Widiba Roma Eur

05/11/2022

Diamo il benvenuto al nuovo collega Cristiano ANDREOZZI entrato a far parte del team dell’Eur di Via Baldovinetti .

09/10/2022

Maker faire Roma. Space , robotics, biotech, innovation food, neuroscience , electronic e molte altre proposte di università e aziende specializzate in uno area ex industriale romana per fornire stimoli , idee e informazione .

16/01/2020

08/11/2019

Sei a conoscenza di quanto la tua Banca si trovi in conflitto d'interessi quando ti propone investimenti? Ancor meglio: anche con approssimazione, sai dei 100 € che stai investendo quanti finiscano in prodotti finanziari emessi dalla tua stessa Banca?
Se Banca Etruria avesse collocato ai propri clienti azioni ed obbligazioni di Unicredit avremmo avuto lo stesso risultato?

08/11/2019

Il fututro del rapporto Banca cliente si basa sulla capacità della prima di saper rendicontare in maniera semplice, efficace e trasparente il secondo , nel rispetto della recente MIFID 2 ( market in financial istrument directive).
Tale normativa disciplina , tra le altre cose, che vedremo in un'altro post, l'evidenziazione in termini non più solo percentuali, ma anche quantitativi, di quelli che sono i costi dei prodotti e dei servizi erogati dal proprio intermediario finanziario. La consapevolezza, pertanto diviene ancor di più oggi un elemento di giustizia e competitività nella scelta degli strumenti finanziari e, perchè no , dei nostri interlocutori....

26/10/2019

Anche il BTPi (Italia) delude le aspettative per via di "interventi esterni" ma non sarà che il mondo dei titoli di stato, una volta riservato ai risparmiatori, é oggi in mano agli speculatori?
Non sarà che un risparmiatore che compra un BTP con spread a 250 diventa speculatore con lo spread a 150 guadagnando interessi a due cifre in un semestre? A breve tratteremo l' argomento in maniera più approfondita.

Il BTp Italia si definisce ancora il bond "retail" del Tesoro dedicato alle famiglie. Ma è davvero così o dalla sua prima emissione del 2012 le cose sono cambiate?

18/10/2019

PREVIDENZA, forse tutti non sanno che....

E’ possibile chiedere la liquidazione della posizione individuale interamente in forma capitale. Questo accade quando l’importo della pensione complementare è esiguo (la conversione in rendita del 70% del montante accumulato risulta inferiore alla metà dell’importo annuo dell’assegno sociale) oppure se il richiedente ha aderito alla previdenza complementare prima del 29 aprile 1993 (cosiddetto “vecchio iscritto”) iscrivendosi a un fondo pensione preesistente (cioè un fondo già istituto alla data del 15 novembre 1992). Pertanto é legalmente possibile, soprattutto per chi sia avvicina alla pensione, accantonare scegliendo poi il capitale a scadenza... sapevatelo! :-)

18/10/2019

Brignano aveva ragione. Forse non tutti sanno che, infatti, depositare una somma sul conto é diverso che dal depositarla in una cassetta di sicurezza; immaginiamo, per esempio, di depositare una Banconota da 500,00 sul conto corrente e poi in cassetta di sicurezza. Nel secondo caso al nostro ritorno aprendo la cassetta ritroveremo la "stessa banconota" (custodia valori) e lo "stesso valore"; nel primo caso ad aspettarci non sarà più quella Banconota ma, bensì, un credito esigibile a vista di pari ammontare e questo perché ogni volta che versiamo i soldi passano di proprietà alla Banca. Sapevatelo!
Ti aspettiamo questa sera alle 18.00 per di chiacchiere di conoscenza a Via Baldovinetti, 1

18/10/2019

Ai prerequisiti della deontologia e della correttezza professionale, oggi nell' esercizio della professione di Consulente Finanziario si può aggiungere anche quello della certificazione della qualità.

La Specifica Tecnica adatta i requisiti di qualità della consulenza della norma internazionale UNI ISO 22222 al contesto culturale e di mercato italiano ed alle normative vigenti, quali la MiFID.

La UNI/TS 11348 è applicabile a tutti coloro che professionalmente offrono ai clienti servizi di consulenza personalizzati (generici o specifici) in relazione a tutte le aree di bisogni finanziari, economico e patrimoniali, indipendentemente dal loro status occupazionale o normativo anche se organizzati in forma di rete, per esempio banche, società assicurative, società di intermediazione mobiliare.

Molti dei Consulenti finanziari Widiba hanno deciso di affrontare un percorso di studi proposto dall' azienda al fine di ottenere tale certificazione con tanto di esame finale.

Ti aspettiamo per spiegarti in cosa si cincretizza e quai vantaggi può riservare sia al Consulente che al cliente.

Il Team

https://www.iso22222.it/

17/10/2019