETF che offrono un accesso diversificato al mercato azionario cinese.

- Guardare ai settori trainanti: Tecnologia, energie rinnovabili e sanità sono solo alcuni dei settori con grande potenziale di crescita nel breve e medio termine.

La Cina offre sfide ma anche opportunità enormi. Approfittare di queste tendenze potrebbe fare la differenza per i tuoi investimenti futuri. Sei pronto a fare il primo passo?

Nella foto riportata vediamo il rapporto tra 2 indici azionari americani: il Russel2000 e l'S&P500.Il primo è costituito...
21/06/2024

Nella foto riportata vediamo il rapporto tra 2 indici azionari americani: il Russel2000 e l'S&P500.

Il primo è costituito dalle 2000 aziende più piccole dell'indice Russel 3000 (un paniere di 3000 aziende americane che rappresenta la quasi totalità del mercato azionario americano).

L'S&P500 invece, rappresenta le 500 aziende statunitense a maggior capitalizzazione.

Il rapporto tra questi due indici offre dunque un confronto tra le valutazioni delle aziende a piccola capitalizzazione con quelle più grandi.

Possiamo notare come attualmente siamo in un momento di sottovalutazione in termini relativi delle small cap rispetto alle large cap.

Questi livelli non si vedevano da oltre 20 anni e sono dovuti alla concomitanza di 2 fattori:
le small cap risultano sottovalutate e le large cap al contrario sono più costose del solito, guidando di fatto il mercato americano.

Inoltre, un ruolo importante è giocato dai tassi d'interesse che sfavoriscono le piccole aziende.

Vedremo una rotazione settoriale solo quando i tassi torneranno a scendere?
Ditemi la vostra.

Negli ultimi tempi ho acquisito nuovi clienti che hanno scelto di avvalersi della mia consulenza per la gestione dei lor...
29/05/2024

Negli ultimi tempi ho acquisito nuovi clienti che hanno scelto di avvalersi della mia consulenza per la gestione dei loro investimenti.

All'interno dei loro portafogli ho riscontrato la presenza di fondi azionari in perdita (alcuni leggermente, altri in maniera più importante) legati al settore Green e Transizione Energetica.

Una delle strategie che abbiamo adottato per recuperare è quella di sostituire parzialmente questi fondi con un certificato azionario analogo che offre ottimi premi anche nel caso i mercati non dovessero salire.

Fondamentale è stato chiarire il concetto che si trattava di una sostituzione: non andavamo ad aggiungere ulteriore rischio azionario!

Abbiamo dunque proseguito con la vendita parziale del fondo e in questo modo abbiamo generato una minusvalenza.

Con il ricavato della vendita abbiamo preso un certificato che ha come sottostanti dei titoli molto rappresentativi del settore Green come ad esempio Plug Power e SunRun.

Questa strategia ci ha permesso di incassare premi e aumentare la redditività generale del portafoglio mentre rimaniamo in attesa che il fondo recuperi.

I premi incassati sono inoltre compensabili con la minusvalenza creata, risultando quindi netti senza dover pagare capital gain.

In definitiva, a parità di rischio, siamo riusciti ad aumentare il rendimento generale dell'investimento e a migliorarne l'efficienza fiscale.

Sei a conoscenza della tassazione applicata sulle plusvalenze dei vari strumenti finanziari?Nelle immagini seguenti, tro...
17/05/2024

Sei a conoscenza della tassazione applicata sulle plusvalenze dei vari strumenti finanziari?

Nelle immagini seguenti, troverai un chiaro esempio di consulenza nella gestione fiscale di un portafoglio, mirata a ridurre al minimo l'impatto delle plusvalenze (capital gain) sulla redditività complessiva.

La corretta compensazione tra guadagni e minusvalenze pregresse nel cassetto fiscale rende il portafoglio più efficiente, abbattendo i costi per il cliente.

In questo portafoglio, siamo riusciti ad assorbire quasi 12.000€ di minusvalenze in meno di 6 mesi, generando un considerevole risparmio.

Questo risultato è stato possibile grazie a due fattori principali:

1. L'utilizzo di strumenti finanziari diversificati, che generano redditi differenti e quindi compensabili, come azioni, obbligazioni, ETC e certificati.

2. L'adozione della strategia contrarian approach, acquistando nei periodi di ribasso durante le fasi rialziste di mercato e vendendo nei periodi di rialzo durante le fasi ribassiste.

Consulenza per il Cliente: Ottimizzazione degli Spread Bid-AskQuando ci si confronta con obbligazioni meno liquide, ma c...
08/05/2024

Consulenza per il Cliente: Ottimizzazione degli Spread Bid-Ask

Quando ci si confronta con obbligazioni meno liquide, ma comunque sicure come possono essere titoli governativi o emessi da istituzioni finanziarie centrali come la banca europea per gli investimenti, si possono trovare ampi spread bid-ask (denaro-lettera).

Una strategia che adopero spesso per i miei clienti è quella di inserire degli ordini a limite di prezzo con validità prolungata (giorni o settimane).

In questo modo l'operazione verrà eseguita solamente al raggiungimento del prezzo target prefissato, consentendo al cliente un risparmio consistente in caso di acquisto, o un maggiore profitto in caso di vendita.

In periodi come questi, in cui i tassi d'interesse sono alti e si è in attesa di una loro riduzione, sfruttare gli spread può essere una strategia da applicare anche nel trading.

Gli spread bid-ask sono infatti dinamici e spesso variano per molteplici fattori come aspettative sui tassi o dichiarazioni delle banche centrali.

Nel complesso una strategia semplice, utilizzata con titoli obbligazionari a basso rischio e che permette al cliente di migliorare il rendimento del proprio portafoglio.

Fornire una consulenza di qualità significa anche individuare soluzioni per il cliente che gli permettano di arginare e contenere i costi impliciti del mercato.

Nella foto qui sotto ecco un chiaro esempio:

Quando si tratta di investire, uno dei fattori che gioca un ruolo fondamentale nel determinare il proprio successo, è l'...
17/04/2024

Quando si tratta di investire, uno dei fattori che gioca un ruolo fondamentale nel determinare il proprio successo, è l'orizzonte temporale.
Esso rappresenta il periodo durante il quale si intende mantenere un investimento, e la sua corretta definizione può fare la differenza tra un rendimento soddisfacente e uno deludente.

Guardando oltre le fluttuazioni a breve termine, il mercato ha dimostrato una costante tendenza alla crescita generando rendimenti positivi nel lungo periodo.
Questo significa che mantenere gli investimenti nel corso degli anni permette di superare le inevitabili turbolenze dovute a momenti di volatilità e/o correzioni di mercato, e di capitalizzare sulle opportunità di crescita nel tempo, offrendo dunque maggiore certezza di risultati.

La consulenza finanziaria mirata a conoscere i progetti e gli obiettivi di vita del cliente è essenziale per allineare gli investimenti con tali obiettivi. La chiave per una consulenza efficace risiede proprio nell'articolare una strategia di investimento personalizzata che tenga conto delle esigenze individuali.

Inoltre, mantenere gli investimenti consente di sfruttare appieno i benefici del rendimento composto. I rendimenti generati vengono reinvestiti nel portafoglio, generando ulteriori guadagni nel corso del tempo e amplificando il potenziale di crescita finanziaria.

Investire a lungo termine offre dunque la sicurezza di beneficiare dei risultati positivi nel tempo, grazie ai rendimenti storici positivi, alla riduzione del rischio, ai vantaggi del rendimento composto e alle tendenze economiche favorevoli.

🚀 Prossimo Halving di Bitcoin: Cosa aspettarsi?Siamo in procinto di assistere all'Halving di Bitcoin, un evento che sta ...
11/04/2024

🚀 Prossimo Halving di Bitcoin: Cosa aspettarsi?

Siamo in procinto di assistere all'Halving di Bitcoin, un evento che sta scatenando l'entusiasmo nell'intero mondo delle criptovalute!

La data prevista è il 19 aprile, tuttavia, essendo solo una previsione, potrebbe subire delle modifiche.

Da inizio anno, la criptovaluta più famosa al mondo ha registrato un aumento del +59%. Al momento, il prezzo si attesta intorno ai 69.000$, con i volumi di scambio in leggera diminuzione in attesa dell'Halving.

Storicamente i precedenti Halving hanno avuto un impatto significativo sul prezzo dell'asset, con un aumento avvenuto nel periodo successivo all'evento.

Sorge ora spontanea la domanda: sarà nuovamente così? O questo aumento di prezzo è già stato anticipato, e questa volta assisteremo a un possibile consolidamento o addirittura correzione dei prezzi?

Cosa pensate succederà? Condividete la vostre opinioni!

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Scopri la Contrarian Approach nell'investimento: una strategia che si distingue per la sua capacità di cogliere opportun...
03/04/2024

Scopri la Contrarian Approach nell'investimento: una strategia che si distingue per la sua capacità di cogliere opportunità laddove altri investitori seguono ciecamente le tendenze del mercato, spesso influenzati dalle emozioni del momento.

Ma come funziona questa strategia?
Ecco le linee guida a seconda della fase del mercato:

In un mercato rialzista -> si acquista durante i ribassi.
In un mercato ribassista -> si vende durante i rialzi.
In un mercato in fase di lateralità -> si applicano entrambe le linee guida, comprando durante i ribassi e vendendo durante i rialzi.

È una strategia che sfida il pensiero comune e premia coloro che hanno il coraggio di andare controcorrente, resistendo alle pressioni del mercato.

E voi, in che fase di mercato pensate ci troviamo attualmente?

La Cina continua a detenere un ruolo di primo piano nell'economia globale, anche se attualmente si trova in una fase di ...
28/03/2024

La Cina continua a detenere un ruolo di primo piano nell'economia globale, anche se attualmente si trova in una fase di significativo cambiamento.

L'invecchiamento demografico e l'aumento dei costi del lavoro stanno progressivamente avvicinando l'economia cinese ai modelli occidentali. Di conseguenza, sebbene la crescita economica sia rallentata rispetto ai ritmi precedenti, rimane comunque positiva.

Le tensioni commerciali, soprattutto con gli Stati Uniti, e il generale clima geopolitico degli ultimi anni, influenzano significativamente l'economia cinese e devono essere considerati come fattori rilevanti.

Inoltre, la transizione digitale e la crescente attenzione allo sviluppo sostenibile per comba***re l'inquinamento rappresentano sfide cruciali per la Cina e per il mondo intero, giocando un ruolo fondamentale nel promuovere una crescita più sana e sostenibile.

Per quanto riguarda i mercati, mentre gli indici europei e americani si trovano a livelli record, le quotazioni delle società cinesi rimangono ancora vantaggiose.

Tutto ciò rappresenta un'opportunità per gli investitori che mirano a ottenere un rendimento soddisfacente nel futuro prossimo.

Investire in società cinesi, particolarmente rilevanti in questa fase di cambiamento, consente di accedere a prezzi convenienti a società che potrebbero emergere come leader globali nel loro settore non solo in Cina o in Asia, ma in tutto il mondo.

Con gli attuali tassi di interesse positivi, questo è il momento ideale per esplorare opzioni di investimento che possan...
18/03/2024

Con gli attuali tassi di interesse positivi, questo è il momento ideale per esplorare opzioni di investimento che possano far crescere il tuo patrimonio.

Detenere la liquidità ferma sul conto corrente equivale a una garanzia di perdita del proprio potere di acquisto.

L'inflazione ha un impatto significativo sulla quantità di beni e servizi che possono essere acquistati dai consumatori. Negli ultimi 10 anni ha infatti eroso gradualmente il valore del denaro, influenzando le spese e le scelte quotidiane di ognuno di noi.

L'aumento dei prezzi dei generi alimentari, delle bollette e in generale dei beni di consumo ha reso più costoso mantenere uno standard di vita simile a quello degli anni passati.

Allo stesso tempo l'aumento dell'inflazione ha fatto sì che le banche centrali alzassero i tassi d'interesse, creando le attuali condizioni di mercato che offrono tante opportunità di investimento a zero rischi e dal rendimento certo.

In conclusione, lasciare i propri risparmi fermi sul conto corrente comporta una perdita di valore nel tempo.
Investirli offre invece la possibilità di ba***re l'inflazione mantenendo, o anche aumentando, il proprio potere d'acquisto.

Non aspettare altro tempo per mettere il tuo denaro al lavoro per te.
Contattami subito per una consulenza personalizzata e scopri come massimizzare il potenziale dei tuoi investimenti.

06/03/2024

Nell'ultimo periodo capita abbastanza frequentemente che i clienti mi chiedano consigli per remunerare la liquidità ferma sul conto corrente.
Liquidità che non sono disposti a investire per il lungo periodo e che quindi deve essere facilmente disinvestibile in tempi brevi.

Oggi, trovandoci alla fine del ciclo di rialzi dei tassi d'interesse, esistono diverse soluzioni con rendimenti interessanti.

Le banche ad esempio stanno offrendo nell'ultimo anno tante possibilità in questo campo grazie ai conti deposito.
Investimenti di breve durata e dai buoni rendimenti.
Sono strumenti molto sicuri, unica accortezza è scegliere diligentemente la banca a cui rivolgersi e prestare attenzione a eventuali vincoli di disinvestimento.

Se si vuole limitare ulteriormente il rischio (di per sé già basso), sono da prediligere obbligazioni governative a breve scadenza. Titoli sempre rivendibili in qualsiasi momento.
Meglio se di paesi europei per non avere sorprese sul cambio valuta.

Insomma le soluzioni ci sono e pagano anche bene.
Addirittura le brevi scadenze sono più remunerative delle lunghe in questo momento perché le curve dei rendimenti sono invertite.

Se anche tu sei alla ricerca di idee per remunerare nel breve la tua liquidità puoi scrivermi per una consulenza gratuita.

Dal prossimo 26 febbraio fino al 1° marzo, salvo esaurimento anticipato del plafond, verrà collocato il nuovo BTP Valore...
23/02/2024

Dal prossimo 26 febbraio fino al 1° marzo, salvo esaurimento anticipato del plafond, verrà collocato il nuovo BTP Valore dedicato esclusivamente al pubblico retail.

Con una scadenza a 6 anni e un premio fedeltà dello 0,70%, il titolo promette un rendimento del 3,25% per i primi tre anni, che salirà al 4% negli ultimi 3.
I tassi definitivi verranno annunciati al termine del collocamento.

Inoltre, come tutti i titoli governativi, gode di una tassazione agevolata al 12,5%.

Lo scorso anno ogni nuova emissione ha registrato un grande successo di sottoscrizioni; tuttavia è fondamentale non dimenticare i propri obiettivi di investimento.

La giusta strategia dipende dal capitale disponibile, dall'orizzonte temporale di investimento, dalla propria capacità di risparmio e tanti altri fattori.

Il BTP è sicuramente uno strumento interessante e molto richiesto ma può non essere adatto a tutti.
Per chi infatti punta a una crescita del proprio capitale potrebbe essere opportuno valutare altre opzioni.

Considerando che il sottoscrittore tipico del BTP vive, lavora e possiede immobili in Italia, concentrare anche i propri investimenti nel Bel Paese non è la scelta più saggia in termini di diversificazione.

Certo le obbligazioni, ora che siamo alla fine del ciclo di rialzi dei tassi d'interesse, sono uno strumento che difficilmente può mancare all'interno del proprio portafoglio, offrendo stabilità e sicurezza.

Non dimentichiamoci però che con un orizzonte temporale adeguato, i rendimenti che offrono l'azionario sono assai più elevati.

Negli ultimi 10 anni ad esempio, l'azionario tecnologico americano ha registrato una performance di circa il 400% rispetto al modesto 30% dell'obbligazionario governativo.

A voi i giusti ragionamenti.
Non esitate a contattarmi anche solo per informazioni o per discutere delle vostre strategie.

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